理财经理资格考试试题.docx
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理财经理资格考试试题
理财经理资格考试试题
90分钟满分100分
单位____网点____姓名____得分____
一、单选题（每题0.5分，40题，共20分）
1、中华人民共和国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。
A.3月
B.12月31日
C.1月21日
D.1月31日
2、中华人民共和国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中华人民共和国邮政储蓄银行股份有限公司时间为（）。
A.3月
B.12月31日
C.1月21日
D.1月31日
3、邮储银行公司客户是指与我行发生业务关系各企事业单位及政府机关，其中以（）为主。
A.公司单位
B.政府机关
C.事业单位
D.国有公司
4、客户经理要依照不同拜访目决定会谈时间，如正式商谈合伙事宜，则以（）时间为宜。
A.放假
B.休闲
C.休息
D.上班
5、电话约访时，一方面要拟定客户（）。
A.通话与否以便
B.对产品与否有兴趣
C.与否据说过自己
D.与否有时间会面
6、下列话术采用了最后时限法是（）。
A.早些办理就早些获得收益。
B.您正好赶上咱们活动期，过了这个活动期，就没有礼物赠送了。
C.您是选取定投基金Ａ还是基金Ｂ？
D.这两个产品都是免申购和赎回手续费，您要不要看看？
7、在接听对方电话时，力求在（）声之内接听。
A.3
B.4
C.5
D.6
8、如下（）是引起外部营销风险经济因素。
A.汇率变动
B.通货膨胀率
C.世界经济波动
D.国际资本流动
9、（）要以月为单位填写保存，并随着销售活动开展每日更新。
在填写时，客户经理需记录“有效”客户，即具备潜在销售机会客户，并每周回顾分析。
每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户销售状态，将尚未完毕业务意向客户转至下月表格，避免漏掉。
A.客户资料表
B.工作日程表
C.意向客户表
D.客户信息表
10、在保证收益理财筹划中,承担投资风险是
A.银行
B.投资者
C.银行与投资者分摊风险
D.理财产品设计者
11、在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易（）原则
A.数量优先
B.时间优先
C.价格优先
D.品种优先
12、风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给她人，体现了金融市场
A.资源配备功能
B.聚敛资金功能
C.调节微观经济功能
D.风险再分派功能
13、构造性理财规划方案不涉及（）
A.钞票规划
B.风险管理和保险规则
C.投资规划
D.遗产规划
14、投保人依照保险合同规定，为被保险人或者受益人获得因商定保险事故发生所导致经济损失补偿所预先支付费用是
A.保险标
B.保险费
C.保险补偿
D.以上都不是
15、下列哪个理财产品可以看作是债券与期权结合
A.国债
B.认股权证
C.可转换公司债券
D.期货期权
16、收入分派政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分派方面制定原则和方针,偏紧收入分派政策会
A.刺激投资需求增长
B.私人银行业务发展空间凸现
C.刺激股市反弹
D.抑制房地产价格上涨
17、，我行代理保险业务排名银保市场第（）位。
A.1
B.2
C.3
D.4
18、国债面值以人民币（）为单位，国债交易金额须为（）整数倍。
A.“元”；元
B.“元”；百元
C.“角”；千元
D.“角”；百元
19、凭债代销是指我行按财政部规定固定比例进行销售，发行期结束后未售完某些（）。
A.银行自动注销
B.作为机动额度退回财政部
C.退回财政部注销
D.银行可自留
20、老凭债客户办理（）交易后，到期兑付流程同新凭债。
A.加办凭证帐户
B.加办资金账户
C.加办托管账户
D.加办国债账户
21、中华人民共和国证监会自受理基金募集申请之日起（）内作出核准或者不予核准决定。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
22、当前客户在办理（）中也许会由于使用保证金交易模式而提高了资金运用率，也放大了资金风险。
A.代理贵金属业务
B.实物贵金属业务
C.账户贵金属业务
D.贵金属定投业务
23、我行发行邮银财富御享理财产品预期最高年化收益率测算根据不涉及（）。
A.上海银行间同业拆放利率
B.上证指数
C.银行间市场信用品种收益率
D.固定收益类投资筹划预期收益率
24、集合资金信托筹划发行主体是（）
A.银行
B.基金公司
C.证券公司
D.信托公司
25、银行代销集合资金信托筹划，与信托公司订立合同是（）
A.代销合同
B.代理资金收付合同
C.信托合同
D.委托代理合同
26、我行于（）年发售了第一只财富系列理财产品。
A.
B.
C.
D.
27、截至6月底，我行到期财富系列理财产品未达到预期收益率有几只（）。
A.0
B.1
C.2
D.3
28、人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循如下原则不涉及（）。
A.为客户保密
B.勤勉尽职原则
C.诚实守信原则
D.公平对待客户原则
29、培训记录不应当记载培训（）
A.规定
B.方式
C.费用
D.时间
30、当前我行理财产品销售文献不应当载明收取（）等有关收费项目、收费条件、收费原则和收费方式
A.销售费
B.开户手续费
C.投资管理费
D.托管费
31、下列关于家庭生命周期说法，错误是（）。
A.家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间
B.家庭成长期家庭支出固定，家庭教诲承担增长
C.家庭成熟期是家庭保险需求高峰期
D.家庭衰老期收入以理财为主
32、某客户于7月18日投资10万元购买鑫鑫向荣，10月23日所有赎回。
假设期间邮储银行于9月5日起将产品最高档年化收益率调节为4.0%（费后），则客户收益详细金额为：
A.982.20元
B.951.37元
C.962.33元
D.971.24元
33、保证收益型理财产品，（）承担所有投资风险
A.客户
B.银行
C.保险公司
D.A和B
34、非保本浮动收益型理财产品，保证（）
A.本金安全
B.收益安全
C.无风险
D.A和B
35、理财经理（）对外币理财业务发展具备十分重要影响
A.专业能力
B.沟通能力
C.服务水平
D.A和C
36、期货交易每个合同金额是（）
A.固定
B.浮动
C.变动
D.A和B
37、保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益理财产品
A.全额、不承诺
B.某些、承诺
C.按合同商定、不承诺
D.全额、承诺
38、与客户接触时，（）可避免吃闭门羹尴尬，也有助于提高拜访效率。
A.事先预约
B.事先准备
C.直接上门
D.陌生拜访
39、客户经理应当依照（）向客户推荐产品。
A.客户经理任务
B.客户需求
C.行长批示
D.客户喜好
40、（）核心是发挥客户经理对客户顾问、征询、维护功能，谋求双方长期信任与合伙。
A.情感维护
B.知识维护
C.顾问式维护
D.上门维护
二、多选题（每题0.5分，40题，共20分）
1、绩效考核要和客户经理所属支行业务发展状况捆绑考核，要将（）作为重要考核因素。
A.风险管理
B.客户投诉
C.不良贷款
D.规章执行
2、公司客户选取要考虑客户（），并通过对外部环境和自身条件分析，依照所掌握资源种类、性质、限度以及所服务客户类型进行综合评估。
A.所在行业
B.业务类型
C.经营状况
D.人际关系
3、客户信息资料来源涉及（）。
A.工商公司名录
B.公司法人录
C.产品目录
D.记录年鉴
E.政府及其她部门可供查阅资料
F.大众传播媒体发布信息
G.互联网
4、股票挂钩型理财产品涉及如下产品
A.申购新股理财筹划
B.金融期权
C.金融互换
D.金融远期
E.股票组合挂钩理财筹划
5、如下关于我行贵金属业务说法错误是（）
A.我行代理贵金属业务可以代理个人客户交易上海黄金交易所所有11个合约
B.我行代理贵金属业务暂不向个人客户和法人客户开放中立仓申报功能
C.交易渠道多样是我行代理贵金属业务一项重要优势
D.当前我行贵金属业务条线产品相对于其她商业银行十分丰富
E.独立交易端是我行为客户提供一种较为先进交易渠道
6、按照销售管理办法，以当前我行发售邮银财富御享理财产品风险级别来看,适合购买客户风险承受能力评级涉及（）。
A.谨慎型
B.稳健型
C.平衡型
D.进取型
E.激进型
7、我行建立了健全风险管理制度，下列哪些是我行引入市场风险分析或计量办法（）。
A.缺口分析
B.久期分析
C.敏感性分析
D.情景分析
E.内部模型法
8、销售人员应基本具备知识和技能有（）
A.理财产品销售资格
B.有关法律法规
C.金融专业知识
D.财务专业知识
E.基本销售技能
9、商业银行应当建立健全（）管理制度
A.销售人员资格考核
B.继续培训
C.自上而下
D.跟踪评价
E.平面化
10、我行理财产品已经创立品牌有（）
A.创富系列
B.天富系列
C.财富系列
D.金苹果系列
E.袋里淘金系列
11、个人客户要选取有（）本行客户及其她行个人优质客户。
A.有较大利润贡献
B.有较好满意度
C.具备开发潜力
D.有较好忠诚度
12、圈内中心人物涉及（）。
A.政府机构核心人物
B.专业协会核心人物
C.事业单位核心人物
D.国营和私营公司管理人员
E.注册会计师，律师等
13、下列哪些因素影响到债券收益率
A.息票率
B.期限
C.购买价格
D.发行费用
E.债券税收
14、如下关于上海黄金交易所说法对的有（）
A.是经国务院批准，由中华人民共和国人民银行组建
B.它不以赚钱为目
C.它实行是会员制组织形式
D.上海黄金交易所贵金属交易属于典型场外交易
E.交易合约涉及现货合
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