反洗钱基础知识试题及答案doc.docx

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反洗钱基础知识试题及答案

一、填空题

1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为客户提供服务或者与其进

行交易，不得为客户开立账户。

答案：

身份不明的匿名或者假名

2、的发布实施，奠定了我国反洗钱工作屮客户身份识别制度的实施

基础。

答案：

《个人存款账户实名制规定》

：

3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省…级派出机构调查可疑交易活动时，调杳人员不得,且须出示和,否则，金融机构有权拒绝。

答

案：

少于二人小国人民银行执法证反洗钱调查通知书

4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人

客户办理人民币单笔—力元以上或者外币等值力美元以上现金存取业务的，应当

核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。

答案:

5、1

5、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核杏客户的居民身份证时结果

为以下、或情形时，应要求客户出具户口簿、护照、

机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再继续办理业务。

答案：

身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符

6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是。

答案：

中国反洗钱监测分析中心。

7、居民身份证识别可采用和两种识别方法

答案：

视读、机读

8、我行反洗钱系统于年月开始使用，该系统是客户管理系统的了

系统,立足于对客户信息和交易信息的分析，实现、

、中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报

送的功能。

答案：

2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务

9、我行反洗钱系统设置了,以便于我行基层工作人员逐级报告在

营业柜台以及示台监督过程屮发现的可疑交易。

答案：

行内黑名单制度。

10、行内黑名单由各级反洗钱系统中进行维护，由进行审

批。

答案：

部门管理员、备级对应部门主管

11、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配介完成补正

的标准，将补正数据分成和两类。

答案：

关键字段补正和非关键字段补正

12、邮政储蓄机构办理单位集屮代员工开立工资账户、养老金账户批暈开户时，M要求

该单位提供单位营业执照、、及的有效身份正

件及复卬件，通过联网核杳系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。

答案：

单位负责人、授权经办人及被代理人

13、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“”

的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相丿应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解o

答案：

“了解你的客户”、实际控制客户的白然人和交易的实际受益人

14、金融机构应当按照—、—、—、—的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现毎项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调杳可疑交易活动和杏处洗钱案件所需的信息。

答案：

安全、准确、完整、保密

15、邮政储汇业务客户有效身份正件的复卬件或者影卬件，要纳入《屮国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范川进行保管，保存期限应至少在—年以上。

保存到期后，要采用监销的方式进行销毁。

答案：

15

16、在办理代理西联汇款等国际汇款业务时,应通过—对客户身份正件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。

答案：

统版终端登陆（人行核查系统）

二、不定项选择丿

1、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（ABC）

A、毒吊犯罪B、犯罪

C、性质组织犯罪D、盗窃犯罪

2、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C、违反保密规定，泄漏有关信息的

D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

3、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（ABCD）

A、个人和机构定期存款到期示，不頁接提取或划转，而是木金或者木金加全部或部分利息续存入该客户在木金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里

B、个人和机构的活期存款的木金或者木金加全部或部分利息转为该客户在木金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款

C、个人和机构的定期存款的木金或者木金加全部或部分利息转为该客户在木金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款

D、金融机构内部调拨资金。

4、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（ABD）

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

D、企业II常收付与企业经营特点明显不符

5、根据《屮华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。

A.国务院金融协调办公室

B.中国人民银行

C.屮国人民银行、屮国银行业监督管理委员会、屮国证券监督管理委员会、屮国保险监督管理委员会

D.屮华人民共和国公安部

6、金融机构反洗钱工作的三项基木制度是（ABC）

A、客户身份识别制度

B、客户少份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、保密制度

7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为:

（ABCD）

A、恐怖纟H•织、恐怖分了募集、占一有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分了以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占一有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

8、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是

（ABCD）o

A、法人银行账户之间单笔人民帀200万元以上的款项划转

B、法人银行账户Z间外币等值20力美元以上的款项划转

C、白然人银行账户之间单笔或者当LI累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、白然人与法人银行账户Z间单笔或者当日累计人民币50力元以上或者外币等值10力美元以上的款项划转

9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一•级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对肓接负责的董事、高级管理人员和其他肓接责任人员给予纪律处分：

（ABC）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

10、根据《屮华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调杏权的有。

（ABC）

A、屮国人民银行总行

B、屮国人民银行省一级分支机构

C、屮国人民银行地市屮心支行

D、屮国人民银行具（市）支行

11、《屮华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款。

A.20万元以上50力-元以下B.50万元以上100万元以下

C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下

12、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调杳的金融机构丿应尽的义务主有（BCD）。

A、参与调杏义务

B、配合调查义务

C、如实提供信息义务

D、不得拒绝和阻碍义务

13、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。

（ABCD）

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

14、在反洗钱交易数据实行集屮报送模式下，各省、市、具分支机构通过该系统可使用的主要功能包括（ABCD）

A黑名单功能。

B夫额、可疑数据导出功能。

C反洗钱报送数据汇总功能。

D司法查询的辅助功能。

15、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（ABCD）o

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的

C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

D、办理业务中发现异常现象

16、反洗钱临时冻结不得超过（C）

A.12小时B.24小时C.48小时D.72小时

17、邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份正件，登记客户基

木信息，并留存复印件或影印件？

（ABCD）

A开立本外币账户、

B单笔交易金额在人民币1力元以上（包括1力）现金到现金、现金到账户的汇款C单笔

交易金额在人民币1力元现金到账户的转账

D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西联国际汇款业务

18、金融机构应在可疑交易发生示的（C）个工作日内以电了方式报告。

A.2B.5C.10D.15

19、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效正件规定，下列哪些表述正

确？

（AB）

A、外国公民可将护照作为实名正件开立个人银行账户；

B、军人身份正件、**身份正件可作为实名正件开立个人银行账户；

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名正件开立个人银行账户；

D、在校学生的学生证可作实名正件开立个人银行账户；

20、屮国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进

一步确认时，可采取方式有哪些?

（ABCD）

A.电话询问

R.走访金融机构

C.书面询问

D.约见金融机构高级管理人员谈话

21、洗钱对金融系统的危害：

（ABCD）

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；

B、大量的资木流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；

C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；

D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分了利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构而临法律风险和经济损失，从而而临客户流失和失掉业务机会的巨大风险

22、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（AB）。

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民银行结算账户管理办法》

C、《个人存款账户实名制规定》

D、《现金管理条例》

23、根据《金融机构反洗钱规泄》，屮国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。

（ABCD）

A、进入金融机构进行检杏

B、询问金融机构的T作人员，要求其对有关检杳事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检杏事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电了计算机管理业务数据的系统

24、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A、交易性质

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的资金风险

25、根据《屮华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对

或者其他身份证明文件进行核对并登记。

（BD）

A、两人的代理协议

B、代理人的身份正件

C、被代理人的委托书

D、被代理人的身份正件

26、根据《金融机构客户身份识别和客户身份