金融市场基础知识分类模拟117有答案.docx
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金融市场基础知识分类模拟117有答案
金融市场基础知识分类模拟117
单项选择题
1.有价证券，是指具有一定票面金额并能给其持有者带来一定收益的财产所有权凭证或债权凭证，主要包括______。
A.债券、股票
B.期货和期权
C.贷款
D.现金
答案：
A
[解答]所谓有价证券，是指具有一定票面金额并能给其持有者带来一定收益的财产所有权凭证或债权凭证，主要包括股票和债券。
2.证券发行人的种类不包括______。
A.个人类
B.政府类
C.企业类
D.金融机构类
答案：
A
[解答]证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。
证券发行人主要有以下三类：
第一，政府类。
中央政府为弥补财政赤字或筹措经济建设所需资金，在证券市场上发行国库券、财政债券、国家重点建设债券等，这些即是国债。
地方政府可为本地公用事业的建设发行地方政府债券。
第二，企业类。
对筹设中的股份有限公司而言，发行股票是为了满足注册资本要求；而对已经成立的股份有限公司而言，发行股票和债券的目的是为了扩大资金来源，满足生产经营发展的需要；非股份公司的企业经过批准，可在证券市场上发行企业债券筹集资金。
第三，金融机构类。
商业银行、政策性银行和非银行金融机构经过批准可公开发行金融债券筹措资金。
3.政府机构直接融资的具体融资方式不包括______。
A.财政资本金投入而获得的股权收益
B.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入
C.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券
D.个人集资
答案：
D
[解答]政府机构直接融资主要以地方政府为融资主体而获得的用于城市基础设施建设的资金。
具体融资方式为：
一是财政资本金投入而获得的股权收益；二是由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入；三是获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券；四是向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款；五是获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款；六是外国政府援助赠款。
4.政府发行债券所筹集的资金用途不对的是______。
A.用于协调财政资金短期周转
B.弥补财政赤字
C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目
D.支持企业发展
答案：
D
[解答]政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。
5.中央政府债券被视为______。
A.低风险证券
B.无风险证券
C.低收益证券
D.高收益证券
答案：
B
[解答]由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。
6.中国国库券的期限最短的为______。
A.1年
B.9个月
C.6个月
D.3个月
答案：
A
[解答]中国国库券的期限最短的为一年，而西方国家国库券品种较多，一般可分为3个月、6个月、9个月、1年期四种，其面额起点各国不一。
7.企业的组织形式不合适的是______。
A.独资制
B.合伙制
C.公司制
D.个人
答案：
D
[解答]企业的组织形式分为独资制、合伙制和公司制。
8.现代公司中只有______才能发行股票。
A.股份有限公司
B.有限责任公司
C.个体工商户
D.上市企业
答案：
A
[解答]现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中只有股份有限公司才能发行股票。
9.下列关于债券私募发行的特点，不正确的是______。
A.手续简单
B.发行时间较短
C.效率高
D.流通性强
答案：
D
[解答]债券融资是企业以债券这种有价证券进行筹资的行为。
债券有公募发行和私募发行两种方式。
前者由承销商组织承销团向广泛的不特定投资者发行，具有发行要求较高、手续复杂、费用较高、发行时间长、发行面广、投资者众多、筹集的资金量大、债权分散、流动性强的特点。
后者向少数特定投资者发行，具有手续简单、发行时间较短、效率高、流通性差的特点。
10.债券融资往往更受企业的青睐，企业的债券融资额通常是股权融资的数倍，以下______是合理的。
A.8
B.16
C.24
D.32
答案：
A
[解答]债券融资和股票融资是企业直接融资的两种方式，在国际成熟的资本市场上，债券融资往往更受企业的青睐，企业的债券融资额通常是股权融资的3—10倍。
11.企业债券融资同股票融资相比，在财务上具有许多优势，以下不正确的是______。
A.债券融资的税盾作用
B.债券融资的财务杠杆作用
C.债券融资的资本结构优化作用
D.债券融资的资金量没有限制
答案：
D
[解答]企业债券融资同股票融资相比，在财务上具有许多优势：
第一，债券融资的税盾作用。
第二，债券融资的财务杠杆作用。
第三，债券融资的资本结构优化作用。
12.随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段，第三阶段的特征不正确的是______。
A.证券投资基金进入快速发展时期
B.中小投资者的弱势地位在机构投资者实力不断增强和操纵市场行为中日益明显，面临的风险不断增大
C.保险资金、社保资金正日益成为资本市场重要的机构投资者
D.合格境外机构投资者（QFII）的引入，直接导致机构投资者的多元化
答案：
B
[解答]第三阶段是2001—2005年内外资机构投资者多元化起步时代。
本阶段也是中国证券业对外开放和规范发展的阶段：
证券投资基金进入快速发展时期；保险资金、社保资金正日益成为资本市场重要的机构投资者；合格境外机构投资者（QFII）的引入，直接导致机构投资者的多元化。
13.中国人民银行和中国证监会联合发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，之后，QFII试点______启动。
A.2002年12月1日
B.2003年12月1日
C.2004年12月1日
D.2005年12月1日
答案：
A
[解答]2002年12月1日，中国人民银行和中国证监会联合发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，之后，QFII试点正式启动。
14.《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险资金运用管理暂行办法〉的决定》，自______起施行。
A.2013年5月1日
B.2014年5月1日
C.2015年5月1日
D.2016年5月1日
答案：
B
[解答]《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险资金运用管理暂行办法〉的决定》，将2010年发布的《保险资金运用管理暂行办法》中的第16条修改为：
“保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用应当符合中国保监会相关比例要求，具体规定由中国保监会另行制定。
中国保监会可以根据情况调整保险资金运用的投资比例”。
该决定自2014年5月1日起施行。
15.______3月13日，中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》，扩大了金融租赁公司的业务范围，放宽股东存款业务的条件，拓宽融资租赁资产转让对象范围，增加固定收益类证券投资业务。
A.2013年
B.2014年
C.2015年
D.2016年
答案：
B
[解答]2014年3月13日，中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》，扩大了金融租赁公司的业务范围，放宽股东存款业务的条件，拓宽融资租赁资产转让对象范围，增加固定收益类证券投资业务。
16.合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：
单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的______。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
答案：
B
[解答]合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：
单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。
17.合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：
所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的______。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
答案：
D
[解答]合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：
单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。
18.2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币QFII（RQFII）的试点。
A.2011年12月16日
B.2012年12月16日
C.2013年12月16日
D.2014年12月16日
答案：
A
[解答]2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币QFII（RQFII）的试点。
19.关于《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，以下不正确的是______。
A.中国证监会负责RQFII在境内开立人民币账户的管理
B.明确RQFII业务试点参照现行QFII管理，实行托管人制度
C.明确RQFII申请试点业务及投资额度的资格条件和应报送的资料
D.RQFII应按投资额度管理有关要求办理资金汇出入，投资本金和收益可以人民币或购汇汇出
答案：
A
[解答]《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》包括以下主要内容：
一是明确三部门的职责分工，中国证监会负责管理RQFII的资格准入及证券投资活动，中国人民银行负责RQFII在境内开立人民币账户的管理，国家外汇管理局负责RQFII投资额度的管理，中国人民银行会同外汇管理局对资金汇出入进行监测管理；二是明确RQFII业务试点参照现行QFII管理，实行托管人制度；三是明确RQFII申请试点业务及投资额度的资格条件和应报送的资料；四是强调RQFII在额度内投资境内人民币金融工具，投资品种和比例等应符合中国证监会和中国人民银行的监管要求；五是规定RQFII应按投资额度管理有关要求办理资金汇出入，投资本金和收益可以人民币或购汇汇出；六是要求RQFII及其托管人、证券公司等机构应遵守各项监管要求，履行相应的统计报备义务。
20.以下______不是企业进行证券投资的目的。
A.有效利用现金
B.证券投机
C.满足企业扩张需要
D.并购其他企业
答案：
D
[解答]企业进行证券投资的目的，概括起来，主要有以下几点：
第一，有效利用现金。
第二，证券投机。
有些企业从事证券投资，往往不只是为了在证券持有期限内取得固定收益（股利、债息）或调剂现金余缺，而是希望在证券市场上，通过低价买进高价卖出以获取价差收入。
第三，满足企业扩张需要。
企业的生产经营达到一定规模后，为了发展就需要不断投资。
21.投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的______。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
答案：
D
[解答]投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%。
22.清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产；投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的______。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
答案：
D
[解答]清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产；投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%。
23.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的______。
A.80%
B.85%
C.90%
D.95%
答案：
D
[解答]投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%。
24.投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的______。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
答案：
C
[解答]投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。
25.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起______个交易日内卖出。
A.5
B.10
C.15
D.20
答案：
B
[解答]企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
26.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%；按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的______。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
答案：
B
[解答]单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%；按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。
27.国务院办公厅于______发布《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》，明确提出“健全投资者适当性制度”，要求进一步完善投资者适当性规章制度和市场服务规则，严格执行投资者适当性制度并强化监管。
A.2011年12月25日
B.2012年12月25日
C.2013年12月25日
D.2014年12月25日
答案：
C
[解答]国务院办公厅于2013年12月25日发布《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》，明确提出“健全投资者适当性制度”，要求进一步完善投资者适当性规章制度和市场服务规则，严格执行投资者适当性制度并强化监管。
28.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。
证券经纪人应当具有证券业从业资格。
证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示______。
A.证券经纪人证书
B.经纪合同
C.身份证
D.产品说明书
答案：
A
[解答]《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。
证券经纪人应当具有证券业从业资格。
证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。
29.2010年10月19日，中国证监会公布了______和《发布证券研究报告暂行规定》，进一步确立了证券投资咨询的两种基本业务形式。
A.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》
B.《证券投资顾问业务暂行规定》
C.《证券经纪人管理暂行规定》
D.《证券公司监督管理条例》
答案：
B
[解答]2010年10月19日，中国证监会公布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，进一步确立了证券投资咨询的两种基本业务形式。
30.按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过______的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。
A.2000万元
B.3000万元
C.4000万元
D.5000万元
答案：
D
[解答]按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。
31.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、中央银行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本______的，无须取得证券自营业务资格。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
答案：
D
[解答]证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
32.证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按______比例扣减净资本。
A.60%
B.80%
C.90%
D.100%
答案：
D
[解答]证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按100%比例扣减净资本。
33.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于______。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元
答案：
B
[解答]证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元；资产管理业务人员具有证券业从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人；公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。
34.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为______。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元
答案：
C
[解答]证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元；资产管理业务人员具有证券业从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人；公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。
35.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为______。
A.2亿元
B.3亿元
C.4亿元
D.5亿元
答案：
D
[解答]证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元；资产管理业务人员具有证券业从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人；公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。
36.证券公司从事资产管理业务，资产管理业务人员具有证券业从业资格，且无不良行为记录，其中具有______以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于______；公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。
A.3年3人
B.3年5人
C.5年5人
D.5年10人
答案：
B
[解答]证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元；资产管理业务人员具有证券业从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人；公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。
37.以下正确的是______。
A.证券公司办理集合资产管理业务就是设立限定性集合资产管理计划
B.限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高、流动性强的固定收益类金融产品
C.投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的50%
D.非限定性集合资产管理计划的投资范围由管理合同约定，受C项规定限制
答案：
B
[解答]证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。
限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高、流动性强的固定收益类金融产品。
投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。
非限定性集合资产管理计划的投资范围由管理合同约定，不受上述规定限制。
38.以下不正确的是______。
A.证券公司应当按照深圳证券交易所有关规定申请交易编码
B.证券公司应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资
C.在与客户签订资产管理合同前，证券
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