银行统计工作计划.docx

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银行统计工作计划

银行统计工作计划

篇一：

银行财务部工作计划

财务部工作计划财务部作为公司的核心部门之一，肩负着对成本计划控制、各部门费用支出的重任，在

领导的监督下财务部工作人员应合理的调节各项费用支出，使财务工作在规范化、制度化的

良好环境中更好的发挥作用，从而谋取利润最大化．加强规范管理，做好日常核算工作

1.作为非盈利部门，合理控制成本，有效发挥企业内部监督职能是财务部门工作的重中

之重.为此，财务部要根据领导的旨意，加强各项数据统计的真实性，为公司今后的发展提供

可靠的依据．

进一步加强会计核算工作，完善财务制度建立

2.制度属于企业的硬性管理，任何企业都有严格的规章制度，财务部必须制定各岗位工

作职责明细，明确各岗位工作职责和权限．

3.在应收账款上财务部起到了一个有效的监督作用，在实际工作中做到每月两次（15个

工作日）出具应收账款报表，加大应收账款的管理，提高资金的运行质量．做好财务档案管理

4.各项收支做到账账相符，账实相符，做到出有凭，入有据，在实际工作中报销金额与

票据相符，做好重要空白凭证订购、保管等管理工作，起到财务部门的一个监督作用．

5.严格遵守财务会计制度和税收法则，认真履行职责，顺利完成并通过各种年审工作．

二．财务部工作计划．

1.为全面响应公司几年发展规划，做好搞好固定资产预算治理工作，进一步做好费用预

算指导与预算管理，认真做好预算的分析、分解和落实工作，让预算真正发挥应有的作用．

2.加强各项费用的控制，采取集中控制与分散控制的原则.集中控制是在分管领导的领导

下，指导财务部门统一控制，统一核算；分散控制是由各个部门根据本部门职责分工，对应

付的成本费用进行控制，采取行政负责，部门监督的原则，控制好其他费用的使用．

3.摘好固定资产、流动资产（库存资产）的管理，（每月应对库存产品进行盘点，账卡物必

须做到统一标识，）凡是资产都应该为企业带来效益，提高资产利润率．作为财务部的责任人应深入研究税收政策，合理避税增收益，通过合理避税为公司增加

收益发扬团队精神，公司利益不是个人行为，只有整个团队的认真配合，才能充分发挥财务

管理在企业管理的核心作用，为企业发展壮大做出更新的贡献！

现在将规划xx公司财务部的工作计划与制度流程描叙如下：

计划公司在20xx年x月份

之前建立财务账，并出具生产成本表与财务报表以及其他相关报表．因为开立账套前期需要

花费一定的时间对存货与固定资产等进行盘点．但是在未建立财务账前几个月的收入，日常

费用，付款数据都要一一登记整理好及时汇报提交给总经理．目前正在筹划印刷财务上所用

到的单据与制做表格，如：

费用报销单、记账凭证、账簿等．

一、开账前提准备工作：

1、存货的盘点：

包括原材料、半成品、成品、低值易耗品、工具等进行盘点．

2、固定资产的盘点：

由于以前的固定资产没有发票，也未进行资产折旧．难以判定目前未有发票的资产价值，所以需要进一步对未有发票与旧的设备进行评估．

3、往来账：

应收款与应付款的余额数

4、现金、银行账户余额

5、财务用单据、表格、账簿

6、财务制度流程的制做

二、财务工作分为7大模块：

1、货币资金（现金＼银行）

2、费用

3、工资

4、成本核算

5、往来（应收与应付账）

6、固定资产

7、存货

三、会计人员的工作分配与职责总账会计：

1、负责每月的现金银行日记账的制作登记．

2、每月于规定的时间内完成薪资发放总表提报主管审核

3、负责总账记账工作

4、负责凭证的制作和账务的录入

5、归集各模具所发生的成本费用后编制成生产成本表,提报主管审查。

6、每月提供各项财务总报表及明细表、财务报表给上级审查（公司审核）

7、负责跟进仓库人员每月底进行存货的盘点

8、领导临时交办的其他事项

9、严守公司商业秘密往来账会计：

1、负责每月与供应商、客户对账

2、每月底制作付款计划，联系供应商安排付款

3、进、销存发票的跟进与登记．

4、固定资产的登记，并依据折旧方法进行折旧．

5、财务档案的保管（外账与内账的分开归档保管）

6、负责跟进仓库人员每月底进行存货的盘点

7、领导临时交办的其他事项

8、严守公司商业秘密出纳：

1、负责公司的费用报销，供应商付款．将所有的付款单据交给xx登记现金银行日记账．

2、每月的工资发放及跟进员工借款收回

3、协助领导处理相他事项

四、会计人员的工作流程

（一）、工作流程：

（xx负责单据的整理与现金银行流水账登记工作，yy负责货币资金的收支工作．）

1、现金收付

a.收现

根据yy开具的收据收款，检查收据开具的金额正确、大小写一致、有经手人签名，收到

现金后在收据（发票）上签字并加盖财务“结算”章将收据第②联（或发票联）给交款人，

xx凭记账联登记现金流水账．b.费用报销：

xx负责每次给供货商或者本厂员工报销前都要填写xx公司费用报销单，本厂员工的费

用报销单经经理和财务主管审核签名方可拿给yy报销，并且要经手人签名。

报销人有前期欠

款时，报销费用一律先冲抵欠款．若遇出纳无现金时，应暂时保存报销单据，待出纳取回现

金时通知领款，或退回报销人，待出纳取回现金时再通知领款．付款的原始凭证上加盖“现

金付讫”图章，报销完的单据由xx每日去yy处拿来及时登记现金流水账，每天结束前清点

库存现金，是否与账相符．

2、银行收付

a.银收

xx根据yy从银行取拿回的回款单据，核对收款资料与发票是否一致，交给财务主管审

核，方可登记现金银行日记账．b.银付

yy每月根据zz月底作的银行付款计划，填写汇款单，银行账号、金额大小写一致．方

可付款，付款ｏｋ后的付款单交回给xx登记现金银行日记账．下月中旬完成上月的账务工作，

确保账上与现金银行账户余额一致，并出具财务报表．（建议公司开立一至两个私人账户，并

开通银行网上维护，方便财务人员每天清楚公司的账户收支情况，利于账务处理，减少错误发生款项收支．账务迷乱．）

（二）、总账岗位工作流程：

1、总账流程：

主要是费用类、收付款类原始数据录入，财务总账记账，检查记账工作，

以及提供全部财务数据．a.费用类：

每月整理出纳现金费用报销单，银行收款与支出等单据，对这些经杨立超审

核后的原始单据进行核对，如复核正确，并分类以会计的计账方式填写记账凭证，当月所有

费用，现金及银行发生业务全都录入现金银行日记账，生成凭证后，要与出纳核对现金，银

行存款的当月余额。

如有不一致，要找出原因更正。

b.应收类：

zz岗位负责，传递xx．c.应付类：

zz岗位负责，传递xx．除了购买原材料做为应付账款，其他应付的款项做为

其他应付账款，如：

固定资产、文具用品等其他需付款资料．d.摊销、计提、折旧：

20xx年公司的装修费用达到xxx多万元，计划在x年内摊销完毕，

x年中平均每月摊销金额做为长期待摊费用．冲减利润．每月对于未抵扣的进项发票，且已

付款，此发票做为待摊费用处理，待下月抵扣了再转为应交税费的进项税．计提费用主要有

工资，国地税税费．固定资产与折旧费用由往来会计zz提供．e.核算成本：

成本简称分为料、工、费三大项，料：

每月要与仓库核对好材料的收、发、

存数据，并每月底进行存货的盘点．根据跟单员知会的模具生产进度，进行成本核算．每套

模的用料数量依据工程bom表，再以bom表的数量*材料的平均单价，前提工程bom表的数据

一定要精确，确认好各套模需要的用料额后，按各套模的生产进度占本月领料总数据的比例，

（此领料指的是共公用料）算出各套模的用料成本，因生产模需要的共料不多，各套模具的用

料大多数都是固定，如：

每一套模用的模胚，钢材都是固定的模具用，所以固定的用料完全

计入本月本套模的成本，因此车间每月停留的共用材料相对比较少，所以计算成本时，不计

算在车间停留的材料．领用多少材料就当成全部用完．本月的总材料成本就是各套模的材料

成本相合．工：

本月生产车间人员工资全部计入本月模具成本中．费：

包括了本月车间的间

接人员工资，车间领用的机物料消耗品，水电费，也就是说除了直接用于生产模具的材料，

用于车间的其他制造费用．f.结转损益：

所有账务记账完成后，对全部的数据结余核对一次，现金、银行结余要与

出纳账核对当月余额，应收应付结余数要与往来会计核对当月余额，如有不一致，要找出原

因更正。

接着结转损益，把所有损益类的科目接平，整套账将于完成．出具财务报表．财务

报表交给gg审核，公司审核．

2、工资、伙食的核算：

每月根据人事部给的人员工时，计算每个人员的工资，包括中途

离职人员工资与ww公共人员工资的核算，工资扣除项目主要有住宿、电费（超出公司用电标

准需另扣）．饮水费、保险费．工资表单计算核对好之后交给gg与经理审核，审核好的离职

人员工资交给出纳发放．其他每月充一发放．根据厨房l给的送油、菜、煤气之送货单，与人事给的人员用餐天数，计算出本

月每人每天的伙食费．包括ww人员伙食及与ww公共人员伙食．人员伙食费用单据交给gg

审核．

（三）、往来会计岗位工作流程：

主要负责应收应付对账工作，进、销发票的跟进，财务档案资料的保管．a.应收类：

每

月将我司开出去的增值税发票，模具的请款资料与客户每月对好账后做应收账款（建议公司招

多一名跟单员，接单工作，并专门跟进每一套模具的生产进度，知会财务人员分期间请款，

避免迷乱账务或漏请款．）开出去的销项发票收回的税点也要每月与客户确认对好账后做为其

他应收账款，（此部份款收现金）．将每笔应收账款及其他应收账款填写记账凭证，记账凭证

后面附上相对应的资料或对账单．以上资料整理好交给gg审核ｏｋ后交给总账会计xx做

账．并跟进收款，收回的账款结转银行存款或现金．销项发票的登记与跟进，并依据销项增

值税票填写送货单及收齐相关资料（如：

销售合同＼采购订单）．增值税票、送货单、销售合

同、采购订单四份单据数据要一致．发票原件与送货单寄给客户，复印件附在记账凭证后面

做账．b.应付类：

根据仓库人员传递的送货单数量与供应商对账，核对对账单正确无误后，根

据对账单上的数量与采购订单的单价，得出需要开票的金额，做为应付账款，待发票收回后，

依据实际付款金额结转应付账款．因自己计算金额与供应商开出的增值税发票金额如有1-2

分钱相差，冲减原材料科目．除了购买原材料做为应付账款，其他应付的款项做为其他应付

账款，如：

购买固定资产、购买进项发票支付的税点、文具用品等其他需付款资料．购买进

项发票支付的税点每月要跟供应商核对税点款．将每笔应付账款及其他应付账款填写记账凭

证．每月底制作付款计划，联系供应商并安排付款．需要以银行账付款的，把银行付款资料

交给厂长付款．付完款后将应付账款结转冲减银行、现金，填写记账凭证，记账凭证后面附

上相对应的资料或对账单．以上资料整理好交给gg审核ｏｋ后交给总账会计xx做账．每月

跟进进项发票的收齐工作，抵扣联复印件附在付款资料后面做账，原件交给外账人员抵扣，

对于本月不够抵扣的进项发票，联系供应商购买税票．并负责处理收齐相关资料，（如：

送货

单＼销售合同＼采购订单）确保进项增值税票、送货单、销售合同、采购订单四份单据数据一

致．c.固定资产的登记与折旧：

跟据购买固定资产合同，依据合同资料确认是否需要分期按

排付款与发票的收齐工作，在公司收到固定资产时登记到固定资产清单表格内，固定资产原

值是不含税金额，不管固定资产是否完全付完款，发票是否全部收齐，都要计入总的不含税

金额，并在下一个月进行折旧．折旧方法采用“平均年限法”，也就是“直线法”．折旧的年

限依据设备的价值，一般分3年、5年、10年折旧．预计净残值为设备的不含税金额的5％

计算．每月都要进行固定资产折旧．直到设备按期提完折旧或依然还在使用，这样就不需要

再提折旧．根据设备的用途分管理用的设备入管理费用，车间用的设备入制造费用．折旧资

料与固定资产清单交gg审核后转交给总账会计入账．d.财务档案的保管：

内外账要分开柜进行保存．篇二：

银行会计部年度工作总结暨明年

工作计划

银行会计部年度工作总结暨明年工作计划今年工作总

结.............................................................................

......................................................1

财务管理方面：

.......................................................2

一、规范财务行为，加强成本控制。

.....................................2

二、大力推动全行中间业务的发展。

.....................................3

结算管理方面：

.......................................................3

（一）不断完善会计风险监督防范体系和内控制度体系，防范操作风险。

.....3

（二）加强会计队伍的建设，建立和实施科学的考核机制。

.................4

（三）加快会计电算化步伐。

...........................................5

（四）大兴学习之风，营造出浓厚的会计文化氛围。

.......................5

（五）认真履行商业银行职责。

.........................................6

（六）加强会计核算，强化内部管理，确保核算质量。

.....................7

内部管理方面：

.......................................................7

（一）坚持以人为本的用人原则，合理调配人员...........................7

（二）建立合理的业务考核办法，进一步强化内部管理机制.................8

（三）不断提升业务人员的管理和服务意识...............................8明年会计工作思

路.............................................................................

..............................................9

结算管理方面.............................................................9

一、做好会计与储蓄业务和制度的整合，稳步推进会计管理体制改革。

.......9

二、根据总行核心业务系统上线的工作安排，完成核心业务系统上线工作。

..12

三、改进和拓展业务培训的方式和内容。

................................13

四、强化会计管理，完善内控机制，加大检查督导力度。

..................14

五、加强营业网点的监督控制，提高事后监督工作力度。

..................14

六、提高通过技术手段防范操作风险的能力。

............................15

七、继续开展优质服务竞赛活动。

......................................15

八、完善柜面人员的考核制度和档案建设，加强柜面员工队伍建设。

........16

九、加强全行随行式、离行式自助设备管理。

............................17

财务管理方面............................................................17

一、大力推行我行的费用预算制度，提升我行财务预算管理水平。

..........17

二、完善相关财务规章制度，防患财务风险。

............................17

三、规范财务收支行为，实现由财务会计向管理会计的根本转变。

..........17

四、加强财务培训辅导工作，不断提升财务人员的业务素质和管理能力。

....18

五、完善财务费用考核分配办法，推动各项业务健康发展。

................19

六、做好费用预测和控制，大力推进中间业务，确保完成明年的利润计划。

..19

七、深入推广sap系统的实际运用。

....................................20今年工作总结

今年，南昌分行会计部紧紧围绕分行“调整结构，深化管理，不断创新，努力实现质量、规模、效益协调发展”的工作指导思想，以“夯实会计基础、

强化风险管理，提升管理水平”为工作目标，积极有效地开展各项工作。

全行会计基础更加

坚实、会计管理水平明显增强、财务行为更加规范、风险防范监督体系进一步完善。

全行会

计各项工作进展顺利，并呈良好发展趋势。

截止今年12月31日，我行实现税前利润20,039万元，完成全年17,000万元利润计划

的117.9%。

实现中间业务收入2000多万元，完成全年任务的102%。

全行会计业务量304万

余笔，比去年同期增加了25.6％；差错率0.17?

比去年同期下降了48％，全年结算赔偿率

为零。

回顾一年来的工作，我部着重抓了以下十一个方面的工作：

财务管理方面：

篇二：

（银行）工作计划

～年是贯彻落实党的xx大精神的开局年，也是粮棉流通体制市场化改革进一步加快、粮棉企业自身改革迈出实质性步伐的一年。

今年的总体工作思路是”把握一个前提、突出三个重点、达到三新要求”。

即”以xx大精神为指针，认真贯彻落实全国分行行长会议精神，以严格执行粮棉改革和购销政策为前提，以防范和化解信贷风险为重点，主动参与改革，从严监管企业，改善金融服务，把履行封闭管理职能提高到一个新水平；以从严规范内部管理为重点，强化经营管理，加大内控力度，在完善经营管理机制方面取得新进展；以提～部队伍整体素质为重点，推动党的建设、队伍建设和精神文明建设迈出新步伐，为支持我省农业和农村经济的发展，全面建设小康社会做出积极的贡献”。

～年主要任务和奋斗目标：

（1）政策目标。

保证粮棉油储备和保护价粮食收购资金及时足额供应，并按”以销定贷，以效定贷”的原则做好非保护价粮油和棉花收购资金的供应与管理工作，促进粮棉购销政策的落实。

（2）管理目标。

通过进一步规范和加强管理，使当年新发放的粮棉油收购贷款小于或等于新形成的粮棉油收购值，当年不发生新的挤占挪用，不良贷款和企业不合理资金占用贷款绝对额继续下降。

（3）经营目标。

加大收贷收息力度，确保全面完成总行核定的各项经营任务。

（4）党建和队伍建设目标。

基层党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用进一步发挥，各级行领导班子的凝聚力和战斗力进一步增强，干部队伍的整体素质明显提高。

（5）安全目标。

实现”四无”，即无重大经济案件、无重大刑事案件、无重大违规违纪案件、无重大责任事故。

要实现五大工作目标，必须迅速行动起来，采取有力措施，抓好落实，确保整体推进，重点突破。

（一）准确把握信贷政策，在积极支持企业扩大购销上实现突破。

各行要主动适应形势变化，认真坚持”区别对待，分类指导”的信贷政策，积极支持企业扩大购销业务，充分发挥农发行的职能作用。

1、准确把握”区别对待，分类指导”的信贷政策。

对中央储备和省级储备粮棉油收购，要按照有关部门下达的储备计划，及时足额贷款支持；对保护价粮食收购，继续按照”收一斤粮，发放一斤粮款”的原则，及时足额供应资金，支持企业敞开收购。

2、积极做好收购资金供应与管理工作。

（１）积极发放和管理好储备贷款。

配合国家储备体系建设，在推进中央储备粮贷款集中管理，实现储备贷款债权与粮权相统一的管理模式前提下，积极探索与中央储备粮垂直管理体制相适应的信贷管理体制,并逐步延伸扩大到对省级储备和市级储备实行直管。

一是对新增加的中央储备粮,一律只向中央直属库发放贷款;二是通过集并、轮换等方式,将地方粮食企业代储中储粮所占用的贷款集中到直属库,建立以中央储备粮直属库为中心的储备贷款管理体系。

（２）积极发放和管理好非保护价粮食和棉花收购贷款。

要及时更新经营理念，主动适应形势变化，准确把握信贷政策，按照”以销定贷，以效定贷”原则，创造性地开展工作，积极支持企业扩大购销业务，拓宽收贷收息资金来源，实现银企”双赢”。

3、下大力气抓好促销。

在积极支持企业收购的同时，不失时机地抓促销。

要根据销售情况掌握贷款的发放，促使企业勤购快销，形成以销定贷、以贷促销的良性互动机制。

要完善结算办法,改进结算手段,为企业提供高效、灵活、便捷的结算服务。

要充分发挥农发行的信息和网络优势,加强对粮棉市场信息特别是价格信息的采集、分析和发布工作,为企业经营提供决策依据。

（二）全面参与企业改革，在防范和化解信贷风险上实现突破。

1、全面参与企业改革和改制。

一是要主动介入，积极争取政府支持，全程参与企业改制方案的制定和实施，争取工作的主动权。

要在严格执行省分行和省计委等9个部门《关于加快国有粮食购销企业改革和发展的指导意见》的有关规定，按照”债随资产走”的原则落实好我行债权的前提下，支持企业进行改革。

二是摸清底数，逐企业调查了解，及时掌握企业的改制动向，全程参与企业资产的清理和处置，特别是改革成本的筹集。

要监督有关部门按照公平、公正的原则进行资产评估和拍卖，防止企业借改制之机转移资产、逃废悬空我行债务。

对撤销、兼并、租赁和拍卖的小企业，必须坚持由当地政府统一组织将粮油库存集中到效益较好的企业，防止信贷资金流失。

对于破产企业，要严格按照破产法的有关规定，及时申报债权，依法保全信贷资产，努力减少贷款损失。

三是要看住我行贷款以及贷款形成的物

资，加强对企业转制时期的信贷监管。

要严格监督企业分流人员安置费用的来源和支出，严禁以”带粮分流”或”带资分流”等方式挤占挪用收购资金,防止企业借转制之机逃废、悬空农发行贷款。

四是要及时做好债权转移和贷款资格认定工作。

对企业改革引起还贷主体变更的，要及时与新的还贷主体办理合法有效的债务落实手续。

2、集中力量搞好棉花清资核贷工作。

棉花清资核贷是现阶段的中心工作，各行要高度重视并认真组织开展好这项工作。

总的要求是:

摸清企业家底，核准贷款账实，落实债权债务，清收差额资金，客观真实反映。

要对棉花企业商品库存及棉副产品等进行清查，彻底摸清企业的实际库存与我行台账登记库存的差额及真实去向，并下大力气清理收回，切实降低棉花不良贷款。

3、扎扎实实落实各项风险管理措施。

一是搞好企业贷款资格认定工作。

要根据企业资信情况及时进行贷款资格认定，切实把好贷款准入关。

二是进一步加强仓单管理，确保仓单和库存一致，防止新的亏库问题发生。

三是落实信贷风险防范和补偿措施。

要重点防范非保护价贷款风险。

对需要提供担保的，要认真审核，保证担保的有效性。

同时，督促企业办理以农发行为第一受益人的财产保险。

要督促企业从销售利润中提取一定比例的贷款风险保证金，按规定提取商品削价准备金，增强企业的风险补偿能力。

四是从严监管企业的业务经营和财务活动。

要继续坚持和完善收购资金封闭管理的基本制度和办法，严格对三个环节的监管。

要以企业应收应付款和现金为重点加强对企业财务活动的监管，督促企业按财务制度规范管理。

五是继续做好企业有效资产抵押担保工作。

对不配合我行办理有效资产抵押的企业，要停止发放新贷款。

对停贷企业要立即清理家底，落实资产保全和清收措施。

对已经办理的抵押担保，要完善相关手续，保证合法有效。

六是督促企业加快库存粮棉的销售和推陈储新。

七是大力清收企业挤占挪用等不良贷款，努力降低存量贷款风险。

（三）扎实推进规范化管理，在提高基础管理水平上实现突破。

一是把握工作核心。

要把制度建