银行资金岗位职责.docx

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银行资金岗位职责

银行资金岗位职责

第1篇：

信用社（银行）资金运营部各种岗位职责

信用社（银行）资金运营部各种岗位职责

经理（副经理）岗位职责

（副职协助工作，按分工做好岗位职责工作）

一、主持本部门全面工作,负责本部门日常管理工作，组织本部门人员完成计划工作任务。

二、拟订本部门工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。

三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法，报批后组织实施。

四、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和资金营运制度，负责联社及所属营业机构的资金营运工作管理、检查、指导工作。

五、对单位和下级机构资金营运工作进行调研、评价，提出工作意见、建议，报批后执行。

六、指导信用社完成组织存款、贷款营销任务，审核统计员上报的报表及说明，交分管领导审批。

七、制订经营目标及奖励考核办法。

八、开展信用工程建设工作，开展新业务拓展工作。

九、负责上报的申请贷款资料的初审和调查工作、全辖贷款管理工作并对信用社信贷管理工作提出评定、考核意见建议。

十、对辖内贷款业务检查、管理、指导。

十一、拟订学习培训计划，报批后组织辖内机构业务人员学习和培训。

对全辖信贷人员的业绩评定、考核评比工作提出意见建议。

十二、负责统计报表的审核。

按权限范围负责审核、审批借款资料。

负责审核委托代理业务。

十三、辅导信用社做好信贷档案工作。

十四、清理、补充、修改业务规章制度，制定相关业务管理办法和操作规程。

十五、召开部门工作例会，组织学习。

十六、对辖内机构落实法规制度和执行财务会计业务操作规程、事务办理规程进行指导、检查，提出意见建议，做好记录，出具检查报告。

十七、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。

做好单位上下、内外的协调沟通。

贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十八、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。

按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十九、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

综合岗位职责

一、做好部门办公室事务管理、会务、文件草拟和收发、传达等日常工作和各项后勤事务工作。

保管、使用业务印章、重要资料。

值守本部门电话，做好电话记录，及时准确向相关人员和相关部门传递紧要电话资讯。

二、对本部门的文件、资料、会议记录等的收集、整理和分类装订保管，并建立业务档案。

完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

三、做好本部门工作例会、学习的准备、召开工作。

四、编制、汇总填报有关工作报表，起草、审核本部门工作文件、报告和工作计划、总结。

做好报表统计、报告和各种书面报告收集、拟写报送工作。

五、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向领导提出改进意见和建议。

做好本部门调研、检查和工作中的各种问题归集、处理、移送和督促工作。

六、受理本部门的来信来访、检举工作。

七、统计业务数据信息，编制、报送报表。

八、及时准确地登录授信内部台账，负责制作各类信贷报表，定期按时报送相关管理部门。

九、审查报出资料的合规性、完整性。

十、承担部分贷后检查工作和授信专项检查工作，并能根据贷后检查情况，提出相应的建议，督促提示信贷分管领导、客户经理做好授信管理工作。

十一、根据生效的借款合同和终审批复和放款通知书，按贷款管理操作细则规定，发放贷款并在贷款证上登录。

十二、建立贷款的台账，全面、及时、准确地记录贷款发放及本息回收。

十三、协助风险预警、不良资产的预报，以及信用贷款的备案工作。

十四、负责本部门授信业务档案管理。

根据档案管理的要求，及时进行档案整理、建档、归档和保管，承担各项档案的借阅和归档工作。

十五、保管、使用信贷业务合同及各类空白贷款凭证、文本。

十六、做好资金、票据业务的预报、汇报等工作。

十

七、对辖内机构落实法规制度和执行信贷业务操作规程、事务办理规程进行指导、检查，提出意见建议，做好记录，出具检查报告。

十八、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。

做好单位上下、内外的协调沟通。

贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十九、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。

按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

二

十、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

市场交易岗位职责

一、拟订信贷业务计划、信贷管理办法，报批后执行。

二、监督、管理各项信贷业务工作和信用工程建设工作。

三、检查辖内信贷管理制度、信贷计划执行情况，提出工作意见建议，的报批后执行。

四、分析信贷营运情况，做好信贷报表分析。

五、拟订、落实信贷培训计划，加强信贷人员业务培训。

六、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

七、负责货币市场、债券、同业拆借、调借业务。

做好交易信息系统管理、维护和数据录入、利用、管理。

八、做好业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

九、对辖内机构落实法规制度和执行信贷业务操作规程、事务办理规程进行指导、检查，提出意见建议，做好记录，出具检查报告。

十、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。

做好单位上下、内外的协调沟通。

十一、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。

按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十二、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

统计岗位职责

一、按照统计报表、报告工作要求，统计数据，填制报表。

二、收集、汇总各机构报送的报表，按期汇总编制报表。

三、拟写信贷业务统计分析报告，向领导提供全面、准确的报表统计信息。

四、正确使用、维护报表统计信息系统。

五、建立信贷统计业务档案，对业务档案进行管理、利用。

六、建立公司、个人大额信贷档案。

七、做好信贷审查研究和信审数据收集。

八、审查、汇总、编制各类报表及说明，按时报送。

九、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和统计制度，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十、完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

十一、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。

做好单位上下、内外的协调沟通。

十二、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。

按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十三、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

业务档案管理岗位职责

一、对资金运营业务档案进行整理、录入、归档，编制档案检索工具。

维护信贷管理信息系统。

二、对永久资金运营业务档案进行扫描；对实物档案进行编号、排列；对声像档案进行鉴别、整理、归档。

三、办理资金运营业务档案的日常查询工作。

四、对辖属范围内的资金运营业务档案工作进行检查、监督、指导。

五、负责资金运营业务的保密、安全工作。

检查档案防火、防盗、防光、防高温、防潮、防有害气体、防尘、防虫措施，提出整改意见建议，报批后执行。

六、制定资金运营业务档案管理制度、档案工作计划和长远规划。

七、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和档案制度，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

八、完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

九、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。

做好单位上下、内外的协调沟通。

十、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。

按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十一、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

第2篇：

信用社银行资金运营部各种岗位职责

信用社（银行）资金运营部各种岗位职责

经理（副经理）岗位职责

（副职协助工作，按分工做好岗位职责工作）

一、主持本部门全面工作,负责本部门日常管理工作，组织本部门人员完成计划工作任务。

二、拟订本部门工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。

三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法，报批后组织实施。

四、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和资金营运制度，负责联社及所属营业机构的资金营运工作管理、检查、指导工作。

五、对单位和下级机构资金营运工作进行调研、评价，提出工作意见、建议，报批后执行。

六、指导信用社完成组织存款、贷款营销任务，审核统计员上报的报表及说明，交分管领导审批。

七、制订经营目标及奖励考核办法。

八、开展信用工程建设工作，开展新业务拓展工作。

九、负责上报的申请贷款资料的初审和调查工作、全辖贷款管理工作并对信用社信贷管理工作提出评定、考核意见建议。

十、对辖内贷款业务检查、管理、指导。

十一、拟订学习培训计划，报批后组织辖内机构业务人员学习和培训。

对全辖信贷人员的业绩评定、考核评比工作提出意见建议。

十二、负责统计报表的审核。

按权限范围负责审核、审批借款资料。

负责审核委托代理业务。

十三、辅导信用社做好信贷档案工作。

十四、清理、补充、修改业务规章制度，制定相关业务管理办法和操作规程。

十五、召开部门工作例会，组织学习。

十六、对辖内机构落实法规制度和执行财务会计业务操作规程、事务办理规程进行指导、检查，提出意见建议，做好记录，出具检查报告。

十七、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。

做好单位上下、内外的协调沟通。

贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十八、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。

按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十九、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

综合岗位职责

一、做好部门办公室事务管理、会务、文件草拟和收发、传达等日常工作和各项后勤事务工作。

保管、使用业务印章、重要资料。

值守本部门电话，做好电话记录，及时准确向相关人员和相关部门传递紧要电话资讯。

二、对本部门的文件、资料、会议记录等的收集、整理和分类装订保管，并建立业务档案。

完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

三、做好本部门工作例会、学习的准备、召开工作。

四、编制、汇总填报有关工作报表，起草、审核本部门工作文件、报告和工作计划、总结。

做好报表统计、报告和各种书面报告收集、拟写报送工作。

五、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向领导提出改进意见和建议。

做好本部门调研、检查和工作中的各种问题归集、处理、移送和督促工作。

六、受理本部门的来信来访、检举工作。

七、统计业务数据信息，编制、报送报表。

八、及时准确地登录授信内部台账，负责制作各类信贷报表，定期按时报送相关管理部门。

九、审查报出资料的合规性、完整性。

十、承担部分贷后检查工作和授信专项检查工作，并能根据贷后检查情况，提出相应的建议，督促提示信贷分管领导、客户经理做好授信管理工作。

十一、根据生效的借款合同和终审批复和放款通知书，按贷款管理操作细则规定，发放贷款并在贷款证上登录。

十二、建立贷款的台账，全面、及时、准确地记录贷款发放及本息回收。

十三、协助风险预警、不良资产的预报，以及信用贷款的备案工作。

十四、负责本部门授信业务档案管理。

根据档案管理的要求，及时进行档案整理、建档、归档和保管，承担各项档案的借阅和归档工作。

十五、保管、使用信贷业务合同及各类空白贷款凭证、文本。

十六、做好资金、票据业务的预报、汇报等工作。

十七、对辖内机构落实法规制度和执行信贷业务操作规程、事务办理规程进行指导、检查，提出意见建议，做好记录，出具检查报告。

十八、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。

做好单位上下、内外的协调沟通。

贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十九、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。

按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

二十、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

市场交易岗位职责

一、拟订信贷业务计划、信贷管理办法，报批后执行。

二、监督、管理各项信贷业务工作和信用工程建设工作。

三、检查辖内信贷管理制度、信贷计划执行情况，提出工作意见建议，的报批后执行。

四、分析信贷营运情况，做好信贷报表分析。

五、拟订、落实信贷培训计划，加强信贷人员业务培训。

六、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

七、负责货币市场、债券、同业拆借、调借业务。

做好交易信息系统管理、维护和数据录入、利用、管理。

八、做好业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

九、对辖内机构落实法规制度和执行信贷业务操作规程、事务办理规程进行指导、检查，提出意见建议，做好记录，出具检查报告。

十、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。

做好单位上下、内外的协调沟通。

十一、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。

按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十二、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

统计岗位职责

一、按照统计报表、报告工作要求，统计数据，填制报表。

二、收集、汇总各机构报送的报表，按期汇总编制报表。

三、拟写信贷业务统计分析报告，向领导提供全面、准确的报表统计信息。

四、正确使用、维护报表统计信息系统。

五、建立信贷统计业务档案，对业务档案进行管理、利用。

六、建立公司、个人大额信贷档案。

七、做好信贷审查研究和信审数据收集。

八、审查、汇总、编制各类报表及说明，按时报送。

九、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和统计制度，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十、完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

十一、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。

做好单位上下、内外的协调沟通。

十二、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。

按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十三、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

业务档案管理岗位职责

一、对资金运营业务档案进行整理、录入、归档，编制档案检索工具。

维护信贷管理信息系统。

二、对永久资金运营业务档案进行扫描；对实物档案进行编号、排列；对声像档案进行鉴别、整理、归档。

三、办理资金运营业务档案的日常查询工作。

四、对辖属范围内的资金运营业务档案工作进行检查、监督、指导。

五、负责资金运营业务的保密、安全工作。

检查档案防火、防盗、防光、防高温、防潮、防有害气体、防尘、防虫措施，提出整改意见建议，报批后执行。

六、制定资金运营业务档案管理制度、档案工作计划和长远规划。

七、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和档案制度，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

八、完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

九、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。

做好单位上下、内外的协调沟通。

十、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。

按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十一、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

第3篇：

资金管理员岗位职责

资金管理员岗位职责

1．负责编制年度资金预算，包括授信额度预算和财务费用预算；撰写财务费用分析报告。

2．负责资金使用的日常管理，包括编制资金日报表，月末计提财务费用，票据的办理和管理，网银操作等工作。

3．负责办理与银行有关的各种手续和相关事宜，包括信贷业务、开户、销户、贷款卡年检、资信评估等。

4．负责银票、贷款的到期提示和办理。

5．做好部门领导交办的其他工作。

第4篇：

资金管理员岗位职责

资金管理员岗位职责

1、2、3、4、5、6、7、8、9、商管的出纳工作；

置业及商管公司的资金计划及分析；按揭工作的跟踪管理；

融资资料及档案的整理及公司财务档案的管理工作；协助做好融资方案策划；协助做好贷款资金的使用；做好贷后管理的配合工作；

做好贷后本金收付及利息的核算改缴工作；协助做好会计报表及相关账务工作；

10、完成财务负责人交代的其他工作。

第5篇：

资金核算岗位职责

资金核算岗位职责

【篇1：

资金会计岗位职责和工作流程】

财务部资金会计岗位说明书

工作时间进度表

资金会计工作流程

一、日常工作

1、日常办理银承、保函，银承到期解付款及其他大额付款前应提前一天向集团公司申请下划资金；

2、统计各部门是否有需要办款的确保手续齐全然后统计在《所需办理银承统计表》里，根据资金、收据、询证函、进项票等情况来确定是否办款，提前确定所需资金向集团公司申请下划资金；

3、及时更新浪潮台账：

办理银承、保函的及时录入，到期的银承及时更新到已兑付，到期或提前收回的保函及时注销并让银行退出保证金。

二、每周的工作

1、每周五要更新《贴现率表》，有大额变动或浮动比较大的应随时更新，周五统一上报总会计师和财务负责人；

2、每周清理保函是否有到期或可提前收回的，并把新办理的银行承兑汇票及保函，及时更新到《银承周报表》表中，收回或到期的保函及时联系银行退出保函保证金并释放所占用的额度，周五统一上报总会计师和财务负责人；

3、每周应提前跟银行核对银承到期的金额和日期，提前筹划解付资金；三、每月的工作

1、每季度末在报表大厅填报基础表中有关银行、授信、应付票据等报表；2、采用久其通用数据管理平台编制资金计划，前一天收集汇总各部门资金计划，根据各部门的计划编制公司的资金计划上报集团，上报时间要求：

每月8日报中旬计划、18日报下旬计划、28日上报次月和次月上旬报计划，

季度末28日报季度、下月和下月上旬资金计划。

四、银行承兑及保函的办理

（一）、办理投标、履约保函1、办理投标、履约所需资料及流程：

（1）签字齐全的审批单，注明：

招标项目名称、文件编号、包件号；

（2）招标文件的封皮、项目名称、受益人信息、包件号、开标时间、有效期、标书中投标保函格式的复印件、每个包的保证金（电子版的招标文件以上均由业务准备）（履约保函要有中标通知书）；（3）根据以上准备的资料和审批单开立保函申请书（盖公章法人章）；（4）将第

（2）中准备的资料单张的正面盖公章，多张的正面盖公章还要加盖齐缝章；

（5）将准备齐全的保函资料送交银行。

注：

农行多一份开立保函协议

2、办理完的投标、履约保函及时登记到《银承统计周报表》并及时录入浪潮网上银行台账；并及时让会计入账。

（二）、办理银行承兑汇票1、各银行办理银承通用流程

（1）、签字齐全的预付账款申请单，需注明合同号及开银承票的张数和金额，根据审批单统计所需办理银承按三个月和六个月统计按开票张数将申请金额分开，再核算出手续费和保证金的金额向集团申请拨款；

（2）业务应准备办理票据所对应的合同原件及复印件。

（采购合同金额必须大于所办理的银承票面金额，且合同中付款方式必须包括“银行承兑汇票”，合同中规定签字并盖章有效的要有双方负责人的签字，办理银承日期要在合同有效期内）；

（3）合同约定先货后款的，即先有进项票后付款的需要提供进项票的扫描件或复印件；不能提供进项票的，须出具盖公章无发票说明（模板见附件1）；（4）合同中如果没有规定单价需要出具价格确认单，对于钢厂可以出具盖公章的单价证明；

（5）最后将办理银行承兑汇票转交业务部门相关人员，请收票人签收，然后将信息登记在《银承统计周报表》上，并同时更新浪潮台账。

2、招行办理银承具体流程

（1）-（4）同通用流程中

（1）-（4）；

（5）根据以上准备的资料开立银行承兑申请书2份（申请书背面要附所办理的银承统计表），准备5份银行承兑协议（份数根据银行要求填制），协议首页要附上汇票金额及出票人信息的附件，所有贴附件的地方都要盖上公章，协议最后一页在承兑申请人盖章处盖上财务章和法人章（小法人章），协议最后要盖上齐缝章；

（6）将授信额度使用申请书、银承申请书、银承协议、有附件的地方要盖上公章，协议最后一页在承兑申请人盖章处盖上财务章和法人章（小法人章），非单页的合同和协议要加盖齐缝章，送交银行办理；（7）同通用流程中（5）。

注：

如办理电子票据承兑协议要换成电子票据的协议。

3、民生办理银承具体流程

（1）-（4）同通用流程中

（1）-（4）；

（5）根据以上准备的资料开立银行承兑申请书3个月和6个月各一份，打印3个月和6个月说明各一份（交易合同中没有单价的要写一份价格说明）；

【篇2：

专项资金核算岗位工作职责】

专项资金核算岗位工作职责

一、负责扶贫资金、以工代赈资金、农业专项资金的核算、监督、管理工作。

二、负责涉农补贴网络系统的日常维护以及各项补贴资金的兑付落实工作。

三、负责社会保障资金的核算、监督、管理工作。

四、负责其他专项资金的核算、监督、管理工作。

四、完成领导交办的其他工作。

【篇3：

资金会计岗位职责】

资金会计岗位职责

1、恪守会计从业人员职业道德。

宣传、贯彻执行《会计法》，遵守财经法纪，确保会计信息资料真实、完整、准确。

2、负责日常资金划拨。

科学

设置会计账簿、依法进行会计核算。

预算内外资金拨款根据总预算会计签发经所（局）长审批的《单位月度用款计划申请审批通知单》或有关手续办理，严格按业务流程进行，做到手续完备。

3、负责账户管理。

严格按区财政局审批开设银行帐户，不得违规开设。

4、负责资金安全管理。

在单位存款余额内，按照银行结算办法的规定，审核办理统管单位的资金转账、汇兑、支取现金等资金结算业务，保证统管单位存款的安全。

合理确定统管单位备用金限额，并以书面形式告知统管单位。

对每一笔拨款通知单，进行合规性审核，方可开具拨款单。

款项拨付后当日内，要实行款项直达、执行结果的信息反馈。

5、负责定期对帐。

负责核算各单位的存款增减变动情况，如有未达账项须编制银行存款余额调节表,管理好统管单位的各类货币资金。

每日终了下午5时前与总预算会计、统管会计办理有关资金收付凭证的移交手续，每月5日前与总预算会计、统管会计、各单位出纳核对银行存款及帐目。

分开户行、统管单位核算银行存款并与开户银行对帐，做到帐帐、帐证、帐表、帐实相符。

6、负责资金会计资料的收集。

按照档案管理要求整理好所经手的会计档案，在规定时间内将档案移交到综合档案室，确保资料齐全。

7、切实增强安全防范意识，严格实行印鉴分管，且不得经手现金收付业务，保证资金安全。

8、增强窗口服务意识。

正确处理好服务与监管的关系，按规程和服务规范办事。

9、完成领导交办的其他工作。

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2021-9-714:

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