基金从业资格考试法律法规押题卷及解析7.docx
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基金从业资格考试法律法规押题卷及解析7
2021基金从业资格考试法律法规押题卷及解析7
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共100分）
1、（）全面负责组织指导基金管理公司日常的监察稽核工作。
A:
董事会
B:
监事会
C:
总经理
D:
督察长
答案为D，解析：
督察长负责组织指导公司监察稽核工作，其履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
2、以下属于基金信息披露自律性规则的是（）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券投资基金信息披露管理办法》
C.《基金投资组合报告的编制及披露》
D.《上海证券交易所证券投资基金上市规则》
【答案】D
3、证券市场的自律管理者是（）。
A.证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.银行业协会
答案为B
【解析】证券市场的自律管理者：
证券交易所。
基金业协会是基金行业自律组织。
4、（）,是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。
A.诚实守信
B.守法合规
C.专业审慎
D.廉洁公正
答案：
D，解析：
廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。
5、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A．股票
B．债券
C．基金
D．衍生金融工具
答案为D，解析：
衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
6、（）利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。
A、基金发起人
B、基金份额持有人
C、基金管理人
D、基金托管人
答案为B【解析】本题考查基金份额持有人利益优先原则。
基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。
7、基金管理人应当设立督察长，对（）负责。
A、管理层
B、经营层
C、董事会
D、监事会
答案为C【解析】本题考查监察稽核控制。
基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。
8、以下投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
答案为A，解析：
股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
9、―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。
A.狭小
B.广泛
C.相同
D.不确定
答案：
B
解析：
―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。
10、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。
A．基金账户只能用于基金认购及交易
B．基金账户开户在证券登记机构办理
C．基金账户在商业银行办理
D．每个有效身份证件可以开立多个基金账户
答案为B，解析：
基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。
个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。
每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。
11、不属于基金管理人职责终止事由的是（）。
A.被依法取消基金托管资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销
D.被依法宣告破产
答案为A
【解析】选项A属于基金托管人职责终止的情形。
12、下述各项中（ ）不是道德的特征。
A、规范性
B、继承性
C、差异性
D、具体性
答案为A【解析】本题考查道德的特征。
道德的特征包括：
差异性、继承性、约束性与具体性。
13、基金对金融结构和经济的作用表现在（）。
A.优化金融结构，促进经济增长
B.为中小投资者拓宽投资渠道
C.促进证券市场的稳定和健康发展
D.促进信息的有效利用和传播
答案为A
【解析】证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结构，促进经济增长。
14、职业关系具有的特点不包括（）。
A.单一性
B.社会性
C.专业性
D.复合性
答案：
A
解析：
职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。
15、不属于证监会对基金托管人的监管措施的是（）。
A.责令整改
B.取消托管资格
C.罚款
D.基金托管人职责终止
答案为C
【解析】中国证监会对基金托管人的监管措施：
责令整改措施、取消托管资格措施、对基金托管人职责终止的监管措施。
16、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金评级机构
D.基金注册登记机构
答案为B
【解析】选项B符合题意：
基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
17、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。
A.基金管理公司；中国证监会
B.基金管理公司；托管人
C.基金托管人；基金投资者
D.基金管理公司；基金管理人
答案：
B
解析：
基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。
18、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。
A、政府监管为核心
B、行业自律为纽带
C、机构内控为主体
D、社会监督为补充
答案为C【解析】本题考查适度监管原则。
适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
19、下列关于基金投资顾问机构的说法正确的是（）。
A.基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向中国证监会申请注册
B.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务可以承诺或者保证收益
C.基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的业务活动
D.未经中国证监会派出机构注册，个人可以从事公开募集基金投资顾问业务
答案为C
【解析】基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。
未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务。
20、我国基金市场的监管主体是（）。
A、中国保监会
B、中国基金业协会
C、中国银监会
D、中国证监会
答案为D【解析】本题考查基金监管机构。
国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
21、（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A、2004年
B、2005年
C、2006年
D、2007年
答案为D【解析】本题考查QDII基金概述。
2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
22、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。
A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
B.中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管
C.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
D.基金托管人资格由中国证监会核准
答案：
B
解析：
基金托管业务的监管主要由中国证监会负责，中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管，基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。
23、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。
A．QDⅡ基金
B．ETF基金
C．ETF联接基金
D．LOF基金
答案为A，解析：
QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
24、基金业协会的职责不包括（）。
A．制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B．对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C．对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作
D．制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
答案为C，解析：
选项C属于证券交易所的职责。
25、下列不属于基金托管人职责终止的情形的是（）。
A、被基金份额持有人大会解任
B、被依法取消基金托管资格
C、所托管基金出现违法违规情形
D、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
答案为C【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。
依据《证券投资基金》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
（1）被依法取消基金托管资格；
（2）被基金份额持有人大会解任；（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；（4）基金合同约定的其他情形。
26、下列属于后台部门的是（）。
A.行政管理部
B.人事部
C.清算部
D.以上选项都正确
答案：
D
解析：
后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。
27、与私募基金相比，公募基金具有（）特点。
A.运作上受到的限制和约束较少
B.面向社会公众发售
C.投资者的资格和人数常受到严格的限制
D.投资风险较高
答案：
B，解析：
公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金；私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
28、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。
A.持有至到期投资
B.贷款和应收款项
C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
D.可供出售的金融资产
答案：
C
解析：
基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。
29、按照交易工具的期限金融市场的分类分为货币市场和（）。
A．基金市场
B．股票市场
C．资本市场
D．债券市场
【答案】C
30、目前对于一般的股票型和混合型开放式基金赎回费归基金财产比例的规定，以下说法错误的是（）。
A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将赎回费全额计入基金财产
B.不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将赎回费全额计入基金财产
C.不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产
D.不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但是少于6个月的投资人收取不低于0.25%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产
答案为D
【解析】不收取销售服务费的一般股票型和混合型开放式基金赎回费归基金财产的比例：
对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。
31、募集机构及其从业人员推介私募基金时的禁止行为不包括（）。
A、公开推介或者变相公开推介
B、夸大或者片面推介基金
C、推介本机构募集的私募基金
D、承诺投资者资金不受损失
答案为C【解析】本题考查私募基金销售的宣传推介。
募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：
（1）公开推介或者变相公开推介；
（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传预期收益、预计收益、预测投资业绩等；（4）夸大或者片面推介基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品名称中含有保本字样，与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接的承诺保本收益；（5）使用预购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的措辞；（6）推介或片面节选少于六个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩；（7）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；（8）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用业绩最佳、规模最大等相关措辞；（9）恶意贬低同行；（10）允许非本机构雇佣的人员进行推介；（11）推介非本机构募集的私募基金；（12）法律、行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。
32、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.社会力量
B.基金机构内部监督部门
C.基金行业自律组织
D.有法定监管权的政府机构
答案为D
【解析】狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
33、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A．份额持有人
B．监管机构
C．托管人
D．注册登记机构
答案为B，解析：
基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。
34、（）又被称为指数型基金。
A、主动型基金
B、被动型基金
C、公募基金
D、私募基金
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。
35、证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。
A.发起人、管理人和投资人
B.管理人、托管人和份额持有人
C.托管人、发起人和投资人
D.受益人、管理人和投资人
答案：
B，解析：
管理人、托管人和基金份额持有人是证券投资基金的当事人。
36、基金对外提供的会计报表通常不包括
（）。
A.资产负债表B．利润表C．净值变动表D．收益表
【答案】D
37、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。
A、公开出版资料
B、销售人员私自印刷的宣传单
C、电视、电影、广播、互联网资料
D、海报、户外广告
答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。
基金宣传推介材料包括：
（1）公开出版资料。
（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。
（3）海报、户外广告。
（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。
（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。
（6）中国证监会规定的其他材料。
基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B选项错误。
38、以下关于债券分类的说法错误的是（）。
A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、
金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券
和低风险债券等
C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级
债券等
D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等
【答案】B
39、以下（）选项属于平衡型基金。
A.专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金
B.专注于成长型股票投资的股票基金，包括持
续成长型基金和趋势增长型基金
C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金D．根据证监会基金分类的标准，投资于股票、
债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比
例不符合股票基金、债券基金规定
【答案】C
40、基金的具体客户服务流程包括（）。
Ⅰ.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询
Ⅱ.客户档案管理与保密
Ⅲ.受理投诉
Ⅳ.客户资金托管
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为B【解析】本题考查基金客户服务流程。
具体客户服务流程包括：
服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
41、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设置的专业委员会不包括（）。
A.投资决策委员会
B.产品审批委员会
C.运营估值委员会
D.客户服务委员会
答案为D
【解析】从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：
投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。
42、根据《私募基金监督管理暂行办法》规定，负责私募基金信息披露的机构有（）Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金销售机构Ⅲ.基金托管人
Ⅳ.基金登记注册机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：
暂无
43、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括（）。
A.投资者的投资经验
B.风险偏好
C.对投资资金流动性的要求
D.对投资基金安全性的要求
答案：
A
解析：
基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。
44、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员（）制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。
A、岗位分离
B、审慎监管
C、档案管理
D、合规控制
答案为A【解析】本题考查基金客户档案管理与保密。
实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。
45、下列关于中国证监会对基金市场的检查的说法错误的是（）。
A.检查可以分为日常检查和年度检查
B.检查可以分为实地检查和异地检查
C.检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式
D.中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查
答案为B
【解析】检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。
46、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“—对一”专人服务
答案：
D
解析：
“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
47、下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是（）。
A.英国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响
B.开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果
C.在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显
D.机构投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者
答案为B
【解析】美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。
在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大。
个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，但目前已经有越来越多的机构投资者，特别是退休养老金，成为基金的重要资金来源。
48、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。
A．法律主体资格不同
B．投资者的地位不同
C．基金的营运依据不同
D．投资人不同
答案为D，解析：
契约型基金与公司型基金的区别包括：
①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。
49、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A．避免
B．控制
C．降低或消除
D．转移
答案为C，解析：
内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。
50、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。
A.100
B.200
C.500
D.1000
答案：
D
解析：
此题考察封闭式基金的上市交易条件。
51、下列不属于基金对证券市场的作用的是（）。
A.促进信息的有效利用和传播
B.改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构
C.有利于市场合理定价
D.为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境
答案为D
【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。
证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。
为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，是证券投资基金对金融结构和经济的作。
52、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是（）。
A、分析投资者的需求
B、考核激励基金销售人员
C、完善基金产品线
D、选择基金投资机会
答案为A【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。
在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资者资金流动性和安全性的要求等。
53、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（）,由基金管理人管理、基金托管人托管、以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.管理人的财产
B.托管人的财产
C.发起人的财产
D.独立的财产
答案：
D
54、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。
A.可转换债券基金
B.金融债券基金
C.政府债券基金
D.企业债券基金
答案：
A
解析：
根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
55、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。
A．1868
B．1768
C．1686
D．1420
答案为A，解析：
投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。
56、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。
A、10
B、15
C、20
D、50
答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。
设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。
57、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
A．代理发放红利
B．建立并保管基金份额持有人名册
C．负责基金份额的登记
D．建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
答案为D，解析：
基金份额登记机构的主要职责包括：
①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。
58、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。
A.兼任其他基金公司董事会成员
B.兼任公司理事
C.任免公司总经理
D.列席公司相关会议
答案：
D
解析：
根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
59、（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规性应当独立于其他各项业务经营活动。
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时时性原则
D.独立性原则
答案为D
【解析】独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于
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