中级经济师《中级金融专业》复习题集第84篇.docx
《中级经济师《中级金融专业》复习题集第84篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级经济师《中级金融专业》复习题集第84篇.docx（29页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
中级经济师《中级金融专业》复习题集第84篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为（ ）元人民或等值的可自由兑换货币。
A、3000万
B、5000
C、1亿
D、5亿
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司的设立、变更与终止
【答案】：
C
【解析】：
在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
2.在金融工程中居于核心地位的是（ ）。
A、风险管理
B、财务管理
C、成本管理
D、资本管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第1节>金融工程概述
【答案】：
A
【解析】：
本题考查金融工程管理风险的方式。
规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。
风险管理在金融工程中居于核心地位。
3.投资者用200万元进行为期2年的投资,年利率为6%,一年计息一次,按单利计算,则投资者在第2年末可得到的本息和为（）万元。
A、224
B、224.72
C、240
D、220
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第1节>现值与终值
【答案】：
A
【解析】：
本题考查单利计算本息和。
FVn=P（1+r·n）=200×（1+6%×2）=224（万元）
4.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。
A、基金投资者
B、基金募集者
C、基金管理者
D、基金发行人
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的概念和特点
【答案】：
A
【解析】：
本题考查对证券投资基金概念的理解。
基金投资者是基金的所有者。
基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各个投资者所购买基金份额的多少在投资者之间进行分配。
5.在经营管理过程中，商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补，这种风险管理策略为（）。
A、风险抑制
B、风险对冲
C、风险转移
D、风险补偿
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>风险管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查商业银行风险管理的主要策略。
商业银行常用的风险管理策略有六种，即风险预防、风险分散、风险转移、风险对冲、风险抑制和风险补偿。
其中，风险补偿是指商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补。
6.收购公司通常事先与目标公司经营者接触，愿意给目标公司提出比较公道的价格，提供较好的条件，双方在相互认可的基础上协商制定收购计划的并购方式被称为（）。
A、白衣骑士
B、黑衣骑士
C、要约收购
D、杠杆收购
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>并购业务
【答案】：
A
【解析】：
本题考查白衣骑士的概念。
收购公司通常事先与目标公司经营者接触，愿意给目标公司提出比较公道的价格，提供较好的条件，双方在相互认可的基础上协商制定收购计划的并购方式被称为白衣骑士。
7.在美国的次贷危机中，很多依靠从银行借入次级贷款来购买住房的人，到期不能还本付息。
这种情形对于发放次级贷款的银行而言，属于该银行承受的（）。
A、流动性风险
B、操作风险
C、法律风险
D、信用风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】：
D
【解析】：
信用风险是指债务人或交易对手未能履行合约所规定的义务，或信用质量发生改变而影响金融产品价值，从而给债权人或金融商品持有人造成经济损失的风险。
狭义的信用风险是指因交易对手无力履行合约而造成经济损失的风险，即违约风险。
广义的信用风险则是指由于信用因素，金融机构的实际收益结果与预期目标发生背离，金融机构在经营活动中遭受损失或获取额外收益的一种可能性。
8.在市场风险管理中，选择有利的货币用于（）管理。
A、利率风险
B、信用风险
C、汇率风险
D、投资风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
C
【解析】：
本题考查市场风险管理中汇率风险的管理。
汇率风险的管理方法主要有：
①选择有利的货币；②提前或推迟收付外币；③进行结构性套期保值，即对方向相反的风险敞口进行货币的匹配和对冲；④做远期外汇交易；⑤做货币衍生品交易。
9.信托行为是指合法地设定信托的一种（）。
A、单一法律行为
B、复合法律行为
C、双务法律行为
D、单务法律行为
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第1节>信托的概念与功能
【答案】：
B
【解析】：
信托行为是指合法地设定信托的一种复合法律行为，既包括委托人和受托人设立信托的意思表示行为，也包括委托人将信托财产转移给受托人的行为。
10.张先生购买了一款理财产品，这款产品的特点是银行按约定和实际投资收益情况向客户支付收益，不保证本金支付及收益水平。
则这款理财产品是（ ）。
A、非估值型理财产品
B、估值型理财产品
C、非保本型理财产品
D、开放式理财产品
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第2节>理财业务经营
【答案】：
C
【解析】：
本题考查对非保本型理财产品概念的理解。
非保本型理财产品是指银行按约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，不保证本金支付及收益水平的理财产品。
11.自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：
8．2765变为2013年7月26日的1：
6．1720，这表明人民币对美元已经较大幅度地（）。
A、法定升值（Revaluation）
B、法定贬值（Devaluation）
C、升值（AppreCiation）
D、贬值（DepreCiation）
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】：
C
【解析】：
本题考查升值的概念。
升值与贬值是指市场汇率的变动，法定升值与法定贬值是指官方汇率的变动。
升值是指在外汇市场上，一定量的一国货币可以兑换到比以前更多的外汇，相应是外汇汇率下跌，本币汇率上升。
12.在商业银行成本管理中，业务招待费属于（）支出。
A、税费
B、利息
C、补偿性
D、营业外
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>财务管理
【答案】：
A
【解析】：
本题考查商业银行成本包含的内容。
税费支出，包括随业务量的变化而变化的手续费支出、业务招待费、业务宣传费及相关税费。
13.在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（ ）。
A、套期保值者
B、投机者
C、套利者
D、经纪人
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】：
A
【解析】：
本题考查套期保值者的概念。
套期保值者又称风险对冲者，他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。
14.20世纪50年代初，（）理论奠定了现代有价证券组合理论的基础，也被看作分析金融学的发端，同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。
A、无套利
B、一般均衡
C、效用
D、投资组合
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第1节>金融工程概述
【答案】：
D
【解析】：
20世纪50年代以前，金融学作为经济学的一个分支，研究大多依赖于经验分析，也没有在分析中引入系统的数量分析方法。
但在这一阶段，美国经济学家欧文·费雪提出的净现值法及冯·诺依曼、摩根斯坦提出的效用理论为后来的金融工程学打下了坚实的基础．这是金融学的描述性阶段。
20世纪50年代初，哈里·马克维茨提出投资组合理论，奠定了现代有价证券组合理论的基础，也被看作分析金融学的发端，同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。
不久，金融学在研究方法上从经济学中独立出来。
其后，“无套利”分析、现代套期保值理论、资本资产
15.最能有效反映基金经营成果的指标是（ ）。
A、净值增长率
B、基金分红
C、已实现收益
D、标准差
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】：
A
【解析】：
本题考查反映基金经营业绩的指标。
反映基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、净值增长率等指标。
其中，净值增长率是最主要的分析指标，其对基金分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效反映基金经营成果的指标。
16.经中国证监会批准经营证券自营的证券公司从事证券自营业务，其注册资本金要求不低于（）。
A、1000万人民币
B、5000万人民币
C、1亿人民币
D、3亿人民币
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>自营证券投资、私募股权和风险投资
【答案】：
C
【解析】：
本题考查自营证券投资的知识。
注册资本金不低于1亿人民币、净资本不低于5000万人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。
17.名义利率和实际利率是按照（ ）来划分的。
A、利率的决定方式
B、利率的真实水平
C、借贷主体的不同
D、计算利率的期限单位
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第1节>利率概述
【答案】：
B
【解析】：
按利率的真实水平划分。
利率可分为名义利率与实际利率。
18.菲利普斯曲线说明了货币政策最终目标之间存在矛盾的是（）。
A、经济增长与充分就业
B、经济增长与稳定物价
C、稳定物价与充分就业
D、经济增长与国际收支平衡
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】：
C
【解析】：
本题考查菲利普斯曲线的相关内容。
著名经济学家菲利普斯通过研究1861一1957年近100年英国的失业率与物价变动的关系，得出了结论：
失业率与物价上涨之间，存在着一种此消彼长的关系。
由此可见，菲利普斯曲线说明稳定物价与充分就业之间存在矛盾。
19.我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（）的举措。
A、为我国民营企业“走出去”铺路
B、构建积极的外汇储备管理模式
C、实施“藏汇于民”政策
D、遏制黄金储备过快增长
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第3节>我国的国际储备及其管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查我国的国际储备及其管理。
在外汇储备管理模式和机制上，我国引进和构建了积极的外汇储备管理模式和机制，先后成立了中央汇金公司和具有主权财富基金性质的中国投资公司。
20.某离岸金融中心将离岸金融业务与国内金融业务分开，对居民的存放业务与对非居民的业务分开，该中心属于（）。
A、伦敦型中心
B、纽约型中心
C、开曼型中心
D、避税港型中心
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第5节>离岸金融市场概述
【答案】：
B
【解析】：
本题考查离岸金融中心的类型。
纽约型中心是指对居民的存放业务与对非居民的业务分开，离岸金融业务与国内金融业务分开，又称为分离型中心。
21.（ ）是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。
A、公益信托
B、他益信托
C、商事信托
D、民事信托
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】：
D
【解析】：
民事信托是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。
22.中国外汇交易中心采用的组织形式是（ ）。
A、股份制
B、社员制
C、会员制
D、轮值制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第1节>人民币汇率制度
【答案】：
C
【解析】：
中国外汇交易中心采用的组织形式是会员制。
23.以下不属于证券经纪业务基本要素的是（）。
A、证券经纪商
B、证券交易的标的物
C、委托人
D、证券交易方式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】：
D
【解析】：
本题考查证券经纪业务的基本要素。
证券经纪业务的基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物。
24.（）即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。
A、余额包销
B、混合推销
C、尽力推销
D、全额包销
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
C
【解析】：
尽力推销，也称代销。
尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券发行结束后未售出的证券退还给发行人承销商不承担发行风险。
采用这种方式时投资银行与发行人之间纯粹是代理关系投资银行为推销证券而收取代理手续费。
25.短期融资券的发行主体是（）。
A、商业银行
B、政府机关
C、金融企业法人
D、非金融企业法人
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】：
D
【解析】：
本题考查短期融资券的概念。
短期融资券是指中华人民共和国境内具有法人资格的非金融企业，依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
26.在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于（）支出。
A、税费
B、利息
C、补偿性
D、营业外
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>财务管理
【答案】：
C
【解析】：
本题考查商业银行财务管理中的成本管理。
商业银行的成本主要包括五个方面，即利息支出、经营管理费用、税费支出、补偿性支出、营业外支出。
其中补偿性支出包括固定资产折旧、无形资产摊销、递延资产摊销等。
27.出租人为承租人提供租赁服务时收取的手续费、财务咨询费、贸易佣金等费用属于金融租赁公司的（ ）。
A、债权收益
B、余值收益
C、服务收益
D、运营收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司的资金筹集与盈利模式
【答案】：
C
【解析】：
本题考查金融租赁公司的盈利模式。
服务收益是指出租人为承租人提供租赁服务时收取的手续费、财务咨询费、贸易佣金等费用。
28.在通货膨胀目标制下，中央银行货币政策的首要目标是（）。
A、稳定物价
B、充分就业
C、经济增长
D、国际收支平衡
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】：
A
【解析】：
本题考查通货膨胀目标制的知识。
在通货膨胀目标制下，稳定物价成为中央银行货币政策的首要目标。
29.与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是（）。
A、以营利为目的
B、提供金融服务
C、吸收活期存款
D、执行国家金融政策
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】：
C
【解析】：
本题考查商业银行的特征。
与其他金融机构相比，吸收活期存款、创造信用货币是商业银行最明显的特征。
30.本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而（）。
A、刺激出口和进口，减少经常项目逆差
B、限制出口和进口．增加经常项目逆差
C、刺激出口，限制进口,减少经常项目逆差
D、限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】：
C
【解析】：
本题考查本币贬值的影响。
本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，所以会使本国出口的商品在国际市场上更有竞争力，从而可以刺激出口。
以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，商品进口价格上升，所以会使进口减少。
出口的增加和进口的减少，使经常项目逆差减少或者增加经常项目顺差。
31.截至2016年年底,我国外汇储备规模为3.01万亿美元。
针对外汇储备总量过多,增过快,我国可以采取的措施是（）
A、实行外汇储备货币多元化
B、实行持有的国外债券多元化
C、实行外汇储备资产结构的优化
D、鼓励民间持有外汇
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第3节>我国的国际储备及其管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查我国的国际储备及其管理。
我国外汇储备总量过多,增长过快,而造成此种状况的原因是国际收支“双顺差”,因此,我国采取了针对国际收支顺差的调节措施。
同时,我国逐步采取藏汇于民的政策,允许和鼓励民间持有外汇,消散具有官方性质的外汇储备。
32.（）是指商业银行针对面临的风险，事先设置多层预防措施，防患于未然。
A、风险预防
B、风险转移
C、风险对冲
D、风险补偿
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>风险管理
【答案】：
A
【解析】：
本题考查风险预防的概念。
风险预防是指商业银行针对面临的风险，事先设置多层预防措施，防患于未然。
33.根据《中国银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》，在同一岗位任职满6年的该银行高管人员应进行岗位轮换。
这种举措旨在控制（ ）。
A、信用风险
B、市场风险
C、流动性风险
D、操作风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
D
【解析】：
操作风险管理政策是商业银行操作风险管理的总纲领，主要内容应包括：
应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务创新、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。
34.由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为（ ）制度。
A、持股公司
B、连锁银行
C、分支银行
D、单一银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第2节>商业银行制度
【答案】：
B
【解析】：
本题考查连锁银行制度的知识。
连锁银行制度又称为联合银行制度,指两家或更多家的银行由一个人或某一集团通过购买多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度这些被控制的银行在法律上仍然保持其独立性,但其经营政策与业务要受控股方的控制。
35.按利率的决定方式不同，利率可分为固定利率和（）。
A、名义利率
B、浮动利率
C、年利率
D、月利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第1节>利率概述
【答案】：
B
【解析】：
按利率的决定方式不同，利率可分为固定利率和浮动利率。
36.按照商业银行的利润构成，证券交易差错收入应计入（）。
A、投资收益
B、营业利润
C、利益收益
D、营业外收支净额
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>财务管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查营业外收入的内容。
营业外收入的内容包括：
固定资产盘盈、固定资产出售净收益、抵债资产处置超过抵债金额部分、罚没收入、出纳长款收入、证券交易差错收入、教育费附加返还款以及因债权人的特殊原因确实无法支付的应付款项等。
37.信托公司的筹建期为批准决定之日起（）
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止
【答案】：
C
【解析】：
信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。
其中,信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月;未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。
同时,信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业;不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。
38.关于金融工具的性质说法正确的是（ ）。
A、期限性与收益性成正比
B、期限性与风险性成反比
C、期限性与流动性成正比
D、流动性与收益性成正比
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】：
A
【解析】：
金融工具的期限性与风险性成正比、与流动性成反比，流动性与收益性成反比，故选项B、C、D错误。
39.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定．但最长不得超过（）天。
A、1
B、60
C、91
D、365
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】：
D
【解析】：
买断式回购的期限为1天到365天（教材上的1天到91天是错误的，详见官方出的教材勘误）
40.与传统的国际金融市场不同，欧洲货币市场从事（）。
A、居民与非居民之间的借贷
B、非居民与非居民之间的借贷
C、居民与非居民之间的外汇交易
D、非居民与非居民之间的外汇交易
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第5节>欧洲货币市场
【答案】：
B
【解析】：
本题考查欧洲货币市场的特点。
传统的国际金融市场以国内金融市场为依托，主要从事居民与非居民之间的借贷，而欧洲货币市场主要从事非居民与非居民之间的借贷。
二、多选题
1.下列措施中，属于增加货币供应的有（）。
A、降低法定存款准备金率
B、提高商业银行再贴现率
C、在公开市场开展正回购操作
D、采取“道义劝告”方式引导商业银行增加放款
E、降低再贴现利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】：
A,D,E
【解析】：
宽松的货币政策。
这是指中央银行通过降低利率，扩大信贷手增加货币供给，从而增加投资，扩大总需求，刺激经济增长的货币政策。
主要措施包括:
①降低法定存款准备金率，以提高货币乘数，增加货币供应量;②降低再贴现利率，以诱使商业银行增加再贴现，增强对客户
的贷款和投资能力，增加货币供应量;③公开市场业务，通过多购进证券（逆回购），增加货币供应。
除以上措施外，中央银行也可用"道义劝告"的方式来影响商业银行及其他金融机构增加放款，以增加货币供应。
2.根据利息支付方式的不同，债券可分为（ ）。
A、附息债券
B、抵押债券
C、担保债券
D、贴现债券
E、息票累积债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】：
A,D,E
【解析】：
本题考查债券的种类。
根据利息支付方式的不同，债券可分为附息债券、贴现债券和息票累积债券。
3.下列属于金融债券的有（ ）。
A、财务公司债券
B、证券公司债券
C、短期融资券
D、中期票据
E、资产支持证券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】：
A,B,E
【解析】：
金融债券包括政策性金融债券、商业银行债券、财务公司债券、证券公司债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、保险公司次级债务、资产支持证券等。
4.紧缩性的货币政策措施主要包括（）。
A、增加基础货币
B、提高存款准备金率
C、提高再贷款、再贴现率
D、增加公开市场业务的卖出业务
E、提高利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】：
B,C,D,E
【解析】：
本题考查紧缩性货币政策措施。
紧缩性货币政策措施包括：
（1）提高法定存款准备率；
（2）提高再贷款、再贴现率；（3）公开市场卖出业务；（4）直接提高利率。
5.在商业银行信用风险管理中，需要构建的管理机制包括（）。
A、审贷分离机制
B、集中分散机制
C、授权管理机制
D、额度管理机制
E、贷后问责机制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第
升级会员 