货币银行学复习题.docx
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货币银行学复习题
一、重要内容
铸币、本位货币、辅币、代用货币、银行券、电子货币、有限法偿货币、无限法偿货币、格雷欣法则、黄金输出点、黄金输入点、信用货币、支票、本票、承兑汇票、信用的特征、消费信用、商业信用、银行信用、信用风险、市场风险、购买力风险、直接融资、直接证券、间接融资、间接证券、信用工具、信用制度、背书、票据贴现、远期交易、期货交易、期权交易、利率互换、货币互换、金融资产、金融体系、法定准备金、超额准备金、核心资本、附属资本、表外业务、金融衍生工具、到期收益率、基准利率、同业拆借利率、实际利率、名义利率、公定利率、官定利率、浮动利率、利率市场化、利率的期限结构、利率的风险结构、衡量金融市场成熟度的标准、商业银行、技术性破产、流动性偏好、流动性陷阱、流动性风险、流动性、公开市场业务、货币需求、货币的交易需求、货币的预防需求、货币的投机需求、原始存款、货币供应量、货币供给的内生性、货币供给的外生性、通货膨胀、通货紧缩、菲利普斯曲线、成本推动的通货膨胀、货币乘数、货币政策、货币政策最终目标、货币政策中间目标、货币政策时滞、金融结构、金融抑制、金融深化、金融相关率、货币化率、“1∶8”公式、金融创新、混业经营、分业经营、金融稳定、金融脆弱性、金融危机、金融监管、货币危机、银行危机
◆货币的主要职能。
◆货币制度的构成要素，货币制度包括哪几种类型。
◆货币进行层次划分的意义及划分依据。
◆为什么说金币本位制是一种相对稳定的货币制度。
◆劣币驱逐良币的现象及其原因。
◆信用在现代市场经济中的积极作用与消极作用。
◆为什么说市场经济就是信用经济。
◆商业信用及银行信用的特点。
为什么说银行信用在信用体系中起着主导作用。
◆债券与股票的区别。
◆金融风险有哪些种类。
◆金融期货与金融期权的区别。
◆利率在经济中的作用。
◆利率发挥作用的环境和条件。
◆利率作用于经济的途径。
◆影响利率变动的主要因素。
◆金融体系的基本功能。
◆金融市场的要素和功能
◆货币市场包括哪些子市场。
◆分业经营体制有何弊端。
◆简要比较投资银行与商业银行的区别。
◆简述我国金融体系的基本格局。
◆二板市场的特点。
◆股票交易价格是如何确定的，市场中的股价变动受哪些因素的影响。
◆商业银行组织体制有哪几种？
其各自的含义是什么。
◆商业银行的性质与功能。
◆商业银行经营的基本原则及其相互关系。
◆商业银行的业务体系以及各类业务之间的关系。
◆商业银行创造存款货币具备的前提条件，又受到哪些因素制约。
◆中央银行的特殊性和职能。
中央银行保持相对独立的必要性，如何增强我国中央银行的独立性。
◆简述中央银行的资产负债业务内容。
◆费雪方程式与剑桥方程式的区别。
◆凯恩斯关于货币需求动机的解释。
◆凯恩斯与弗里德曼货币需求理论的区别。
◆货币政策中间目标的选择标准及主要类型。
◆货币政策传导机制理论的内容。
（凯恩斯利率传导理论，托宾q理论，信贷传导理论，汇率传导途径）
◆影响货币乘数的因素有哪些。
◆影响货币政策效果的主要因素。
◆通货膨胀的成因及其治理对策。
结构型通货膨胀的成因。
小国通货膨胀的形成机制。
◆通货紧缩形成的原因及其治理对策。
◆通货膨胀对一国产出、就业、财富分配会产生何种影响。
◆金融发展与经济发展之间的相互关系。
金融发展是如何促进经济增长的；及对经济增长可能带来的不良影响。
◆金融抑制的表现及影响。
◆金融深化的政策主张。
◆金融监管的目标和内容。
金融监管的模式及其主要特点。
◆金融危机的特点。
金融危机扩散的途径有哪些。
◆金融稳定具有那些特征？
一国金融稳定的标志是什么。
◆促使金融创新的因素，金融创新包括的内容。
结合美国金融风暴，分析金融创新的利弊。
◆中央银行、商业银行、企业和公众及政府是如何分别决定和影响货币供给的。
◆政府财政赤字弥补的三种方式是如何决定和影响货币供给的。
◆试比较货币政策三大基本工具优缺点。
在我国当前宏观经济背景下如何运用三大工具予以调节。
◆从抑制总需求的角度，论述通货膨胀的治理措施。
并分析我国是如何应对通货膨胀的。
◆请结合利率理论分析我国利率市场化改革的条件、步骤及今后的发展思路。
◆从银行的角度分析混业经营的优势与存在问题。
在当前我国金融体系的基本格局下，我国银行业混业经营的可行性与需要注意的问题。
◆试结合美国次贷危机分析金融危机的形成机理，分析这次全球性金融危机的形成原因。
◆资金时间价值计算：
求贷款本息、等额还款额计算、债券价格、股票价格、收益率计算
◆货币乘数公式：
求货币乘数、货币供应量、新增货币量
1.铸币：
得到国家的印记由国家准许铸造并合乎规定重量和陈色的金属货币
2.本位货币：
是一个国家（地区）的基本通货和法定的价格标准或计价、结算货币
3.辅币：
满足小额或零星交易的货币
4.代用货币：
代替金属货币流通并可随时兑换为金属货币的货币
5.银行券：
银行发行的保证持有人可以随时向签发银行兑换相应金属货币的一种凭证
6.电子货币：
以金融电子化网络为基础，以电子数据形式储存在银行的计算机系统中，并通过计算机网络系统以电子信息传递形式实现支付功能的非现金货币
7.有限法偿货币：
有限法偿是指货币具有有限的法定支付能力。
即在一次支付中，如果使用有限法偿货币支付的数额超过法定限额，收款人则有权拒绝接受。
有限法偿主要针对辅币而言，而本位币一般都具有无限法偿能力。
8.无限法偿货币：
有无限的法定支付能力，不论支付的数额大小，收款人都不得拒绝接受。
9.格雷欣法则：
双本位制下，由于金币和银币按照法律规定的固定比价流通，于是，当市场上金银比价发生变化时，会引起金币或银币的实际价值与名义价值背离。
实际高于名义价值的货币（良币）会被人熔化，退出流通领域，而实际价值低于名义价值的货币（劣币）则会充斥市场。
10.黄金输出点：
汇率波动的最高界限是铸币平价加运金费用，即黄金输出点
11.黄金输入点：
汇率波动的最低界限是铸币平价减运金费用，即黄金输入点.当一国国际收支发生逆差，外汇汇率上涨超过黄金输出点，将引起黄金外流，货币流通量减少，通货紧缩，物价下降，从而提高商品在国际市场上的竞争能力。
输出增加，输入减少，导致国际收支恢复平衡；反之，当国际收支发生顺差时，外汇汇率下跌低于黄金输入点，将引起黄金流入，货币流通量增加，物价上涨，输出减少，输入增加，最后导致国际收支恢复平衡。
12.信用货币：
以信用作为保证，通过信用程序发行和创造的货币形态。
13.支票：
活期存款账户存款人开出的通知银行从其账户上支付一定金额给票面指定人或持票人的支付命令书
14.本票：
债务人对债权人发出，承诺到期无条件支付款项的债务证书
15.承兑汇票：
经过承认兑付的汇票
16.信用的特征：
契约性、偿还性、财产性、风险性和利益性
17.消费信用：
银行及非银行金融机构、工商企业向消费者个人提供的用于满足其生活消费方面的货币需要的信用形式
18.商业信用：
工商企业之间以商品形式互相提供的信用形式
19.银行信用：
银行和非银行金融机构以货币形式通过存贷款，贴现等方式向社会和个人提供的信用
20.信用风险：
债务人不履行合同，不按期还本付息的风险
21.市场风险：
由于市场利率发生变化而引起的信用工具市场价格下跌
22.购买力风险：
由于通货膨胀原因使单位货币的购买力下降而引起的风险
23.直接融资：
通过最终贷款人和最终借款人直接结合来融通资金，之间不存在任何金融中介机构的融资方式
24.直接证券：
指非金融机构如政府、工商企业乃至个人所发行或签署的公债、国库券、债券、股票、抵押契约、借款合同及其它各种形式的票据等。
25.间接融资：
最终贷款人通过金融中介机构进行融资，然后向最终借款人融出资金的过程
26.间接证券：
间接证券是指金融机构所发行的钞票、存款、可转证存单、人寿保单、金融债券等
27.信用工具：
短期的：
票据长期的：
股票，债券
28.信用制度：
狭义的，国家管理信用活动的规章制度和行为规则广义的，由互相联系互相制约的信用形式，信用工具及其流通方式，信用机构和信用管理机制有机结合的统一体
29.背书：
转让人在票据背面作转让签字。
背书人对票据负有连带责任
30.票据贴现：
票据持有人需要现金时，可将未到期的票据卖给银行，银行按贴现利息率扣除自贴现日至票据到期日的利息后，将票面余额支付给持票人
31.远期交易：
将在未来约定日期开始的交易
32.期货交易：
所谓期货，一般指期货合约，就是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。
这个标的物，又叫基础资产，对期货合约所对应的现货，可以是某种商品，如铜或原油，也可以是某个金融工具，如外汇、债券，还可以是某个金融指标，如三个月同业拆借利率或股票指数。
期货交易是市场经济发展到一定阶段的必然产物。
33.期权交易：
期权买方在支付了费用（权利金）后，获得期权合约赋予的、在合约规定时间，按事先确定的价格（执行价格）向期权卖方买进或卖出一定数量期货合约的权利
34.利率互换：
双方同意在未来一定期限内根据两笔同种货币、金额相同、期限相同的本金交换利息现金流的活动（通常一方固定利息计算，另一方浮动利息计算）
35.货币互换：
交易双方在未来一定时间内交换期限相同的两种货币的本金和利息
36.金融资产：
单位或个人所拥有的以价值形态存在的资产。
是一种索取实物资产的无形的权利。
是一切可以在有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称
37.金融体系：
是金融要素的有机组合，是资金集中、流动和配置的关联系统
38.利率市场化通过市场机制，有资金供求关系决定的的利率运行机制，它是价值规律作用和市场供求双方竞争的结果，它包括利率决定、利率传导、利率结构和利率管理的市场化。
（P86最后两行）
39.利率的限期结构是指利率与期限之间的变化关系，是指金融工具到期前的年限（时间）不同，其利率高低不同。
它反映短期利率与长期利率之间的关系。
（P71）
40.利率的风险结构是指各种金融资产的风险大小不同，其利率高低不同。
反映期限相同的各种信用工具利率之间的关系。
其主要有违约风险、流动性、和税收等因素决定。
（P70）
41.衡量金融市场成熟度的标准一国金融市场是否成熟，主要有三个标准衡量，即金融市场的广度、深度和弹性。
（P100）
42.商业银行是指以追求最大利润为目标，以多种金融负债和金融资产为经营对象，能够利用负债进行信用创造，全方位经营各类金融业务的综合性、多功能的金融服务企业。
（P175）
43.技术性破产
44.流动性偏好
45.流动性陷阱是指当利率低至一定水平时，人们一致预期利率将上升，此时持有债券价格下跌而蒙受资本损失，人们普遍只愿意以货币形式来持有财产而不愿意持有债券。
货币供给的增加并不能使利率降低，货币需求成为完全弹性。
（P221）
46.流动性风险
47.流动性金融资产在不遭受价值损失的前提下，及时转变为现金，从而形成购买力的能力。
（P240）
48.公开市场业务
49.货币需求是指社会各部门在既定的收入或财富范围内能够而且愿意持有的货币数量。
它是一种由货币需求能力与货币需求愿望相互作用、相互决定的客观实际需求。
（P211）
50.货币的交易需求是指人们为了应付日常交易需要而产生的货币需求。
（P220）
51.货币的预防需求是指人们为了应付可能性突发的意外支出，或者突然出现的有利时机的产生的货币需求。
（P220）
52.货币的投机需求是指人们为了在未来的某一适当的时机进行投机活动而愿意持有的一部分货币。
（P220）
53.原始存款是客户以现金存入银行形成的存款，是商业银行的初始存款。
（P243）
54.货币供应（给）量:
从静态上看：
货币供给是一个存量的概念，即货币供给量，是指一国银行系统供给货币所形成的，被个人、企事业单位和政府部门所持有的可用于各种交易的货币总量，包括存款货币和现金发行量。
55.从动态上看：
货币供给是指一定时期内一国银行系统向经济体系中投入、创造、扩张（或收缩）货币的行为，即银行体系向经济体系注入货币的过程。
其中注入货币的主体是中央银行和商业银行。
（P239）
56.货币供给的内生性是指货币供给取决于社会的货币需求，由经济体系内的经济为主体的行为所决定的，中央银行难以对货币供给进行绝对控制，从而使货币供给量具有内生变量的性质。
（P262）
57.货币供给的外生性是指货币供给独立于货币需求，由中央银行意志、货币政策决定或由经济过程之外的因素决定，从而货币供给量具有外生变量的性质。
（P262）
58.通货膨胀是指在一定时期内，一般物价水平普遍的持续上涨的现象。
（P270）
59.通货紧缩是指一定时间内，一般物价水平持续下降和货币量紧缩的货币现象。
60.菲利普斯曲线
61.成本推动的通货膨胀是指在总需求不变的情况下，由于生产要素价格（包括工资、垄断利润、进口成本、间接成本等）上升，从而导致一般物价水平持续和显著上涨的现象。
（P273）
62.货币乘数即基础货币扩张或收缩的倍数，是货币供给量与基础货币之比，它表明每单位基础变动所引起的货币供给量地变动。
（P251）
63.货币政策是指中央银行为实现既定目标运用各种工具调节货币供给量，进而影响宏观经济运行的各种方针措施。
它是现代宏观经济政策的支柱，它与财政政策共同构成了国家宏观经济的重要手段。
（P296）
64.货币政策最终目标一般有四个：
物价稳定、充分就业、经济增长、国际收支平衡。
（P297）
65.货币政策中间目标是指受货币政策工具作用，影响货币政策最终目标的传导性金融变量指标，也称中介目标。
中介目标的选择是货币政策的重要内容。
（P301）
66.货币政策时滞
67.金融结构是指金融工具和金融机构内部以及金融工具和金融机构之间的有机组合和相互关系。
（P332最下面一行）
68.金融抑制是发展中国家所存在的金融资产单调、金融机构形成单一、过多的金融管制和金融效率低下的现象。
（P360概念）
69.（P336----P339上,相关内容）
70.金融深化是指政府放弃对金融市场和金融体系的过渡干涉，使利率和汇率真实地反映资金和外汇的供求情况，增加储蓄和投资，促进经济增长，形成金融-----经济发展相互促进的良好循环。
（P339）
71.金融相关率是指某一定时期一国金融活动总量与经济活动总量的比值。
（P333）
72.货币化率是指一国通过货币进行商品与服务交换的价值占经济活动总量的比重，体现了一国的货币化程度。
（P334）
73.货币化率（指数）=货币总量∕经济活动总量
74.=Mο∕国名生产总值
75.“1:
8”公式每8元零售商品供应需要1元人们币实现其流通。
（P235）
76.金融创新是指金融领域内部通过各种要素的重新组合和创造性变革所产生或引发的新事物。
（P348）
77.混业经营是指一个金融机构获准可以经营多个金融子行业，或者获准同时经营多个隶属于不同金融子行业的金融产品。
（P162）
78.分业经营法律规定将商业银行与投资银行或证券业务及其他带投资性的金融业务分离的金融体制。
（P162）
79.金融稳定实际上是指一种状态，即金融机构、金融市场和金融基础设施三个方面的协调发展。
80.金融脆弱性是指金融制度、结构出现非均衡导致风险积聚，金融体系丧失部分或全部功能的状态。
81.金融危机是金融风险积累到一定程度爆发出来所导致的整个金融体系或某个金融体系组织部分的混乱和动荡。
82.金融监管（P140）（P150）
83.货币危机
84.银行危机
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