考前必做证券从业资格考试《证券投资基金》考前冲刺题及答案.docx
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考前必做证券从业资格考试《证券投资基金》考前冲刺题及答案
2014年11月证券从业资格考试
《证券投资基金》
考前冲刺题及答案
一、单项选择题（本类题共60小题，每题0.5分，共30分。
每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。
多选、错选、不选均不得分）
1.在我国，（）约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。
.
A.基念份额上市交易公告书
B.基金成立公告
C.基金合同
D.招募说明书
2.基金销售机构是受（）委托从事基金代理销售的机构。
A.基金托管人
B.中国证监会
C.基金机构投资者
D.基金管理公司
3.证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券基金的发展有重要示范性影响的国
家是（）。
A.日本
B.中国
C.美国
D.欧洲
4.中国基金业在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金
的设立上实行严格的（）。
A.审批制
B.申报制C核准制
D.注册制
5.债券基金主要以（）为投资对象。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.其他证券投资基金
6.以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险的股票基金称为（）。
A.国际股票基金
B.洲际型股票基金
C.区域型股票基金
D.单一国家型股票基金
7.从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于（）。
A.按复利计息
B.按单利计息
C.折现的利率
D.贴现
8.安全垫是风险资产投资可承受的（）损失限额。
A.最低
B.最高
C.最小
D.最优
9.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。
A.1
B.2
C.4
D.6
10.下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是（）。
A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报
B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报
C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者
D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报
11.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.5
B.10
C.15
D.20
12.由于1OF的基金份额是分系统登记的，下列表述错误的是（）。
A.登记在基金注册登记系统中的基金份额只能申请赎回
B.登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出
C.登记在基金注册登记系统中的基金份额可以在证券交易所卖出
D.登记在证券登记结算系统中的基金份额不能直接申请赎回
13.（）是基金管理公司最核心的一项业务。
A.投资管理业务
B.基金行政业务
C.基金募集与销售业务
D.受托资产管理业务
14.关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是（）。
A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划
B.风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围
C.由基金投资部门的基金经理向（中央）交易室发出交易指令
D.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目
15.除另有规定外，多个客户资产管理计划每年至多开放（）计划份额的参与和退出。
A.1次
B.2次
C.3次
D.4次
16.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的1/3。
A.3
B.5
C.7
D.9
17.基金托管人通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成（）。
A.正比
B.反比
C.线性关系
D.凹性
18.（）是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
A.签署基金合同阶段
B.基金募集阶段
C.基金运作阶段
D.基金终止阶段
19.（）指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。
A.交易所交易资金清算
B.第三市场资金清算
C.场外资金清算
D.全国银行间债券市场交易资金清算
20.内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全
面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
这体现了内部控制的（）。
A.及时性原则
B.完整性原则
C.有效性原则
D.独立性原则
31.公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡，这体现了基金管理公司内部控
制应遵循的（ ）。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
32.依法设立的商业银行申请取得基金托管资格，应当具备相应条件，并经（ ）核准。
A.中国人民银行
B.中国证监会
C.中国银监会和中国人民银行
D.中国证监会和中国银监会
33.QDII基金在境内募集资金，境外进行投资，其托管业务有一定的特殊性，境内托管银
行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业
务职责，但托管业务的责任仍由（ ）承担。
A.境外托管人
B.境内托管人
C.QDII基金
D.次托管人
34.交易所交易资金清算流程中，（ ）托管人将经过复核、授权确认的清算指令支付
执行。
A.T日
B.T+1日
C.T+2日
D.T+4日
35.内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营
管理活动的始终，这体现了基金托管人内部控制的（ ）.
A.合法性原则
B.独立性原则
C.有效性原则
D.审慎性原则
36.（ ）是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产
品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场
将产品销售给客户。
A.促销
B.直销
C.传销
D.分销
37.下列基金费用不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的是（ ）。
A.认购费
B.托管费
C.申购费
D.赎回费
38.存在以下（ ）问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。
A.没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项
B.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求
C.违法违规行为被监管机构调查
D.最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
39.下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是（ ）。
A.违规承诺收益或者承担损失
B.预测该基金的证券投资业绩
C.登载基金过往业绩
D.登载单位或者个人的推荐性文字
40.基金资产估值是指通过对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行重新估算，进
而确定基金资产公允价值的过程。
A.净资产
B.全部资产
C.全部资产及所有负债
D.所有负债
31.对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收（）。
A.营业税
B.增值税
C.个人所得税
D.企业所得税
32.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新
的（）。
A.基金合同
B.托管协议
C.招募说明书
D.基金份额发售公告
33.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，
（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.监管机构
D.证券交易所
34.基金合同是约定基金管理人、（）和基金份额持有****利义务关系的重要法律文件。
A.基金托管人
B.基金公司
C.商业银行
D.证券公司
35.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时
公告中予以披露。
A.0.25%
B.0.5%
C.0.85%
D.1%
36.ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并
在交易时间内即时揭示（）
A.基金资产净值
B.基金资产总值
C.基金份额累计净值
D.基金份额参考净值
37.（）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作。
A.基金业行会
B.基金公会
C.基金公司会员部
D.证券投资基金业委员会
38.基金管理公司应建立健全督察长制度。
督察长由（）聘任，对公司经营运作的合法合
规性进行督察稽核。
A.证监会
B.董事会
C.总经理
D.股东会
39.基金评价机构应加入（），并由其依法对基金评价业务活动进行自律管理。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.中国证监会派出机构
D.中国银监会
40.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金
合同的有关约定。
A3
B.6
C.9
D.10
41.下列关于投资管理人员的基本行为规范的表述错误的是（）。
A.应当树立长期、稳健、对基金管理公司负责的理念
B.不得为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序的行为
C.在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断
D.不得利用基金财产或利用管理基金份额之便向任何机构和个人进行利益输送
42.证券组合的类型中，（）证券组合追求基本收益（即利息、股息收益）的最大化。
A.避税型
B.收入型
C.指数型
D.混合型
43.实际收益率与期望收益率会有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏
差达到（）的点估计值。
A.最大
B.最小（最优）
C.零
D.等于1
44.风险溢价与承担的风险大小成（）。
A.正比
B.反比
C.线性
D.不相关
45.行为金融理论以（）的研究成果为依据，认为投资者行为常常表现出不理性，因此会
犯系统性的决策错误。
A行为学
B.心理学
C.社会学
D.经济学
46.投资组合管理中的核心环节是（）。
A.投资风险控制
B.资产配置
C.投资组合风险预测
D.资产风险控制
47.从配置策略上，可以将资产配置分为四种类型，其中不包括（）。
A.买人并持有策略
B.战术性资产配置策略
C.投资组合保险策略
D.动态资产配置策略
48.（）主要思想是假定投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升，同1时假定各类资产收益率不发生大的变化。
A.动态资产配置
B.变动混合策略
C.买入并持有策略
D.投资组合保险策略
49.（）就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。
A.市场有效性
B.市场灵敏度
C.市场稳定性
D.市场有机性
50.按股票（）所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源
类等类型。
A.收益行为
B.价格行为
C.风险行为
D.内在价值
51.市盈率是股票价格与（）的比值。
A.每股净利润
B.每股净资产
C.每股收益
D.每股股息
52.指数型消极投资策略认为在有效市场中（）。
A.任何积极型股票投资战略都不可能取得超过市场的投资收益
B.少数积极型股票投资战略可能取得超过市场的投资收益
C.多数积极型股票投资战略都不可能取得超过市场的投资收益
D.只要投资战略合适就能取得超过市场的投资收益
53.到期收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于（）。
A.本息和
B.票面面值
C.债券终值
D.当前的价格
54.预期理论暗含着一个假定是不同期限的债券是（）。
A.互补的
B.可以相互替代的
C.不能相互替代的
D.相同的
55.假设其他因素不变，久期越（），债券的价格波动性就越（）。
A.大，小
B.大，大
C.小，大
D.大，不变
56.税收对债券投资收益具有明显影响，影响的主要途径不包括（）。
A.债券收入现金流本身的税收特性不同
B.现金流的数量
C.现金流的时间特征
D.现金流的形式
57.或有规避中，当实际收益高于目标收益时，投资者可采取（）的投资策略，争取获得（）的收益。
A.积极，平稳
B.积极，更高
C.消极，平稳
D.消极，更高
58.以下（）不属于狭义的基金评价。
A.业绩衡量
B.业绩评价
C.业绩归因分析
D.对基金公司的评价
59.对于基金净值收益率的计算，以下说法不正确的是（）。
A.简单（净值）收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响
B.时间加权收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响
C.一般算术平均收益率要大于几何平均收益率
D.几何平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计
60.使用现金比例变化法，首先需要确定基金的（）。
A.成本比例
B.投资比例
C.特殊现金比例
D.正常现金比例
二、多项选择题（本类题共40小题，每小题1分，共40分。
每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。
多选、少选、错选、不选均不得分）
1.基金市场服务机构主要包括（）。
A.注册登记机构
B.基金销售机构
C.律师事务所
D.基金评级公司
2.1997年以前设立的基金（即老基金）存在的问题主要表现为（）。
A.不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门
B.受当时境内证券市场规模狭小的限制缺乏基本的法律规范，普遍存在法律
C.关系不清、无法可依、监管不力的问题
D.深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
3.根据基金运作方式，基金可以分为（）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.主动型基金
D.收入型基金
4.债券基金与单一债券的区别主要表现为（）。
A.所承担的投资风险不同
B.债券基金可以确定一个准确的到期日
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D.债券基金的收益不如债券的利息固定
5.下列关于QDII基金的说法正确的是（）。
A.经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资
B.是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境
内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排
C.目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外
理财产品
D.QDII基金只可以人民币为计价货币募集
6.封闭式基金发售方式主要有（）。
A.金额认购
B.证券认购
C.网上发售
D.网下发售
7.下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（）。
A.赎回总金额一赎回份额x赎回日基金份额净值
B.赎回总金额一赎回份额/赎回日基金份额净值
C.赎回金额一赎回总金额一赎回费用
D.赎回金额一赎回总金额+赎回费用
8.1OF申请在交易所上市应当具备的条件是（）。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.募集金额不少于3亿元人民币
C.持有人不少于1000人
D.基金管理公司规定的其他条件
9.基金管理公司的主要股东应该具备的条件有（）。
A.具有较好的经营业绩，资产质量良好
B.注册资本不低于2亿元人民币
C持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
D.最近2年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
10.基金管理公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。
A.组织机构健全
B.制衡监督有效
C.职责划分清晰
D.激励约束合理
11.基金管理公司制定内部控制制度的原则包括（）。
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.独立性原则
D.适时性原则
12.（）是衡量银行信用风险和市场风险程度的基本标准，反映了银行的资产质量和承
担风险的能力。
A.总资产
B.净资产
C.资本充足率
D.资本收益率
13.对基金投资禁止行为的监督内容包括但不限于（）。
A.不得承销证券
B.不得向他人贷款
C.不得向他人提供担保
D.不得从事承担有限责任的投资
14.稽核监督部门负责内部控制制度的综合管理，其主要职责有（）。
A.对各项业务及其操作提出内部控制建议
B.独立检查和评价有关内部控制制度的合理性及相关业务活动的合规性
C.对涉及内部控制方面的问题进行专题检查及调查
D.健全完善内部控制制度的评审和反馈机制，建立预测预警系统
15.产品或品牌的营销计划应包括（）。
A.计划实施概要
B.市场营销现状、市场威胁和市场机会
C.目标市场和可能存在的问题、市场营销战略
D.行动方案、预算和控制
16.基金产品风险评价主要应依据的因素有（）。
A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.基金的历史规模和持仓比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金成立以来有无违规行为发生
17.对不存在活跃市场的投资品种进行估值（）。
A.应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术
确定公允价值
B.运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的
交易价格
C.采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场
参数
D.应通过不定期校验，确保估值技术的有效性
18.基金费用中，按资产净值的一定比例计提支付的是（）。
A.管理费
B.托管费
C.销售服务费
D.交易费用
19.基金财务会计报表包括（）。
A.利润表
B.现金流量表
C.资产负债表
D.净值变动表
20.根据目前规定，与基金利润有关的指标包括（）。
A.本期利润
B.本期已实现收益
C.期末可供分配利润
D.未分配利润
21.我国基金税收的政策法规主要有（）。
A.《关于证券投资基金税收问题的通知》
B.《关于企业所得税若干优惠政策的通知》
C.《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》
D.《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》
22.个人投资者投资基金不需要缴纳个人所得税的收入有（）。
A.从基金分配中获得的股票的股利收入
B.买卖基金份额获得的差价收入
C.申购和赎回基金份额取得的差价收入
D.从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入
23.在基金份额发售的3日前，以下（）不需要登载在指定报刊上。
A.托管协议
B.基金合同
C.招募说明书、基金合同摘要
D.
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