反洗钱工作总结10篇.docx

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反洗钱工作总结10篇

　　《反洗钱工作总结》

　　反洗钱工作总结

（一）：

　　为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，用心开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。

现将反洗钱工作总结如下：

　　一、2016年营业部完成的主要工作

（一）、内控制度建设与执行状况：

营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。

（二）、营业部反洗钱工作制度和流程的制定状况：

完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项职责落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。

　　（三）、组织机构建设状况：

　　设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。

　　设立反洗钱专干：

全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。

　　（四）、大额交易和可疑交易报告状况：

对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。

并将核查资料和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。

严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。

　　（五）、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况：

　　1、业务办理中客户身份识别状况：

（1）、在开户环节对客户身份识别

　　在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员透过居民身份证阅读器、其他的身份辅助证明、公安信息查询网核查客户身份证明文件相关信息，或透过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息资料，留存相关资料复印件。

并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。

　　对所办理业务进行检查，各项业务办理均贴合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。

（2）、客户相关信息资料变更

　　我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户带给有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或带给服务。

　　（3）、客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务

　　营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程和审批制度进行办理。

　　（4）、其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户，未为身份不明的客户开立账户或带给相关金融服务;

　　（5）、客户风险等级划分

　　根据公司2016年5月31日下发的《关于印发《反洗钱客户风险等级划分标准及实施细则》的通知》。

营业部于上半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。

　　（6）、2010年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范;

　　2、客户身份资料和交易记录保存状况：

　　营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。

营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。

　　（六）、宣传培训开展状况：

营业部对反洗钱工作高度重视，用心参加各种相关反洗钱学习培训，并及时向员工传达会议精神，认真落实反洗钱工作。

　　1、营业部随文件下发及时进行员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。

　　2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。

　　3、营业部透过在投资者教育园地张贴《反洗钱知识问答》，大力宣传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识。

　　4、营业部针对投资者的需要，将《反洗钱法》装订成册，摆放于营业部显著位置。

　　5、营业部为了向广大投资者宣传反洗钱相关知识，营造宣传氛围，悬挂了打击洗钱犯罪、维护金融秩序的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣传海报。

　　6、透过向投资者发送反洗钱宣传信息，DVD滚动播放反洗钱宣传短片，客户自助交易系统及LED屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深入的了解和认识。

　　7、3月16日、10月30日、16月4日员工走出营业部，组织员工选取人流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者应对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。

让过往群众认识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，增强反洗钱意识，从而更好地配合金融机构的反洗钱工作。

　　（七）、相关资料报送状况：

营业部能够及时采集反洗钱非现场监管报表数据，及时、准确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。

　　（八）、法定备案资料报送状况：

营业部能够及时的报送反洗钱工作的法定备案资料。

　　（九）、创业板投资者适当性管理工作：

营业部认真做好创业板投资者教育和规则宣传工作，用心引导投资者理性参与;加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。

　　（十）、每周的合规工作：

每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够按照规定进行客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够按照划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。

以上构成周合规工作报告，共及时、准确反馈38次合规工作报告。

　　（十一）、其他需向合规部报送的工作：

每月前两个工作日，透过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能准确、及时上报数据。

　　二、2016年反洗钱工作计划：

　　1、定期组织员工认真学习，针对证券行业特点对营业部员工进行反洗钱专项培训，增强员工的反洗钱知识，加强监测、分析、甄别可疑交易的潜力，提高员工的反洗钱工作水平。

　　2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，营业部将采取用心的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求及时、准确完成划分工作。

　　3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性管理工作。

加强营业部投资者的反洗钱教育工作。

　　4、将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格按照反洗钱法律法规要求开展工作，用心履行反洗钱义务和职责，认真执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反洗钱宣传培训的力度，确保全员树立牢固的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险。

　　反洗钱工作总结

（二）：

　　反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，持续社会安定，提高XX信誉，促进XX业务的快速健康发展的保证。

根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省XXXX反洗钱工作规定》（粤XX[2007]106号）的要求，我市XX在过去的一年里透过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。

现将二○○七年反洗钱工作总结如下：

　　一、精心构建完善领导组织体系

　　我市XX为了做好反洗钱工作，成立了以XX行长XX为组长，XX各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区XX的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际状况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作带给了依据。

　　二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

　　为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。

首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。

二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。

为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。

三是认真选配工作人员。

XX要求，各网点将一些文化程度较高、业务潜力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。

四是透过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步构成了一支反洗钱工作队伍。

本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。

主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省XXXX反洗钱工作规定》等。

　　三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解

　　为了让广大群众配合XX开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。

在11月广东省反洗钱宣传月，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。

透过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

　　四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

　　在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法带给相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户带给现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

　　在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

　　在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

　　当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。

我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性-交易记账当年计起至少保存5年。

对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

　　五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

　　在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。

各网点坚持每一天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

　　严格监管和控制公-款私存现象。

我XX成立专项小组专门对有意要套现或公-款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我XX结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

　　对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。

对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇