经营分析报告范本.docx

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经营分析报告范本

经营分析报告范文

经营分析报告范文

（一）

上半年，我行认真贯彻省、市行行长会议精神，坚持以科学的发展观指导经营工作，不断开拓市场，提前动手，抢抓机缘，坚持以公司业务为依托，发展个人金融业务，不断调整客户结构，强化中高端客户的保护和营销，加速构建县支行“大个金”的经营格局，踊跃推动经营模式和增加方式的转变。

现将上半年经营工作报告如下。

一，各项经营指标完成情况

一、至六月末，储蓄存款净增3699万元，完成年度计划任务的80.4%，较上年同期减少2051万元；对公存款下降14986万元，完成年度计划任务的-956.3%，较上年同期减少7375万元。

二、新增个人综合消费贷款58万元，完成年度任务的32%。

个人综合消费贷款余额较年初增加43万元。

3、理财产品销售额40446万元，完成年度任务1900万元的2129%，其中，代理保险251万元，代理发行各类基金100万元，销售“稳得利”理财产品35万元，代理国债40060万元。

新增个人中高端优质客户657户，

4、新增牡丹信用卡497张（含换卡101张），完成年度计划任务的134.3%，逾额完成份行下达的年度任务。

新增牡丹灵通卡2160张，完成年度任务6000张的36%。

五、新增企业网上银行证书客户3户，企业网上银行普通客户14户，个人网银证书客户26户，个人网银普通客户749户，个人银行350户，电话银行30户。

六、实现利息收入162万元，较上年同期增加32万元，完成年度任务的48.8%。

7、实现中间业务收入141万元，较上年同期增加80万元，完成全年中间业务收入任务的67.8%。

若计算今年第二、三期国债手续费，中间业务收入实际完成337万元，已逾额完成全年208万元任务）。

八、实现账面利润530万元（去年481万元），实现拨备前利润522万元。

二，上半年主要工作总结：

年初，我行将各项业务的营销和发展作为经营工作的重中之重，为此，支行踊跃按照县域经济的发展，整合内部机构，进一步加大考核，制定符合我行实际的业务营销方案，实施以项目产品带动业务发展。

1，整合内部机构，进一步实施“大个金”经营战略，

支行依照上级行加速发展个人金融业务的要求，结合我行实际，对原信贷管理部、资产风险部、营业管理部进行了统一整合，成立个人金融业务中心，分设个人金融业务服务部和个人金融业务营销部。

为进一步加速个人金融业务的发展提供了坚实的保障。

2，密切银企关系，狠抓各项存款工作

年初，支行组织相关业务营销人员利用闲暇时间，深切企业、事业单位、学校等，以公司业务为依托，对我行代发工资的优质客户一一进行了上门造访、慰问，加深了银企之间的关系，稳固了现有代发工资客户。

3，制定营销方案，全力实施项目产品带动业务发展

为了全力构建“大个金”经营格局，咱们提前规画，提前动手，开展业务营销工作，制定了一季度业务营销方案，明确了营销目标，肯定了以成立中高端客户营销系统为龙头的七个营销项目，实行行级领导带头，业务部门具体参与的营销体系，充分发挥个人业务和公司业务的联动效应，增强整体服务能力。

前后集体营销**县石油公司中油牡丹国际卡62张，**粮库23张，为****集团营销国债40000万元。

同时，为**宏源机械厂、桥梁厂开立企业网上银行，为**县居家乐超市、城区加油站、**酒楼安装pos机，目前，除**酒楼手续正在办理外，其他已全数安装到位，有力的改善了银行卡消费环境。

3，进一步加大个人客户营销系统的保护工作

为了增进个人客户营销系统管理工作的科学化，进一步挑选中高端优质客户，支行踊跃制定个人客户营销系统客户信息收集奖励办法，对通过前台业务操作中发现的优质客户，要求柜员讲究策略，与客户拉近关系，尽最大可能的收集客户的详细信息，为下一步个人客户领导的营销提供详细的资料。

4，踊跃制定银行卡业务营销考查办法，增进银行卡业务的发展

为了不断拓宽市场份额，充分挖掘资源，咱们踊跃制定银行卡业务营销竞赛考查办法，要求每位员工在一季度末完成牡丹信用卡或贷记卡2张，依照“早营销、早收益、多劳多得”的原则，按照营销月份的不同别离给与50元和30元的奖励，活动的开展，有效的调动了全行员工营销的踊跃性，至六月末，新增信用卡396张。

换卡101张，提前完成了分行下达的年度计划任务。

5，强化中间业务收入，不断增进经营效益的提高

为了提高中间业务收入占比，不断调整收入结构，一季度，依照支行实施的项目带动发展战略部署，

⑴是重点抓住了为金堆钼业公司营销国债一亿元，

⑵是与**公司签定代保管国债凭证业务，收取手续费2万元，及时收回了陕化代保管、**县邮政局、**县农发行代理现金手续费3.3万元，与**县烟草公司踊跃协商，收回自去年10月份以来代理烟草访销手续费1.2万元，⑶踊跃开展银行代理保险，基金、理财产品的销售，尽力扩大代理类中间业务收入。

⑷是踊跃开展牡丹中油联名卡营销，借助刷中油联名卡加油优惠的有利机会，踊跃与**县二运司、**出租公司等单位联系，大力宣传，推行中油联名卡，有效的提高了银行卡业务收入。

三，经营工作中存在问题：

1，信贷营销有待于进一步加大力度，目前，在我行公司贷款业务难以投放的情况下，唯有大力发展个人消费贷款、住房贷款，才能有效地解决我行资产结构，提高经营效益。

2，电子银行业务营销发展缓慢，从分行通报各支行任务完成情况看，我行电子银行开户处于掉队位置，电子银行代理交易额仅完成年度任务的13%，任务差距较大，

3，对公存款起伏较大，从一季度任务完成情况看，我行对公存款虽日均存款较高，但未完成时点任务数。

对公存款主要依赖于**业公司的局面未有明显改观。

4，个人中高端优质客户保护工作还有待进一步增强，目前优质客户信息收集新增218户，可是，优质客户的保护及对优质客户的营销工作还未能充分的发挥作用。

三，下半年经营工作办法

从上半年各项任务完成情况看，我行距离序时进度任务还有较大的差距，下半年，经营工作的重点主如果认真分析经营工作中存在的薄弱环节，进一步加大业务营销，缩小差距，确保年度各项任务的全面完成。

㈠是狠抓存款工作不放松

从上半年任务完成情况看，我行储蓄存款工作增加势头较好，下半年，储蓄存款工作仍要坚持以代发工资为重点，有目的、有针对性地挖掘单位代发工资业务。

对公存款重点营销**公司，在抓好优质客户的同时，紧盯新的公司客户和县级机构客户，制定营销办法，不断强化业务营销，慢慢改善对公存款优质客户结构。

力争在年末完成对公存款任务

㈡是下大力气，强化各项代理业务

一是不断增强传统结算业务收入，加大人民币结算账户的开立，大力宣传我行汇款直通车即时到帐和代收大专院校学杂费业务，为客户提供快捷，高效的服务。

二是加大各项代理业务的全面发展，继续坚持以代理保险为主的各项代理业务，同时踊跃营销各类基金和理财产品，增进各项代理业务的健康、稳定的发展。

三是借助电子银行示范区的推行，坚持发展新型的电子银行业务，慢慢减轻柜面业务操作压力，继续加大电子银行业务营销单项考核力度，对营销企业网银证书客户、普通客户、个人证书客户、普通客户等依照产品贡献度给于不同的奖励，以充分调动全员营销电子银行的踊跃性，

㈢，尽力加大个人消费贷款营销力度

按照我县区域发展的实际，今年，县级部门和单位慢慢向上搬迁，抢抓发展机缘，踊跃开展个人综合消费贷款、个人住房按揭贷款。

同时，密切关注渭华路项目工程的建设，提前介入，力争在年末完成各项贷款任务。

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（二）

现对我司一季度经济活动的主要情况分析报告如下：

年初，货运总公司对我司下达年度经济责任制指标计划，具体指标计划为：

一、责任本钱****万元

二、船舶交通事故损失金额

1）库区、中游：

*元ktkm

2）下游：

*元ktkm

3）上海港作：

*元艘

4）其它港作：

*元艘

3、船舶效率

1）拖轮船产量*吨千米千瓦

2）驳船船产量*吨千米吨

4、燃油消耗

1）企业单耗*千克千吨千米

2）非生产用油*吨

3）燃料油与总耗量比例*%

五、驳船营运率*%

我司按照货司下达的年度经济指标计划，对各项经济指标进一步细化，层层分解落实，为确保年度目标的完成，船务公司领导班子率领公司全部干部职工，面对指标的压力，通过近几个月来的尽力，公司一季度主要经济指标均达到计划进度要求。

一、各项经济指标运行情况分析

一）责任本钱指标

1－3月份累计责任本钱1510万元，为计划进度1550万元的97.42%，实绩比计划节约40.00万元。

二）安全、货运质量指标

1－3月份累计交通事故损失金额3万元，为计划进度334万元的9.28%；与去年同期比减少1万元。

1－3月份无货运质量事故，无货主投诉，货差损补偿金额为零。

三）船舶效率指标

1－3月份累计完成拖轮船产量64185吨千米千瓦，为计划计度（60480吨千米千瓦）的106.13%，超进度3705吨千米千瓦；与去年同期比，增加740吨千米千瓦，增幅1.17%；。

1－3月份累计完成驳船船产量3986吨千米吨，为计划进度（3950吨千米吨）的100.91%，超进度36吨千米吨。

与去年同期比，增加35吨千米千瓦，增幅0.89%。

1－3月份累计完成驳船营运率97.78％，为计划进度（96.1％）的101.75%，超进度

1.75百分点；比去年同期高

1.17个百分点。

四）燃油消耗指标

1－3月份燃油企业单耗实绩

94千克千吨千米,与计划进度比，降低了0.04千克千吨千米；与去年同期比下降了0.24%，降幅7.66％。

1－3月份累计非生产量用油345吨，为计划进度（488吨）的70.7%；；与去年同期比少耗73吨，降幅17.46%；。

1－3月份累计燃料油占总耗量的比例59.79％，为计划进度（57％）的104.89%，超进度

4.89个百分点。

从一季度指标运行情况看，可慨括为“三增、三降、一稳定”即：

拖轮船产量、燃料油占总耗量的比例、驳船营运率增加，责任本钱、非生产用油、企业单耗降低，安全稳定。

二、一季度经济指标监控的主要做法

一、全面贯彻落实货司“两会”精神，踊跃筹备我司“两会”，并在我司“两会”上分解下达了各单位、船舶年度经济指标，配套制定了武汉长航船务公司20**年经济责任制方案，提交“两会‘讨论通过，为全年的经济指标运行和经济责任制考核，奠定了坚实的基础。

二、紧密结合企业经济形势，针对今年油价高企，货源不足，运价下滑的严峻形势，公司将责任本钱控制放在突出地位，在各项本钱指标分解进程中，所有箭头向下，并低于去年同口径水平的10%。

3、狠抓主题不松劲。

在安全质量持续一年来稳定的情况下，公司把安全工作始终作为工作的主题，常抓不懈，一季度重点抓了“百日安全无事故活动”的巩固提高，和冬季防滑、防搁浅，防碰撞等，确保了一季度安全局面的稳定，增进了其他指标的平稳运行。

4、结合管船公司安全工作实际，创新制定了《武汉长航船务公司领导安全责任制实施方案》，将安全管理责任、单船建设、推动SMS工作分片包干到公司列位领导，形成了纵向到底，横向到边的安全管理责任网络。

五、增强各项指标运行的动态监控与管理，及时发现经济运行中出现的问题，并采取办法加以解决。

三、一季度经济运行中存在的主要问题

一、本钱控制压力没有减缓，主要体此刻：

1）随着二季度生产投入的增加，各项安全生产费用和人工本钱也将随之上升，加上燃油本钱居高不下，运价上涨困难，企业效益压力更大，控本增效将是企业的重要举措，因此，各项本钱的控制压力将加倍突出。

2）为了进一步向内挖潜，半年工作会后上级调整指标的趋势仍然存在。

3）海损杂支，船舶修理费都有上年下转，并在今年本钱中消化，控制压力比较突出。

二、燃油指标压力将会显现

1）劣质油一季度掺燃比完成较好，因为6000匹拖轮未上线所致，随着生产投入增加，该项指标的控制压力就会显现。

2）非生产用油指标控制较好，是因为一季度港作船的减少所致。

3）单耗水平取决于货源的组织水平，若是货源不对流，附拖和空队现象和小运转增加，对单耗产生直接影响，控制难度相当大。

3、安全隐患犹存。

我司船舶均为老旧船，设备隐患较多，加上航道秩序混乱，不安全、不可控因素愈来愈多，对船舶航行安全组成很重的压力。

4、部份船船舶水电费出现异样

三月份有四艘船舶水电费出现异样，严重超进度，为了查清水电费超进度的原因，责成经监处、计财处认真调查，并作出处置，此后财务对船舶的水电费进帐，要记录明细，方便考核、查询和对帐。

四、下步工作

参加经济活动分析会的李总领导，对公司一季度经济活动进行了整体归纳，同时布置了下步工作。

一）一季度指标运行正常

一、本钱管理取得了科学预控。

二、生产指标超进度。

3、安全维持了稳定。

4、服务船舶的力度进一步加大。

二）下步工作

一、认清形势，转变观念，维持清醒头脑。

目前，咱们面临三大压力：

一是货司效益指标欠进度；二是本钱压力日趋突出；三是修费不足，对船舶设备养护造成空前压力。

我司要增强科学管理，作好半年工作会指标调整的思想准备。

二、本钱控制要注意四个指标的监控

1）物料费指标

2）海损指标（包括海损杂支指标）

3）修费指标

4）对船舶水电费指标出现的异样情况进行调研。

3、强化责任意识。

各指标处室负责人是本部门指标的第一责任人，要求各部门紧盯目标，增强责任，周密监控，实施目标管理。

4、经监处要加大运行质量监控

1）增强指标动态监控，月度严格考核。

2）对指标出现异样情况的部门、单位，要督办分析，并要求指标管理部门写出书面分析材料报分管领导和公司领导，及时处置解决。

3）各指标处室要增强指标协调、沟通。

力求将问题解决在萌芽状态。

五、加大重点指标的监控力度

1）工资本钱指标

2）修费指标

3）单耗指标

4）营运间接费指标

六、需要解决的几个问题

1）加大对安全生产的投入，改善指导船长办公条件和环境。

2）关心船员生活和身心健康，特别是“五一”期间，做好对船舶的慰问。

3）适度解决基层单位的困难，涉及安全生产急需的，可适当解决。

4）做好个税、船舶备用金的解释工作。

5）继续为船舶，为生产一线服务。

6）机关部门要认真思考和讨论“职工在我心中，安全在我手中”提高机关工作质量。