银行合规考试题库 《中华人民共和国企业破产法》.docx

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银行合规考试题库《中华人民共和国企业破产法》

银行合规考试题库：

《中华人民共和国企业破产法》

《中华人民共和国反洗钱法》

《储蓄管理条例》

考试题库题目编排上，每一项制度涉及的题目独立进行编排，便于每年对题库的调整、更新。

题型包括单选题、多选题和判断题三种题型。

《中华人民共和国企业破产法》

一、单选题

1、根据《企业破产法》的有关规定，下列选项中，对企业破产案件有管辖权的是（A）。

A、债务人住所地人民法院

B、债权人住所地人民法院

C、破产财产所在地人民法院

D、债务合同签署地人民法院

2、债权人提出破产申请的，人民法院应当自收到破产申请之日起（C）内通知债务人。

A、三日B、七日C、五日D、十日

3、申请人对人民法院驳回破产申请的裁定不服的，可以自（B）向上一级人民法院提起上诉。

A、裁定送达之日起五日内

B、裁定送达之日起十日内

C、裁定做出之日起五日内

D、裁定做出之日起十日内

4、人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债权的期限。

债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于（），最长不得超过（）。

（D）

A、三日、十五日

B、十日、一个月

C、十五日、三个月

D、三十日、三个月

5、第一次债权人会议由（C）召集，自债权申报期限届满之日起十五日内召开。

A、债权人

B、债务人

C、人民法院

D、债权人会议主席

6、债权人会议的决议，由出席会议的有表决权的债权人过（）通过，并且其所代表的债权额占无财产担保债权总额的（）以上，另有规定的除外。

（B）

A、半数、三分之二

B、半数、二分之一

C、全部、二分之一

D、全部、三分之二

7、关于债权人会议主席的产生，下列表述符合《企业破产法》规定的是：

（D）。

A、由债权人会议成员选举产生

B、由债权人会议成员从有表决权的债权人中选举产生

C、由清算组从有表决权的债权人中指定产生

D、有人民法院从有表决权的债权人中指定产生

8、附利息的债权自（D）时起停止计息。

A、破产程序终结B、破产宣告C、破产申请D、破产申请受理

二、多选题

1、债务人有下列哪些情形时，可以向人民法院提出重整、和解或者破产清算申请？

（ABCD）

A、不能清偿到期债务

B、资产不足以清偿全部债务

C、明显缺乏清偿能力

D、以上都是

2、申请人向人民法院提交的破产申请书应当载明下列哪些事项？

（ABCD）

A、申请人、被申请人的基本情况

B、申请目的

C、申请的事实和理由

D、人民法院认为应当载明的其他事项

3、人民法院受理债权人提出的破产申请的，债务人应当自裁定送达之日起十五日内，向人民法院提交下列哪些相关资料？

（ABC）

A、财产状况说明、债务清册、债权清册

B、有关财务会计报告

C、职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况

D、破产申请书

4、人民法院裁定受理破产申请的，应当同时指定管理人。

但有下列情形之一的，不得担任管理人：

（ABCD）。

A、因故意犯罪受过刑事处罚

B、曾被吊销相关专业执业证书

C、与本案有利害关系

D、人民法院认为不宜担任管理人的其他情形

5、人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产的下列行为，管理人有权请求人民法院予以撤销：

（ABCD）。

A、无偿转让财产的或以明显不合理的价格进行交易的

B、对没有财产担保的债务提供财产担保的

C、对未到期的债务提前清偿的

D、放弃债权的

6、人民法院受理破产申请后发生的下列费用，为破产费用：

（BCD）。

A、因管理人或者债务人请求对方当事人履行双方均未履行完毕的合同所产生的债务

B、破产案件的诉讼费用

C、管理、变价和分配债务人财产的费用

D、管理人执行职务的费用、报酬和聘用工作人员的费用

7、下列不属于债权人委员会行使的职权为：

（BC）。

A、监督债务人财产的管理和处分

B、申请人民法院更换管理人，审查管理人的费用和报酬

C、选任和更换债权人委员会成员

D、提议召开债权人会议

三、判断题

1、人民法院受理破产申请后，债务人对个别债权人的债务清偿仍然有效。

（错）

2、人民法院受理破产申请后，管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同无权决定解除或者继续履行。

（错）

3、人民法院裁定受理破产申请的，债务人应当及时指定管理人。

（错）

4、人民法院受理破产申请后，有关债务人的民事诉讼，只能向受理破产申请的人民法院提起。

（对）

5、人民法院受理破产申请后，债务人的出资人尚未完全履行出资义务的，管理人应当要求该出资人缴纳所认缴的出资，而不受出资期限的限制。

（对）

6、债务人财产不足以清偿所有破产费用和共益债务的，先行清偿破产费用。

（对）

7、经人民法院裁定认可的和解协议，对债务人和全体和解债权人均有约束力。

（对）

《中华人民共和国反洗钱法》

一、单选题

1、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（D）的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、反洗钱内部控制制度

2、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（C）年。

A、一B、三C、五D、十

3、国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并应出示合法证件和有效的调查通知书。

A、1B、2C、3D、4

4、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（D）机关报案。

A、检查B、公安C、司法D、侦查

5、按照有关规定临时冻结客户资金的，冻结时间不得超过（D）小时。

A、12B、24C、36D、48

6、金融机构存在未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

（C）

A、十万元以上二十万元以下、五千元以上一万元以下

B、二十万元以上五十万元以下、五千元以上一万元以下

C、二十万元以上五十万元以下、一万元以上五万元以下

D、十万元以上二十万元以下、一万元以上五万元以下

二、多选题

1、下列选项中属于国务院反洗钱行政主管部门的职责的是：

（ABCD）。

A、负责反洗钱的资金监测

B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D、在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

2、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ACD）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A、现金汇款

B、转账汇款

C、现钞兑换

D、票据兑付

3、“金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料”。

此条规定的具体实施办法由中国人民银行会同（BCD）制定。

A、中国银行业协会

B、中国保险监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D、中国银行业监督管理委员会

4、金融机构对先前获得的客户身份资料的（ABD）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、真实性B、完整性C、及时行D、有效性

三、判断题

1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

（对）

2、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。

（错）

3、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

（对）

4、客户由他人代理办理业务的，金融机构只需对代理人的身份证件进行核对并登记。

（错）

5、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

（对）

6、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。

（错）

《储蓄管理条例》

一、单选题

1、（A）负责全国储蓄管理工作，经批准可以采取适当措施稳定储蓄，保护储户利益。

A、中国人民银行

B、国务院

C、中国银行

D、财政部

2、储蓄机构的设置，应当按照国家有关规定报中国人民银行或其分支机构批准，并申领（C），但国家法律、行政法规另有规定的除外。

A、《营业执照》

B、《税务登记证》

C、《经营金融业务许可证》

D、《组织机构代码证》

3、逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，除约定自动转存的外，按（D）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。

A、存入日

B、结息日

C、上月底

D、支取日

二、多选题

1、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循（ABCD）的原则。

A、存款自愿

B、取款自由

C、存款有息

D、为储户保密

2、储蓄机构的设置必须具备下列哪些条件：

（BCD）。

A、有足够的现金

B、有机构名称、组织机构和营业场所

C、熟悉储蓄业务的工作人员不少于四人

D、有必要的安全防范设备。

3、经外汇管理部门批准，储蓄机构可以办理下列哪些外币储蓄业务：

（ABC）。

A、活期储蓄存款

B、整存整取定期储蓄存款

C、经中国人民银行批准开办的其他种类的外币储蓄存款

D、以上业务均不可办理

4、储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的，必须立即持本人身份证明，并提供（ABCD）等有关情况，向其开户的储蓄机构书面申请挂失。

A、储户的姓名

B、开户时间、储蓄种类

C、金额、帐号

D、住址

三、判断题

1、任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款。

（对）

2、办理外币储蓄业务，存款本金和利息应当用人民币支付。

（错）

3、储蓄存款利率由中国人民银行拟订，经国务院批准后公布，或者由国务院授权中国人民银行制定、公布。

（对）

4、未到期的定期储蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息，其余部分到期时按存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息。

（对）

5、未到期的定期储蓄存款，储户提前支取的，必须持存单和存款人的身份证明办理；代储户支取的，代支取人无须持其身份证明。

（错）

6、储蓄机构不代任何单位和个人查询、冻结或者划拨储蓄存款，国家法律、行政法规另有规定的除外。

（对）