证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集第1414篇.docx
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证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集第1414篇
2019年国家证券从业及专项《证券投资顾问业务》职业资格考前练习
一、单选题
1.与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。
Ⅰ享受免税待遇
Ⅱ安全性高
Ⅲ收益率高
Ⅳ流通性强
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第6章>第1节>现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征
【答案】：
B
【解析】：
政府债券的特征包括：
①安全性高；②流通性强；③收益稳定；④免税待遇。
2.下列保险规划步骤正确的是（ ）。
A、确定保险标的、确定保险金额、选定保险产品、明确保险期限
B、确定保险标的、选定保险产品、明确保险期限、确定保险金额
C、选定保险产品、确定保险标的、确定保险金额、明确保险期限
D、确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限
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【知识点】：
第8章>第2节>保险规划的主要步骤
【答案】：
D
【解析】：
保险规划具有风险转移和合理避税的功能。
保险规划的主要步骤为：
确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限。
3.已知某公司某年财务数据如下，营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润540000元，税前利润380000元。
根据上述数据可以计算出（ ）。
Ⅰ利息保障倍数为3．375
Ⅱ净利润为2340000元
Ⅲ利息支付倍数为2．255
Ⅳ息税前利润为540000元
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第4章>第1节>公司财务报表分析的主要方法
【答案】：
A
【解析】：
Ⅰ项，利息保障倍数＝息税前利润÷利息费用＝540000÷160000＝3.375；
Ⅱ项，题中没有给出税率，所以无法得出净利润；
Ⅲ项，利息支付倍数即利息保障倍数，故利息支付倍数为3.375；
Ⅳ项，息税前利润＝税前利润＋利息＝380000＋160000＝540000（元）。
故本题选A选项。
4.下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是（ ）。
A、年轻人一般偏好较高风险
B、资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险
C、年龄越低，人力资本越高，所能承受的风险越大
D、已退休客户，应该建议其投资保守型产品
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【知识点】：
第3章>第3节>客户风险承受能力的影响因素
【答案】：
C
【解析】：
一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低。
通常情况下，年轻人的人生与事业刚刚起步，面临着无数的机会，他们敢于尝试、敢于冒险，偏好较高风险。
但这并不表示年龄越小，所能承受的风险越大。
5.在现金流分析中，如果金融机构的资金来源小于资金使用，则表明（ ）。
A、可能造成支付困难以及由此产生流动性风险
B、该机构流动性相对充足
C、该机构的流动陛供给大于流动性需求
D、该机构可以把差额通过其他途径投资
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【知识点】：
第5章>第3节>流动性风险的监测指标和预警信号
【答案】：
A
【解析】：
当资金来源小于资金使用，出现流动性“赤字”时，必须考虑这种资金匮乏可能造成的支付困难以及由此产生的流动性风险。
根据历史经验分析可知，当资金剩余额与总资产之比小于3％～5％，甚至为负数时，商业银行应当对其流动性状况引起高度重视。
6.在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是（ ）。
A、缺口分析
B、敏感性分析
C、压力测试
D、久期分析
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【知识点】：
第5章>第3节>流动性比率法、现金流分析法、缺口分析法和久期分析法等流动性风险评估方法
【答案】：
B
【解析】：
敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。
缺口分析和久期分析采用的都是利率敏感性分析方法。
7.证券组合的（）表示了所有可能的证券组合。
A、集合
B、组合
C、可行域
D、区间
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【知识点】：
第2章>第4节>证券组合可行域和有效边界的含义
【答案】：
C
【解析】：
该题考查证券组合的可行域。
证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合。
考点
证券组合可行域和有效边界的含义
8.下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（ ）。
A、利息保障倍数
B、速动比率
C、有形资产净值债务率
D、资产负债率
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【知识点】：
第4章>第1节>分析公司资本结构、偿债能力、盈利能力、营运能力、成长能力和现金流量等主要财务比率指标
【答案】：
B
【解析】：
反映企业偿付长期债务能力的指标有资产负债率、产权比率、有形资产净值债务率、利息保障倍数等。
选项B反映的是公司的变现能力。
9.（）对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此,经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。
A、积极型股票投资策略
B、偏离指数法
C、加强指数法
D、保守型股票投资策略
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【知识点】：
第7章>第1节>加强指数法
【答案】：
A
【解析】：
1.加强指数法定义
加强指数法是指基金管理人将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。
2.核心思想
加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合。
3.加强指数法与积极型股票投资策略的区别
加强指数法与积极型股票投资策略的区别主要在于风险控制程度不同。
①加强指数法
在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。
②积极型股票投资策略
10.简单型消极投资策略适用于（）。
I资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况
II资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况
III改变投资组合的成本大于收益的情况
IV改变投资组合的成本小于收益的情况
A、I、II、III、IV
B、I、II、IV
C、I、II、III
D、I、III
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【知识点】：
第7章>第2节>指数策略、免疫策略等消极型债券组合管理策略
【答案】：
D
【解析】：
II项，资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况；IV项，改变投资组合的成本大于收益的情况。
简单型消极投资策略优缺点及适用性：
（1）优点:
交易成本和管理费用最小化；
（2）缺点:
放弃从市场环境变化中获利的可能；
（3）适用性:
适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大，或者改变投资组合的成本大于收益的情况。
考点
简单型消极投资策略
11.下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（ ）。
A、信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上的
B、信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数
C、信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值
D、由于历史数据更新速度较慢，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化
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【知识点】：
第5章>第1节>计量证券信用风险的客户评级和债项评级的内容和计量方法
【答案】：
C
【解析】：
C项，信用评分模型虽然可以给出客户信用风险水平的分数，却无法提供客户违约概率的准确数值，而后者往往是信用风险管理最为关注的。
12.反映证券价格变化趋势的直线称为（）。
A、渐变线
B、走势线
C、趋势线
D、变化线
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【知识点】：
第4章>第2节>技术分析的趋势线
【答案】：
C
【解析】：
反映证券价格变化趋势的直线称为趋势线。
考点
技术分析的趋势线
13.证券X期望收益率为0.11，贝塔值是1.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。
根据资本资产定价模型，这个证券（ ）。
A、被低估
B、被高估
C、定价公平
D、价格无法判断
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【知识点】：
第4章>第1节>市盈率和资本资产定价模型等相对估值法
【答案】：
C
【解析】：
根据CAPM模型，其风险收益率=0.05+1.5×（0.09-0.05）=0.11，其与证券的期望收益率相等，说明市场给其定价既没有高估也没有低估，而是比较合理的。
14.个人生命周期中探索期的主要理财活动是（ ）。
A、偿还房贷、筹教育金
B、量入节出、存自备款
C、求学深造、提高收入
D、收入增加、筹退休金
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【知识点】：
第2章>第1节>生命周期各阶段的理财重点
【答案】：
C
【解析】：
探索期年龄层为15～24岁，在此期间求学深造、提高收入是最主要的理财活动，投资工具主要为活期、定期存款和基金定投等。
15.客户主观上对风险的基本度量是指（ ）。
A、风险偏好
B、实际风险承受能力
C、客户全部的风险特征
D、风险认知度
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【知识点】：
第3章>第3节>投资渠道偏好、知识结构、生活方式、个人性格等对客户证券投资方式和产品选择的影响
【答案】：
D
【解析】：
客户的风险特征由以下三个方面构成：
①风险偏好，反映客户主观上对风险的态度；②风险认知度，反映客户主观上对风险的基本度量；③实际风险承受能力，反映风险客观上对客户的影响程度。
16.（ ）不是税务规划的目标。
A、减轻税负
B、达到整体税后利润最大化
C、收入最大化
D、偷税漏税
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【知识点】：
第8章>第3节>税收规划的目标
【答案】：
D
【解析】：
税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。
17.债券投资管理中的免疫法，主要运用了（ ）。
A、流动性偏好理论
B、久期的特性
C、理论期限结构的特性
D、套利原理
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【知识点】：
第5章>第2节>久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围
【答案】：
B
【解析】：
久期和凸度对债券价格波动的风险管理具有重要意义，债券基金经理可以通过合理运用这两种工具实现资产组合现金流匹配和资产负债有效管理。
如果债券基金经理能够较好地确定持有期，那么就能够找到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性最高的债券。
这类策略称为免疫策略。
18.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
A、诚实守信
B、客观公正
C、勤勉尽责
D、守法遵规
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【知识点】：
第1章>第3节>对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求
【答案】：
C
【解析】：
该题考查对证券服务机构制作、出具文件的相关规定。
证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
考点
对证券服务机构制作、出具文件的相关规定
19.为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。
A、客户收入最低时的状况和最高时的状况
B、客户收入过去的平均状况和最高时的状况
C、以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析
D、客户收入最低时的状况和过去平均状况
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【知识点】：
第3章>第2节>预测客户未来收入的方法
【答案】：
C
【解析】：
在预测年度收入时，收入稳定的国家机关工作人员或在大企业工作的工薪阶层，可以较准确地预估年度收入；收入淡旺季差异大的市场销售人员或自由职业者，就要以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。
20.下列关于久期的说法不正确的是（）。
A、久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系
B、久期缺口绝对值越小，金融机构利率风险越高
C、久期缺口的绝对值越大，金融机构利率风险越高
D、久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响
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【知识点】：
第5章>第2节>久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围
【答案】：
B
【解析】：
B项说法错误，久期缺口的绝对值越小，金融机构对利率的变化就越不敏感，金融机构的利率风险暴露量也就越小，因而，最终面临的利率风险也越低。
21.证券投资组合管理的基本步骤是（）。
A、确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评估
B、进行证券投资分析→确定证券投资政策→投资组合的修正→投资组合业绩评估→构建证券投资组合
C、确定证券投资政策→进行证券投资分析→投资组合业绩评估→构建证券投资组合→投资组合的修正
D、进行证券投资分析→确定证券投资政策→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评
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【知识点】：
第6章>第1节>投资组合管理的步骤
【答案】：
A
【解析】：
证券投资组合管理是一个系统性的工作，其基本步骤是：
确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评估。
22.个人税收规划应遵循的原则主要有（ ）。
Ⅰ合法性原则
Ⅱ节税性原则
Ⅲ规划性原则
Ⅳ综合性原则
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第8章>第3节>税收规划的原则
【答案】：
B
【解析】：
从业人员在为客户进行税收规划时，应该遵循一定的原则，主要包括：
①合法性原则；②目的性原则；③规划性原则；④综合性原则。
23.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。
A、5
B、3
C、7
D、2
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【知识点】：
第1章>第3节>对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求
【答案】：
A
【解析】：
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十五条，证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。
24.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。
A、经常性收益
B、本金保障
C、资本增值
D、财富积累
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【知识点】：
第6章>第1节>证券产品选择的目标
【答案】：
B
【解析】：
本金保障是指投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。
25.中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证，被称为（ ）。
A、国债
B、地方政府债券
C、公司债券
D、金融债券
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【知识点】：
第6章>第1节>现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征
【答案】：
A
【解析】：
政府债券的发行主体是政府，是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。
中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券被称为地方政府债券。
26.税收规划的目标有（）。
Ⅰ减轻税收负担Ⅱ实现涉税零风险
Ⅲ获取资金时间价值Ⅳ提高自身经济利益
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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【知识点】：
第8章>第3节>税收规划的目标
【答案】：
A
【解析】：
税收规划的目的是纳税人通过减轻自己的税收负担，实现税后收益最大化，具体有：
（1）减轻税收负担。
（2）实现涉税零风险。
（3）获取资金时间价值。
（4）维护企业自身的合法权益。
（5）提高自身经济利益：
27.收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。
下列关于结余能力分析无误的有（）。
I通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源
II通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低
III自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低
IV出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡
A、I、II、III
B、I、II、IV
C、I、III、IV
D、II、III、IV
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【知识点】：
第8章>第1节>家庭财务预算的综合分析
【答案】：
A
【解析】：
IV项，出现总储蓄为正，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡。
结余能力分析：
a．通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源；
b．通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低；
c．自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低；
d．出现总储蓄为正，自由结余为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡。
考点
家庭财务预
28.投资组合的构建过程是由下述（）步骤组成。
Ⅰ界定适合于选择的证券范围
Ⅱ求出各个证券和资产类型的潜在回报率的期望值及其承担的风险
Ⅲ各种证券的选择和投资组合内各证券权重的确定
Ⅳ进行各种技术分析
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第7章>第1节>股票投资风格分类体系
【答案】：
A
【解析】：
投资组合的构建过程是由下述步骤组成:
首先，需要界定适合于选择的证券范围。
对于大多数计划投资者其注意的焦点集中在普通股票、债券和货币市场工具这些主要资产类型上。
其次，投资者还需要求出各个证券和资产类型的潜在回报率的期望值及其承担的风险。
构建过程的第三阶段，即实际的最优化，必须包括各种证券的选择和投资组合内各证券权重的确定。
29.下列属于储藏者特点的是（）。
I量入为出，买东西会精打细算
II从不向人借钱，也不用循环信用
III量出为入，开源重于节流
IV缺乏规划概念，不量出不量入
A、I、II
B、III、IV
C、I、IV
D、II、III
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【知识点】：
第3章>第3节>客户理财价值观
【答案】：
A
【解析】：
该题考查客户理财价值观。
考点
客户理财价值观
30.下列有关有效市场假说的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．弱有效市场假定认为股票价格反映了全部公开可得信息
Ⅱ．半强有效市场假定认为股票价格反映了以往全部价格信息
Ⅲ．强有效市场假定认为股票价格反映了包括内幕信息在内的全部相关信息
Ⅳ．市场有效性意味着技术分析毫无可取之处
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C、Ⅰ．Ⅱ
D、Ⅲ．Ⅳ
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【知识点】：
第2章>第5节>有效市场假说的概念、假设条件
【答案】：
D
【解析】：
在弱式有效市场上，证券的价格充分反映了过去的价格和交易信息，即历史信息；在半强式有效市场上，证券的价格反映了包括历史信息在内的所有公开发表的信息，即公开可得信息；在强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息。
31.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。
A、本人教育规划
B、近期教育规划
C、长远教育规划
D、子女教育规划
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【知识点】：
第8章>第4节>教育规划的分类、内容和制定方法
【答案】：
D
【解析】：
教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。
其中，子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。
32.风险资产投资组合（）。
A、由证券市场上所有流通与非流通证券构成
B、只有在与无风险资产组合后才会变成有效组合
C、与无风险资产的组合构成资本市场线
D、包含无风险证券
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【知识点】：
第2章>第3节>资本市场线和证券市场线的定义、图形及其经济意义
【答案】：
C
【解析】：
资本市场线包含了所有风险资产投资组合与无风险资产的组合。
当市场达到均衡时，切点即为市场投资组合。
33.在金融证券中最为常见的是（ ）。
A、公司债券
B、股票
C、商业票据
D、金融债券
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【知识点】：
第6章>第1节>现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征
【答案】：
D
【解析】：
公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。
此外，在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。
34.为防止金融泡沫，必须通过有效的（ ）来控制金融机构的经营风险。
Ⅰ外部监管
Ⅱ内部自律
Ⅲ行业互律
Ⅳ个人反省
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第5节>金融市场泡沫的特征和规律
【答案】：
A
【解析】：
金融泡沫是指一种或一系列的金融资产在经历了一个连续的涨价之后，市场价格大于实际价格的经济现象。
为防止金融泡沫，必须通过有效的外部监管、内部自律、行业互律以及社会公德来控制金融机构的经营风险。
35.风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。
I业务单位或部门主管将风险减少到限额之内
II业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额
III业务单位或部门主管将风险提高到一定水平
IV业务单位或部门主管寻求风控部门的协助
A、I、II
B、III、IV
C、II、IV
D、I、II、III、IV
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【知识点】：
第5章>第1节>控制信用风险的限额管理方法
【答案】：
A
【解析】：
风险限额管理是指对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程。
若出现违反限额情况，风险管理部门必须确保下列两项措施之一被采取：
（1）业务单位或部门主管将风险减少到限额之内；
（2）业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额。
36.以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）。
A、投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主
B、投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况
C、投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模
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