金融市场持证考试模拟五.docx

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金融市场持证考试模拟五

2016金融市场持证考试模拟五

单选题

1.（）可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

（1.5分）

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户

D.专用存款账户

标准答案：

B

2.电子银行承兑汇票的（）于票据到期日未能足额交存票款时，承兑人除向持票人无条件付款外，对其尚未支付的汇票金额转入逾期贷款处理，并按照每天万分之五计收罚息。

（1.5分）

A.出票人

B.承兑人

C.背书人

D.保证人

标准答案：

A

3.商业银行的（）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

（1.5分）

A.监事会

B.董事会

C.银监会

D.高管层

标准答案：

B

4.转贴现是指持有票据的金融机构在票据到期日前，将票据权利背书转让给（），由其扣除一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为。

（1.5分）

A.中国人民银行

B.其他金融机构

C.商业银行

D.财务公司

标准答案：

B

5.以下不属于商业银行高级管理层在流动性风险管理方面应当履行的职责的是（）。

（1.5分）

A.建立完备的管理信息系统

B.审批流动性风险信息披露内容

C.定期评估并监督执行流动性风险偏好

D.及时了解流动性风险的重大变化

标准答案：

B

6.商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持（）。

（1.5分）

A.相对独立

B.相对一致

C.相互关联

D.相互可比

标准答案：

A

7.商业银行的（）可以授权其下设的专门委员会履行审批市场风险管理的战略、政策和程序等部分职能。

（1.5分）

A.监事会

B.董事会

C.银监会

D.高管层

标准答案：

B

8.同业拆借中心应当向债券登记托管结算机构实时发送（）。

（1.5分）

A.债券交易结算信息

B.债券交易信息

C.资金账户信息

D.债券价格变动情况

标准答案：

B

9.债券登记托管结算机构应当向同业拆借中心实时发送（）。

（1.5分）

A.债券交易结算信息

B.债券交易信息

C.资金账户信息

D.债券价格变动情况

标准答案：

A

10.电子商业汇票的（）是指电子商业汇票上记载的债务人以外的第三人保证该票据获得付款的票据行为。

（1.5分）

A.承兑

B.背书

C.保证

D.质押

标准答案：

C

11.申请进入同业拆借市场的金融机构应当最近（）年未出现资不抵债情况。

（1.5分）

A.一

B.二

C.三

D.五

标准答案：

B

12.（）是指资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购方向正回购方返还原出质债券的融资行为。

（1.5分）

A.贴现

B.现券买卖

C.转贴现

D.回购

标准答案：

D

13.《中华人民共和国票据法》自（）年1月1日起施行。

（1.5分）

A.1995.0

B.1996.0

C.1997.0

D.1998.0

标准答案：

B

14.商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的（）提取充足的资本。

（1.5分）

A.责任

B.损失

C.市场风险

D.内部控制水平

标准答案：

C

15.（）是指票据当事人同意接受其他票据当事人的行为申请，签章并发送电子指令予以确认的行为。

（1.5分）

A.交付

B.签收

C.驳回

D.背书

标准答案：

B

16.（）是指在中华人民共和国境内依法经批准设立，可经营人民币支付结算业务的银行业金融机构。

（1.5分）

A.银行

B.信托

C.保险

D.证券

标准答案：

A

17.金融市场条线人员应做好上级部门开展的各项调研工作、日常资金业务数据上报，银监会、人民银行要求上报的其他数据以及（）有关资金业务经营分析报告。

（1.5分）

A.每周

B.每月

C.每季度

D.每年

标准答案：

B

18.（）要在实现融资目标的前提下选择成本相对低的融资渠道。

（1.5分）

A.资金供给者

B.资金需求者

C.市场监管机构

D.发行方

标准答案：

B

19.银行间市场中介机构有狭义与广义之分，以下哪个属于狭义的中介机构（）。

（1.5分）

A.债券承销商

B.信用增进机构

C.信用评级机构

D.会计师事务所

标准答案：

A

20.以下哪个是铂金现货实盘合约（）。

（1.5分）

A.Pt99.95

B.Pt99.9

C.Pt100

D.Pt50

标准答案：

A

21.白银现货延期交收合约有（）。

（1.5分）

A.Ag（T+N1）

B.Ag（T+D）

C.Ag（T+N2）

D.Ag（T+N3）

标准答案：

B

22.以下哪一项不属于内部信用增进的主要形式（）。

（1.5分）

A.超额抵押

B.基础资产进选

C.信用衍生品

D.优先/次级结构

标准答案：

C

23.1993年8月2日国务院第121号令发布《企业债券管理条例》第二十一条规定，企业发行企业债券，应当由（）承销。

（1.5分）

A.证券经营机构

B.证监会

C.银行

D.财政部

标准答案：

A

24.（）是全国银行间本币市场准出的第一个衍生产品。

（1.5分）

A.债券远期交易

B.远期利率协议

C.质押式回购

D.买断式回购

标准答案：

A

25.本币交易系统在中后台提供未到期合约的估值功能，主要是为了方便交易成员的（）。

（1.5分）

A.财务管理

B.风险管理

C.盈亏管理

D.经营管理

标准答案：

B

26.票据的（）是指汇票到期后，承兑人因资金不足，造成承兑汇票延迟兑付或不兑付，或交易对手所作承诺和保证不真实、回购方不按合同约定履行回购义务，使转贴现银行面临的风险。

（1.5分）

A.合规风险

B.票面风险

C.道德风险

D.信用风险

标准答案：

D

27.（）是指持票人在承兑汇票到期日前，向贴现银行背书转让，贴现行扣除贴现利息后向其提前支付票款的行为。

（1.5分）

A.转回购

B.再回购

C.再贴现

D.贴现

标准答案：

D

28.我国政策性银行为筹集信贷资金，面向银行间债券市场发行的金融债券是（）。

（1.5分）

A.控制性银行金融债

B.调整性银行金融债

C.政策性银行金融债

D.财政性银行金融债

标准答案：

C

29.场外交易市场一般指以（）为参与主体的，能提供灵活而多样化的债券流通与交易方式的债务工具市场。

（1.5分）

A.其他投资者

B.企业投资者

C.普通投资者

D.机构投资者

标准答案：

D

30.债券互换不包括（）。

（1.5分）

A.互补互换

B.替代互换

C.市场间利差互换

D.税差激发互换

标准答案：

A

31.在（）以非公开定向发行方式发行的债务融资工具即称为非公开定向债务融资工具。

（1.5分）

A.公开市场

B.金融机构间债券市场

C.一级市场

D.银行间债券市场

标准答案：

D

32.（）是指在现券（含资产支持证券）买卖市场，交易成员发送的约定了交易价格、交易数量、交易方向等交易要素的指令，当有优于或等于该限价报价的双边报价或单边报价出现时，指令以双边报价或单边报价的价格成交。

（1.5分）

A.现券交易双边报价

B.现券交易单边报价

C.限价报价

D.对话报价

标准答案：

C

33.远期利率协议中，交易双方交换的只是利率，并且计算的利息差额以（）结算支付。

（1.5分）

A.银行转账

B.现金

C.债券

D.股权

标准答案：

B

34.远期利率协议中，交易双方能达成协议的原因是（）。

（1.5分）

A.由于双方对市场利率走势的预期相同

B.双方都认为利率趋升

C.双方都认为利率趋降

D.一方认为利率趋升买进远期利率协议保值，而另一方认为利率趋降卖出远期利率协议保值

标准答案：

D

35.在质押式回购交易中，如未进行授信操作，则系统默认（）的授信。

（1.5分）

A.限量为0

B.限量为净资产的50%

C.限量为净资产的80%

D.无限量

标准答案：

D

36.质押式回购交易中，（）即起息日+回购期限（遇节假日顺延到下一交易日），是到期清算的日期，由系统自动计算并显示。

（1.5分）

A.首次结算日

B.到期结算日

C.回购期限

D.成交日

标准答案：

B

37.买断式回购中，到期应计利息是指（）累积的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息。

（1.5分）

A.起息日至首期结算日为止（不含首期结算日）

B.起息日至首期结算日为止（含首期结算日）

C.上次付息日至到期结算日为止（含到期结算日）

D.上次付息日至到期结算日为止（不含到期结算日）

标准答案：

D

38.债券买断式回购交易要素中的’实际占款天数’是指首期结算日至到期结算日的实际天数，含首期结算日，不含到期结算日，最长不能超过（）天。

（1.5分）

A.31.0

B.60.0

C.91.0

D.120.0

标准答案：

C

39.同业拆借交易中，（）是资金从拆出方向拆入方发生实际转移的日期。

（1.5分）

A.成交日

B.首次结算日

C.到期还款日

D.实际占款天数

标准答案：

B

40.同业拆借交易报价方式中，（）是询价交易方式下特有的‘讨价还价’过程，是指交易过程中向特定交易成员的交易员所作的报价。

（1.5分）

A.公开报价

B.对话报价

C.小额报价

D.限额报价

标准答案：

B

多选题

41.商业银行的管理信息系统应当为准确、及时、持续、充分地识别、计量、监测、控制和报告银行账户利率风险提供有效支持，其功能至少包括（）。

（2分）

A.为压力测试提供有效支持

B.为模型验证提供有效支持

C.支持对限额政策执行情况的核查

D.按设定的期限计算重新定价缺口

E.分币种计算和分析主要币种业务的银行账户利率风险

标准答案：

A,B,C,D,E

42.流动性风险管理体系应当包括以下基本要素（）。

（2分）

A.有效的流动性风险管理治理结构

B.完备的管理信息系统

C.有效的流动性风险识别、计量、监测和控制

D.完善的流动性风险管理策略

E.完善的流动性风险管理程序

标准答案：

A,B,C,D,E

43.压力测试应该包含（）。

（2分）

A.宏观变量分析

B.微观变量分析

C.定性分析

D.定量分析

E.无关变量分析

标准答案：

C,D

44.　长期以来，衡量企业盈利能力普遍采用的是（）指标。

（2分）

A.净现金流量

B.资产负债率

C.资产收益率

D.股本收益率

E.利润率

标准答案：

C,D

45.全国银行间同业拆借中心有以下哪行为之一的，