银行制度执行情况报告.docx

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银行制度执行情况报告

银行制度执行情况报告

　　篇一：

银行制度执行力教育活动的心得体会

　　银行制度执行力教育活动的心得体会

　　近段时间，我们xx银行开展了制度执行力建设主题教育活动，传达总行、省行案件分析会议精神,传达贯彻市分行农业银行金库管理专题会议精神。

目前，制度执行力主题教育活动已进入查摆问题、整改阶段。

通过开展制度执行力建设教育活动，我觉得获益非浅，以下是我的一点心得体会，希望通过与大家交流，共同进步。

　　1、如何看待本位和越位。

好的足球运动员在场上，应该有位置感。

坚守职责的运动员，也许不是最注目的，但是最实用的。

很多大牌球队里，明星们起起落落之间，总会有一些位置，一些默默的人在默默地坚守不变。

一个没有位置感的人，总会追着球去跑，他的头脑里是孤军奋战，没有同伴。

靠一个人的技术问题，解决不了一个集体的战术问题。

把本职工作做好，是对同伴最大的支持。

在一个企业里，应该是没有明星的，每个人都是自己岗位上的明星。

他们兢兢业业地完成着自己的工作，认真地坚持着。

当每个人都认真平凡地做事情时，对一个组织而言，也许会很快变得不平凡。

一个有生命有理想的组织，又怎会忽略那些平凡工作的每一个员工。

　　2、聪明和笨拙的区别。

大家都看过电影《阿甘正传》。

那个智力有些障碍的人，用执着和认真，完成了他的美国梦，名利双收。

一个聪明人不屑做的很多事情，他做了，而且做得很好，于是成功了。

在我们银行里，执行力最强的员工，往往不是那些看似聪明的人，而是那些最认真的人。

那些看似聪明的聪明人，总会质疑，总会不屑，总会叹气。

聪明本不是缺点，但不要让聪明影响我们在团队里的位置感。

当集体的意见决定下来时，这就是命令，是需要众人一心去做的事情，任何怀疑和质疑此时都要放弃，去认真地做一个执行者。

这样的组织不一定每次的行动都会完美，但一定每次都有结果可以收获。

当大家都聪明地以我为中心时，组织的行动是停滞的，因为他们一直在讨论以寻求一个大家都认可的，完美的方案。

这样的完美是以漫长的时间为代价的，所以是没有价值的。

作为卓越组织的一员，也许应该是这样的人，“象智者一样思考，象机器一样行动。

”

　　3、竞争与危机的影响。

一个没有竞争机制的组织，终究会慢下来。

对外有竞争力的银行，对内，一定也有一套竞争机制。

一个高效的机制，通常会产生

　　优胜劣汰。

对被淘汰的个体而言，可能是公平的，可能是不公平的。

比如争论已久的末位淘汰制。

争论的焦点多在个体的公平与否。

讨论这样的机制对个体的公允度，是一个不经济的行为，这是一个不会造就生产力的“伪问题”。

但无疑的是，这样引入内部竞争机制的企业，对外也应该是强壮的，是更有竞争意识的企业。

企业有理想，要把理想传递给员工；企业有竞争，也同样要把竞争传递给员工。

人性化是多数企业希望做到的一个方面，表面看来，也是会和竞争、淘汰等字眼相冲突的一个词。

但是，当我们把一个人的利益融合到集体的利益中时，一个个体的人性化重要，还是一群人的人性化更重要呢？

　　4、分清任务和结果。

这是两个需要定义的词。

任务在这里指工作过程的描述，而结果，是我们想要的东西。

比如吃饭是任务，吃饱是结果；看书是任务，学到东西是结果；广告是任务，销售是结果；?

?

等等。

这也是从执行力主题教育活动给我启发。

看看窗外的大街上，很多人熙熙攘攘，来来往往。

上班如洪流一般的人们，有多少人，在一天天进步，而又有多少人，碌碌而无所获。

有多少人在追逐任务，有多少人在追逐结果。

追逐结果的人，才能成长。

管理上的很多道理，可以应用在个人成长方面，对我们的人生产生积极帮助。

对结果的渴望，会让我们忽略很多可能成为借口的东西。

结果是有价值的，没有结果时，任务也是没有价值的。

　　最近我也读过了《赢在执行》等书，不难看出一个单位的制度，高层要的是中层无条件执行某一个命令与决策，中层要促成的是基层员工一往无前地执行经过分解的任务与使命，需要由更多基层、中层都参与到银行管理的讨论中来，真正做到把制度落到实处，发展和控险两不误。

　　篇二：

银行案件防控工作报告

　　抓落实控风险全面提升风险管理水平

　　×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。

下面，将×行的具体工作情况汇报如下：

　　一、加强领导，全力抓好案件防控工作

　　×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：

一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。

二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。

三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。

四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。

目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。

　　二、强化教育，筑牢思想防线

　　思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。

思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：

（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。

×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。

截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。

×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。

今年以来，×行开展各种警示教育×场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。

通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。

　　（三）定期分析案防工作情况。

一是将案防工作常态化。

通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。

二是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。

三是注重案防经验信息交流。

在内网上

　　专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。

　　（四）积极开展读书学习活动。

在全行范围内开展“×”主题读书活动。

通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。

　　三、强化制度建设，进一步提升内控执行力

　　加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。

今年以来，×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。

（一）完善案防工作考核评价机制。

今年以来，×行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。

坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。

（二）强化员工违规行为的管理。

在对基层机构负责人

　　和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。

引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。

员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。

　　四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处

　　今年，×行提出“×”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。

为此，我们重点抓了以下几方面工作。

（一）高度重视轮岗、休假管理。

在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，×行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。

（二）高度重视对对账工作的管理。

严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。

银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行×万元以上对账率达100%。

按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。

　　（三）高度重视案防三项制度的落实工作。

一是按照银

　　监会关于案件的最新口径，全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。

二是进一步规范案件查处流程。

成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。

三是严肃案件管理纪律。

要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。

截至×月末，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。

　　（四）高度重视安全管理，做实安保工作。

今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：

一是加强全员安保意识和技能培训。

组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。

二是加强防护设施建设。

实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。

三是加强规章制度建设。

制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。

　　五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位：

（一）监督措施要到位。

×行提出，防范案件不能总当

　　篇三：

深化银行业内控和案防制度执行年活动报告

　　****

　　深化“银行业内控和案防制度执行年”活动报告为巩固“内控和案防制度执行年”活动成果，深入落实**银监局办公室《转发中国银监会办公厅关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》和**《关于印发全省金融机构深化内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》（号）文件精神，切实加强我行风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高，促进各项业务经营工作安全稳健运行，我行制定了《****深化“银行业内控和案防制度执行年活动实施方案》，现将活动开展情况汇报如下：

　　一、组织领导

　　为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由董事长任组长，领导班子成员为副组长，部门经理和各支行负责人为成员活动领导小组，下设领导小组办公室在监察保卫部，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。

　　二、活动开展情况

（一）全面排查信贷领域风险

　　1、**年**月，我行结合“三项整治”活动和“不良贷款真实性”排查工作，抽调人员成立专项排查组，开展了一次信贷领域全覆盖的风险排查，排查对象为全系统有贷款余额的各营业网

　　点和每笔贷款。

经排查，我行各营业网点各项贷款共计**笔，贷款余额为**万元。

　　2、排查重点。

此次主要排查了以下违规行为：

（1）通过排查，经我行业务管理部初审，报贷审会最终认定后，确认我行共有**万元的正常贷款应下调至不良贷款进行管理，其中正常类有**万元下调至可疑类，**万元下调至次级类；关注类有**万元下调至可疑类，**万元下调至次级类。

主要表现形式为放宽贷款分类标准；不按管理制度规定，人为将已形成风险的贷款以及明显不符合正常贷款核心定义的贷款分为正常类；以贷款重组或重新落实债务的形式隐瞒不良贷款；通过借新还旧、展期等方式隐瞒不良贷款。

（2）通过排查，我行未发现违规核销内部员工和近亲属贷款。

　　（3）通过排查，我行严格按照《金融企业呆账核销管理办法》要求核销贷款，损失（呆账）认定真实、准确，证明材料详实、有效。

　　（4）通过排查，我行政府置换贷款行为真实，现金合规，置换决议或具有效力的法律文书资料齐全。

　　（5）经排查，我行贷款程序合法合规，但存在贷款手续不全的现象。

经排查，我行共有**笔贷款**万元贷款手续不全，主要表现在公司设备抵押贷款无公司股东同意抵押承诺书、抵押签证审批书和抵押权人未签章；采矿权抵押无权威部门估价报告；

　　房产未到国土资源局办理登记手续；房产共有人未全部到场签字等。

　　（6）经排查，我行存在限制的抵押物办理抵押贷款，贷款期间抵押物被转移、挪用、处置、调换、逃废债务和在贷款期间抵押物毁损、灭失、价值降低、变现能力减弱的现象。

根据排查结果，我行共有**笔共计**万元无土地使用证或集体土地使用证房产抵押贷款，共有笔贷款共计万元在贷款期间抵押物毁损、灭失、价值降低、变现能力减弱，共有笔万元在贷款期间抵押物被转移、挪用、处置、调换，以逃废债务。

　　（7）经排查我行没有权属关系不明晰或有争议的抵押物的抵押贷款；没有伪造虚假抵押物权属证书、登记证书，掩盖抵押物物权状况的贷款；没有接受有特定用途或难以变现的抵押物发放的贷款；没有抵押物属第三方的，内外勾结伪造第三方同意抵押的证明文件，合谋骗取信贷资金的贷款；没有贷款期间抵押物被转移、挪用、处置、调换、逃废债务的贷款；没有贷款期间抵押物毁损、灭失、价值降低、变现能力减弱、超过有效期等情况不予反映的贷款；没有内外勾结并以明显高于市场价格的抵押物偿还本息的贷款等。

　　（8）借名、假名、冒名贷款排查已经结束，数据

　　（9）对此次排查出来的问题贷款，进行了责任认定，落实限期清收责任人。

我行严格按照“三项整治活动方案”和“不良贷款真实性排查”工作的要求，要求各支行负责人出具承诺书。

　　3、排查责任

　　此次排查我行严格按照以下要求，认真落实排查责任：

一是谁经手，谁负责。

贷款经办人员及相关责任人员对所放贷款的真实性负责。

　　二是谁检查，谁负责。

逐户、逐笔确定排查责任人，我行排查组和支行检查人员要对其排查的业务负责，支行负责人要对本机构排查工作负责任。

　　三是谁承诺，谁负责。

各支行主要负责人对排查工作负总责，并出具了承诺书，承诺本机构贷款质量已有真实反映，没有故意隐瞒贷款的实际发现状况，如发现存在问题，要承担相应责任。

　　4、问题整改。

对以上我行排查出来的问题，一是要求职能部门和支行对问题进行梳理，认真进行整改；二是要求财务部门按照风险排查结果，重新认定贷款风险类别，提足拨备，使贷款损失准备充足率、拨备覆盖率、贷款拨备率等指标符合监管要求。

三是要求各职能部门认真分析风险成因，改进信贷管理、绩效考核办法。

同时，根据年初培训计划，要求业务管理部和人力资源部及时落实对员工的培训教育，提高风险识别能力。

（二）强化内控制度执行力突查。

　　1、认真开展自查。

今年我行不定期组织了审计稽核、合规风险部门，经常性地开展对辖内营业机构的自查。

（1）开展了20XX年年终决算的审计工作。

根据《**省金融机构20XX年度会计决算工作指导意见》的要求，我行于日。

　　对我行20XX年度的资产负债、会计决算、财务收支、往来账务情况等方面进行了审计。

存在的问题主要有登记薄登记不规范、未按规定开展非信贷资产风险分类、年终查库内容不全面、其它应收款垫付未经负责人审批、凭证未按规定用途使用。

针对存在问题，责成各支行要结合“双建”活动，进一步加强规范化建设，严格执行会计核算制度，规范会计核算行为，全面推进各项业务稳步发展。

（2）开展了对个人住房按揭贷款专项审计工作。

为进一步规范我行个人住房按揭贷款，推动个人住房按揭贷款管理制度化、规范化进程，切实加强信贷管理，防范操作风险。

于日，对我行发放的住房按揭贷款进行了一次专项稽核检查。

通过审计，我行在国家对房地产出台一系列政策后，对住房按揭贷款严格按国家调控政策，申请贷款的客户必须到房地产登记部门取得房产为第一套房的证明，首付款切实到位，才办理住房按揭贷款，同时实地调查借款人的经济状况，合理约定借款期限和利率，加强贷后管理，自运营按揭贷款以来，无一笔按揭贷款进入不良，创造了信贷资产业务品种中不良率为零的佳绩。

但在检查中也发现，经办行在资料收集更新与贷后管理上执行力度不够，有待加强。

　　（3）开展了综合业务系统专项稽核。

为进一步加强对综合业务系统的日常管理，规范基层员工的操作程序，控制操作风险，提高综合业务系统操作风险管理水平,于日，采取查帐，调