银行员工测试题基金法律法规100题及答案16.docx
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银行员工测试题基金法律法规100题及答案16
银行员工测试题-基金法律法规100题及答案16
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一、单选题（每题1分,共100分）
1、下列不属于基金售后服务的是（）。
A．协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
B．提醒客户及时核对交易确认
C．向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D．定期提供产品净值信息
答案为A，解析：
售后服务主要包括：
提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。
2、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。
A．高风险、高收益
B．低风险、低收益
C．风险相对适中、收益相对稳健
D．基本没有风险
答案为C，解析：
通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
3、以下不属于申请募集基金应提交的主要文
件的是（）。
A.招募说明书草案
B．基金托管协议草案
C．基金合同草案
D．基金申请可行性论证报告
【答案】D
4、关于非公开募集基金，说法错误的是（）。
A、合格投资者累计不得超过二百人
B、可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介
C、应当向合格投资者募集
D、应当制定并签订基金合同
答案为B【解析】本题考查对于非公开募集基金募集行为的监管。
我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：
确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。
5、以下关于保本基金的说法正确的是（）。
A.投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险
B.保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限
C.保本基金抗御通货膨胀能力较强
D.保本基金没有利率风险
答案：
B
解析：
尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失；保本基金也并非没有利率风险。
6、关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）
A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求
B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范
C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则
D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范
答案：
A
7、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。
A．3
B．5
C．10
D．20
答案为D，解析：
基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。
8、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。
A．基金公司直销
B．独立第三方销售公司
C．银行和券商代销
D．互联网金融渠道
答案为C，解析：
在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。
9、下列选项中不属于社会力量的是（）。
A．社会媒体
B．基金投资者
C．审计机构
D．基金行业自律组织
答案为D，解析：
所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。
10、（）是一切基金监管活动的出发点。
A.基金监管的目标
B.基金监管的原则
C.基金监管的手段
D.保护投资者利益
答案：
A
解析：
基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。
11、关于基金募集申请的说法错误的是（）。
A．基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内
进行基金份额的发售
B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月
C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资
【答案】D在基金募集行为结束前任何人不得动用
12、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。
A．可转换债券
B．信用等级在AAA级以下的企业债券
C．1年以内的中央银行票据
D．国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券
答案为C，解析：
货币市场基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票：
（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券。
13、常见的客户服务内容不包括（）。
A、基金账户信息查询
B、基金信息查询
C、基金管理公司信息查询
D、基金投资者个人信息查询
答案为D【解析】本题考查基金客户服务概述。
常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。
14、下列不属于ETF联接基金特征的选项是（）。
A．联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道，增强
ETF市场的交易活跃度。
联接基金主要是为银行渠道的中
小投资者申购ETF打开了通道
B.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作
C.联接基金不是基金中的基金（FOF），联接基金完全依附主基金，将所有投资通过主基金进行
D.联接基金虽然也能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模
【答案】D
15、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括（）。
①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
②对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法
③对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
④对基金产品和基金投资者进行匹配的方法
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
答案为D
【解析】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括：
①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
16、公司型基金委托（）作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
A.中国人民银行
B.基金管理公司
C.基金投资咨询公司
D.基金业协会
答案为B
【解析】公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
17、投资人投资5万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。
A．49266.08
B．49266.06
C．49266.04
D．49266.02
【答案】A
18、下列关于债券基金与债券的区别，表述错误的是（）。
A、债券基金的收益不如债券的利息固定
B、债券基金有确定的到期日
C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测
D、债券基金的利率风险取决于所持有的债券的平均到期日
答案为B【解析】本题考查债券基金与债券的区别。
与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。
19、基金投资顾问机构的法定义务不包括（）。
A、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
B、不得损害服务对象的合法权益
C、向投资人充分揭示投资风险
D、不得以任何方式承诺或者保证投资收益
答案为C【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。
基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务：
（1）提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；
（2）对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；（3）不得以任何方式承诺或者保证投资收益；（4）不得损害服务对象的合法权益。
20、（）对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
A．证监会B．交易所C．基金业协会D．基金托管人
【答案】D
21、避险策略基金的安全垫等于（）。
A.投资组合期末最低目标价值
B.可承受的最低损失限额
C.投资组合现时净值超过价值底线的数额
D.投资组合现时价格超过价值底线的数额
答案为Ｃ
【解析】计算投资组合时净值超过价值底线的数额，通常称为安全垫，是风险投资可承受的最高损失限额。
22、（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A、2004年
B、2005年
C、2006年
D、2007年
答案为D【解析】本题考查QDII基金概述。
2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
23、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.基金的募集
B.基金的交易
C.基金的登记
D.基金的托管
答案：
A
解析：
基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。
24、QDII基金份额的认购程序不包括（）。
A.开户
B.认购
C.申请
D.确认
答案为C
【解析】QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。
25、（）是基金业协会的权力机构。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.会员大会
答案：
D
解析：
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
26、下列不属于基金销售费用的是（）。
A、申购（认购）费
B、投资咨询费
C、赎回费
D、销售服务费
答案为B【解析】本题考查基金销售费用结构。
基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。
27、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。
A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B.主要依据基金合同运营基金
C.基金是独立的法人机构
D.投资者享有直接管理基金的权利
答案：
C
解析：
与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。
28、同一个管理人管理的2个相同投资方向的私募基金，一个完成募集100人，另一个还在募集中的人数限制是（）
A.100
B.200
C.50
D.300
答案：
A
解析：
《证券期货经营机构落实资产管理业务“八条底线”禁止行为细则》该新版《细则》第四条第（五）项规定：
“（不得）向非合格投资者销售资产管理计划，或者投资者人数累积超过200人，若同一资产管理人的多个同类型资产管理计划的投资标的完全相同，应合并计算投资者人数。
29、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。
A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定
B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率
C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标
D.债券基金没有确定的到期日
答案：
A
解析：
债券基金的收益不如债券的利息固定。
30、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.ETF
D.LOF
答案：
C
解析：
ETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券。
31、2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。
A:
基金公会
B:
基金业行会
C:
基金公司会员部
D:
证券投资基金业委员会
答案为C，解析：
2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
32、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）
Ⅰ、截至前一日的基金资产净值Ⅱ、前一日的每万份基金收益
Ⅲ、基金合同生效至前一日的每万份基金收益Ⅳ、前一日的7日年化收益率
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：
A
33、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以内。
A.1000；10
B.3000；10
C.3000；5
D.5000；10
答案：
B
解析：
基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
34、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。
A．基金托管人
B．基金份额持有人
C．监管机构
D．基金发起人
答案为A，解析：
基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人
的合法权益。
35、从事开放式基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.注册登记人
D.基金投资人
答案：
A
36、某公募基金管理公司的从业人员甲发现基金经理乙的父亲丙在进行证券投资，但基金经理并未向公司申报登记。
甲立即向公司报告了此事。
甲的行为体现了基金职业道德的（）方面的要求。
A.守法合规
B.诚实守信
C.忠诚尽责
D.客户至上
答案为A
【解析】公募基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
基金经理乙的父亲丙进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，违法了守法合规职业道德规范要求。
37、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。
A、风险较高，但预期收益也较高
B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利
C、以追求长期的资本增值为目标
D、是应对通货膨胀最有效的手段
答案为B【解析】本题考查股票基金在投资组合中的作用。
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
38、由（）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。
A．基金注册登记机构
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金销售机构
答案为C，解析：
LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。
39、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。
A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申淸材料
B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告
C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值
D.在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文
答案：
D
解析：
在每年结束后90日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
40、（）利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。
A、基金发起人
B、基金份额持有人
C、基金管理人
D、基金托管人
答案为B【解析】本题考查基金份额持有人利益优先原则。
基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。
41、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。
A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准
B.基金托管人资格由中国证监会核准
C.基金托管人资格由中国银监会核准
D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
答案为A
【解析】基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。
42、属于体现基金信息披露形式性原则的是（）。
A:
完整性
B:
易解性
C:
准确性
D:
公平披露
答案为B，解析：
基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
43、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。
A、内控目标
B、内控原则
C、控制人员构成
D、控制环境
答案为C【解析】本题考查内部控制制度。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
44、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。
A、政府监管为核心
B、行业自律为纽带
C、机构内控为主体
D、社会监督为补充
答案为C【解析】本题考查适度监管原则。
适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
45、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。
A.忠诚尽责
B.客户至上
C.专业审慎
D.诚实守信
答案：
B
解析：
客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。
46、（）是基金公司提供个性化服务的基础。
A、巩固基金安全性
B、增加基金收益率
C、不断开发新基金品种
D、深度挖掘客户需求
答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。
深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
47、狭义的监管方式不包括（）。
A、对基金机构的审核注册
B、对基金机构行为的检查
C、对基金机构各种违法违规行为的处置
D、对基金机构出现某些法定情形后的处置
答案为A【解析】本题考查基金监管体系。
狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场进入准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。
48、开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
答案为D【解析】本题考查开放式基金赎回费用。
开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
49、关于基金募集申请的说法错误的是（）。
A．基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内
进行基金份额的发售
B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月
C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资
【答案】D
50、在基金客户服务提供方式中，（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
A、讲座
B、互联网服务
C、专人服务
D、人工坐席和语音系统
答案为C【解析】本题考查基金客户服务提供方式。
在基金客户服务提供方式中，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
51、下列不符合基金经理的任职条件的是（）。
A、具有2年以上证券投资管理经历
B、取得基金从业资格
C、通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
D、最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚
答案为A【解析】本题考查基金管理人的从业人员的资格。
基金经理任职应当具备以下条件：
（1）取得基金从业资格；
（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；（3）具有3年以上证券投资管理经历；（4）没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（5）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
52、下列说法错误的是（）。
A.基金中基金直接投资于股票、债券等金融工具
B.基金中基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金
C.80%以上的基金资产投资于其他基金份额，为基金中基金
D.基金中基金的投资组合由其他基金组成
答案为A
【解析】FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。
选项A表述错误。
53、增长型基金的基本目标是（）。
A.较多考虑当期收益
B.追求资本增值
C.追求稳定的经常性收益
D.既主要资本增值又注重当期收益
答案：
B
解析：
增长型基金以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入。
54、某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的投资基金获利，以下表述错误的是（）。
A、该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求
B、该基金经理实施了不当影响证券价格的行为
C、该行为有误导市场参与者的意图
D、该行为属于基于信息的操纵市场行为
答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。
该基金经理的行为违反了诚实守信的职业道德要求。
55、基金客户服务中，（）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。
A、售前服务
B、售中服务
C、售后服务
D、上门服务
答案为C【解析】本题考查基金客户服务的步骤。
售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。
56、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。
A.T+2
B.T+1
C.T+3
D.T+0
答案：
B
解析：
我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割,交收。
57、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。
ETF建仓期不超过（）个月。
A．1
B．3
C．5
D．7
【答案】B
58、根据国外媒体报道，（）成为全球最大的货币市场基金。
A、易支付
B、利添利
C、余额宝
D、摩根大通
答案为C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。
根据国外媒体报道，余额宝以1656亿美元的规模，已超过了规模1500亿美元的摩根大通美国政府货币市场基金，成为全球最大的货币市场基金。
59、保本基金将大部分资金投资于（）。
A．股票
B．货币市场工具
C．衍生金融工具
D．与基金到期日一致的债券
答案为D，解析：
为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。
60、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A．3
B．5
C．10
D．15
答案为B，解析：
其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监
会派出机构备案。
61、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A．1
B．2
C．3
D．5
答案为B，解析：
信息披露义务人应当在重大事件发生
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