中级经济师《金融》试题及答案卷一.docx
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中级经济师《金融》试题及答案卷一
2019年中级经济师《金融》试题及答案（卷一）
【例题：
单选】信托行为建立的前提和基础是（）。
A.委托
B.资金
C.信任
D.股权
【答案】C
【例题：
单选】信托业首要和基本的功能是（）。
A.财产管理功能
B.融通资金功能
C.风险隔离功能
D.社会投资功能
【答案】A
【例题：
单选】现代信托起源于（）。
A.美国
B.英国
C.日本
D.意大利
【答案】B
【例题：
单选】信托设立最常见的方式是（）。
A.信托遗嘱
B.公证信托
C.信托合同
D.口头信托
【答案】C
【例题：
单选】根据《中华人民共和国信托法》，不属于信托文件必须载明的事项是（）。
A.信托目的
B.信托期限
C.信托财产的范围、种类及状况
D.受益人取得信托利益的方式及方法
【答案】B
【例题：
单选】在我国设立信托公司需要经过（）批准，领取金融业务许可证。
A.证监会
B.银监会
C.人民银行
D.保监会
【答案】B
【例题：
单选】以下对集合资金信托中委托人描述不正确的是（）。
A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。
D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。
【答案】D
【例题：
单选】根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（）最大化。
A.受益人利益
B.受托人利益
C.委托人利益
D.受托人权利
【答案】A
【例题：
多选】以下属于信托基本特征的是（）。
A.信托财产权利与利益相分离
B.信托财产的独立性
C.信托的有限责任
D.信托管理的非连续性
E.信托的连带责任
【答案】ABC
【例题：
多选】以下对信托登记描述正确的是（）。
A.信托登记的内容大体可分为信托产品登记、信托文件登记和信托财产登记三类
B.信托文件登记是信托登记的核心
C.所有信托都要进行登记
D.动产信托需要登记
E.土地使用权和房屋所有权需要进行信托登记
【答案】AE
【例题：
多选】以下对信托当事人描述正确的是（）。
A.信托当事人包括委托人、受托人和受益人
B.受托人又是接受信托财产，按约定的信托合同，对信托财产进行经营的人
C.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
D.受托人不可以作为受益人
E.受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
【答案】ABC
【例题：
多选】在管理运用或处分信托财产时，我国信托公司可以采取的方式有（）。
A.买入返售
B.出售
C.存放同业
D.租赁
E.以对外借款的目的将信托财产用于质押
【答案】ABCD
【例题：
单选】以下不属于信托产品管理方式的是（）。
A.信托产品的现场检查
B.受益人大会
C.外派人员管理
D.委托人大会
【答案】D
【例题：
单选】以下不属于套期保值效果的影响因素是（）。
A.要避险的资产与期货标的资产不完全-致
B.套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时间，因此不容易找到时间完全匹配的期货
C.需要避险的期限与避险工具的期限不一致
D.要避险的资产与期货标的资产完全-致
【答案】D
【例题：
单选】对金融租赁公司监管要求描述不正确的是（）。
A.金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的100%
B.金融租赁公司对全部关联方的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的50%
C.金融租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的50%
D.金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的20%
【答案】D
【例题：
单选】金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入是（）。
A.债权收益
B.余值收益
C.服务收益
D.运营收益
【答案】B
【例题：
单选】出卖人和承租人是同一人的融资租赁是（）。
A.直接租赁
B.转租赁
C.回租
D.杠杆租赁
【答案】C
【例题：
单选】金融租赁公司设立条件描述不正确的是（）。
A.金融租赁公司的发起人包括在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行，在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业，在中国境外注册的融资租赁公司以及银监会认可的其他发起人
B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币
C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%
D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系
【答案】C
【例题：
单选】有关金融租赁公司与融资租赁公司的区别描述正确的是（）。
A.中国银监会负责金融租赁公司的审批和监管，融资租赁公司由财政部进行审批和监管
B.融资租赁公司可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场
C.金融租赁公司按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定。
D.金融租赁公司属于金融业中的其他金融业，而融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业。
【答案】D
【例题：
多选】以下属于信托特别许可业务的是（）。
A.基础设施信托业务
B.房地产信托业务
C.证券投资信托业务
D.信托资产证券化业务
E.企业年金信托业务
【答案】DE
【例题：
多选】信托公司面临的市场风险包括（）。
A.宏观经济风险
B.政策风险
C.市场供求风险
D.兑付风险
E.展业风险
【答案】ABC
【例题：
多选】以下对租赁特点描述正确的是（）。
A.所有权与使用权相分离
B.融资与融物相分离
C.租金分期支付
D.租金一次性支付
E.融资与融物相结合
【答案】ACE
【例题：
多选】关于融资租赁合同特征的说法，正确的有（）。
A.融资租赁合同是诺成合同
B.融资租赁合同是有偿合同
C.融资租赁合同可单方解除
D.融资租赁合同是双务合同
E.融资租赁合同是要式合同
【答案】ABDE
【例题：
单选】对金融期货套期保值操作描述不正确的是（）。
A.投资者担心利率上升带来的损失时，要卖出利率期货
B.当面临外币汇率上升带来的损失时，可以买入该外币的期货
C.当面临外币汇率上升带来的损失时，可以卖出该外币的期货
D.投资者担心利率下降带来的损失时，要买入利率期货
【答案】C
【例题：
单选】在同一期货市场（如股指期货）的不同到期期限的期货合约之间迸行的套利交易是（）。
A.跨市场套利
B.期现套利
C.跨期套利
D.水平价差套利
【答案】C
【例题：
单选】我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的（）。
A.市场风险B.信用风险
C.国家风险D.操作风险
【答案】C
【例题：
单选】2008年6月，国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告，其中曝光了A银行某支行用“抗震救灾特别费”为该行职工购买名牌运动鞋一事。
公告发布后，多家媒体对此做了报道转载。
据悉，购置运动鞋的“抗震救灾特别费”为该分行核批给其支行的财务费用。
但是，个别媒体和部分网友将这笔款项误认为社会救灾捐款，对此进行严厉谴责，加剧了公众的愤怒，引起巨大社会反响。
这种情形是该支行的（）。
A.信用风险B.流动性风险C.合规风险D.声誉风险
【答案】D
【例题：
单选】我国某企业从德国进口一批设备，以欧元计价结算，在对德国出口商进行支付时，正逢欧元兑人民币升值，结果为购买同款欧元支付的人民币金额增多。
这种情形是该企业承受的（）。
A.利率风险
B.汇率风险
C.投资风险
D.操作风险
【答案】B
【例题：
单选】商业银行的缺口管理属于（）管理。
A.利率风险
B.信用风险
C.汇率风险
D.投资风险
【答案】A
【例题：
单选】“巴塞尔新资本协议”的最低资本要求，涵盖了信用风险、市场风险和（）。
A.汇率风险
B.利率风险
C.法律风险
D.操作风险
【答案】D
【例题：
单选】行使抵押权或质押权，追索保证人，属于（）。
A.信用风险的事前管理
B.操作风险的流程管理
C.信用风险的事中管理
D.操作风险的制度管理
【答案】C
【例题：
单选】风险价值法（VaR法）主要用于（）的评估。
A.信用风险
B.市场风险
C.汇率风险
D.投资风险
【答案】B
【例题：
单选】目标设定、事件识别和风险对策属于（）的要素。
A.金融风险管理流程
B.全面风险管理
C.内部控制
D.控制活动
【答案】：
B
【解析】全面风险管理三个维度是企业目标，风险管理的要素和企业层级，其中风险管理的要素包括内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通等。
金融风险管理的流程包括风险识别、风险评估、风险分类、风险控制、风险监控和风险报告。
内部控制的要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督
【例题：
多选】每个影响期权价值的因素的影响程度可以通过期权价值关于各因素的偏导数来体现，这些偏导数称之为希腊字母，其中管理资产价格变动带来的风险的是（）。
A.德尔塔（Delta）
B.伽马（Gamma）
C.维伽（Vega）
D.斯塔（Theta）
E.鞣（Rho）
【答案】AB
【例题：
多选】全面风险管理的架构包括（）等维度。
A.企业战略
B.企业目标
C.风险管理的要素
D.企业层级
E.企业文化
【答案】BCD
【例题：
单选】在货币数量论的货币需求理论中，认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积。
特别重视货币支出的数量和速度的理论是（）。
A.现金余额说
B.费雪方程式
C.剑桥方程式
D.凯恩斯的货币需求函数
【答案】B
【例题：
单选】假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为（）。
A.4.00
B.4.12
C.5.00
D.20.00
【答案】A
【解析】K=1/（20%+2%+3%）=4
【例题：
单选】下列关于中央银行业务的描述中，不属于中央银行负债业务的是（）。
A.中国人民银行通过贷款渠道发行
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