计划银行季度工作计划.docx
《计划银行季度工作计划.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《计划银行季度工作计划.docx（20页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
计划银行季度工作计划
【关键字】计划
银行季度工作计划
篇一：
银行二季度工作计划
XX年****二季度工作安排
今年以来，我行围绕一季度业务竞赛的目标任务，理清工
作思路，求真务实，强化管理，统筹发展，狠抓各项业务的发展，三月底，支行存款余额达24972万元，发展的速度不断加快，管理水平不断提升，各项业务都有了新的进展，为下阶段工作打下了坚实的基础。
一、各项业务发展情况
1、个人综合业务
①、个人储蓄：
总余额达到24972元，一季度净增5599万
元,完成季进度的101.8%,其中活期余额15406万元,占比61.69%。
②、四通八达业务
一季度共布放了商易通252台，绿卡通172张，邮讯通641
户，POS收单9台；保险业务累计74.9万元，基金及定投44.03万元，理财业务季累计279万元。
2、公司业务
截止3月31日，我支行共发展公司业务账户160户，存款
余额10503万元，完成所下达的全年余额计划的52.52%。
其中基本户67户，余额916.74万元；一般户83户，余额3822.13万元；专用户9户，余额5763.98万元。
3、信贷业务
截至3月31日，我县累计发放小额存款2591笔、金额
28411.6万元；累计收回1052笔、金额13584.33万元；存款结余1539笔、金额14827.27万元；逾期率为0.42%，在全省县市中排名第二。
三、经营状况分析
1、个人综合业务
①、完善的绩效考核激励机制，充分提高了员工的积极性
和协调性。
我行通过实行网点利润承包，结合绩效工资考核方案的有力平台，以多劳多得为原则，各项奖励及时兑现，表扬先进、激励后进，形成各司其职、各尽所能、共同发展的良好氛围，推动业务发展。
②、交流督导使绩效考核办法深入人心。
业务的发展在有效的绩效管理与竞赛办法的同时，关键在于与全行人员的交流，让每个人领悟文件内容，为什么要开展竞赛，怎样来完成，了解完成情况，通报进度数据。
让支行员工了解揽收的完成情况通报不是为了考核，而是要指导和帮助他们把任务完成。
③、整合各项资源见成效。
一季度邮储余额任务的超额完成，离不开各支行的高度重视，营销组的督导，以及全行员工的团结协作，积极揽收。
同时积分有礼活动的开展，网点开拓周边市场等都取得了较好的效果。
还有就是充分发挥资源型人才的优势等，体现了一切为实现目标服务的精神。
2、公司业务
①积极公关、热忱服务，持续巩固学校客户
在没有任何产品优势、资源优势的情况下，我支行领导知难不畏难，抓住学生开学这一大好时机，加强对各学校的公关联系，取得了收取多所学校学费的工作。
3月1日起，全行工作人员开展了对多所学校的学费收取工作。
收费过程中****员工充分发挥了战斗堡垒，并肩作战，协同合作，学费收取工作圆满成功。
得到学校老师和学生家长的普遍认同。
在学费的收取过程中共收取对公存款近3000万元，其中学校1028万元，996万元，832万元，这成为本季****公司业务揽储工作的重点。
②深入挖掘资源型人才
一季度我行对资源型人才进行了集中培训引导，充分发挥资源型人才的优势对大客户进行关系营销。
公司业务部经理召开“资源型人才动员会”，明确指出资源型人才是我行的栋梁之才，立行之本，要充分利用好自己较好的家庭社会背景,在掌握客户的业务和财务运作特点的基础上，有针对性的宣传，刺激客户需求。
会议起到了极大的激励作用，通过多名资源型人才的积极揽收，我行公司业务净增4000多万，为一季度公司业务计划的完成做出了巨大的贡献。
3、信贷业务
①、加大金融新产品的营销力度
今年以来，我行加大了信贷产品的创新力度，增加了新的存款品种，信贷服务水平明显提高。
为促进信贷业务的快速发展,我行全方位的加强宣传，提升品牌形象。
今年在全县交通要道显目处，制作了100多块墙体广告进行二手房贷以及其他业务的推
广。
有效的将业务进行了宣传推介。
为各项存款业务发展创造良好的外部环境。
②、明确信贷投放重点，不断优化信贷结构
我行按照“分类指导、区别对待”的原则，明确信贷投向。
一是提高抵押和质押存款比重，降低风险资产。
城区在发放存款时，在保证好担保存款发放的前提下，多办理抵押、质押存款，以优化信贷结构，降低风险资产，以控制逾期率。
同时大力发放房地产抵押存款，提高抵押存款占比。
合理调整存款担保方式，对新增城区居民、个体户存款，最大限度地办理门市房抵押存款、个人住房抵押存款，城区社原则上不办理联户联保存款，坚决杜绝垒大户存款和顶冒名存款。
二是加大对农业龙头企业、特色农产品基地的支持力度。
积极支持中小企业发展，特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景看好的微小企业，给予重点支持。
四、XX年二季度工作计划及工作思路
（1）、我们在认真总结一季度工作的基础上，深刻认识了当前形势，找准市场脉搏，扬长避短，围绕“提升经营管理水平，加快业务发展”为中心，同心同德，努力实现各项业务快速、健康发展。
二季度工作计划如下：
1、邮储余额净增7000万元，计划1亿元；
2、公司业务余额净增9500万元，季日均达到15000万元；
3、信贷业务余额净增4200万元。
（2）、具体工作计划：
一、个人储蓄
邮储余额发展计划：
二季度净增7000万元，目标1亿元。
邮储余额发展措施：
1、加快余额规模扩张，突破瓶颈使我行快速发展
①、切实经营好网点资源，提高支行的创收能力。
首先要优化服务，拓展服务内涵，做好中高端客户的服务延伸工作，稳定老客户，发展新客户。
其次要规范服务，做强做大网点服务功能，以拓展个人业务、中间业务、理财业务为重点，以网点负责人、驻点客户经理、大堂经理为拓展主力，完善VIP资料库。
目前，个人网银已经在试用阶段，通过借助我行先进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台压力，进一步优化服务环境和客户结构，提升我行品牌形象。
②、实行多样化营销策略，打造综合业务平台。
通过与学
校、居委会、优质中小企业建立良好的关系，开展形式多样的营销，进行系统开发，做好学校代收、工资代发、城乡拆迁资金、绿卡发放等工作。
绿卡通、商易通等业务以中高档小区的居民为主要对象，信用卡业务则注重对大中型国有企业、公务员的营销，以不同产品对不同市场提供金融服务。
同时，和小区住户、物管公司和服务商家连接以收取物业管理费、水电煤气费、有线电视费等为手段，形成一个社区综合管理、服务、结算、商务的综合平台。
③、继续深入市场、深入农村，进行深度营销，挖掘市场
篇二：
银行月工作计划
XX年****二季度工作安排
今年以来，我行围绕一季度业务竞赛的目标任务，理清工作思路，求真务实，强化管理，统筹发展，狠抓各项业务的发展，三月底，支行存款余
额达24972万元，发展的速度不断加快，管理水平不断提升，各项业务都有了新的进展，为
下阶段工作打下了坚实的基础。
一、各项业务发展情况
1、个人综合业务
①、个人储蓄：
总余额达到24972元，一季度净增5599万元,完成季进度的101.8%,其中活期余额15406万元,占比61.69%。
②、四通八达业务
一季度共布放了商易通252台，绿卡通172张，邮讯通641户，pos收单9台；保险业务累计74.9万元，基金及定投44.03万元，理财业务季累计
279万元。
2、公司业务
截止3月31日，我支行共发展公司业务账户160户，存款余额10503万元，完成所下达的全年余额计划的52.52%。
其中基本户67户，余额916.74
万元；一般户83户，余额3822.13万元；专用户9户，余额5763.98万元。
3、信贷业务
截至3月31日，我县累计发放小额存款2591笔、金额28411.6万元；累计收回1052笔、金额13584.33万元；存款结余1539笔、金额14827.27
万元；逾期率为0.42%，在全省县市中排名第二。
三、经营状况分析
1、个人综合业务
①、完善的绩效考核激励机制，充分提高了员工的积极性和协调性。
我行通过实行网点利润承包，结合绩效工资考核方案的有力平台，以多劳多
得为原则，各项奖励及时兑现，表扬先进、激励后进，形成各司其职、各尽所能、共同发展
的良好氛围，推动业务发展。
②、交流督导使绩效考核办法深入人心。
业务的发展在有效的绩效管理与竞赛办法的同
时，关键在于与全行人员的交流，让每个人领悟文件内容，为什么要开展竞赛，怎样来完成，
了解完成情况，通报进度数据。
让支行员工了解揽收的完成情况通报不是为了考核，而是要
指导和帮助他们把任务完成。
③、整合各项资源见成效。
一季度邮储余额任务的超额完成，离不开各支行的高度重视，
营销组的督导，以及全行员工的团结协作，积极揽收。
同时积分有礼活动的开展，网点开拓
周边市场等都取得了较好的效果。
还有就是充分发挥资源型人才的优势等，体现了一切为实
现目标服务的精神。
2、公司业务①积极公关、热忱服务，持续巩固学校客户在没有任何产品优势、资源优势的情况下，我支行领导知难不畏难，抓住学生开学这一
大好时机，加强对各学校的公关联系，取得了收取多所学校学费的工作。
3月1日起，全行
工作人员开展了对多所学校的学费收取工作。
收费过程中****员工充分发挥了战斗堡垒，并
肩作战，协同合作，学费收取工作圆满成功。
得到学校老师和学生家长的普遍认同。
在学费
的收取过程中共收取对公存款近3000万元，其中学校1028万元，996万元，832万元，这成
为本季****公司业务揽储工作的重点。
②深入挖掘资源型人才
一季度我行对资源型人才进行了集中培训引导，充分发挥资源型人才的优势对大客户进
行关系营销。
公司业务部经理召开“资源型人才动员会”，明确指出资源型人才是我行的栋梁
之才，立行之本，要充分利用好自己较好的家庭社会背景,在掌握客户的业务和财务运作特点
的基础上，有针对性的宣传，刺激客户需求。
会议
起到了极大的激励作用，通过多名资源型
人才的积极揽收，我行公司业务净增4000多万，为一季度公司业务计划的完成做出了巨大的
贡献。
3、信贷业务
①、加大金融新产品的营销力度今年以来，我行加大了信贷产品的创新力度，增加了新的存款品种，信贷服务水平明显
提高。
为促进信贷业务的快速发展,我行全方位的加强宣传，提升品牌形象。
今年在全县交通
要道显目处，制作了100多块墙体广告进行二手房贷以及其他业务的推广。
有效的将业务进行了宣传推介。
为各项存款业务发展创造良好的外部环境。
②、明确信贷投放重点，不断优化信贷结构我行按照“分类指导、区别对待”的原则，明确信贷投向。
一是提高抵押和质押存款比
重，降低风险资产。
城区在发放存款时，在保证好担保存款发放的前提下，多办理抵押、质
押存款，以优化信贷结构，降低风险资产，以控制逾期率。
同时大力发放房地产抵押存款，
提高抵押存款占比。
合理调整存款担保方式，对新增城区居民、个体户存款，最大限度地办
理门市房抵押存款、个人住房抵押存款，城区社原则上不办理联户联保存款，坚决杜绝垒大
户存款和顶冒名存款。
二是加大对农业龙头企业、特色农产品基地的支持力度。
积极支持中
小企业发展，特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景
看好的微小企业，给予重点支持。
四、XX年二季度工作计划及工作思路
（1）、我们在认真总结一季度工作的基础上，深刻认识了当前形势，找准市场脉搏，扬
长避短，围绕“提升经营管理水平，加快业务发展”为中心，同心同德，努力实现各项业务
快速、健康发展。
二季度工作计划如下：
1、邮储余额净增7000万元，计划1亿元；
2、公司业务余额净增9500万元，季日均达到15000万元；
3、信贷业务余额净增4200万元。
（2）、具体工作计划：
一、个人储蓄
邮储余额发展计划：
二季度净增7000万元，目标1亿元。
邮储余额发展措施：
1、加快余额规模扩张，突破瓶颈使我行快速发展①、切实经营好网点资源，提高支行的创收能力。
首先要优化服务，拓展服务内涵，做
好中高端客户的服务延伸工作，稳定老客户，发展新客户。
其次要规范服务，做强做大网点
服务功能，以拓展个人业务、中间业务、理财业务为重点，以网点负责人、驻点客户经理、
大堂经理为拓展主力，完善vip资料库。
目前，个人网银已经在试用阶段，通过借助我行先
进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台压力，进一步优化服务环境和客户结构，
提升我行品牌形象。
②、实行多样化营销策略，打造综合业务平台。
通过与学校、居委会、优质中小企业建立良好的关系，开展形式多样的营销，进行系统开发，做
好学校代收、工资代发、城乡拆迁资金、绿卡发放等工作。
绿卡通、商易通等业务以中高档
小区的居民为主要对象，信用卡业务则注重对大中型国有企业、公务员的营销，以不同产品
对不同市场提供金融服务。
同时，和小区住户、物管公司和服务商家连接以收取物业管理费、
水电煤气费、有线电视费等为手段，形成一个社区综合管理、服务、结算、商务的综合平台。
③、继续深入市场、深入农村，进行深度营销，挖掘市场篇二：
银行月工作计划怎么写
3篇
银行月工作计划怎么写3篇
【第一篇】
认真总结八月份工作基础上，深刻认清当前形势，找准市场脉搏，扬长避短，围绕提升
经营管理水平，加快业务发展为中心，同心同德，努力实现各项业务健康、快速发展。
一、注重发挥网点优势，抓住发展机遇，推动优势业务快速发展。
储蓄存款是银行的生存之本，也是行长目标考核的重要指标之一。
分理处八月份储蓄存
款时点和日均指标完成的情况比较良好，作为网点的强势指标，明年也必须紧紧抓住储蓄存
款业务不松懈，稳扎稳打，促进网点良性发展。
九月份是一个营销旺季，各家银行之间的存
款竞争将十分激烈。
如何在旺季营销中把握机遇取得胜利，是工作的主要任务。
分理处存款
营销的基本思路是进得来、稳得住。
首先，所谓进得来，便是要大力发掘存款资源，挖转他行存款和市面流通资金存入我行，
使网点处存款快速增长。
第一，发动全所员工，积极提供存款营销线索，只要发现有价值的营销线索，客户经理
和相关营销人员马上行动，采取多种方式联系客户，争取挖转资金。
其次，利用春节资金大量回笼的时机，及时发现和追踪客户的资金流向，将短期游资变
成长期存款。
再次，充分利用我分理处现有的宣传方式，例如短信营销、宣传标语等传达我所吸收存
款的信息，吸引客户主动上门。
二、结合网点特点，大力拓展商友卡，增加发卡量。
以点带面，以卡引存，带动业务全
面发展。
分理处地处市区繁华地段，交通便利商户林立，每一家商户都是可挖掘的商友卡潜在客
户。
以新增商友卡为媒介，可以吸引商户货款增加网点存款，带动中小商户转账pos新增工
作，同时还可向商户推销信用卡，一举多得。
目前我网点主要跟进的项目是出国留学网的商
友卡商户拓展工作，具体工作从八月份开始进行商户摸底宣传，九月份是我网点商友卡新增
发卡的重要客户群，在九月由网点负责人牵头、客户经理负责进一步加大力度跟进，改变以
往业务拓展单一、被动的局面。
三、网点日常经营指标常抓不懈。
在紧锣密鼓的开展存款营销和商友卡拓展的同时，网点的其他日常经营指标也不能松懈。
例如重点基金、保险、贵金属销售等等。
同时，加强和完善考核激励机制，提升员工的积极
性和协调性。
通过细分市场，突出业务发展重点，制定具体的工作目标和任务计划，充分利
用绩效工资考核方案的有力平台，进一步加大奖惩力度，表扬先进、激励后进，形成各司其
职、各尽所能、共同发展的良好氛围，推动业务发展。
四、提升服务水平，规范服务，争创一流的服务网点。
首先、规范服务，根据总行文明服务的要求，做好三声服务，想客户之所想、急客户之
所急，从细节上完善服务水品。
做强做大网点服务功能，以拓展负债业务、个人业务、中间
业务、理财业务为重点，以网点负责人、客户经理、大堂经理为拓展主力，完善vip资料库，
整合产品，推行捆绑式的全员营销策略。
其次、加强员工的培训学习，提高综合业务素质。
利用班前学习、专题培训、交流学习
等营造良好的学习氛围，提高员工的凝聚力和战斗力。
再次、通过借助我行先进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台压力，进一
步优化服务环境。
【第二篇】
针对员工的动态考核机制及身份转换问题，行领导与我谈话之后，倍感压力，但也由此
激发了我的动力，我要把压力变动力，争取业绩提前达标!
以下是我的九月份工作计划:
1、持续做好社区营销。
世纪村和华隆国际是中信银行附近的中高端小区，我作为两个小
区的社区理财经理，我会不断挖掘获取新客户，通过和物业联合组织活动、业主委员会联合
组织活动或主动在小区休闲场所跳广场舞营销等各种方式，增加与客户交流的机会，增进彼
此的了解，让客户认可并购买我行的产品，以带来存款的增加。
2、做好客户资产配置。
目前我的客户购买非担险理财比重较大，根据经济逐渐下滑的大
趋势和客户的资产配置结构不合理，我会尽力引导客户认识到风险的重要性，把非担险理财
逐渐向担险理财转移。
3、存量客户提升。
建立存量客户档案，了解客户，进而挖掘客户的需求进行电话营销或
短信营销等方式，推荐好的理财或通知行里举行的优惠活动，抓住一切能提升存量客户的机
会。
以出国金融客户为例，梳理之前的老客户和新客户，开始全方位营销。
4、抓住中信红迎春季零售营销活动，拓宽代发工资业务渠道，批量获取收单市场客
户......主要是抓住高净值客户，做好客户的经营维护工作。
【第三篇】
对于作为村镇银行的一名员工，我对九月的工作计划和认识从两大层面来讲：
（一）整体大局上
首先，要清楚的了解我行成立的背景、意义和发展目标，清楚我行的市场定位，明白我
行的主要目标客户群。
只有明白了大方针，才能准确找到自己的工作重点，清楚自己的工作
方向，这样才能有的放矢，达到事半功倍的效果，使自身发展与全行发展相契合。
因为只有在整体上了解自己工作岗位所处的大环境，才能帮助自己迅速找到自己的位置，
更快的适应工作，提高工作效率。
如果自己根本不清楚自己的工作大环境，不知道单位给予
我们的期望，只是一味的做自己认为对的事情，那么自己做的也许一点价值也没有甚至有时
候还会有反作用。
其次，在开始工作之前以及在工作中，要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有一
定的了解，因为各个部门之间的工作是相互联系的，是一个整体。
你的工作不是独立的，它
与其他部门、同事的工作是相互影响、相互作用的。
比如说在做柜台工作时，出了要清楚自
己的工作性质以外，也要了解一下会计工作，这样才能明白操作流程为什么要这样走，有助
于提高业务技能，同时迅速接受自己不熟悉的业务，也清楚了票据、重要凭证等哪些地方是
不允许有错误的等等。
还有，当你在工作中遇到问题或者有疑惑的时候，就知道应该向谁寻
求帮助能够达到自己想要的结果，增加了有效沟通的机率。
再者，要不断加强理论政治学
习，充实自己的头脑，使思想更进一步的成熟进步，这并不是做表面功夫说场面话。
因为理
论是实践的基石，思想是行动的指引。
每个人的思想是在不断变化，而且受外在因素影响的，
它有一个不断发展的过程。
你的思想会决定你的行动，你的价值观、人生观会左右你对待人
和事的态度，同样会改变你思考问题的高度、层面以及角度。
（二）个人具体工作上
一、要全面熟悉各项业务，了解各种业务的工作流程，并且清楚自己的工作性质，清楚
自己的工作职责，对自己有一个准确的定位，找到自己所处的位置。
在工作的过程中，不断
提高自己的业务技能，提高自己的效率，争取用最短的时间最好的服务为客户办理每一项业
务。
平时休息中，也要不断的提高自己的基础技能素质，例如点钞、汉字录入、翻打传票、假钞鉴别等，让自己拥有过硬的基本功。
二、要设定目标，对自己要有阶段性的目标规划。
有目标才会有动力，有目标才会有进
步。
短期内是把业务熟悉，提高操作速度，同时不断加强业务学习;报名参加出国留学网会计
从业资格考试，明年争取把剩下的三门银行从业资格考试通过;同时长期上，不断学习会计、
金融等知识，考取相应等级会计师资格证、理财规划师资格证等，追求学识和职业上的进步，
更上一层楼!
篇三：
银行业务月度工作总结和计划银行业务月度工作总结和计划XX年银行第一季度工作总结正文开始年初以来，我行坚持以业务经营为中心，以支
持农民和农村中小企业发展为主要对象，不断完善各项规章制度，强化内部经营管理，狠抓
规章制度的贯彻落实，努力从源头上防范和化解金融风险，确保各项业务活动的健康、稳健、
安全运行，取得了显著的内部效益和社会效益，为把庄河建成北黄海地区现代化生态型中心
城市做出了积极的贡献。
一、基本情况
（一）存款情况
截至今年三月末，我行各项存款余额为55,369万元，比年初增加36,129万元，增加
187.78%。
其中：
农户存款30,572万元,占55.22%。
农村工商业短期保证存款14,689万元，
占26.53%。
农村工商业短期抵押质押存款8,058万元，占14.55%。
农村中长期保证存款500
万元，占0.90%。
农村中长期抵押存款1,550万元，占2.80%。
1至3月累计发放存款63,573万元，累收回存款27,444万元。
到期存款回收率100%。
收回存款利息收入2,887万元，存款收息率100%。
（二）存款情况
三月末，各项存款余额50,923万元，比年初增加24,604万元,增加93.48%。
其中,储蓄
存款余额23,476万元，比年初增加11,098万元,增加47.27%。
对公存款余额为26,130万元，
比年初增加12,189万元,增加87.43%。
通知存款1,317万元，比年初增加100%。
（三）财务情况
三月末,我行实现各项业务收入为2,981万元，其中：
存款利息收入2,887万元，金融机
构往来利息收入94万元。
各项业务支出2,169万元，税前利润总额1,083万元，税后净利润
812万元。
（四）监管指标情况
朝阳【wlsh0908】整理第一、资产负债状况。
一是资产总额为69,974万元，其中：
流动资产62,342万元（现
金及银行存款554万元，存放中央银行款项6,735万元、存放同业款项2,340万元、短期贷
款52,703万元、其他应收款12万元）；长期资产7,508万元（其中：
中长期存款2,663万
元、长期投资3,000万元、在建工程2,217万元、固定资产净值179万元、存款呆账准备554
万元〈减项〉）；递延资产124万元。
二是负债及所有者权益总额为69,974万元，其中：
流动
负债57,778万元（短期对公存款26,131万元，短期储蓄存款24,557万元，同业存放款项
6,000万元、应解汇款2万
升级会员 