理财师绩效管理办法答案.docx
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理财师绩效管理办法答案
第一房贷理财师绩效管理办法
第一章绩效管理总则
第一条目的
1、为确保第一房贷的经营目标分解和落实，规范薪酬绩效体系，提升经营业绩，将年度业绩目标逐级分解落实到理财师团队经理、初中高级理财师，特制订本绩效管理办法。
2、倡导良性的绩效考核与激励文化，通过绩效考核与激励，强调过程管理和能力发展为根本导向，
实现员工与公司共同发展，确保公司经营目标的实现。
第二条适用范围
本办法适用于第一房贷理财师团队全体员工，含试用期员工。
第三条绩效管理原则
1、公平、公正、公开原则：
考核内容和流程向考核对象公开，以过程的公开性确保结果的公正性；
2、客观原则：
绩效考核结果以客观事实、数据为依据，对员工进行公证评价；
3、业绩改善原则：
绩效考核是业务过程管理手段而并非最终目的，帮助考核对象发现工作中存在的问题，找到改进方向，从而达到整体的业绩提升。
第二章考核细则
第1条薪水结构
理财师薪水结构=月固定基本薪酬+浮动绩效（自然季度考核，下月发放）+平台返利+每月餐补
团队经理及以上薪水结构=月固定基本薪酬+浮动绩效（自然季度考核，下月发放）+管理佣金+平台返利+每月餐补
理财专家及以上=月固定基本薪酬+浮动绩效（自然季度考核，下月发放）+平台返利+每月餐补
*餐补为每天25元
第2条考核频次
按自然季度考核，一年四次。
其中当季不足11天工作日的员工不参加本次绩效考评。
第3条考核规则
根据理理财师季度销售额目标完成度分为0-60%，60%-80%，80%以上3档。
完成率低于60%的无绩效工资；完成率在60%-80%之间的，按80%发放绩效工资；完成业绩情况在80%以上的，按100%发放绩效工资。
完成率（X）=本季实际完成年化业绩／本季目标年化业绩，完成率（X）>1时按１计算。
完成率
绩效公司核算
0≤X＜60
0%
60≤X＜80
80%
80≤X≤100
100%
100＜X
100%
第4条理财师薪酬体系明细
浮动绩效=考核后绩效工资基数*3*在职天数/本季度法定工作日之和
A类城市（北、上、广、深圳）
业绩目标（万元/季度）年化
基本工资（元/月）
绩效工资基数（元/月）
管理佣金
平台返利
销售目标完成60%以下
销售目标完成60%-80%
销售目标完成80%以上
理财顾问
60
2500<=base<3000
0
600
800
0
推荐人返利1%
资深理财顾问
80
3000<=base<4500
0
900
1200
0
推荐人返利1%
理财经理
100
4500<=base<5500
0
1200
1600
0
推荐人返利1%
高级理财经理
150
5500<=base<7000
0
1680
2100
0
推荐人返利1%
初级团队经理
600
7000<=base<8000
0
1200
1600
团队年化业绩总额*完成率*0.3%
推荐人返利1%
高级团队经理
900
7000<=base<8000
0
1800
2400
团队年化业绩总额*完成率*0.3%
推荐人返利1%
城市经理
3000
Base>=8000
0
2400
3200
团队年化业绩总额*完成率*0.3%
推荐人返利1%
B类城市
业绩目标（万元/季度）年化
基本工资（元/月）
业绩工资（元/月）
管理佣金
平台返利
销售目标完成60%以下
销售目标完成60%-80%
销售目标完成80%以上
理财顾问
50
2000<=base<2500
0
600
800
0
推荐人返利1%
资深理财顾问
65
2500<=base<4000
0
900
1200
0
推荐人返利1%
理财经理
85
4000<=base<5000
0
1200
1600
0
推荐人返利1%
高级理财经理
125
5000<=base<6000
0
1680
2100
0
推荐人返利1%
初级团队经理
510
6000<=base<7000
0
1200
1600
团队年化业绩总额*完成率*0.3%
推荐人返利1%
高级团队经理
760
6000<=base<7000
0
1680
2100
团队年化业绩总额*完成率*0.3%
推荐人返利1%
城市经理
2600
7000>=base
0
1800
2400
团队年化业绩总额*完成率*0.2%
推荐人返利1%
理财专家薪酬及业绩对应：
不分城市
理财专家
年化业绩目标
基本薪酬（元/月）
业绩工资（元/月）
平台返利
（万/季）
销售目标完成60%以下
销售目标完成60%-80%
销售目标完成80%以上
210
6000
0
1440
1800
推荐人返利1%
240
6500
0
1560
1950
推荐人返利1%
285
7000
0
1680
2100
推荐人返利1%
330
8000
0
1920
2400
推荐人返利1%
375
8500
0
2040
2550
推荐人返利1%
420
9000
0
2160
2700
推荐人返利1%
480
9500
0
2280
2850
推荐人返利1%
540
11000
0
2640
3300
推荐人返利1%
600
12500
0
3000
3750
推荐人返利1%
750
14000
0
3360
4200
推荐人返利1%
900
15500
0
3720
4650
推荐人返利1%
1050
17000
0
4080
5100
推荐人返利1%
1200
18500
0
4440
5550
推荐人返利1%
资深理财专家
1350
20000
0
4800
6000
推荐人返利1%
1500
21500
0
5160
6450
推荐人返利1%
1650
23000
0
5520
6900
推荐人返利1%
1800
24500
0
5880
7350
推荐人返利1%
1950
26000
0
6240
7800
推荐人返利1%
2100
27500
0
6600
8250
推荐人返利1%
2250
29000
0
6960
8700
推荐人返利1%
2400
30500
0
7320
9150
推荐人返利1%
2550
32000
0
7680
9600
推荐人返利1%
首席理财师
2700
33500
0
8040
10050
推荐人返利1%
2850
35000
0
8400
10500
推荐人返利1%
3000
36500
0
8760
10950
推荐人返利1%
3300
38000
0
9120
11400
推荐人返利1%
3600
39500
0
9480
11850
推荐人返利1%
3900
41000
0
9840
12300
推荐人返利1%
4200
42500
0
10200
12750
推荐人返利1%
4500
44000
0
10560
13200
推荐人返利1%
5100
46000
0
11040
13800
推荐人返利1%
5700
48000
0
11520
14400
推荐人返利1%
6300
50000
0
12000
15000
推荐人返利1%
……
0
第五条理财师佣金发放规则
1、个人客户
理财师个人业绩佣金：
根据理财师邀请码所属职级，对应集团p2p平台系统返利规则（如理财师对应：
推荐人返利1%、投资人返利0.5%）
团队经理业绩佣金：
对团队总业绩任务负有绝对责任，享受团队年化业绩总额的0.3%；个人业绩同理财师个人业绩佣金标准
城市经理业绩佣金：
对团队总业绩任务负有绝对责任，享受团队年化业绩总额的0.2%；个人业绩同理财师个人业绩佣金标准
销售总监&副总裁业绩佣金：
对团队总业绩任务负有绝对责任，享受团队年化业绩总额的0.1%；个人业绩同理财师个人业绩佣金标准
理财专家及以上：
根据理财专家邀请码所属职级，对应集团p2p平台系统返利规则（如理财师对应：
推荐人返利1%、投资人返利0.5%）
3、渠道客户
理财师团队销售人员开拓理财渠道客户，按照年化业绩额，享受0.2%提成，上层一级管理人员享受0.05%提成，二级管理人员享受0.03%提成。
*团队佣金和个人绩效挂钩，绩效评定参考标准同“第三条”
*管理佣金发放按季度为单位
第六条绩效考核执行部门
理财师在办理入职手续时阅读并签字确认《绩效考核制度》，由人力资源部复印后留存原件，并将复印件返回给理财师保留。
由各理财师团队总监牵头负责，人力资源部、运营部提供支持对理财师进行考核，并报由CEO、董事长终审。
第七条职位晋升、下调、辞退机制
1、晋升：
考核期完成100%以上季度销售目标的员工，且达到相对应的上一级级别公司所要求的业绩额，有晋升资格，晋升级别为对应+1级，如果表现优秀可以按上季度对应的业绩来对应调整本季度的职位级别，由员工进行书面申请，并由理财师团队总监推荐至人力资源部核准，并报CEO、董事长审批。
2、下调：
本次考核未达到所属之级别对应业绩目标的60%，或者连续两个季度未达到所属职级对应的业绩目标的80%，进行职级下调，按上季度对应的业绩来对应调整本季度的职位级别或者辞退。
3、辞退：
本季度在职天数超过1.5个月，但本季度销售额达不到（60万*本季度在职天数/季度工作日之和）的理财师，公司将重新核定员工月度基础薪资或解除劳动合同。
第八条绩效考核结果的反馈
1、被考核者对考核结果进行反馈，并通过反馈和沟通就考核结果取得一致意见后，双方签字确认。
2、被考核人对考核结果严重异议，可以向直接上级进行申诉，由直接上级对绩效申诉进行审查处理。
第九条绩效考核文档保存
1、各类绩效考核对象的评价结果由人力资源部收集和存档备案。
2、在工作中如需查阅员工个人绩效评价结果，须经人力资源部相关负责人同意之后方可调出查询文档。
第三章附则
1、数据来源以营运部数据为准。
2、当指标项目与考核目标的制定基础发生重大变化（市场环境因素或因不可抗力），造成绩效差异过大时，由被考核者在次季首月5日内提出书面申请，由CEO根据客观实际进行修正。
3、考核期间出现重大责任事故，所造成的一切经济损失从绩效工资中扣除。
第一房贷
2015年4月1日
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