反洗钱业务知识模拟测试题含答案.docx

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反洗钱业务知识模拟测试题含答案

反洗钱业务知识模拟测试题含答案

您的姓名：

[填空题]*

_________________________________

1.一、单选题（30题）

1.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。

核对是指：

（）[单选题]*

A.只核对

B.只登记

C.登记不留存

D.复印留存（正确答案）

2.根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发[2008]391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照哪类业务对客户身份进行识别（）[单选题]*

A.代理业务（正确答案）

B.一次性业务

C.与客户新建立业务关系

D.5万元以上大额现金存取

3.当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正。

[单选题]*

A.10

B.20

C.30

D.56（正确答案）

4.金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。

[单选题]*

A.3个工作日内

B.当日

C.2个工作日内

D.10个工作日内（正确答案）

5.居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的，属于（）[单选题]*

A.可疑类交易（正确答案）

B.大额类交易

C.涉嫌洗钱类交易

D.正常

6.金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元。

[单选题]*

A.10-20

B.20-50（正确答案）

C.30-50

D.50-100

7.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记

客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

（  ）[单选题]*

A、张三转账18万元到李四账户

B、提取现金6万元

C、将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户

D、为非本行客户兑换1050美元现钞（正确答案）

8.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）[单选题]*

A．金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

B．金融机构可自行确定对系统预警的交易系统进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。

C．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程

D．金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑报告。

（正确答案）

9.义务机构对本机构制定的交易检测标准应当进行定期评估的频率是（）[单选题]*

A.至少每季度评估一次

B.至少每半年评估一次

C.至少每两年评估一次

D.至少每年评估一次（正确答案）

10.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）[单选题]*

A.金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程

B.金融机构可自行确定对系统预警的交易系统进行初审、复核或审定各个环节的合理时限

C.金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑报告（正确答案）

D.金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日

11.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为单位开展资金交易的监测分析。

[单选题]*

A.客户内码

B.客户账户

C.客户（正确答案）

D.客户反洗钱系统可疑案例

12.我国承诺于（）年实施金融账户涉税信息自动交换。

[单选题]*

A、2017年

B、2018年（正确答案）

C、2019年

D、2020年

13.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（）。

[单选题]*

A，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由（正确答案）

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

14.在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）。

[单选题]*

A.可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息（正确答案）

B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C.应要求境外机构补充汇款人账号

D.应要求境外机构补充汇款人住所

15.关于产品洗钱风险评估职责分工说法错误的是（）[单选题]*

A、总行运营管理部牵头负责全行产品洗钱风险评估工作的组织管理工作

B、总行业务主管部门按照总行统一的标准和要求，组织对本部门研发的业务产品进行洗钱风险评估，并向总行运营管理部书面和电子方式提交业务产品洗钱风险评估表和评估报告等评估材料

C、分（支）行运营管理部门按照总行统一的标准和要求，组织对分（支）行研发的特色业务产品进行洗钱风险评估，并向分（支）行运营管理部门书面和电子方式提交业务产品洗钱风险评估表和评估报告等评估材料（正确答案）

D、各村镇银行负责对本机构自行研发的业务产品开展洗钱风险评估

16.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

[单选题]*

A．5（正确答案）

B．7

C．8

D．10

17.分支行运营管理部门认为有合理理由怀疑客户属于监控名单范围，但不能确认的，应立即通知相关单位采取相应交易限制措施，并于当日调用OA系统流程——《反洗钱黑名单客户查询申请表》向总行运营管理部申请协助查询，总行运营管理部于（）个工作日内，将核实确认结果通知分支行，经核实客户不属于名单范围的，立即终止交易限制措施。

[单选题]*

A.1

B.2（正确答案）

C.3

D.5

18.监控名单回溯性调查运用信息系统与人工分析相结合的方式，由反洗钱系统每个工作日将调整的监控名单与全行所有客户以及上溯（）年内的交易数据进行回溯审查，并生成回溯日志。

[单选题]*

A.1

B.2

C.3（正确答案）

D.5

19.总行运营管理部应按规定于每年（）前，向中国人民银行报送非居民金融账户信息。

[单选题]*

A.1月1日

B.5月31日（正确答案）

C.6月1日

D.11月31日

20.应当至少每季度登录国家或地区企业信用信息公示系统排查企业客户是否属于严重违法单位，情况属实的，应当在（）个月内暂停其业务，调整其客户洗钱风险登记并逐步清理。

[单选题]*

A.1

B.2

C.3（正确答案）

D.6

21.我国面临的风险最高的恐怖融资资金流动方向是（）。

[单选题]*

A.境内筹集境内使用（正确答案）

B.境外资金境外使用

C.境内筹集流往境外

D.境外资金流回境内

22.拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款。

[单选题]*

A.1000元以下

B.1000元以上5万元以下

C.1000元以上3万元以下

D.5000元以上3万元以下（正确答案）

23.运营管理部应在收到业务管理部门评估材料后的（）个工作日内提出反洗钱合规审查意见。

[单选题]*

A.1

B.2

C.3

D.5（正确答案）

24.境外有关部门可以通过（）途径提出请求，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息。

[单选题]*

A.会商

B.协商

C.外交（正确答案）

D.协助

25.利用电话、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时，金融机构应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

[单选题]*

A.身份认证（正确答案）

B.实地调查

C.资料保存

D.客户回访

26.选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）[单选题]*

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换（正确答案）

27.以下交易中，需报送大额交易报告的是（）[单选题]*

A.300万元的定期存款到期后，续存入在同一家金融机构开立的同一户名下的另一账户

B.某司法局收到其他单位的300万元转账

C.某武警部队文工团向个体工商户转账300万元（正确答案）

D.某市人民政协机关向某培训机构转账300万元

28.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）[单选题]*

A.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民一行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备

B.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作

C.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程

D.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。

（正确答案）

29.从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是（）[单选题]*

A.境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征

B.跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态

C.养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域（正确答案）

D.电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型

30.选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。

（）[单选题]*

A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易（正确答案）

31.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）*

A、交易的实际收益人（正确答案）

B、客户经济状况或经营状况（正确答案）

C、资金来源及用途（正确答案）

D、实际控制客户的自然人（正确答案）

32.接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。

*

A、汇款人账号（正确答案）

B、汇款人姓名或者名称（正确答案）

C、汇款人住所（正确答案）

D、汇款人身份证

33.对于客户的大额交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及恐怖融资的，

应当按照规定（  ）*

A、提交可疑交易报告（正确答案）

B、提交大额交易报告（正确答案）

C、冻结资产

D、报告当地公安机关

34.在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的（）*

A、作为汇款行，如客户汇出资金达到单笔人民币1万元以上时，金融机构应确保汇款人信息的完整性、准