内控知识考试答案.docx
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内控知识考试答案
2016年内控知识网络考试试题库
一、单选题
1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016年工作会议上讲到:
“健全、有效的内控合规体系既是()和()的重点内容,也是
一家现代商业银行自身发展的内在需要。
”
监管要求、投资者关注B.内控评价、投资者关注
C.监管要求、内控评价D.经营管理、监管要求
答案:
A
2.李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到:
“对于案
件和严重违规问题,一定要从重、从严处理,要坚持()法则震
慑他人,警示大家。
”
A.72B.热炉
C.丛林D.海因里希
答案:
B
3.根据《企业内部控制基本规范》,()是指企业对建立与实施内
部控制的情况进行常规、持续的监督检查。
A.外部监督B.内部控制监督
C.日常监督D.专项监督
答案:
C
4.各级机构合规负责人是指合规管理工作()和合规部门负
责人。
A.管理员B.检查员C.主管行领导D.行领导
答案:
C
5.以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是()。
A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告,供董事会评价
高级管理层合规管理的有效性
B.协助高级管理层制定合规管理制度,设计并实施合规风险识
别、评估、缓释、报告流程
C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发,提供必要的合规
支持
D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见,跟踪和评
估合规风险的缓释情况
答案:
A
6.我行建立违规积分制度,对经营管理过程中发现的各类违规行
为按照()进行积分管理,并根据积分情况对相关责任人员
进行责任追究和处理。
A.统一标准B.上级要求C.监管标准D.检查要求
答案:
A
7.()对本行经营活动的合规性负最终责任。
A.各级法律与合规部门B.高级管理层
C.监事会D.董事会
答案:
D
8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是()。
A.制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施
B.负责明确设定可接受的风险水平
C.负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到
有效履行
D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
答案:
B
9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束
后,应至少保存()年。
A.3B.5C.10D.15
答案:
B
10.各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查
工作,()作为案件防控工作领导小组办公室。
A.安全保卫部门B.法律合规部门
C.风险管理部门D.办公室
答案:
B
11.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规
定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
拨付各分支机构营运
资金额的总和,不得超过总行资本金总额的()。
A.20%B.40%C.50%D.60%
答案:
D
12.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超
过()未开业的,或者开业后自行停业连续()以上的,由
国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。
A.3个月、6个月B.6个月、6个月
C.6个月、12个月D.3个月、12个月
答案:
B
13.商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要
求,对重要岗位实行()制度。
A.轮岗B.强制休假
C.轮岗和强制休假D.轮岗或强制休假
答案:
D
14.商业银行应当制定规范员工行为的相关制度,明确对员工的
()规定,加强对员工行为的监督和排查。
A.允许性B.选择性C.可为性D.禁止性
答案:
D
15.商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的
频率,至少()。
A.每半年一次B.每年一次
C.每季度一次D.每月一次
答案:
B
16.商业银行应当建立健全外包管理制度,明确外包管理组织架
构和管理职责,并至少()开展全面的外包业务风险评估。
A.每半年一次B.每年一次
C.每季度一次D.每月一次
答案:
B
17.根据《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行应当确
立全员主动合规、()等合规理念。
A.合规至上B.合规创造价值
C.合规与发展并行不悖D.合规人人有责
答案:
B
18.商业银行在合规负责人离任后的()个工作日内,向银监会
报告离任原因等有关情况。
A.3B.5C.7D.10
答案:
D
19.内部控制检查监督部门的工作资料,包括内部控制检查监督
工作报告、工作底稿及相关资料,保存时间不少于()年。
A.3B.5C.8D.10
答案:
D
20.自助设备保险箱钥匙和密码应()。
A.分人管理,单线传递B.统筹管理,双线传递
C.分人管理,双线传递D.统筹管理,单线传递
答案:
A
21.营销人员在理财产品销售过程中,要对客户进行有关我行理
财产品销售渠道的风险提示,并在()内容中加以体现。
A.“双录”B.签约
C.产品说明D.客户风险评级报告
答案:
A
22.根据《物权法》第203条规定:
“为担保债务的履行,债务人
或第三人对一定期间内()的债权提供担保财产的,债务人不履
行到期债务或发生当事人约定的实现抵押权的情形,抵押权人有
权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。
A.将要发生的B.连续发生的
C.将要连续发生的D.某笔特定的
答案:
C
23.以下()不是防范票据业务风险应开展的工作。
A.高度重视票据业务风险,认真落实监管要求
B.强化合规管理,规范票据经营
C.加强票据特殊条线人员管理
D.加强与票据中介的协同合作
答案:
D
24.()阶段,要对借款人的资金用途进行深入调查。
A.贷前调查B.贷中C.贷后D.放款
答案:
A
25.()依法对代理营业机构和邮政企业办理商业银行的有关业
务履行监管职责。
A.邮储银行B.人民银行
C.银监会及其派出机构D.银行业协会
答案:
C
26.邮政企业办理邮储银行委托的商业银行业务应与邮政业务实
行()。
A.分账管理,统一核算成本、收益
B.统一管理,单独核算成本、收益
C.分账管理,单独核算成本、收益
D.统一管理,统一核算成本、收益
答案:
C
27.代理营业机构应当统一使用()标识金融服务品牌。
A.中国邮政储蓄银行B.商业银行C.中国邮政D.邮政储蓄
答案:
A
28.邮储银行新设代理营业机构实行()规划管理。
A.月度B.季度C.半年D.年度
答案:
D
29.根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》,新设代理
营业机构应依托于()。
A.邮政企业B.已设立的邮政企业营业机构
C.邮储银行D.已设立的邮储银行营业网点
答案:
B
30.根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》,代理营业
机构的筹建期为批准决定之日起()。
A.1个月B.3个月C.6个月D.1年
答案:
C
31.代理营业机构应在收到开业核准文件之日起()日内按规定
领取金融许可证。
A.3B.5C.10D.30
答案:
C
32.代理机构熟悉银行业务的专职人员不得少于()人。
A.3B.4C.5D.6
答案:
B
33.商业银行应建立独立垂直的()。
A.组织架构B.内部审计体系
C.合规管理体系D.案件防控体系
答案:
B
34.商业银行董事会应下设审计委员会,审计委员会成员不得少
于()人。
A.3B.5C.4D.6
答案:
A
35.商业银行应配备充足的内审计人员,原则上不得少于员工总
数的()。
A.1%B.2%C.3%D.4%
答案:
A
36.根据《商业银行收费行为执法指南》,推动商业银行设定收费
项目和标准时,充分考虑客户的实际需求和自身的业务能力,收
费标准与服务内容和业务成本相匹配,做到()。
A.服务实B.项目实C.管理实D.工作实
答案:
B
37.商业银行伪造服务记录、服务成果的,应当认定为()
A.违法服务B.违法收费C.只收费不服务D.收费违法服
务
答案:
C
38.商业银行同意给予客户流动资金贷款后,在业务操作过程中
违背客户真实意愿,强制以承兑汇票形式提供融资,不合理增加
客户负担,虚增中间业务收入的,认定为()。
A.违规收费行为B.费用转嫁行为
C.强制收费行为D.不合理收费行为
答案:
A
39.商业银行办理委托贷款业务,应当向价目表规定的对象收取
手续费,不得向委托方以外的第三方收取费用,委托方与借款人
达成协议的情况除外。
价目表没有明确规定收费对象的,遵循()
的原则。
A.借款人付费B.委托方付费
C.第三方付费D.谁委托,谁付费
答案:
D
40.一级分行和二级分行法律与合规部负责牵头本分行合规管理
工作,实行()报告制,向本分行管理层负责,并向上级行法
律与合规部报告。
A.双线B.单线C.纵向D.横向
答案:
A
41.总行、一级分行和二级分行业务部门承担合规管理职责的人
员应每()向本部门负责人和统计合规管理部门提交本部门合规
报告。
A.月B.季度C.半年D.年
答案:
C
42.反洗钱是(),全行每个机构和每位员工都负有反洗钱责任,
应主动做好本单位和本岗位职责范围内的反洗钱工作。
A.商业银行社会责任B.保密性义务
C.全员性义务D.法定义务
答案:
C
43.各级反洗钱领导小组成员部门应确定()名反洗钱联络员,
具体负责本条线反洗钱工作事务。
A.1B.2C.3D.按照比例
答案:
A
44.反洗钱岗位人员应接受监管机构及上级机构的反洗钱业务培
训,并积极参加()反洗钱岗位准入考试。
A.银监会B.人民银行C.总行D.一级分行
答案:
B
45.反洗钱工作牵头部门负责与当地反洗钱监管机构的联系沟
通,配合监管机构的现场检查、非现场监管和()。
A.非现场检查B.调度C.行政调查D.行政处罚
答案:
C
46.各级邮政代理金融业务管理机构负责与()反洗钱领导小组
沟通协调反洗钱工作事项,督促辖内邮政代理金融营业网点开展
与反洗钱相关的工作。
A.上级银行机构B.同级银行
C.监管部门D.上级代理金融业务部门
答案:
B
47.我行大额交易和可疑交易通过反洗钱系统进行数据筛选并自
动校验,未通过的数据下发进行补录补正,完成补录补正后,系
统生成大额交易和可疑交易报文并上传给()。
A.中国邮政储蓄银行总行B.银行业监督管理委员会
C.中国人民银行D.中国反洗钱监测分析中心
答案:
D
48.各级机构反洗钱领导小组每年应召开不少于()会议,通报
反洗钱情况,研究落实有关工作要求,解决存在的突出问题和难
点问题,协调和推动本机构开展反洗钱工作。
A.一次B.两次C.三次D.四次
答案:
C
49.各级机构应按()对辖内机构反洗钱工作履职情况进行考核
评价,评价结果纳入绩效考核范围。
A.月度B.季度C.半年度D.年度
答案:
D
50.违反反洗钱法律法规、监管规定及行内制度,导致我行发生
反洗钱合规风险事故或受到监管处罚的,按照()追究有关责任
人员的责任。
A.《员工行为十条禁令》
B.《邮政金融从业人员违规积分管理办法》
C.《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(试行)》
D.其他行内规章制度
答案:
C
51.案件风险排查工作是本行案件防控工作的重要组成部分,各
级机构()承担本机构案件风险排查工作第一责任。
A.主要负责人B.部分负责人
C.主管领导D.经办人
答案:
A
52.案件风险排查工作可采取()相结合的方式进行。