基金从业《基金法律法规》复习题集第928篇.docx
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基金从业《基金法律法规》复习题集第928篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.下列关于股票基金的说法，错误的是（ ）。
A、股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中
B、与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高
C、股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格
D、股票型基金80%以上的资产为股票资产
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【知识点】：
第3章>第2节>股票基金与股票的区别
【答案】：
A
【解析】：
A项，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。
知识点：
股票基金与股票的区别
2.证券投资基金的分类标准包括（）。
Ⅰ．根据投资目标分类
Ⅱ．根据投资理念分类
Ⅲ．根据投资对象分类
Ⅳ．根据所有制分类
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金分类的实践
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
掌握基金的不同分类标准和基本分类；
证券投资基金的分类标准及介绍
（一）根据投资对象分类
（二）根据投资目标分类
（三）根据投资理念分类
（四）根据基金的资金来源和用途分类
（五）特殊类型基金
3.（ ）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。
A、基金供销机构
B、基金代销机构
C、基金销售机构
D、基金评级机构
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
C
【解析】：
基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）认定的可以从事基金销售的其他机构。
知识点：
基金市场服务机构
4.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（ ）。
A、基金金泰
B、基金开元
C、华安创新
D、南方稳健
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【知识点】：
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】：
C
【解析】：
我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。
5.基金公司授权控制包含（）。
Ⅰ．建立健全公司授权标准和程序
Ⅱ．在规定授权范围内行使相应的职责
Ⅲ．重大业务的授权应当采取书面形式并明确授权内容和时效
Ⅳ．建立有效的授权评价、反馈和调整机制
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第25章>第2节>内部控制的基本要素
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金公司内部控制的基本要素；
基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。
授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。
授权控制的主要内容包括：
（1）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
（2）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。
（3）公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。
（4）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的
6.基金资产（ ）投资于股票为股票基金。
A、60%以上
B、70%以上
C、80%以上
D、90%以上
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【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
C
【解析】：
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
知识点：
证券投资基金的分类标准及介绍
7.（）应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。
Ⅰ．私募基金管理人
Ⅱ．私募基金托管人
Ⅲ．私募基金销售机构
Ⅳ．证监会
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度；
私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
8.另类投资基金不可以投资于（）。
A、房地产
B、大宗商品
C、证券化资产
D、债券
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【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】：
D
【解析】：
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
9.一般而言，风险从小到大的顺序是（）。
Ⅰ．货币基金
Ⅱ．收入型基金
Ⅲ．平衡型基金
Ⅳ．增长型基金
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、I
C、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
掌握基金的不同分类标准和基本分类：
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
所以货币基金风险最低。
一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间
10.投资基金按照资金募集方式可以分为（）。
Ⅰ．公募基金
Ⅱ．私募基金
Ⅲ．开放式基金
Ⅳ．封闭式基金
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。
11.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，说明法律与道德（ ）。
A、调整范围相同
B、调整手段不同
C、目的不同
D、功能相互排斥
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【知识点】：
第5章>第1节>道德
【答案】：
B
【解析】：
道德与法律的区别：
①表现形式不同。
②内容结构不同。
③调整范围不同。
④调整手段不同。
其中，调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。
12.当存在以下因素时应审慎评估（）。
Ⅰ．存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或服务
Ⅱ．产品或服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或服务
Ⅲ．产品或服务的募集方式，涉及面广，影响力大的公募产品或者相关服务
Ⅳ．中国基金业协会认定的高风险产品或者服务
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；
当存在以下因素时应审慎评估：
①存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；
②产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；
③产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；
④产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；
⑤产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情
13.基金投资的有价证券不包括（ ）。
A、股票
B、货币
C、艺术品
D、金融衍生工具
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【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】：
C
【解析】：
基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。
C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。
知识点：
投资基金的主要类别
14.已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（）。
A、一级市场
B、二级市场
C、三级市场
D、四级市场
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【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
流通市场，也称二级市场，是已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。
15.下列基金产品适用简易注册程序的有（）。
Ⅰ．货币基金
Ⅱ．债券基金
Ⅲ．指数基金
Ⅳ．分级基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
了解基金产品注册制度改革；
适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场／跨境ETF）及其联接基金。
16.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。
A、提示改正
B、出具监管警示函
C、事先报备
D、以上都是
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【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；
出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：
（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。
（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。
（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传
17.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ ）。
A、股票
B、可转换债券
C、剩余期限超过397天的债券
D、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具
【答案】：
D
【解析】：
按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：
①现金。
②1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单。
③剩余期限在397天以内（含397天）的债券。
④期限在1年以内（含1年）的债券回购。
⑤期限在1年以内（含1年）的中央银行票据。
⑥剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。
18.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上
Ⅱ．开放式基金的制度安排和运作机制更加市场化
Ⅲ．开放式基金的客户服务更加全面
Ⅳ．开放式基金的信息披露更加充分
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
目前，美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。
20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
探究其中的原因，开放式基金更加市场化的运作机制和制度安排是非常重要的因素之一.
事实证明，开放式基金更加全面的客户服务和更加充分的信息披露，已经获得了基金投资者的广泛青睐。
19.下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是（）。
A、合并募集，是投资者以母基金代码进行认购
B、分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比
C、场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统
D、目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>分级基金份额的认购
【答案】：
D
【解析】：
目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。
20.我国证券投资基金的萌芽期是指（）。
A、1985—1997年
B、1998—2002年
C、2003—2007年
D、2008—2014年
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】：
A
【解析】：
我国证券投资基金业的发展历程有：
①萌芽和早期发展时期（1985—1997年）；②试点发展阶段（1998—2002年）；③行业快速发展阶段（2003—2007年）；④行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）；⑤防范风险和规范发展阶段（2015年至今）。
21.基金专业投资者转化为基金普通投资者时，法人或者其他组织应具备的条件不包括（）。
A、最近1年末净资产不低于2000万元
B、最近1年末金融资产不低于1000万元
C、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
D、最近3年投资收益不低于5000万元
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：
D
【解析】：
符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
（1）同时符合下列条件的法人或者其他组织：
①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
（2）同时符合下列条件的自然人：
①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历
22.以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（）
A、日常收入
B、居民日常支出和储蓄
C、投资
D、艺术品收藏
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融与居民理财
【答案】：
D
【解析】：
现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
知识点：
金融与居民理财
23.货币市场是指专门融通不超过（）短期资金的场所。
A、三年
B、两年
C、半年
D、一年
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
24.基金职业道德教育的内容有（）。
Ⅰ．培养基金职业道德观念
Ⅱ．灌输基金职业道德规范
Ⅲ．树立基金职业道德典型
Ⅳ．提升基金职业道德素养
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>基金职业道德教育的含义
【答案】：
B
【解析】：
道德教育的内容主要包括以下两个方面：
1．培养基金职业道德观念
2．灌输基金职业道德规范
知识点：
理解基金职业道德教育与修养的内容与途径
25.下列对另类投资基金的描述中，正确的是（）。
A、基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益
B、依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产
D、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】：
C
【解析】：
另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，一般也采用私募方式，种类非常广泛。
26.以下原则中，（）不是基金监管的原则。
A、适度监管
B、合理原则
C、保护投资人利益
D、以上都不是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：
B
【解析】：
基金监管的基本原则包括以下六个方面：
（一）保护投资人利益原则
（二）适度监管原则
（三）高效监管原则
（四）依法监管原则
（五）审慎监管原则
（六）公开、公平、公正监管原则
27.关于XBRL，以下表述不正确的有（ ）。
A、用于结构化数据
B、一次录入，多次使用
C、会计准则和计算机语言相结合
D、对数据统一进行识别
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第1节>XBRL在基金信息披露中的应用
【答案】：
A
【解析】：
XBRL（extensiblebusinessreportinglanguage，可扩展商业报告语言）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接被使用者或其他软件读取并进一步处理，实现一次录入、多次使用。
知识点：
XBRL在基金信息披露中的应用
28.（ ）是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。
A、内部控制管理
B、合规风险管理
C、投资决策管理
D、信息披露管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】：
B
【解析】：
合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。
所以，合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，它是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。
知识点：
合规风险及其种类
29.（）是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。
A、内幕交易
B、不正当竞争
C、操纵市场
D、倒卖交易
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
掌握诚实守信的含义及基本要求；
内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
30.下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是（）。
Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
Ⅱ．未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率
Ⅲ．客户维护费不得从基金管理费中列支
Ⅳ．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的分成比例
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
掌握销售费用其他规范；
基金销售费用具体规范包括：
（1）基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。
（2）基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
（Ⅱ错误）
（3）基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例
31.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）。
A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念
B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能
C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象
D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第2节>内部控制的基本要素
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
掌握基金公司内部控制的基本要素；
基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。
公司应
32.证券交易所属于基金的（ ）。
A、监管机构
B、份额登记机构
C、自律管理机构
D、评价机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
C
【解析】：
证券交易所是基金的自律管理机构之一。
我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
知识点：
基金市场监管机构和自律组织
33.证券投资基金由（ ）进行基金财产的保管。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金投资者
D、证监会
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
B
【解析】：
基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
知识点：
证券投资基金的参与主体
34.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（）。
A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
B、公平地对待其管理的不同基金财产
C、玩忽职守，不按照规定履行职责
D、侵占、挪用基金财产
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管
【答案】：
B
【解析】：
B项应为：
不公平地对待其管理的不同基金财产。
35.下列关于道德的约束性表述不正确的是（）。
A、依靠国家强制力实施
B、有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障
C、道德观念是道德实施的支撑力量
D、道德的约束力是有限的
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第1节>道德
【答案】：
A
【解析】：
道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。
道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。
树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。
知识点：
道德的约束性
36.下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。
Ⅰ
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