银行客户活动策划方案doc.docx

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银行客户活动策划方案

篇一：

银行活动策划方案　　银行在居民社区弄活动的策划方案　　提示：

从三个方面策划活动:

　　一、节日类的活动（如情人节、端午节、母亲节、父亲节等，　　全年各类节目可能有七八十个）　　打亲情牌（人身保险）老年人　　二、主题类的活动（健康讲座及义诊、书法比赛、篮球比赛、　　棋牌比赛、宠物等）　　关爱生命关爱生活（有奖问答）家庭主妇咱们不仅要对自己的身体健康负责，咱们也要对自己的理财健康负责，没有好的理财管家，怎能享受美好的生活！

大到国家，小抵家庭，俗语说，吃不穷、穿不穷、算计不到就受穷，可见一个好的理财机制对咱们的生活是何等重要！

　　3、节点类的活动：

如暑假寒假等　　投资基金（零风险、时间长、回报多）相当于存款　　家中的孩子（点点滴滴从无到有、从少到多，为咱们的下一代积累财富，让他们展开双翅，任我飞翔。

）　　您存进去的是一根冰棍儿钱、是一块儿豆腐钱、是一瓶饮料钱，但取得的回报的级别却是宝马级的。

只要您锲而不舍，梦想就会变成现实。

　　按以下条款来完成：

　　一、活动主题及思路二、目标群体三、活动设计:

前期宣传当天活动流程活动人员分工四活动物料　　五营销方式及话术六活动估计效果　　采取就近原则，选择银行周围的居民小区，这样是让居民有安全感，知道这个活动是真的，没有讹诈行为。

事前和小区物业做好沟通，到时候可以提供一些帮忙。

　　活动前在小区门口进行广播宣传和散发传单，可以事前做一个大的幕布，张贴在小区显眼的位置。

把这次活动的可能内容写上去，让大家有一个可能的了解。

　　方案一：

母亲节或父亲节都可（人身保险）活动主题:

父爱如山、母爱如水；感恩回报、迫在眉睫。

目标群体：

中老年父母　　人员分工：

台前活动演说：

甲记录人员：

乙　　物料管理：

丙　　活动流程：

　　活动进程中作为背景音乐，循环播放《父亲》和《母亲》，衬托气氛。

　　甲：

咱们是XX银行的，今天有幸来到这里，做一期活动。

我看到小区很多业主都是老年人，我想应该是小孩子的爷爷奶奶或是姥姥姥爷吧。

咱们这个小区老龄化人口很多啊，都是给儿女带孩子的吧！

作为父母不容易啊，养大了自己的儿女，还要带儿女的儿女。

今天是母亲节，在这里，我向台下的所有母亲深深的鞠一躬，表达我对你们高尚的敬意。

可怜天下父母心、为儿为女白了头。

　　作为儿女，咱们日渐长大，可是咱们的父母却日渐老去，　　他们的身体不似之前那样结实了，老年病也接踵而来。

此刻很多老人的身体健康都亮起了红灯，我的妈妈年轻时候为了咱们吃了很多苦，此刻老了，毛病就找上门来了。

到医院就医，医生说是动脉血管硬化，虽然不严重，可是也要坚持天天吃药减缓，花了很多钱。

　　咱们这些当儿女的，没有让操劳一生的双亲过上锦衣玉食的生活，已是不孝了，俗语说：

子欲养而亲不待，不要等他们不在了，才后悔没有孝顺他们。

　　此刻就有一个大好的机缘，是咱们孝顺父母的时候了。

本行今年方才推出一款XX人身保险，大家可能会想，这个肯定是一次性投入几万，花钱多，又不适合。

大家猜错了，只要你省下一件衣服钱、省下一部电话钱，你就可以够在父母需要花大钱的时候出大力。

（然后详细介绍产品的信息）　　可以在活动中插播一段有奖问答，可以回答问题的必需是60左右的母亲，这样有针对性、减少奖品的发放量，又可增加趣味性。

　　成心向的客户便会在台下咨询记录人员，此时，记录人员把成心向的客户的姓名、、住址做详细记录，以便来日做好定点服务。

篇二：

银行社区行营销活动方案　　绿色生活社区行活动方案　　一、活动主题　　绿色生活社区行　　二、活动时间　　每一个月中旬周六一次　　三、活动形式　　

（1）社区活动　　

（2）闹市活动　　（3）企业行　　四、活动目标　　

（1）使周围潜在客户明确知晓我行所处位置，了解浦交通银行及相关产品优势特色，慢慢前来在我行开办业务。

（2）开展产品宣传，抓住年末存款回流的机缘，抢占市场份额。

　　（3）储蓄存款明年开门红新增做储蓄,为我行后续开展个金业务奠定基础。

　　五、活动费用　　

（1）场地租赁费：

元　　

（2）宣传制作费：

元　　（3）促销礼物购买费：

元　　六、营销方案　　

（一）社区行前工作:

小区物业沟通　　1.居委会。

居委会信费用高，对小区居民的情况十分了解，且在　　小区宣传场地。

利用费、张贴宣传品的费用等方面有权给予减免。

谈判切入点：

合作推行社区稳健理财服务;丰硕社区生活.　　2.小区会所或管理处。

小区会所或管理处掌握大部份居民资料，尤其对资产量大的客户或踊跃参与社区活动的活跃客户较为熟悉，能协助吸引部份大客户。

谈判切入点：

增加小区增值服务。

　　3.选择活动现场粮油货物种类及数量，货物价钱及优惠，制定现场促销活动方案　　4.选择联合进驻的合作公司,挑选确认各品级奖品及数量.　　

（二）线上线下同步预热、提前做好客户预约、业务预受理:

　　1.社区内推行（公告+一页通）　　A.提前一周支行全部客户领导利用微信、QQ、飞信等各类宣传渠道转发我行社区行活动;　　B.大堂可以放置展板使来厅堂办理业务的客户了解这次活动的时间与内容;　　C.利用在社区宣传栏、电梯海报框、小区会所、物业办公室进行张贴宣传海报、在楼栋邮箱进行发放活动单页;　　D.短信发布、微信互动、小区业主QQ群内公告等形式全方位发布信息;　　慢慢树立我行财富管理进社区的服务形象，增强与目标社区的各项联系，密切网点与社（转自：

wWw.XiAocAoFanWeN.cOm小草范文网:

银行客户活动策划方案）区客户的情感，稳步推动社区营销工作。

　　2.社区外推行（媒体+周边商户）　　A.在报纸、网络等信息留存较久的媒体上发布活动预报及活动简讯，扩大品牌效应;　　B.在小区便利超市、周边商户处留存网点服务信息卡，也可作为网点活动定点报名处.　　（三）物料准备　　1.肯定场地，设计场地的布置;　　2.设计制作活动预热宣传品内容;　　3、设计横幅、易拉宝、海报（客户领导姓名、微信二维码及电话号码）；无纺布宣传袋及袋内宣传资料（信用卡、贵金属、基金、薪金理财、支行自制理财宣传单等）　　购买气球、礼物、音响、话筒\制作客户信息搜集表；客户领导名片、桌椅、笔记本、笔;　　借记卡和信用卡申请表、网银协议、风险揭露书；　　理财pos机具、e动终端;国金公司等贵金属、中粮公司油;　　3、肯定参加活动人员,和落实人员分工:

外围引导-咨询受理-信息搜集-开卡签约-幸运抽奖-流动宣传-气氛营造-流程控制及拍照宣传.　　4、邀请社区居委会人员参加　　（四）活动流程：

　　提前一小时搭台-布展（悬挂横幅：

设置易拉宝：

张贴海报：

散发宣传单）-活动进行-活动结束.　　其中活动按如下顺序进行　　入口引导-记录排队-信息收集--开卡-风险测评与签约（网银、电话银行、薪金理财）-社区标签-关注微信,接受远程银行服务-理财咨询与销售-优惠购油-黄金买赠-赠送保险-幸运抽奖-外围营销　　（五）社区行后续工作:

　　1.短信致谢物业,微信群\qq群致谢客户　　2.微信图文报导,社区行工作总结包括这次活动的不足及改良方案.　　3.远程后续跟踪.对留存信息的客户逐户回访，采用社区微信群和短信方式宣传，用高息的社区行理财产品进行对接.篇三：

银行个人高端客户营销策划方案　　个人高端客户营销服务策划方案　　随着中国经济的快速持续发展，居民个人资产慢慢增加，高收入客户群不断壮大，个人高端客户正在成为各家商业银行竞争的核心。

高端客户是我行利润的主要来源。

有效地拓展高端客户市场，并对高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。

　　营销目的：

挖掘高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升银行在客户心中的忠诚度。

　　营销目标人群：

白金卡及以上的高端客户高端客户的专业化销售流程：

　　我国商业银行个人高端客户现状：

　　据BCG《XX年全世界财富报告》指出，中国已经成为全世界二十大财富市场之一，而且也是全世界财富增加最快的市场之一；目前中国内地是亚洲地域第二大财富市场，中国的百万富翁总数更是排名全世界第六，中国企业及个人财富成几何级数不断增加。

据统计，金融资产在10万美元以上的中国家庭大约有300万户，中国持有流动性资产超过100万美元以上的人群大约为30万人，XX年时中国富裕家庭的流动资产总额已增加至三万亿美元。

另据麦肯锡公司的一份报告，目前中国有120万个家庭拥有10万美元以上的存款，这部份富裕户占中国个人存款总额的50%，为中国银行业创造了一半以上的利润。

因此，个人金融业务已成为众商业银行重点发展的对象和激烈争夺的核心。

各家商业银行都十分清楚地知道拓展高端客户对业务经营的重要意义所在，纷纷调整攻关策略，加大营销力度，致使高端客户的市场竞争分外激烈。

在这样的形势下，如何利用自身条件，积累客户储蓄，制订发展计划，实现可持续发展是摆在我国商业银行眼前现实的任务。

　　第一步：

搜集客户信息、了解客户需求一、掌握客户大体情况　　充分、全面的客户信息是咱们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基础。

在与客户沟通中，应当尽可能的搜集到客户的家庭信息、价值取向、风险属性、客户的期望与时限要求。

　　一般来讲在搜集客户信息的方式主要有：

客户的信息和档案、与客户沟通。

客户信息的搜集是在持续的、多次的沟通中不断完善的，建议成立客户信息记录薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面理解目标客户。

　　二、财务状况　　基于对客户的个人信息搜集，　　通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出其的日常收支情况和资产欠债全貌，咱们将以它为基础开始营销服务。

　　一、日常收支情况　　按照客户的收支情况，成立年度收支计划表：

　　二、家庭资产欠债情况　　客户资产欠债表例表　　三、客户需求分析　　客户需求其实也就是客户的理财目标，它是金融营销服务中关键的一环，为咱们提供持续金融服务指明方向，它其实就是实现客户在财务方面的期望和目标。

可从以下几个方面进行界定：

　　一、高净值客户（净资产在XX万以上）需求主要表此刻:

资产保全、税务优化、资产全世界配置和财富传承等。

　　二、中产客户（净资产在300—XX万）需求主要表此刻：

财务资源收支平衡、资产配置、住房、教育、医疗、养老、休闲、和保险保障等方面。

　　3、平民客户（净资产在300万以下）需求主要表此刻：

资产配置、住房、教育、医疗、养老、和保险保障等方面。

　　第二步：

客户财务状况分析诊断一、家庭资产结构分析一、收入结构情况　　按照客户实际收入情况，了解其现金流入量，绘制家庭收入结构图：

　　二、资产结构情况一般来讲客户的资产主要分为：

流动资产，包括现金和活期存款；金融资产，包括按期、国债、基金、股票、贵金属产品；实物资产，包括购买的房产与厂房等。

二、家庭财务状况综合评价　　家庭财务比率情况分析，需要量化指标来做具体分析。

　　一、节余比例=当期节余/净收入。

该比例应在60%左右比较适合，若比例太低时，客户就当在消费支出方面多做些计划，控制没必要要的花费。

　　二、流动性比率=流动性资产/每一个月支出。

一般流动性比率应控制在3-6左右比较适宜，即应安排3-6个月的日常支出资金作为应急金，这部份资金不能作为投资，以现金或活期存款方式寄存。

　　3、净资产流动比率=流动资产/净资产。

该指标的理想值一般为15%。

4、偿付比率：

净资产/资产。

偿付比率一般标准为50%以上时，表明客户偿还债务能力很强。

　　五、财务偿还率=每一个月债务偿还额/每一个月税后收入额。

该指标的理想值一般为　　60%　　金融资产　　做生意收入投资收入　　工薪收入其他收入　　图1：

家庭收入结构图例图　　实物资产　　图2：

客户资产结构图　　以下，此项指标可以看到客户的偿债能力与利用个人信用方面的态度。

六、投资与净资产比率=投资资产/净资产。

一般以为投资与净资产的比率应维持在50%以上，才能保证其净资产有较为合理的增加率。

　　7、财务自由度=投资性收入/消费支出。

财务自由度的理想值在20%-100%之间　　家庭财务状况综合评价表　　第三步：

营销服务方案　　按照以上对客户的财务状况分析，针对其需求目标，咱们就可以够提供持续的金融服务：

　　一、提供多元、便利、优质的金融服务　　在识别出客户的需求时，首先能够迅速提供有效的金融服务：

对于符合我行贵宾卡申办条件的客户，及时进行升级换卡，并了解其后续金融需求，及时跟进、持续营销；看中结算便利的客户，咱们推荐电子产品；有闲置资金的客户，营销理财产品；对注重未来保障的客户，咱们推荐国债和按期等等。

　　二、持续关注，激发需求　　对于个人客户、尤其是高端客户要踊跃沟通、持续关注、激发需求。

特别是持有大量储蓄资金的潜在客户，要慢慢沟通、成立信赖、引导需求。

对于客户大额活期存款可以先引导其储蓄按期和购买我行保本保收益的理财产品比如“本利丰”和“双利丰”；在客户取得相关收益后可推荐购买收益更高的理财产品；与在客户熟悉后，可深切了解需求进行营销；比如推荐基金和保险产品。

　　3、帮忙客户进行投资产品的合理配置