春节后催帐.docx

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春节后催帐

春节后催帐

篇一：

常规催帐技巧要点

常规催帐技巧要点

▽注意客户年底拖欠时的信号和表现，借口和理由

▽掌握客户的付款习惯和心理

▽防止客户的延迟付款

▽电话收帐

▽收帐信的写法：

首次提醒信、第二次提醒、第三次提醒和律师函等▽面访

▽注意收帐礼仪

▽收帐心理

▽应掌握基本的收帐技巧

不良帐款的催收技巧要点

▽要善于找到债务人的“弱点”进攻

▽“威慑”并不是去“违法追帐”

▽胜诉并不意味追回欠款

▽“等待”不会收回欠款

▽“妥协和果断”是避免损失扩大的必要策略

▽组合追帐策略

▽针对不同类型企业采用不同的追帐技巧

▽巧妙利用第三方代理追帐

收帐必须掌握的法律常识

▽谁签字的合同有效？

——合同的无效和可撤消

▽合同履行地在哪儿？

——约定不明确的条款如何界定权利义务▽

▽

▽

▽主张违约金还是实际损失赔偿，这是一个问题。

——违约责任畸形公司种种——公司设立的条件如何绕过公司的有限责任？

——揭开公司的面纱这种事你真是不应该做的！

——违法与犯罪

▽追帐中常用的几条罪名——刑法

▽证据就是一切。

——民事程序法

▽支付令和诉前保全——民事程序法

▽法条冲突时如何适用——法律基本架构和层阶

合同和结算风险防范

▽新合同法的变化之处

▽合同签订的主要注意事项

▽合同条款审查要点

▽标准合同与履约注意事项手册的使用

▽合同跟踪管理要点

▽债权文件的管理要点

▽典型的票据欺诈手段

▽票据风险防范技巧▽选择合适的结算方式

呆帐预防概述

▽建立信用管理体系▽事前客户资信管理▽授信与发货控制

▽合同期内的应收帐款监控管理

篇二：

催帐技巧

1、催收你的欠款，我有一千个理由。

不少销售人员在催欠时认为“是求别人办事”，没有丝毫的底气，未上阵就会表现出某种程度的畏缩。

由于这样一种怯弱的心态，让客户觉得“好欺负”，故意刁难或拒绝付款。

还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的销售。

客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向别的公司进货，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。

2、坚定信心，让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。

人人做梦都想空手套白狼，认为欠账是一种本事。

所以，面对这种情况，不下狠心是收不回来欠账的。

如果你是代表一个大公司收欠，你应当将公司的强大摆出来，以坚定的口气告诉对方；宁可花两万也要收回欠款一万。

3、根据欠款户还欠的积极性高低，把握好催欠时机。

对于还欠干脆的客户，约定的时间必须前去，且时间一定要提早，这是收款的一个诀窍。

否则客户有时还会反咬一口，说：

“我等了你好久，你没来。

”还有可能被挪用。

对于还欠款不干脆的客户，如果只是在约定的收款日期前往，你可能白跑路，必须在事前就去候着，或先打电话去让他准备，催他落实。

事前上门催收时要确认对方所欠金额。

如果是打电话，还得告诉他下次收款日一定准时前去，请他事先准备好这些款项。

这样做，一定比收欠款当天去催讨要有效得多。

如果对方总是说没钱，你就要想法安插内线，（必要时还可花点小钱）。

在发现对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，飞马杀到，逮个正着。

4、到经销商处登门催收欠款时,不要看到经销户处有另外的客人就走开。

有的业务员总是处处为经销户考虑，生怕因自己催欠损害了经销商的形象，今后业务不好谈。

但你为他考虑，他会以为你是倚重他，因而会怠慢你。

你一定要说明来意，专门在旁边等候，说不定这本身对催欠还有帮助。

5、有时欠款户一见面就百般讨好你，心里想赖账，见面了却表现得很积极。

他会假意让你稍稍等候，说自己马上去取钱还你。

但跑一圈回来，十有八九是两手空空。

这时他会向你表示对不起，另一方面还说自己已经尽力了，让你不好责备他。

这是经销商在施缓兵之计。

这时，你一定要强调，今天一定得拿到欠款，且根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。

6、在收欠款时，如对方有钱故意吊你的胃口，那一定在准备下一步有扯皮之事发生，应及时找出对策。

一般不能在此时去耐心地听对方说明，如客户确实发生了天灾人祸，在理解客户难处的同时，让客户也理解自己的难处，你可说就因没收到欠款，公司已让你有一个月没领到工资了，连销售部经理的工资也扣了一半。

诉说时，要做到神情严肃，力争动之以情。

7、不能在拿到钱之前谈生意。

此时对方会拿还欠做筹码与你讨价还价。

若你满足不了其要求，他还会产生不还钱“刺激”你一下的想法。

此时一定要把收欠当成唯一的大事，如这笔钱不还，那怕有天大的生意也免谈。

8、假如你这天非常走运，在一个还欠款本不积极的欠款户出乎意料地收到很多欠款，最好提起包包赶紧离开，以免他觉得心疼反悔，或者觉得对你有恩而向你要好处。

9、一本书上说：

销售人员在把客户当上帝一样敬的同时，也要把他当“贼”一样地防，时刻关注一切异常情况，如经销商打算不干了，欲把店给他人了，或是合伙的散伙转为某人单干了。

一有风吹草动，得马上采取措施，防患于未然，杜绝呆账、死账。

10、可打银行的牌，对欠款户收取欠款利息。

事先发出有效书面通知，声称银行对公

司催收贷款，并给公司规定出了还贷款期限，如公司没按期限归还银行贷款，银行将按“什么样的”措施处罚公司。

因此公司要求销售欠款户必须在某期限还欠，否则只好被迫对其加收利息。

如此一来，一般欠款户易于接受，使他们觉得公司是迫不得已而为之。

11、公司暂搁下欠款不提，但强调“要想进货，一律现款”。

这样做可以稳住经销商，保持销量。

等销售商销售公司的产品比较稳定，形成稳重难返或难舍难分的局面时，压在公司的折扣的积累增加了，再让其欠容易得多。

12、因势利导，巧妙施压。

假如对方对销售公司的产品非常倚重，你在结款时，除了“按程序办事”“按规矩办事”之外，比如开发盈利地给客户施加压力，比如开发盈利较大的新品种，无欠款的经销商才允许销售此产品，或规定只有还清欠款的经销商才给其经营。

此外一般公司都把现场折扣定得较高，你可规定凡是欠款的经销商一律扣下现场折扣以抵消欠款。

在采取这类较为强硬的措施时，一定要充分地估计对方的承受限度。

如果经销商已不值得公司珍惜了，在采取强硬措施的同时，还应在他进最后一次货时，等他把本次进货的钱交消，才可以翻脸，一方面扣回部分欠款，同时马上向法院申请拆前保全，以防翻脸后欠款户采取转移财产赖帐。

13、掌握打催欠电话的时机。

在欠债人情绪最佳的时间打电话，他们更容易同你合作，例如下午3:

30时开始打电话最好,因他们上午一般较忙,给欠债人留下上半天做生意是个好主意,这样他们有足够的时间进入正常的工作状态.下午是他们点钞票的时候一般心情都有较好。

此时催欠容易被接受。

必须避免在人家进餐的时间打电话。

此外，在经销商进货后，你估计他卖到80%后催还欠款的时机最佳。

14、有时经销商会以各种原因为借口，不予付款。

如：

管钱的不在，账上无钱，未到付款时间、产品没有销完或销路不好，赊货款没收上来等等。

这就要求业务员把工作做到赊久户那里去，留心各赊久户还款的时间，及时地掌握与结款相关的一切信息动态。

只有这样，才能辨明客户各种“借口”的真相，并采取有效的针对措施。

15、在收欠款的过程中需归纳整理账目，做到胸有成竹。

如果营销人员自己心目中对应收账款的明细也没有数的话，收款效果肯定不佳。

16、做好进货记录，并让对方签上字，以免日后有争议。

明确在哪一天经销商进了哪些品种,合计多少钱，每一笔款项按约定该何时回笼。

17、做好欠款的风险等级评估。

按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账等。

对不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。

18、依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况，资金实力，离公司的远近等因素，做出“武”收还是“文”收的准备；“武”收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收；“文”收就是做工作,帮助他催收下面客户欠他的款，或给他搞促销。

确定是“武”收还是“文”收的标准主要看他是否与公司友好配合。

对那些居心不良、成心赖账的经销户只能是“武”收。

19、分清欠款户类型采取不同的行动。

对付款不爽快却十分爱面子者，可以在办公场所当着其邻里和用户的面，要求他还欠款，此时他会顾及自己的信誉形象而结清货款。

甚至可以在下班时间到他家里去，他不愿家庭生活受到干扰也必立即结款；对付款爽快的，则应明确向其告知结款的原因及依据，并经常地鼓励他，将其纳入信誉好的代理商之列；找准付款人，悄悄地收了钱就来一个“走为上策”。

向做不了主的人提出结款要求，只能是徒劳无益，甚至会“打草惊蛇”。

篇三：

催收账款的100个技巧

催收账款的100个技巧

对企业来说，资金流就像是血液，畅流起来非常重要。

资金短缺会使企业失去生命力。

本书对现实中催收账款产生的原因、过程以及结果进行了系统的总结，并针对这些问题给出解决策略与方法，如企业应收账款产生的原因、风险；企业应如何加强应收账款的管理，业务员应具备哪些回收知识等，使企业对回收货款过程中可能产生的各种情况有一个全面、系统的认识。

没有问题避免问题的发生，出现问题有应对的策略。

第一章防范风险——有效回款从基础工作抓起

技巧001：

了解回款不力可能带来的风险

技巧002：

理清应收账款风险产生的原因

技巧003：

加强销售人员自身的回款意识

技巧004：

强化客户的回款意识

技巧005：

掌握丰富和完善的客户档案

技巧006：

丰富自身财务方面的知识

技巧007：

密切注意客户的日常经营状况

技巧008：

认真考察客户的资信及还款能力

技巧009：

加强考核，及早发现问题客户

技巧010：

识别欠款客户经常采用的借口

技巧011：

有效应对客户常用的欠款理由

技巧012：

及时发现客户欠款的危险信号

技巧013：

对销售合同严格把关

技巧014：

严格按照法律规范签署合同

技巧015：

科学贯彻合同的签署原则

技巧016：

注意与客户沟通时的言行

技巧017：

识别客户逃避回款的行为

技巧018：

积极预防账款欺诈行为

第二章掌握要领——身处主导地位的重要原则

技巧019：

端正自身的催款心态

技巧020：

与客户保持有效的沟通

技巧02l：

给客户培养定期回款的习惯

技巧022：

明确自身的相关职责

技巧023：

尽可能地实现现款现货

技巧024：

催款要像销售时一样勤快

技巧025：

催款之前要进行有条理的规划技巧026：

事先明确并坚决执行催款目标技巧027：

将回款工作制度化、规范化技巧028：

与相关人员展开紧密联系

技巧029：

找到账款难以回收的具体原因技巧030：

让客户了解及时回款的好处技巧031：

明确与客户的权利与义务

技巧032：

销售时尽可能让客户满意

技巧033：

做好必要的客户服务工作

技巧034：

不同的客户有不同的催款策略技巧035：

抓好源头，减少赊销

技巧036：

控制发货．减少回款风险

技巧037：

完成任务勿以牺牲回款为代价技巧038：

保存齐全的销售单据

技巧039：

准备完善的手续与文件

技巧040：

杜绝使用非法手段进行催款技巧041：

以良好职业形象促成账款回收技巧042：

外柔内刚，刚柔兼济

技巧043：

永不放弃诚实守信的准则

技巧044：

始终坚持“先礼后兵”的原则

第三章关注时效——催收账款的时间与场景安排技巧045：

了解账款回收的具体时限

技巧046：

准确掌握客户的付款周期

技巧047：

制定合理的回款计划

技巧048：

对客户进行定期探访

技巧049：

尽早向客户开具发票

技巧050：

密切注意债务人的行动

技巧051：

选择恰当的催款时机

技巧052：

选准时机，果断出击

技巧053：

打好时间差，走在别人前面技巧054：

催收账款需要因时制宜

技巧055：

选择恰当的催款场合

技巧056：

根据场合进行催款

技巧057：

注意债务人具体的工作安排技巧058：

借助特殊的场合进行催款

技巧059：

选择有利地点进行货款回收技巧060：

“打入”客户大后方进行收款

第四章培养技能——催收账款的实用技巧技巧061：

在催款之前做好最充分的准备技巧062：

充分利用电话催收货款

技巧063：

正确运用信函等工具催款

技巧064：

上门催讨货款应注意的问题技巧065：

清晰明确地撰写账单内容

技巧066：

向客户送账单时要讲究效率技巧067：

友好地向客户发送催款通知技巧068：

及时送达账款催讨函

技巧069：

通知客户后及时访问客户

技巧070：

借助友好往来提醒客户回款技巧071：

适度示弱，引起客户的同情技巧072：

面对客户拖延不要一味迁就技巧073：

借公司压力催收账款

技巧074：

关键时刻集中“攻势”催款

技巧075：

与主要负责人直接接触

技巧076：

获取欠款客户的承诺函件

技巧077：

让客户感觉你的账单“更重要”技巧078：

客户一再拖延还款怎么办