证券从业《金融市场基础知识》真题汇编二.docx

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证券从业《金融市场基础知识》真题汇编二

第 1 题

下列符合业务创新的内部控制要求的是（　　）。

∙A．应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度

∙B．证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险

∙C．应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法

∙D．证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

∙参考答案：

业务创新的内部控制要求：

①证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险。

②业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制；应建立完整的业务创新工作程序，严格内部审批程序，对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等做出明确的要求，并经董事会批准；应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法。

第 2 题

下列说法错误的是（　　）。

∙A．证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务

∙B．在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

∙C．经纪关系的建立形成了实质上的委托关系

∙D．证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书

∙参考答案：

经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。

当投资者办理了具体的委托手续。

即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。

第 3 题

（　　）是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。

∙A．零息债券

∙B．附息债券

∙C．双货币债券

∙D．附认股权证债券

∙参考答案：

双货币债券是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。

第 4 题

中证指数有限公司成立于（　　）年。

∙A．2000

∙B．2003

∙C．2004

∙D．2005

∙参考答案：

中证指数有限公司成立于20XX年8月25日，是由上海证券交易所和深圳1证券交易所共同出资发起设立的一家专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司。

第 5 题

（　　）有时统称为“公债”。

∙A．政府债券和公司债券

∙B．金融债券和中央政府债券

∙C．公司债券和地方政府债券

∙D．中央政府债券和地方政府债券

∙参考答案：

中央政府发行的债券称为“中央政府债券”或者“国债”，地方政府发行的债券被称为“地方政府债券”；有时两者也统称为“公债”。

故本题选D。

第 6 题

证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使（　　）的法人、其他组织或个人。

∙A．股东权利

∙B．管理权利

∙C．分配权利

∙D．指挥权利

∙参考答案：

实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人。

股东转让所持有的证券公司股权．受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件。

第 7 题

国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起（　　）个月内进行审查。

∙A．6

∙B．7

∙C．8

∙D．9

∙参考答案：

略。

第 8 题

下列关于中央银行票据的说法中，错误的是（　　）。

∙A．中央银行票据本质上属于特殊的金融债券

∙B．是中央银行为调节基础货币发行的长期债券

∙C．中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商

∙D．是一种重要的货币政策日常操作工具

∙参考答案：

中央银行票据简称“央票”，是中央银行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月至3年。

第 9 题

股票、基金、权证交易单笔申报最大数量应当不超过（　　）万股。

∙A．60

∙B．100

∙C．160

∙D．300

∙参考答案：

股票、基金、权证交易单笔申报最大数量应当不超过100万股。

第 10 题

（　　）是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。

∙A．参与优先股

∙B．可赎回优先股

∙C．非参与优先股

∙D．不可转换优先股

∙参考答案：

非参与优先股票是指优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。

第 11 题

目前，凭证式国债发行采用（　　）方式，记账式国债发行采用（　　）方式。

∙A．行政分配公开招标

∙B．承购包销公开招标

∙C．公开招标通过商业银行

∙D．承购包销行政分配

∙参考答案：

目前，凭证式国债发行完全采用承购包销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。

第 12 题

中国证券业协会对当事人执业证书申请的审查期限为（　　）日。

∙A．10

∙B．20

∙C．30

∙D．40

∙参考答案：

略。

第 13 题

1988年以前，我国国债采用（　　）方式发行。

∙A．通过商业银行销售

∙B．通过邮政储蓄柜台销售

∙C．行政分配

∙D．承购包销

∙参考答案：

1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。

第 14 题

上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（　　）。

∙A．增发股票

∙B．股份回购

∙C．股票分割

∙D．股票合并

∙参考答案：

上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，被称为股份回购。

第 15 题

“金边债券”是指（　　）。

∙A．政府债券

∙B．公司债券

∙C．金融债券

∙D．实物债券

∙参考答案：

政府债券是政府发行的债券。

由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。

在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的。

通常称为“金边债券”。

投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。

第 16 题

下列关于深证成分股指数说法正确的是（　　）。

∙A．从深圳交易所所有A股股票中选取40家作为成分股

∙B．从深圳交易所所有上市公司中选取40家作为成分股

∙C．以成分股的发行量为权数

∙D．以成分股成交量为权数

∙参考答案：

深证成分股指数南深圳交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。

第 17 题

下列关于洗钱的说法中，不正确的是（　　）。

∙A．银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域

∙B．金融机构是洗钱的唯一渠道

∙C．是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为

∙D．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护

∙参考答案：

作为现代社会资金融通的主渠道，银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域。

但金融机构并不是洗钱的唯一渠道，随着金融监管制度的不断严格和完善，洗钱逐步向非金融机构渗透。

第 18 题

通过发行（　　）所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。

∙A．优先股票

∙B．普通股票

∙C．记名股票

∙D．无记名股票

∙参考答案：

普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。

第 19 题

公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的（　　）以上；公司股本总额超过人民币（　　）亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

∙A．20%、2

∙B．25%、4

∙C．30%、4

∙D．35%、5

∙参考答案：

略。

第 20 题

如果某可转换债券面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（　　）。

∙A．20

∙B．30

∙C．40

∙D．50

∙参考答案：

转换比例=可转换证券面值÷转换价格，所以，当可转换债券面额为1500元，转换价格为30元时，转换比例=1500÷30=50。

第 21 题

证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，可以处（　　）的罚款。

∙A．20万元以上40万元以下

∙B．30万元以上50万元以下

∙C．20万元以上60万元以下

∙D．30万元以上60万元以下

∙参考答案：

根据《证券法》第191条的规定，证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。

给其他证券承销机构或者投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

第 22 题

基金性质的机构投资者不包括（　　）。

∙A．企业年金

∙B．证券投资基金

∙C．证券公司

∙D．社会公益基金

∙参考答案：

基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。

第 23 题

对买卖申报的逐笔连续撮合的竞价方式是（　　）。

∙A．集合竞价

∙B．协商议价

∙C．连续竞价

∙D．公开竞价

∙参考答案：

我国上海、深圳证券交易所的证券竞价交易采取集合竞价和连续竞价方式。

集合竞价是指将在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式；连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

第 24 题

涉及证券市场的法律法规中，行政法规是由（　　）制定并颁布的。

∙A．全国人民代表大会

∙B．国务院

∙C．中国证券业协会

∙D．证券监管部门

∙参考答案：

证券市场的法律、法规可以分为四个层次：

①由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律；②由国务院制定颁布的行政法规；③由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件；④由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则。

第 25 题

1987年，我国第一家专业性证券公司，即（　　）成立。

∙A．深圳特区证券公司

∙B．上海证券公司

∙C．大连证券公司

∙D．北京证券公司

∙参考答案：

略。

第 26 题

（　　）是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

∙A．配股

∙B．增发

∙C．发行可转换公司债券

∙D．定向增发

∙参考答案：

非公开发行股票，也被称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

第 27 题

基金资产不能运用于（　　）。

∙A．已上市股票

∙B．非上市股票

∙C．已上市交易的债券

∙D．国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

∙参考答案：

我国《证券投资基金法》规定，基金资产应当运用于下列资产：

上市交易的股票、债券；国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。

第 28 题

债券作为证明（　　）关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。

∙A．所有权

∙B．产权

∙C．债权债务

∙D．委托

∙参考答案：

债券作为证明债权债务关系的凭证．一般以有一定格式的票面形式来表现。

第 29 题

下列不属于年度报告应当报送的内容有（　　）。

∙A．公司概况

∙B．涉及公司的重大诉讼事项

∙C．公司的实际控制人

∙D．公司财务会计报告和经营情况

∙参考答案：

年度报告应当在每一个会计年度结束之日起4个月内，向证券监督管理机构和证券交易所报送下列内容并予以公告：

①公司概况；②公司财务会计报告和经营情况；③董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况；④已发行的股票、公司债券情况，包括持有公司股份最多的前10名股东名单和持股数额；⑤公司的实际控制人；⑥国务院证券监督管理机构规定的其他事项。

第 30 题

根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（　　）和有关主管部门的批准。

∙A．中国证券业协会

∙B．国家发改委

∙C．国务院

∙D．中国证监会

∙参考答案：

略。

第 31 题

中国外汇交易中心总部设在（　　）。

∙A．北京

∙B．上海

∙C．大连

∙D．深圳

∙参考答案：

中国外汇交易中心总部设在上海，备份中心建在北京，目前在广州、深圳、天津、济南、大连、南京、厦门、青岛、武汉、重庆、成都、珠海、汕头、福州、宁波、西安、沈阳、海口18个中心城市设有分中心。

第 32 题

下列各项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是（　　）。

∙A．信息披露的监管

∙B．公司治理监管

∙C．并购重组的监管

∙D．内幕交易行为的监管

∙参考答案：

对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管主要内容。

内幕交易行为的监管属于对市场交易的监管，不属于对上市公司的监管。

第 33 题

混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于（　　），发行人可以延期支付利息。

∙A．4%

∙B．5%

∙C．8%

∙D．10%

∙参考答案：

混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。

第 34 题

（　　）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券。

∙A．地方政府债券

∙B．金融债券

∙C．企业债券

∙D．中央政府债券

∙参考答案：

由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此。

这一类证券被视为无风险证券．相对应的证券收益率被称为无风险利率．是金融市场上最重要的价格指标。

第 35 题

沪深300指数的基点为（　　）。

∙A．1000

∙B．1500

∙C．2000

∙D．2500

∙参考答案：

沪深300指数简称“沪深300”，成分股数量为300只，指数基日为20XX年12月31日，基点为1000点。

第 36 题

改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于（　　）年恢复发行国债。

∙A．1980

∙B．1981

∙C．1982

∙D．1983

∙参考答案：

进入20世纪80年代以后，随着改革开放的不断深入，我国国民收入分配格局发生了变化，政府财政收入占国民收入的比重逐渐下降，部门、企业和个人收入所占比重上升，同时也为了更好地利用国债调节经济，中央政府于1981年恢复发行国债。

第 37 题

因出现重大风险，但财务信息真实、完整，省级人民政府或者有关方面予以支持，有可行的重组计划的证券公司，可向（　　）申请进行行政重组。

∙A．中央银行

∙B．中国证监会

∙C．中国证券业协会

∙D．国务院证券监督管理机构

∙参考答案：

出现重大风险，但财务信息真实、完整，省级人民政府或者有关方面予以支持，有可行的重组计划的证券公司，可向中国证监会申请进行行政重组。

第 38 题

（　　）是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

∙A．证券公司债券

∙B．证券公司次级债务

∙C．保险公司次级债务

∙D．财务公司债券

∙参考答案：

略。

第 39 题

沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为（　　）股或其整数倍。

∙A．80

∙B．90

∙C．100

∙D．110

∙参考答案：

一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。

沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买人股票、基金、权证的。

申报数量应当为100股（份）或其整数倍。

第 40 题

证券公司应当自每月结束之日起（　　）个工作日内报送月度报告。

∙A．4

∙B．5

∙C．6

∙D．7

∙参考答案：

证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内。

向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。

第 41 题

上海证券交易所和深圳证券交易所先后于（　　）正式运营。

∙A．1990年12月和1991年7月

∙B．1991年7月和1991年12月

∙C．1991年7月和1992年10月

∙D．1992年10月和1991年7月

∙参考答案：

上海证券交易所于1990年12月19日正式营业；深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。

两家证券交易所均按会员制方式组成，是非营利性的事业法人。

第 42 题

在（　　）下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进人登记结算系统参与结算业务。

∙A．分级结算制度

∙B．结算参与人制度

∙C．货银对付的交收制度

∙D．净额结算制度

∙参考答案：

在分级结算制度下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。

第 43 题

（　　）方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平。

∙A．行政分配

∙B．承购包销

∙C．公开招标

∙D．银行发售

∙参考答案：

公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平．发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率．发行人从高价（或低利率）选起．直到达到需要发行的数额为止。

第 44 题

创业板市场的特点不包括（　　）。

∙A．前瞻性

∙B．低风险

∙C．监管要求严格

∙D．明显的高技术产业导向

∙参考答案：

创业板市场又被称为“二扳市场”．是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。

创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。

第 45 题

我国证券业在5年过渡期对外开放期间，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过（　　），加入后3年内，外资比例不超过（　　）。

∙A．33%、49%

∙B．30%、50%

∙C．35%、45%

∙D．33%、50%

∙参考答案：

根据我国政府对世贸组织的承诺，我国证券业在5年过渡期对外开放的内容有：

允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过49%。

第 46 题

以下不属于利率衍生工具的是（　　）。

∙A．远期利率协议

∙B．利率期货

∙C．利率期权

∙D．信用互换

∙参考答案：

利率衍生工具主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权和利率互换等，信用互换属于信用衍生工具。

第 47 题

基金管理人与托管人之间的关系是（　　）。

∙A．委托与受托的关系

∙B．相互制衡的关系

∙C．监督与被监督的关系

∙D．管理与被管理的关系

∙参考答案：

基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。

基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心；托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规。

第 48 题

可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括（　　）。

∙A．发债主体不同

∙B．股权稀释效应不同

∙C．交割方式不同

∙D．发行方式不同

∙参考答案：

可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处：

①发债主体和偿债主体不同；②适用的法规不同；③发行目的不同；④所换股份的来源不同；⑤股权稀释效应不同；⑥交割方式不同；⑦条款设置不同。

第 49 题

关于证券交易所对会员的管理，下列说法错误的是（　　）。

∙A．接纳的会员，应当是有权部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构

∙B．必须限定交易席位的数量，如设立普通席位以外的席位，应当报中国证监会批准

∙C．会员可以将席位部分以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用

∙D．决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规定时问内报中国证监会备案

∙参考答案：

根据《证券交易所管理办法》第44条规定，证券交易所应当对会员取得的交易席位实施严格管理．会员转让席位必须按照证券交易所的有关管理规定由证券交易所审批，严禁会员将席位全部或者部分以出租或者承包等形式交南其他机构和个人使用。

第 50 题

中期国债是指偿还期限在（　　）的国债。

∙A．1年以上8年以下

∙B．2年以上8年以下

∙C．1年以上10年以下

∙D．2年以上10年以下

∙参考答案：

中期国债是指偿还期限在1年以上10年以下的国债。

政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。

第 51 题

由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列包括（　　）。

Ⅰ．上证180指数Ⅱ．上证综合指数Ⅲ．B股指数Ⅳ．债券指数

∙A．ⅠⅡ

∙B．ⅠⅣ

∙C．ⅠⅡⅣ

∙D．ⅠⅡⅢⅣ

∙参考答案：

南上海证券交易所编制并发布的上证指数系列是一个包括上证180指数、上证50指数、上证综合指数、A股指数、B股指数、分类指数、债券指数、基金指数等的指数系列，其中最早编制的为上证综合指数。

第 52 题

创业板上市公司在下列（　　）事项发生后应及时进行信息披露。

Ⅰ．董事会、监事会及股东大会作出决议

Ⅱ．签署意向书

Ⅲ．签署协议

Ⅳ．公司知悉或者理应知悉重大事件发生时

∙A．ⅡⅢ

∙B．ⅠⅡⅢ

∙C．ⅡⅢⅣ

∙D．ⅠⅡⅢⅣ

∙参考答案：

创业板上市公司在下述事项发生后应及时进行信息披露：

①董事会、监事会及股东大会作出决议；②签署意向书或者协议（无论是否附加条件或者期限）；③公司（含任一董事、监事或者高级管理人员）知悉或者理应知悉重大事件发生时。

第 53 题

证券投资基金业的发展特点有（　　）。

Ⅰ．基金规模迅速增长Ⅱ．开放式基金后来居上

Ⅲ．基金的投资风格趋于多样化Ⅳ．中国基金业发展迅速

∙A．ⅠⅡ

∙B．ⅠⅡⅢ

∙C．ⅡⅢⅣ

∙D．ⅠⅡⅢⅣ

∙参考答案：

证券投资基金业进入崭新的发展阶段，基金数量和规模迅速增长，市场地位日趋重要，呈现出下列特点：

①基金规模快速增长，开放式基金后来居上．逐渐成为基金设立的主流形式。

②基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化。

③中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快。

第 54 题

对证券投资基金进行投资限制，主要目的有（　　）。

Ⅰ．引导基金分散投资，降低风险Ⅱ．避免基金操纵市场

Ⅲ．防止出现违法行为Ⅳ．发挥基金引导市场的积极作用

∙A．ⅠⅡⅢ

∙B．ⅠⅡⅣ

∙C．ⅡⅢⅣ

∙D．ⅠⅡⅢⅣ

∙参考答案：

对证券投资基金进行投资限制，主要是出于以下目的的考虑：

一是引导基金分散投资，降低风险；二是避免基金操纵市场；三是发挥基金引导市场的积极作用。

第 55 题

以下属于机构投资者的有（　　）。

Ⅰ．政府机构Ⅱ．金融机构Ⅲ．企业和事业法人Ⅳ．社保基金

∙A．ⅠⅡ

∙B．ⅠⅡⅢ

∙C．ⅠⅡⅣ

∙D．ⅠⅡⅢⅣ

∙参考答案：

机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金。

第 56 题

下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ．大额和可疑交易报告制度通常被视为反洗钱预防监控制度的核心

Ⅱ．调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构经审核后可以接受调查

Ⅲ．金融机构临时冻结资金不得超过48小时

Ⅳ．国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查

∙A．ⅠⅡ

∙B．ⅢⅣ

∙C．ⅠⅢⅣ

∙D．ⅠⅡⅢⅣ

∙参考答案：

调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

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