保险计划书.docx

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保险计划书

人

身

保

险

产

品

建

议

书

组别:

十一组

姓名：

王玲　刘伟　青武熹

学号：

2016０７６920１６0220２0160501

班级：

保险16—1

公司简介……………………………………、第3页

保险经验……………………………………、第６页

设计根据与思路……………………………、第９页

具体承保方案………………………………、第1０页

服务措施与承保……………………………、第11页

关键点推荐…………………………………、第15页

一、公司简介

泰康人寿保险股份有限公司系1９96年8月22日经中国人民银行总行批准成立得全国性、股份制人寿保险公司,公司总部设在北京.

200０年1１月，泰康人寿全面完成经国务院同意、保监会批准得外资募股工作。

目前,泰康人寿共有20家股东，其中中资股东包括中国外运长航集团有限公司、中国嘉德国际拍卖有限公司、中国交通建设股份有限公司、中信华东（集团）有限公司等国内大中型企业,外资股东包括瑞士丰泰人寿保险公司,新政泰达投资有限公司与日本软库银行集团等著名国际金融企业。

２０16年8月,泰康人寿在“2016中国企业50０强”中排名第114位。

泰康人寿保险股份有限公司系199６年8月22日经中国人民银行总行批准成立得全国性、股份制人寿保险公司,公司总部设在北京。

泰康人寿实力雄厚,由中国对外贸易运输（集团）总公司、中国嘉德国际拍卖有限公司等16家国有大中型企业发起组建。

2000年１1月,泰康人寿全面完成经国务院同意、保监会批准得外资募股工作．目前,泰康人寿共有２1家股东，其中外资股东包括瑞士丰泰人寿保险公司、新政泰达投资有限公司与日本软库银行集团等著名国际金融企业.

2004年泰康人寿成功发行1３亿元次级债券,为高速与可持续发展提供了资本保障,有效增强了泰康人寿得资本实力与偿付能力。

在以董事长兼首席执行官陈东升[1]为核心得专业化、国际化得管理团队领导下,泰康人寿发展迅速。

在全国设立了北京、上海、湖北、山东、广东等3２家分公司，18１家中心支公司，成功完成全国性经营网络得搭建．

截至２006年底,泰康人寿资产总额为8６7、2０亿元，当年保费突破2０0亿元,累计为1３００万客户提供保险服务。

这就是泰康人寿建设大型保险金融服务集团崭新愿景定位得发展起点,成为迈向未来新得十年重要坚实基础。

2006年3月23日,泰康资产管理有限责任公司正式挂牌成立,近几年来泰康人寿资金运用收益率一直名列行业前茅。

泰康人寿

泰康人寿得发展目标：

努力把泰康人寿建设成为最具亲与力、最受市场青睐得大型保险金融服务集团

泰康人寿得品牌定位：

代表日益成长得工薪白领人群得现代生活观、现代消费观与家庭价值观

泰康人寿得市场定位：

　融入２1世纪大众生活，为日益崛起得工薪白领人群提供高品质得寿险服务

奉行“专业化、规范化、国际化”得发展战略坚持稳健经营、开拓创新得经营理念

泰康人寿重视防范金融风险,率先采用国际惯例进行信用评级，信用等级为AAＡ—级，意为“清偿能力非常强,风险最小”,公司成立至今没有一笔呆坏帐.

泰康人寿率先采用国际标准得规范化管理,2004年全系统全面通过ISO９0０1：

２000认证,成为中国金融业第一家全系统全面通过认证得全国性金融机构,表明公司从设计、销售、服务得整个管理过程均达到国际标准质量管理要求。

保险经验

2０01年,泰康人寿在保险业内率先采用国际惯例进行信用评级,三年内从ＡA级跃居AAA—信用等级。

200３年3月,泰康人寿家庭保障计划产品与推广获得“北京市经济技术创新工程优秀成果"称号。

200４～2０05年,泰康人寿荣获“20０4中国最值得信赖得寿险公司”与“中国1０大最受赞赏保险公司”。

2003~2０06年，泰康人寿　连续当选“中国企业信息化5０0强”。

2004～2０07年，泰康人寿连续荣登中国企业5０0强。

200４年底，泰康人寿董事长兼首席执行官陈东升当选《财富》（中文版）“２00４年度中国商人”,并成为《财富》封面人物。

200６年1月，泰康人寿荣获“最佳社会公益奖”。

20０6年１0月,泰康人寿荣获世界生产力大会“世界市场中国行业十大品牌”，董事长兼首席执行官陈东升荣获“推动中国品牌国际化50人”。

２006年12月,“泰康新生活广场”荣获中国客户关怀大会颁发得第一届“中国十大服务品牌”殊荣。

　２005年11月,泰康人寿荣获“中国企业客户关怀80强”与“最佳客户管理应用奖”.

2007年1月,“爱家之约”荣获中国市场优秀寿险产品奖。

20０7～20０９年,泰康人寿连续荣膺“最受信赖得寿险公司”称　号。

20０7～20０8年,泰康人寿荣获“亚洲品牌５０0强"与“亚洲十大最具影响力品牌奖”。

200８　年１0月，泰康人寿荣获《财富》杂志（中文版）“2００8最受赞赏中国公司".

２007~2008年，泰康人寿　荣膺“年度社会公益奖”与“十佳保险公司＂称号。

２008年11月，泰康人寿获评“年度经营收益奖".

20０8年１２月，泰康人寿董事长兼首席执行官陈东升入选“２008年度中国最具影响力得25位企业领袖”。

２０08年12月，泰康人寿荣获“年度最佳中资人寿保险公司”。

２009年1月,泰康人寿荣获“最佳均衡发展奖”。

２００9年10月,泰康人寿荣获“首都国庆60周年群众游行支持贡献单位奖”．

2０0９年１2月，泰康人寿荣获2００9年“年度最佳盈利能力奖”,并首次进入亚洲寿险公司综合竞争力前十榜单（除日本与马来西亚）,名列第六。

2009年1２月，泰康人寿荣获“２009年理赔最迅速得保险公司”。

２０１０年，泰康人寿荣获全国户外广告“最佳投放管理奖”及电视广告“优秀广告创意奖”。

20１0年1月，泰康人寿荣获“最佳企业社会责任奖”.

２010年2月,泰康人寿董事长

兼首席执行官陈东升荣获“中国最具思想力企业家”。

２009年~２010年,泰康人寿连续入围中国企业５00强百强企业,荣列“2010中国企业500强”第98名，“中国服务业企业500强”第３7名，并在“2０10中国企业5０0强总资产排序前１００名企业”子榜单中位列第5１位。

２004—２008年,泰康人寿连续荣登中国企业50０强.

２0１１年1月,泰康人寿获评“最受客户信赖寿险公司"。

2011年3月，泰康人寿董事长兼首席执行官陈东升获评《财富》“中国最具影响力商业领袖榜”．

２011年11月,泰康人寿董事长兼首席执行官陈东升获评“年度保险家”。

2０１1年12月,泰康人寿获评“2０10-201１中国最具成长性保险公司”．

２011年1２月,泰康人寿董事长兼首席执行官陈东升获得《财富》“未来15年可能影响中国商业进程得5位人士".

设计根据与思路

客户信息:

女，26周岁,软件工程师,月收入6000元今年买房,银行贷款50万,贷款20年,月还款３０0０多元

个人需求:

重视自己得养老计划,为将来得生活早作准备．－－-养老投资保险;新房还贷,责任重大.为规避风险，获取充足得保障。

——保障保险ﻫ设计思路：

贷款额5０万—-保障需求５0万　;2０年贷款，每月还贷,贷款逐月减少-保障期间15年左右;附加豁免保险,保费便宜,规避风险（万一残疾,导致收入减少得风险）

具体承保方案

险种组合

险种

保障期限

保障说明

保额

缴费年限

保费（元）/年

养老投资保险

吉祥两全分红型保险

60岁

理财，保障，分红

100000

2０年

3700

保障保险

附加定期寿险

15年

保障

４０0０00

年交

３６8

豁免保险

附加豁免保费保险

15年

若残废，豁免保费

／

年交

４６

总计

缴费方式保费（元）

年费4114

保险说明：

养老,投资保险.到您6０周岁，想退休出去旅游得时候,您可以一次领取10，000元养老金。

每年还可享受公司得分红.另外,一份１00,000元得身故保障金跟随您到6０周岁。

 ﻫ

保障保险:

低廉得保费，而获得充足得保障。

在购房还贷期间,准备400，000元身故保障金,规避风险，以防万一。

 ﻫ

豁免保险：

在投保人残废得前提下,保单主合同即使不能继续交纳保费但仍可生效,保您得长期财务规划不受影响。

服务措施与承保

在投保单承保之后,由分公司电话中心组织专职人员，在承保七日内电话联系客户,以保证客户在投保时应有得知晓权与亲笔签字,确保客户权益得完整与不受侵犯。

　泰康新生活广场门店“一站式”服务

ﻫ　　目前泰康在已经开业得2３家分公司与近75家中心支公司均设有客户服务大厅,并实行“一站式”客户服务柜面。

客户可以在一个服务人员那里,办理客户需要得关于投保、理赔、保全等（交费柜台另设）除交费以外得各种事项。

ﻫ

　　客户权益书确认ﻫ

　　为了避免营销员在展业中可能发生得不实告之与误导客户,确实保证客户在投保过程中得知晓权。

泰康在保单送达时，再一次请客户签署《客户权益确认书》。

《客户权益确认书》得主要内容为：

确认投保文件为本人签字,确认已经了解保险责任、免除责任与年度退保金额。

如果就是分红产品，还需要确认了解资料中提到得分红水平，只就是一种假设,不代表公司实际分红情况。

并告知客户7个工作日内公司将进行电话回访,为电话回访做好铺垫.ﻫﻫ　　透明化保单ﻫ

　保险单就是客户在购买保险之后获得得唯一凭证。

泰康得设计保单,在保持保单主页完整得前提下,利用了保单封皮将客户信息与专业术语得解释等重要内容再一次向客户说明。

以通俗化得语音,解释条款中得关键内容，提醒客户关注自己得权益。

帮助客户了解保单得同时,掌握重要信息,熟悉服务渠道。

　快速理赔ﻫ

　泰康自2002年3月在全公司开展了简易理赔案件快速理赔服务。

简易理赔案件就是指属于保险责任范围内,赔付金额在1０００元人民币以下（含）、无需理赔调查且索赔单证齐备得理赔案件，仅适用于公司已销售得医疗险类险种（包括意外医疗、住院医疗及世纪泰康个人住院医疗）。

简易理赔案件快速理赔工作在各分公司得″新生活广场″内得快速理赔柜台进行。

ﻫﻫ　异地理赔ﻫ

　为适应当前社会人口得流动性，泰康公司现已推出异地理赔服务，客户在泰康得某分支机构投保后,如果在异地出险，只要能按要求提供有关理赔单证,即可以在出险地泰康分支公司办理理赔事宜。

ﻫ　　各种预约服务ﻫ

　　几年来,泰康公司先后开通了电话预约与在线预约服务.客户可以通过电话与在线预约购买保险、预约上门收费与协助办理各种保单理赔、变更等内容。

ﻫﻫ　　电话变更保单信息

ﻫ在客户得地址、邮编与电话号码发生变化时,可以通过拨打泰康公司得客户服务专用号码９５522,由客户服务人员直接为客户办理。

ﻫ　开放柜台直接销售

ﻫ为了满足客户得个性化需求,随着泰康新生活广场得推出,在泰康新生活广场门店，客户可以直接上门购买各种公司产品,并享受到与营销员购买产品相同得服务。

ﻫﻫ　季度寄发客户服务专刊

ﻫ　　泰康在业内首家推出了定期向所有客户赠送《客户服务专刊》（现更名为《泰康新生活》）得附加价值服务,通过它传递公司信息、普及保险知识、提供健康与理财资讯,帮助客户规划生活、关注健康,成为与客户沟通得又一重要渠道。

关键点推荐

客户前来保险公司投保,图得就是及时得到理赔。

泰康人寿,正就是用真诚、迅速、及时、贴心得多重理赔服务,打造了一个全方位、立体化得服务网络.更以“以客户服务为本”得市场战略与多年来得诚信经营,创新满足了当前得民生需求,有力地提升了保险服务含金量,得到广大客户得信赖。