核心银行系统对公存款业务简明交易手册.docx

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核心银行系统对公存款业务简明交易手册

核心银行系统对公存款业务简明交易手册

活期存款

1、创建企业客户信息

60465输入“证件类型”及“证件号码”查询是否已存在客户信息—→62098根据客户提交资料录入相关信息并提交—→60465选择“客户类型”录入“客户号”点击“提交”，选中该客户并点击“修改”—→67050在下拉菜单中选择“企业客户基本信息”—→67003将客户状态由“待审核”改为“正常”—→客户信息开始正常使用

2、维护企业客户证件信息

60465选择“客户类型”录入“客户号”点击“提交”，选中该客户并点击“修改”—→67050在下拉菜单中选择“企业客户证件信息”点击“提交”—→67067输入证件内容并“提交”（注意：

不要忘记选择“功能”下拉菜单，新建证件时选“创建”，变更证件时选“修改”）

3、维护企业客户地址信息

60465选择“客户类型”录入“客户号”点击“提交”，选中该客户并点击“修改”—→67050在下拉菜单中选择“企业客户地址信息”点击“提交”—→67068做出相关维护后在“选项”栏位做出相应选择并“提交”（注意：

注册地址和办公地址只能修改不能删除）

4、维护企业客户附加信息

60465选择“客户类型”录入“客户号”点击“提交”，选中该客户并点击“修改”—→67050在下拉菜单中选择“企业客户附加信息”点击“提交”—→67102注意维护大额交易有权确认人、企业规模（注意：

如涉及外币账户维护外文名称）

5、客户号、证件查询

60465录入“客户类型”和“客户号”或“证件类型”和“证件号码”点击“提交”，选中该客户并点击“查询”—→60460系统自动回显客户号，在“客户/账户”栏位选择“客户”，在“选项”栏位选择需要查询内容，点击“提交”—→系统返回查询结果

6、客户综合信息查询

60460录入客户号或账号，在“客户/账户”栏位选择“客户”或“账户”，在“选项”栏位选择需要查询内容，点击“提交”—→系统返回查询结果

7、客户账户查询

60450在“客户/账户”栏位选择“客户号码”或“账号”，录入客户号或账号，点击“提交”—→60451点击连接账户可查询到该客户名下所有账户—→选中某账户还可对其进行“短查询”、“长查询”和“交易查询”。

8、客户名称查询

60480在“客户类型”栏位选择“企业客户”，录入所属机构号和客户名称（可以不输入全称，只输入名称的前几个字就能进行模糊查询），点击“搜索”，系统返回查询结果。

—→双击查询结果进入60451点击连接账户可查询到该客户名下所有账户—→选中某账户还可对其进行“短查询”、“长查询”和“交易查询”。

—→或选中查询结果再次点击“搜索”进入60460

9、开立单位基本存款账户

62000录入“现有客户号/账号”选择“客户号/账号”下拉菜单，在“产品类型”下拉菜单中选择“5001：

单位活期基本账户存款”，在“产品子类”下拉菜单中选择“0001：

人民币无折无单账户”点击“提交”—→2000在“人民币结算账户属性”栏位选择“核准类”，选择“支付方式”点击“提交”—→7050输入新开立账号，在选项下拉菜单中选择“对公账户开户激活”点击“提交”—→7051录入相关编号及日期后点击“提交”—→账户启用日期后可正常使用（之前处于借冻状态）

10、开立单位一般存款账户

62000录入“现有客户号/账号”选择“客户号/账号”下拉菜单，在“产品类型”下拉菜单中选择“5002：

单位活期一般账户存款”，在“产品子类”下拉菜单中选择“0001：

人民币无折无单账户”点击“提交”—→2000在“人民币结算账户属性”栏位选择“报备类”，选择“支付方式”，输入“冻结到期日”点击“提交”—→冻结到期日后可正常使用（之前处于借冻状态）

11、开立单位专用存款账户

核准类专用户开户参看基本户开户流程，报备类专用户开户参看一般户开户流程。

对于有取现功能的专用户还需调用7050在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055录入“取现有效期”和“累计取现限额”

12、开立单位临时存款账户

核准类临时户开户参看基本户开户流程，报备类临时户开户参看一般户开户流程。

对于有取现功能的临时户还需调用7050在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055录入“取现有效期”“累计取现限额”

13、开立单位外币账户（如美元无单折汇户）

62000录入“现有客户号/账号”选择“客户号/账号”下拉菜单，在“产品类型”下拉菜单中选择“5007：

单位活期外币存款”，在“产品子类”下拉菜单中选择“0185：

美元无单折汇户”点击“提交”—→2000在“外币账户属性”栏位根据实际情况选择“资本项”或“经常项”，并选择相应“支付方式”点击“提交”—→账户可正常使用。

账户开立后，还需调用7050交易，在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。

14、开立单位保证金账户（如承兑保证金账户）

62000录入“现有客户号/账号”选择“客户号/账号”下拉菜单，在“产品类型”下拉菜单中选择“5022：

承兑汇票保证金存款”，在“产品子类”下拉菜单中选择“0001：

人民币无折无单账户”点击“提交”—→2000在“人民币结算账户属性”栏位选择“其他”，选择“支付方式”，选择“付息方式”为转其它账户，输入“转息账号”（通常为该保证金账户的转入账户），输入“议价利率”（输入0或定期利率）—→可正常使用

15、维护协定存款

7050在“账号”中录入需要维护的账号，在“选项”下拉菜单中选择“协定存款合同维护”，点击“提交”—→7052录入“功能”（选择创建）、“协定金额”、“协定启用日期”、“协定到期日”、“是否自动延期”点击“提交”—→系统回显“合同号”，协定存款维护完成（如需修改或删除协定合同只需在“功能”栏位选择修改或删除即可，注意已生效的协定合同只能删除不能修改）

16、现金存款

1010录入“账号”、“金额”、“现金统计分析码”等栏位，点击“提交”—→系统左下角显示ok，交易完成（注意：

避免重复提交）

17、现金取款

1060录入“账号”、“金额”、“现金统计分析码”、“凭证类型”、“凭证号码”、“支取方式”点击“提交”—→系统左下角显示ok，交易完成（注意：

如选取凭证为现金支票则必须录入“凭证签发日期”，支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致）

18、客户间转账

1045录入“转出账号”、“金额”、“支取方式”、“凭证类型”、“凭证号码”、“转入账号”等栏位，点击“提交”—→系统左下角显示ok，交易完成（注意：

如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”，支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致，另外注意核对金额及收款账号）

19、客户账转内部账

21031录入“转出账号”、“金额”、“支取方式”、“凭证类型”、“凭证号码”、“转入账号”、“说明”等栏位点击“提交”—→系统左下角显示ok，交易完成（注意：

如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”）

20、内部账转客户账

21051录入“转出账号”、“金额”、“转入账号”、“说明”等栏位点击“提交”—→系统左下角显示ok，交易完成

21、出售支票

802录入“账号”、“凭证类型”、“起始号码”、“支票出售份数”、“支取方式”、“收费账号”点击“提交”—→系统弹出费用试算界面，点击“确认”—→系统打印凭证后左下角显示ok，交易完成（注意：

收费账号为该客户名下的任意账号、支取方式的选择要与账户开立时的选择相一致。

如需现金收费则可通过操作码选择“免费”再手工通过21035收费。

）

22、单户结息

1041录入“账号”，选择是否“转待销户”点击“提交”—→系统打印并显示ok（如需冲回该交易可用1141）

23、短查询

400录入“账号”点击“提交”—→系统返回查询结果

24、长查询

440录入“账号”点击“提交”—→系统返回查询结果

25、交易查询

450录入“账号”点击“提交”—→系统返回查询结果（再次点击“提交”可翻页）

26、现金结清关户

3060录入“账号”、“凭证类型”、“凭证号码”、“支取方式”、“现金统计分析码”点击“提交”—→系统左下角显示ok，交易完成（注意：

如选取凭证为现金支票则必须录入“凭证签发日期”，支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致。

另外只有能现金取款的账户才能使用现金结清）

27、转账结清关户

3045录入“转出账号”、“凭证类型”、“凭证号码”、“支取方式”、“转入账号”点击“提交”—→系统左下角显示ok，交易完成（注意：

如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”，支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致，另外注意转入账号必须为中行账号，如该客户没有中行账户则转入BGL账户）

定期存款

一、单一账户对公定期存款开户及相关交易

（一）单一账户人民币定期存款开户及相关交易（以单位客户为例）

1、62000“开户（提示）”，输入“系统：

DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。

可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择，具体操作：

点击“搜索”—→31379画面，需输入“存/贷款产品标识：

DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0002-单位定期存款（人民币）”、“货币标识”选择“001-CNY-人民币”等五个栏位，点击“搜索”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（R）”，系统返回62000交易界面，点击“提交（T）”按钮—→联动到：

2000“DEP：

建立存款账户”交易，需输入“存期”、“基期”、“定存金额”、“定期续存类型”、“结息周期”、“付息方式”等六个栏位，点击“提交（T）”按钮。

2、1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账，需输入蓝色栏位六项内容。

注意：

如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”，“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。

3、501发放/重发定期存单，需输入：

“账号”、“签发原因”选择“5：

开户证实书（对公）”、“新凭证类型”选择“7006：

单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。

4、1345无折部提转客户账，需输入蓝色栏位六项内容及其他相关栏位，点击“提交（T）”按钮—→联动到“501发放/重发定期存单”交易，需输入：

“账号”、“签发原因”选择“3：

部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006：

单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。

5、3045无折转账结清关户,需输入蓝色栏位五项内容，注意：

“凭证类型”选择“7006：

单位定期存款开户证实书”。

（二）单一账户外币定期存款开户及相关交易（以单位客户为例）

1、62000“开户（提示）”，应输入“系统：

DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。

可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择，具体操作：

点击“搜索”—→31379画面，需输入“存/贷款产品标识：

DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0003-单位大额定期存款（外币）”或“0004-单位小额定期存款（外币）”、“货币标识”选择“012-GBP-英镑至088-KRW-韩圆等相应币种”、“存款钞汇标示/贷款利率类型”选择“02-汇”等六个栏位，点击“搜索”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（R）”，系统返回62000交易界面，点击“提交（T）”按钮—→联动到：

2000“DEP：

建立存款账户”交易，需输入“存期”、“基期”、“定存金额”、“定期续存类型”、“结息周期”、“付息方式”等六个栏位，同时还需选择“外币账户属性”（注意：

应与活期账户的外币账户属性一致），点击“提交（T）”按钮。

账户开立后，还需调用7050交易，在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。

2、1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账，需输入蓝色栏位六项内容。

3、501发放/重发定期存单，需输入：

“账号”、“签发原因”选择“5：

开户证实书（对公）”、“新凭证类型”选择“7006：

单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。

4、1345无折部提转客户账，需输入蓝色栏位六项内容及其他相关栏位，点击“提交（T）”按钮—→联动到“501发放/重发定期存单”交易，需输入：

“账号”、“签发原因”选择“3：

部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006：

单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。

5、3045无折转账结清关户，需输入蓝色栏位五项内容，注意：

“凭证类型”选择“7006：

单位定期存款开户证实书”。

二、单一账户对公通知存款开户及相关交易

（一）单一账户人民币通知存款开户及相关交易（以单位客户为例）

1、62000“开户（提示）”，输入“系统：

DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。

可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择，具体操作：

点击“搜索”—→31379画面，需输入“存/贷款产品标识：

DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0006-单位通知存款（人民币）”、“货币标识”选择“001-CNY-人民币”等五个栏位，点击“搜索”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（R）”，系统返回62000交易界面，点击“提交（T）”按钮—→联动到：

2000“DEP：

建立存款账户”交易，需输入“定存金额”、“定期续存类型”、“付息方式”、“结息周期”（可不输）等栏位，点击“提交（T）”按钮。

2、1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账，需输入蓝色栏位六项内容。

注意：

如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”，“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。

3、501发放/重发定期存单，需输入：

“账号”、“签发原因”选择“5：

开户证实书（对公）”、“新凭证类型”选择“7006：

单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。

4、927建立通知，需输入：

“账号”、“生效日期”（可以是系统当日或以后日期）、“金额”（如果是建立的销户通知，则输0）、“天数”和“或通知到期日”二选一进行输入、“提款类别”选择“1：

转账”、“或销户”等六项内容。

924通知维护（提示），需输入“账号”、“通知编号”（可通过928交易查询）、“是否罚息”三项内容，点击“提交（T）”按钮—→联动到“925通知维护（返回）”交易，需选择“是否罚息”栏位。

5、1345无折部提转客户账，需输入蓝色栏位六项内容及其他相关栏位。

如果对建立的通知进行部提，还需输入“通知编号”，点击“提交（T）”按钮—→联动到“501发放/重发定期存单”交易，需输入：

“账号”、“签发原因”选择“3：

部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006：

单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。

6、3045无折转账结清关户,需输入蓝色栏位五项内容，如果是对建立的销户通知进行账户的结清，还需输入“通知编号”。

（二）单一账户外币通知存款开户及相关交易（以单位客户为例）

1、62000“开户（提示）”，应输入“系统：

DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。

可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择，具体操作：

点击“搜索”—→31379画面，需输入“存/贷款产品标识：

DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0007-单位大额通知存款（外币）”或“0008-单位小额通知存款（外币）”、“货币标识”选择“012-GBP-英镑至088-KRW-韩圆等相应币种”、“存款钞汇标示/贷款利率类型”选择“02-汇”等六个栏位，点击“搜索”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（R）”，系统返回62000交易界面，点击“提交（T）”按钮—→联动到：

2000“DEP：

建立存款账户”交易，需输入“定存金额”、“定期续存类型”、“付息方式”、“结息周期”（可不输）等栏位，同时还需选择“外币账户属性”（注意：

应与活期账户的外币账户属性一致），点击“提交（T）”按钮。

账户开立后，还需调用7050交易，在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。

2、1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账，需输入蓝色栏位六项内容。

3、501发放/重发定期存单，需输入：

“账号”、“签发原因”选择“5：

开户证实书（对公）”、“新凭证类型”选择“7006：

单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。

4、927建立通知，需输入：

“账号”、“生效日期”（可以是系统当日或以后日期）、“金额”（如果是建立的销户通知，则输0）、“天数”和“或通知到期日”二选一进行输入、“提款类别”选择“1：

转账”、“或销户”等六项内容。

924通知维护（提示），需输入“账号”、“通知编号”（可通过928交易查询）、“是否罚息”三项内容，点击“提交（T）”按钮—→联动到“925通知维护（返回）”交易，需选择“是否罚息”栏位。

5、1345无折部提转客户账，需输入蓝色栏位六项内容及其他相关栏位。

如果对建立的通知进行部提，还需输入“通知编号”，点击“提交（T）”按钮—→联动到“501发放/重发定期存单”交易，需输入：

“账号”、“签发原因”选择“3：

部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006：

单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。

6、3045无折转账结清关户,需输入蓝色栏位五项内容，如果是对建立的销户通知进行账户的结清，还需输入“通知编号”。

三、主子账户对公定期存款开户及相关交易（以单位客户为例）

1、62000“开户（提示）”，输入“系统：

DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。

可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择，具体操作：

点击“搜索”—→31379画面，需输入“存/贷款产品标识：

DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0001-单位定期存款主账户”、“货币标识”选择“999-XXX-其他货币”等五个栏位，点击“搜索”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（R）”，系统返回62000交易界面，点击“提交（T）”按钮—→联动到：

2800“DEP：

建立主账户”交易，不需输入内容，只需根据客户要求进行相关信息的修改，点击“提交（T）”按钮。

如果主账户下开立的是外币子账户，则还需在主账户开立后，调用7050交易，在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。

2、1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账，除需输入蓝色栏位六项内容外，还需输入“产品类型”和“产品子类”（可参照单一定期账户62000交易进行“搜索”操作）、“存期”、“基期”、“定期续存类型”等五项内容。

如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”，“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。

注意：

（1）每存入一笔资金，系统自动开立一个子账户。

（2）同一主账户下，只能开立同一币别的子账户。

（3）大额外币存款不适于开立主子形式的账户。

3、501发放/重发定期存单，需输入：

“账号”、“册号”和“序号”（可以通过409交易进行查询）、“签发原因”选择“5：

开户证实书（对公）”、“新凭证类型”选择“7006：

单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。

4、1345无折部提转客户账，除需输入蓝色栏位六项内容外，还需输入“册号”和“序号”及其他相关栏位，点击“提交（T）”按钮—→联动到“501发放/重发定期存单”交易，需输入：

“账号”、“册号”和“序号”、“签发原因”选择“3：

部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006：

单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。

5、3045无折转账结清关户,除需输入蓝色栏位五项内容外，还需输入“册号”和“序号”。

注意：

在主子账户中，该交易是对每一个子账户的结清关户。

6、3860主账户关闭,只需输入“主账号”。

注意：

只有主账户下的所有子账户全部结清后，才能关闭该主账户。

四、主子账户对公通知存款开户及相关交易（以单位客户为例）

1、62000“开户（提示）”，输入“系统：

DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。

可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择，具体操作：

点击“搜索”—→31379画面，需输入“存/贷款产品标识：

DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0005-单位通知存款主账户”、“货币标识”选择“999-XXX-其他货币”等五个栏位，点击“搜索”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（R）”，系统返回62000交易界面，点击“提交（T）”按钮—→联动到：

2800“DEP：

建立主账户”交易，不需输入内容，只需根据客户要求进行相关信息的修改，点击“提交（T）”按钮。

如果主账户下开立的是外币子账户，则还需在主账户开立后，调用7050交易，在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。

2、1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账，除需输入蓝色栏位六项内容外，还需输入“产品类型”和“产品子类”（可参照单一通知账户62000交易进行“搜索”操作）、“定期续存类型”等三项内容。

如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”，“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。

注意：

（1）每存入一笔资金，系统自动开立一个子账户。

（2）同一主账户下，只能开立同一币别的子账户。

（3）大额外币存款不适于开立主子形式的账户。

3、501发放/重发定期存单，需输入：

“账号”、“册号”和“序号”（可以通过409交易进行查询）、“签发原因”选择“5：

开户证实书（对公）”、“新凭证类型”选择“7006：

单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。

4、927建立通知，需输入：

需输入：

“账号”、“册号”和“序号”、“生效日期”（可以是系统当日或以后日期）、“金额”（如果是建立的销户通知，则输0）、“天数”和“或通知到期日”二选一进行输入、“提款类别”选择“1：

转账”、“或销户”等七项内容。

924通知维护（提示），需输入“账号”、“册号”和“序号”、“通知编号”（可通过928交易查询）、“是否罚息”四项内容，点击“提交（T）”按钮—→联动到“925通知维护（返回）”交易，需选择“是否罚息”栏位。

5、1345无折部提转客户账，除需输入蓝色栏位六项内容外，还需输入“册号”和“序号”及其他相关栏位。

如果对建立的通知进行部提，还需输入“通知编号”，点击“提交（T）”按钮—→联动到“501发放/重发定期存单”交易，需输入：

“账号