融资融券业务知识测试参考题.docx

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融资融券业务知识测试参考题

一、单项选择题

1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。

A.2，130%

B.1，150%

C.1，130%

D.2，150%

2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。

A.300%，300%

B.150%，300%

C.300%，150%

D.150%，150%

3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。

A.由客户自行确定；

B.我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。

4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（）

A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；

B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；

C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；

D.以上皆对。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。

A.1个交易日

B.3个交易日

C.5个交易日

6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。

A.在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。

B.不用采取任何措施；

7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）

A.打电话通知证券公司；

B.及时到我公司临柜变更联络方式；

C.不采取任何措施。

8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.一年

9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。

A、中国证监会B、深圳证券交易所

C、上海证券交易所D、证券业协会

10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、收盘价B、前一日平均收盘价

C、最新成交价D、净值

11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？

A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

D、以上答案均正确

12、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？

A、技术风险

B、市场风险

C、强制平仓风险

D、违约风险

13、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券交易风险揭示书》

B、签订《融资融券合同》

C、开立信用证券账户和信用资金账户

D、以上都包括

14、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。

A、信用资金账户

B、信用证券账户

C、融券专用证券账户

D、融资专用资金账户

15、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。

A、保证金

B、标的证券

C、债券

D、股票

16、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户  

A、一级

B、二级

C、三级

D、初级

17、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。

A、保证金

B、维持担保比例

C、保证金比例

D、折算率

18、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、卖券还款

B、直接还款

C、买券还券

D、直接还券

19、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（）。

A、100%

B、80%

C、60%

D、50%

20、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。

A、增加

B、减少

C、不变

D、无法判断

21、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（）元市值的证券C。

A、100

B、150

C、200

D、400

22、计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（）进行计算。

A、融资买入证券对应的折算率

B、融券卖出证券对应的折算率

C、100%

D、以上均不对

23、担保物的范围包括（）。

A、证券公司向投资者收取的保证金

B、投资者融资买入的全部证券

C、融券卖出所得的全部价款

D、以上都包括

24、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。

A、90%

B、80%

C、70%

D、65%

25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。

A、95%

B、90%

C、85%

D、80%

26、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

27、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满（）个月。

A、1

B、2

C、3

D、4

28、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、40%

B、35%

C、25%

D、20%

29、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

A、100

B、200

C、270

D、300

30、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。

A、1万元

B、2万元

C、3万元

D、4万元

31、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。

A、2万元

B、4万元

C、6万元

D、8万元

32、当投资者出现下列（）情形之一时，证券公司有权对其作为担保物的持仓证券进行强行平仓

A、投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例（130%），且经公司通知后仍未补足担保物。

B、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的。

C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行。

D、以上均包括

33、融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。

当日没有产生成交的，申报价格不得低于其（）

A、前收盘价

B、前一日平均收盘价

C、净值

D、最新成交价

34、深交易规定，客户买券还券的数量不得高于（）。

A、融券余量；

B、融券余量加上100股；

C、融券余量加上1000股；

D、以上都不对

35、某投资者普通证券账户内原有200股A证券，委托证券公司向登记公司发出证券提交指令，申请将该200股A证券作为担保证券，此后又委托证券公司卖出100股并成交，这时该提交指令（）有效？

A、划转指令有效

B、划转指令无效

C、100股划转有效

D、以上均不对

36、目前，沪市交易所规定，融资融券交易申报分为（）种

A、3

B、4

C、5

D、6

37、投资者融资余额为100万元，担保物价值125万元，要达到投资者追加后的信用账户维持担保比例不得低于150%，则需要追加（）万元的担保物？

A、15万元

B、20万元

C、25万元

D、30万元

38、投资者参与融资融券交易的成本包括（）。

A、佣金、手续费

B、印花税

C、融资利息、融券费率

D、以上都包括

39、融资融券债务主动偿还方式有（）种。

A、3

B、4

C、5

D、6

40、客户只能与（）家证券公司签订融资融券合同，向（）家证券公司融入资金和证券。

A、1，1

B、1，2

C、2，1

D、2，2

41、强制平仓由（）操作。

A、客户

B、营业部风控人员

C、营业部业务人员

D、总部人员

42、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者通过（）证券账户申报预受要约。

A、客户信用交易担保证券账户

B、客户信用证券账户

C、客户A股证券账户

D、客户信用资金账户

43、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．50万元

B．45万元

C．20万元

D．70万元

44、融资融券交易，又称证券信用交易。

是指（）

A．投资者提供担保物，向银行借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

B．投资者向沪、深证券交易所提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

C．投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

D．投资者向具有融资融券业务资格的基金公司，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

45、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

则客户融资买入的最大金额为（）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．140万元

B．70万元

C．50万元

D．200万元

46、投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万元。

投资者需追加的担保物最少为（）

A．100万元×300%－125万元=175万元；

B．100万元×130%－125万元=5万元；

C．100万元×150%－125万元=25万元；

D．100万元×200%－125万元=75万元；

47、投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为50%，则该投资者最大可融资买入（）万元价值的证券。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．50万元；

B．100万元

C．150万元

D．200万元

48、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应当（）

A．在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，协助对客户信用账户的剩余证券和资金采取强制执行措施；

B．直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施；

C．婉拒协助执行；

D．在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助执行。

49、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为（）

A．100股（份）或其整数倍；

B．1股（份）或其整数倍；

C．10股（份）或其整数倍；

D．1000股（份）或其整数倍；

50、《融资融券合同必备条款》中规定，下列那种情形不属于合同必须载明的情形（）。

A．投资者的住所；

B．开立信用账户的有关内容；

C．投资者的配偶姓名；

D．投资者的姓名；

51、融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系

A．财产买卖；

B．财产托管；

C．财产委托；

D．财产信托；

52、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列措施（）。

A．给客户增加新的融资融券额度；

B．根据预定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索；

C．根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索；

D．给客户延期。

53、“融券”是指客户向证券公司借入什么（）？

A．债券；

B．基金

C．上市证券

D．股票

54、关于“标的证券”正确的说法是（）

A．标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布

B．证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单

C．标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券

D．在沪、深交易所上市的所有证券

55、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）

A．信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产

B．信用账户内仅资金作为担保资产

C．信用账户内的所有资产均作为担保资产

D．信用账户内仅证券作为担保资产

56、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？

（）

A．其他三项都包括

B．客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权

C．资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作

D．因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度

57、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。

假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．225%

B．125%

C．2.25%

D．1.25%

58、投资者融券卖出股票所得资金（）

A．除买券还券外，不得他用

B．可以自由支配

C．可以转出信用资金账户

D．可以用来买入股票

59、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过（）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险。

A．1

B．2

C．3

D．4

60、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（）

A、转入可充抵保证金的证券

B、转入资金

C、其他三项都包括

D、卖出证券

61、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（）负责向投资者作出解释。

A．存管银行

B．证券公司

C．证券交易所

D．证券登记结算机构

62、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。

假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%，具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1－该证券的折算率）。

现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。

该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（），本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计：

A．60000元、70588.23元、15600股

B．42500元、56666.67元、12500股

C．42500元、50000.00元、11111股

D．42500元、50000.00元、11100股

63、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。

A．20%

B．30%

C．25%

D．35%

64、不属于偿还融券债务的方式为（）

A．融券平仓

B．买券还券

C．直接还券

D．卖券还款

65、某投资者信用账户中有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（）市值的证券B。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．440

B．400

C．480

D．600

66、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70%，则维持担保比例为（）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．140%

B．200%

C．300%

D．210%

67、融资利率的收取标准为：

（）

A．不低于金融机构同期贷款基准利率

B．不低于行业水平

C．不低于金融机构同期存款基准利率

D．不低于金融机构5年期贷款基准利率

68、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）

A．登记结算公司财产

B．交易所财产

C．信托财产

D．证券公司财产

69、投资者卖出信用证券证券账户内证券所得价款（）

A．先偿还期融资欠款

B．可以在当日交易收市前买入其他证券

C．可以自行考虑是否归还融资欠款

D．可以直接转出信用证券账户

70、下列说法错误的是（）

A．投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户

B．投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格

C．投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户

D．投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕

71、融资融券业务涉及的基本法律关系有（）

A．委托买卖关系

B．委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系

C．借贷关系

D．因借贷产生的债权债务的担保关系

72、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A．只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

B．合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量

C．只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

D．只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量

73、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（）债务。

A．8万元

B．6万元

C．2万元

D．4万元

74、担保证券涉及投票权行使时，应当由（）

A．证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票

B．证券公司根据自己的意愿直接进行投票

C．证券公司可自行放弃投票

D．证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）现场进行投票

75、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（）行使对证券发行人的权利。

A．客户以自己的名义，为证券公司的利益

B．客户以自己的名义，为自己的利益

C．证券公司以客户的名义，为自己的利益

D．证券公司以自己的名义，为客户的利益

76、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（）

A．其他三项都不对

B．合同约定的义务

C．客户提出的服务要求

D．为了提供提高客户服务质量

77、假设客户信用账户初始有1000元现金和500股、市价为1元的证券Ａ，证券Ａ的折算率为70%，那么客户的保证金可用余额为（）

A．1350

B．1500

C．1000

D．1050

78、（）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的实名证券账户。

A．客户信用证券账户

B．融券专用证券账户

C．信用交易证券交收账户

79.单只标的证券的融资余额降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。

A.10%

B.20%

C.15%

D.30%

80.证券公司用于客户融资融券交易的资金结算账户是（）

A.融券专用证券账户

B.客户信用资金台帐

C.信用交易资金交收账户

D.融资专用资金账户

81.证券公司经营融资融券业务，开立客户信用交易担保证券账户应当在（）。

A.中国银监会

B.证券交易所

C.证券结算公司

D.中国证监会

82.下面哪种情况不属于“证券公司不得向其融资、融券的情形”（）。

A.在证券公司从事证券交易不足半年

B.有重大违约记录的客户

C.交易结算资金已纳入第三方存管

D.证券公司的股东、关联人

83.客户开妥信用证券账户和信用资金账户后，应向证券公司提交不低于交易所和证券公司规定比例的（）。

A.融资融券信用保证

B.有价值的实物

C.融资融券保证金

D.债权

84.融资买入、融券卖出的申报数量应当为（）或其整数倍。

A.500股（份）

B.100股（份）

C.10股（份）

D.1000股（份）

85.融资融券业务中，充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按一定的折算率进行折算，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（）。

A.90%

B.80%

C.70%

D.65%

86.证券公司应当于每个交易日（）前向交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额，以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。

A.15:

00

B.16:

00

C.22:

00

D.21:

00

87、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。

A、保证金可用余额＝现金

B、保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值

C、保证金可用余额＝现金+∑（充抵保证金的证券市值×折算率）

D、保证金可用余额＝现金+∑（充抵保证金的证券市值×折算率）+∑［（融资买入证券市值-融资买入金额）×折算率］＋∑［（融券卖出金额-融券卖出证券市值）×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用

88、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。

维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。

其计算公式为（）。

A、维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和

B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）

C、维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）/（现金+信用证券账户内证券市值总和）

D、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）

89、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）

A．信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产

C．信用账户内的所有资产均作为担保资产

D．信用账户内仅资金作为担保资产

90、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（）现金或等值证券。

A、4万元B、1万元C、2万