中国银行业协会银团贷款流动资金贷款合同示范文本第30版.docx

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中国银行业协会银团贷款流动资金贷款合同示范文本第30版

中国银行业协会银团贷款合同示范文本

[]

（作为借款人）

[]

（作为牵头行）

[]

[]

[]

（作为贷款人）

和

[]

（作为代理行）

人民币[]元

流动资金银团贷款合同

（第3.0版）

[]年[]月[]日

目录

标题页码

一、定义及解释3

1.1定义3

1.2解释规则8

二、贷款额度9

三、贷款用途9

四、提款10

4.1提款通知10

4.2每次提款的先决条件13

五、利息14

5.1贷款利率14

5.2罚息利率14

5.3利息期14

5.4计息15

5.5付息15

六、还款15

6.1贷款期限15

6.2还款16

6.3资金回笼账户16

七、提前还款和取消16

7.1主动提前还款16

7.2主动取消17

7.3自动取消17

7.4强制取消18

7.5强制提前还款18

八、付款规定18

8.1贷款资金的发放18

8.2贷款资金的支付18

8.3借款人付款19

8.4代理行付款20

8.5付款顺序20

8.6垫款21

8.7付款币种21

8.8抵销21

8.9非营业日21

8.10分摊21

九、税费22

9.1税费22

9.2印花税22

十、成本增加23

10.1成本增加通知23

10.2补偿23

十一、法律变动24

11.1法律变动通知24

11.2取消和提前还款24

十二、减轻损失24

12.1减轻损失24

12.2义务限制25

十三、事实陈述25

十四、约定事项28

14.1积极义务28

14.2限制事项31

十五、违约事件32

15.1违约事件32

15.2银团成员行的救济34

十六、银团成员行关系36

16.1委任代理行36

16.2代理关系37

16.3代理行的责任37

16.4代理行权利38

16.5独立信贷评估39

16.6代理行和牵头行作为贷款人39

16.7银团会议39

16.8贷款人补偿42

16.9代理行辞职42

16.10代理行扣款43

16.11其他业务43

16.12与贷款人的往来43

十七、费用和补偿44

17.1银团费用44

17.2银团成本44

17.3损失赔偿44

17.4货币补偿45

17.5计算依据45

17.6免于补偿46

十八、转让46

18.1借款人转让46

18.2贷款人转让46

18.3转让生效46

18.4转让的约束力47

18.5转让的后果47

18.6转让行免责47

18.7转让行进一步免责47

18.8簿记存档48

18.9变更经办行48

十九、各银团成员行权利义务的关系48

19.1义务独立48

19.2权利独立48

二十、保密义务48

20.1保密范围48

20.2其他披露范围49

20.3取代49

二十一、修改和豁免50

21.1修改或豁免申请及同意50

21.2书面修改50

21.1代理行同意50

二十二、通知51

22.1通过代理行51

22.2通知方式51

22.3通知送达51

22.4地址变更51

22.5通知语言52

二十三、债务证明52

二十四、权利累积和条款独立52

24.1权利累积52

24.2条款独立52

二十五、合同文本52

25.1语言52

25.2正本52

二十六、适用法律和争议解决53

二十七、生效53

附件一贷款人初始承贷额54

附件二文件确认书格式55

附件三提款通知格式57

附件四转让证书格式59

附录转让的份额60

附件五各方账户61

签字页63

本合同由以下各方于[]年[]月[]日在[]签署：

一、[]，作为借款人（“借款人”）

注册地址：

法定代表人：

二、[]，作为牵头行（“牵头行”）

注册地址：

法定代表人：

经办行：

经办行注册地址：

经办行负责人：

三、[]，作为代理行（“代理行”）

注册地址：

法定代表人：

经办行：

经办行注册地址：

经办行负责人：

四、下列金融机构，作为贷款人（“初始贷款人”）

[]

注册地址：

法定代表人：

经办行：

经办行注册地址：

经办行负责人：

[]

注册地址：

法定代表人：

经办行：

经办行注册地址：

经办行负责人：

[]

注册地址：

法定代表人：

经办行：

经办行注册地址：

经办行负责人：

鉴于：

（1）[●]年[●]月[●]日，借款人正式注册成立，其初始注册资本为[●]，实收资本为【】。

（2）为【】需要，借款人拟向贷款人筹措流动资金贷款。

（3）[●]。

各方经友好及平等协商，基于真实意思表示，签署本合同如下，以昭信守。

一、定义及解释

1.1定义

在本合同中：

保证合同

指保证人和代理行于[]年[]月[]日签署的一份[]保证合同。

保证人

指[]。

财务年度

指从每个公历年的一月一日（包括该日）起至该公历年的十二月三十一日（包括该日）止的期间。

承贷比例

指，就各贷款人而言，该贷款人当时的承贷额与当时的总承贷额之间的比例。

承贷额

指：

1.各个初始贷款人的初始承贷额，减去其在已经提取但尚未清偿的全部贷款资金中所占的份额，再减去其在按照本合同条款被取消或转让的金额中所占的份额；或

2.各个受让行按照本合同第十八条（转让）受让的承贷额，减去其在之后已经提取但尚未清偿的全部贷款资金中所占的份额，再减去其在按照本合同条款被取消或转让的金额中所占的份额。

初始承贷额

指本合同第二条（贷款额度）中所列的各个初始贷款人的初始承贷金额。

出质人

指[]。

贷款人

指初始贷款人及/或受让行。

贷款利率

指，就每笔贷款资金而言，本合同第5.1条（贷款利率）第1款约定的贷款年利率。

贷款余额

指借款人已经提取但尚未清偿的贷款资金总额。

贷款资金

指在本合同项下已经提取或将要提取的任何贷款本金。

贷款资金账户

指本合同附件五（各方账户）中所列的该等账户。

代理行

指[]或继任代理行。

代理行付款账户

指本合同附件五（各方账户）中所列的该等账户。

担保合同

指保证合同、抵押合同及/或质押合同。

担保人

指保证人、抵押人及/或出质人。

担保权益

指任何抵押、质押、留置、定金或具有担保效力或目的的任何协议或安排（无论该等协议或安排是否依据中国法律设定或解释）。

抵押合同

指抵押人和代理行于[]年[]月[]日签署的一份[]抵押合同。

抵押人

指[]。

多数贷款人

指在总额度中所占份额的比例达到或超过[]％的一家或多家贷款人。

罚息利率

指逾期罚息利率及/或挪用罚息利率。

费用函

指借款人与相关方签署的关于本合同项下的交易的费用函。

付息日

指各利息期结束之日。

负债

指借款人的所有对外付款或还款的义务，无论其性质如何，也无论是主债务还是担保义务，是实际的还是或有的，是到期的还是未到期的。

工商局

指国家工商行政管理总局、地方工商行政管理局及/或其分支机构。

还款日

指，就每笔贷款资金而言，其提款通知中还款日一栏中列明的日期。

基准利率

指人民银行不时制定、调整并公布的，以年率表示的[]期人民币法定贷款利率。

结息日

指【】和【】。

借款人交易对手账户

指本合同附件三（提款通知格式）第2条第

（1）款所列的账户。

经办行

指本合同所列的任一银团成员行履行本合同的经办机构，包括按照本合同第18.11条（变更经办行）变更后的经办行。

可动用额

指总承贷额减去已经按照本合同条款发出的任何提款通知之中要求提取的但尚未提取的贷款资金金额。

会计准则

指符合中国境内的法律法规且在中国境内被普遍接受的会计准则。

利率确定日

指，就每笔贷款资金而言，（i）其提款日，以及（ii）自该提款日起每满[]之日。

潜在违约事件

指（随着补救期届满、发出了通知、作出了任何决定等事件或者类似事件的发生）将会构成违约事件的任何事件或情况。

人民银行

指中国人民银行及/或其分支机构。

融资文件

包括本合同、任何费用函及各担保合同。

税费

指任何司法管辖地的税务、财政或其他行政机关征收的税、费、关税、预提税或其他类似性质的费用。

税务局

指国家税务局、地方税务局及/或其分支机构。

提款期

指具有本合同第4.1条（提款通知）第1款约定的含义。

提款日

指，就每一笔贷款资金而言，提取该笔贷款的提款通知中指明的提取该笔贷款资金之日。

提款通知

指借款人按照本合同第4.1条（提款通知）的约定填写并提交的一份提取贷款的通知。

违约事件

指本合同第15.1条（违约事件）所列的任一情形。

文件确认书

指借款人实质上按照本合同附件二（文件确认书格式）要求的格式和内容签署并提交的一份文件确认书。

信息备忘录

指牵头行受借款人委托于[]年[]月[]日编制的一份关于[]的信息备忘录。

许可负债

指借款人的以下任何一项负债：

1.各融资文件项下的任何负债；

2.[]；及/或

3.经代理行（按照多数贷款人的决定）同意的任何负债。

许可投资

指借款人的以下任何一项投资：

1.[]；

2.[]；及/或

3.经代理行（按照多数贷款人的决定）同意的任何投资。

营业日

指各贷款人对外开业从事一般对公业务之日（星期六和星期日（不含因按国家规定调休而需工作的星期六和星期日）以及其他法定节假日除外）。

银团成员行

指牵头行、各贷款人及/或代理行。

银团成员行账户

指本合同附件五（各方账户）中所列的各银团成员行的账户。

质押合同

指出质人和代理行于[]年[]月[]日签署的一份[]质押合同。

重大不利影响

指借款人或任何担保人的法律地位、资产状况、财务状况或经营状况发生重大变化，并且依照多数贷款人的合理判断，该等变化已经或将要对借款人或该担保人完全履行其在任何融资文件项下义务的能力产生重大不利影响。

注册会计师

指[]或其他资信良好的，在中国境内具有执业资格的注册会计师。

转让证书

指转让行、受让行及代理行实质上按照本合同附件四（转让证书格式）要求的格式和内容签署并提交的一份转让文件。

总承贷额

指各贷款人的承贷额之和。

总额度

指总承贷额与贷款余额之和。

1.2解释规则

在本合同中：

1.目录及标题仅为阅读方便的目的，在解释合同条款时可以忽略。

2.“资产”应当被理解为包括所有目前和将来的、有形或无形的资产、财产、收入、收益、应收账款以及其他各种权益。

3.“人”应当被理解为包括任何自然人、公司、合伙、企业或任何其他法人或非法人组织或法律实体。

4.一项违约事件的“存续”指该违约事件已经发生且没有消除，也没有按照本合同条款被补救或豁免。

5.一个“月”指开始于一个公历月的一日，结束