银行合规考试题库《中华人民共和国刑法》.docx

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银行合规考试题库《中华人民共和国刑法》

银行合规考试题库：

《中华人民共和国刑法》

《中华人民共和国民法通则》

《中华人民共和国合同法》

考试题库题目编排上，每一项制度涉及的题目独立进行编排，便于每年对题库的调整、更新。

题型包括单选题、多选题和判断题三种题型。

《中华人民共和国刑法》

一、单选题

1、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上（A）万元以下罚金。

A、二十B、十C、三十D、五

2、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上（C）万元以下罚金。

A、三十B、十C、二十D、五

3、明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上（B）万元以下罚金。

A、三十B、十C、二十D、五

4、变造货币，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上（C）万元以下罚金。

A、三十B、十C、二十D、五

5、未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上（D）万元以下罚金。

A、三十B、四十C、二十D、五十

6、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上（D）倍以下罚金。

A、三B、二C、四D、五

7、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上（A）年以下有期徒刑，并处罚金。

A、七B、五C、十D、九

8、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上（D）万元以下罚金。

A、三十B、十C、二十D、五十

9、伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上（C）万元以下罚金。

A、三十B、十C、二十D、五

10、编造并且传播影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上（B）万元以下罚金。

A、三十B、十C、二十D、五

11、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处（D）。

A、处五年以上有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金

B、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金

C、处三年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金

D、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金

12、关于洗钱罪的认定，下列哪一选项是错误的？

（D）

A、《刑法》第一百九十一条虽未明文规定侵犯财产罪是洗钱罪的上游犯罪，但是，黑社会性质组织实施的侵犯财产罪，依然是洗钱罪的上游犯罪

B、将上游的毒品犯罪所得误认为是贪污犯罪所得而实施洗钱行为的，不影响洗衣钱罪的成立

C、上游犯罪事实上可以确认，因上游犯罪人死亡依法不能追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定

D、单位贷款诈骗应以合同诈骗罪论处，合同诈骗罪不是洗钱罪的上游犯罪。

为单位货款诈骗所得实施洗钱行为的，不成立洗钱罪

13、张刚是一名银行从业人员，他采用套取银行信贷资金转贷他人，获取大量非法所得。

对张刚的处罚适用：

（C）。

Ａ、金融机构违法行为处罚办法B、贷款通则

C、中华人民共和国刑法D、商业银行法

14、银行工作人员购买伪造货币的，一般要做以下处理：

（D）。

A、通报批评并扣除本年度奖金B、没收非法所得并给予纪律处分

C、没收非法所得并处以罚款D、处以徒刑并或拘役

15、下列哪种行为最高可以判处无期徒刑：

（A）。

A、使用作废的信用证B、违规发放贷款并带来重大损失

C、进行帐外经营D、套取信贷资金转贷他人以获利

二、多选题

1、伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；有下列（ABC）情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

A、伪造货币集团的首要分子　

B、伪造货币数额特别巨大的　　

C、有其他特别严重情节的

D、伪造货品数量巨大的

2、有下列（ABCD）情形之一，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

A、伪造、变造汇票、本票、支票的　

B、伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的　　

C、伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的　

D、伪造信用卡的

3、有下列（ABCD）情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

A、明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的

B、非法持有他人信用卡，数量较大的　

C、使用虚假的身份证明骗领信用卡的　

D、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的

4、有下列（ABCD）情形之一，操纵证券、期货市场，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

A、单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的

B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的

C、在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的

D、以其他方法操纵证券、期货市场的

5、明知是毒品犯罪，有下列（ABCD）行为之一情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

 A、提供资金账户的

B、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

C、协助将资金汇往境外的

D、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

6、有下列（ABCD）情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

A、编造引进资金、项目等虚假理由的

 B、使用虚假的经济合同的

C、使用虚假的证明文件的

D、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

7、有下列（ABCD）情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

A、明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的

B、明知是作废的汇票、本票、支票而使用的

C、签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的

D、汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的

8、有下列（ABCD）情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

A、使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的

B、使用作废的信用证的

C、骗取信用证的

D、以其他方法进行信用证诈骗活动的

9、有下列（ABCD）情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

A、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的

B、使用作废的信用卡的

C、冒用他人信用卡的

D、恶意透支的

10、对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据哪些要素，依据刑法的有关规定判处？

（ABCD）

A、犯罪的事实B、犯罪的性质

C、犯罪的情节D、对社会的危害程度

三、判断题

1、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元以下罚金。

（对）

2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上五万元以下罚金。

（错）

3、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

（对）

4、非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上十万元以下罚金。

（错）

5、使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

（对）

6、恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

（对）

7、单位违反法律法规时，只对单位判处罚金，而对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员不予以刑罚。

（错）

《中华人民共和国民法通则》

一、单选题

1、（B）周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。

A、十六B、十八C、二十D、二十四

2、（A）周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人，可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动；其他民事活动由他的法定代理人代理，或者征得他的法定代理人的同意。

A、十B、十八C、二十D、十六

3、企业法人对它的法定代表人和其他工作人员的经营活动，承担

（C）责任。

A、首要B、主要C、民事D、次要

4、在诉讼时效期间的最后（A）个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。

从中止时效的原因消除之日起，诉讼时效期间继续计算。

A、六B、十C、五D、三

5、诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算。

但是，从权利被侵害之日起超过（B）年的，人民法院不予保护。

有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时效期间。

A、十B、二十C、五D、三

6、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（B）年，法律另有规定的除外。

A、六B、二C、四D、三

7、依照法律或者法人组织章程规定，代表法人行使职权的负责人，是法人的（A）。

A、法定代表人B、代理人C、被代理人D、第三人

8、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负（D）责任。

A、首要B、主要C、次要D、连带

9、本人知道他人以本人名义实施民事行为而不作否认表示的，视为（A）。

A、同意B、不同意

10、出售质量不合格的商品未声明的，诉讼时效期间为（D）年。

A、六B、十C、五D、一

11、可以对下落不明公民向人民法院申请宣告为失踪人的时间为（B）。

A、一年B、二年C、三年D、五年

12、代理人在代理权限内