银行综合管理信息系统方案.docx
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银行综合管理信息系统方案
银行综合管理信息系统
系统采用B/S结构，在分行架设WEB服务器和数据库服务器，全行员工通过网根据权限都可查询相关数据。
按照银行的安排，本次开发先行完成计划财务和员工绩效考核两个模块。
计划财务模块主要包含资金头寸、计划监测、风险资产、资产业务分析、负债业务分析、利率管理、财务费用信息、预算管理等功能，该模块的详细功能见附件1。
员工绩效考核模块主要包含员工部门及工号管理、客户经理业绩划分管理、业绩信息（时点、月均及年均的存贷款情况）、模拟利润信息、客户存贷款信息、授信客户台帐管理、中间业务收入信息、管理资产信息、工资及绩效的明细信息等功能，该模块的详细功能见附件2。
系统开发完成后，将向管理人员提供完善的数据统计及分析功能，并能查看当期、同比、月初、月末或其他日期的历史数据；对员工而言，系统提供了详细的客户信息，能查看存贷款、管理资产、利润、中间业务的详细组成以及每日、每月的变动情况，并能查看每月的工资、绩效、交通费等明细数据。
系统参考界面及员工绩效考核模块参考功能见附件3。
附件1计划财务模块详细功能
资金头寸
频度
备注
1、经营计划监测表
日报
动态、含计划完成率
2、头寸表
人民币
日报
可查历史数据、有同比变化情况。
含表外
外币
折人民币
3、总行头寸
日报
4、分行信贷收支表
月报
风险资产
频度
备注
1、各支行风险资产明细表
折人民币
日报
动态、含表外，可按网点查询
2、各支行风险资产月度表
折人民币
月报
提供一年每个月末风险资产的比较分析，可选择网点、币种、年份。
3、各支行风险资产月度
平均余额表
折人民币
月报
提供一年每个月末单月平均、上年和本年平均，可选择网点、币种、年份。
4、各支考核资本月度表
折人民币
月报
同上
5、各支考核资本月度
平均余额表
折人民币
月报
同上
统计信息
频度
备注
一、资产业务
1、贴现、贷款到期明细表
分币种
日报
按考核数据分机构，按月份查询。
2、表外业务到期明细表
分币种
日报
按考核数据分机构，按月份查询。
3、贷款结构表
分币种
日报
可选择网点、币种、按贷款金额区间。
4、贷款行业划分表
分币种
日报
可选择网点、币种、按贷款行业。
5、贷款剩余到期日分析
分币种
日报
可选择网点、币种、按1月、3月、1年、3年等标准。
6、贷款变动明细表
分币种
日报
可选择网点、币种、每日变动情况。
可选择比上月、年初和去年同期比较
二、负债业务
1、存款结构表
折人民币
日报
按考核数据分机构、对公、储蓄、按月份查询。
提供比上月、年初、去年同期
2、表外业务到期明细表
分币种
日报
按考核数据分机构，按月份查询。
3、存款结构表
折人民币
日报
可选择网点、按存款金额区间。
4、存款剩余到期日分析
折人民币
日报
可选择网点、币种、按1月、3月、1年、3年等标准。
5、大户变动表
分币种
日报
可选择网点、币种、每日变动情况。
可以指定两个日期进行比较，可设定金额大于多少的大户被显示出来。
6、存贷款到期分析
折人民币
日报
存贷款到期分析提供对公存款、对公贷款、贴现、零售贷款、银票、保证金共六个项目一年每个月的到期数字，可以对到期存贷款提前进行安排
利率管理
频度
备注
1、现行利率表
分币种
含存款、贷款、贴现和外币存贷款业务
2、贷款利率水平表
分币种
日报
主要机构不同期限贷款的平均利率、最高利率和最低利率以及对应的贷款笔数和金额。
可以分别查询对公（对私），余额（发生额）
3、贷款利率区间表
分币种
日报
显示机构对公贷款利率与基准利率比较的浮动区间。
基准利率由分行计财部维护。
可以分别查询余额或某一时段的发生额
3、存款平均利率表
分币种
日报
提供指定网点币种储蓄、对公存款分类统计的平均利率以及汇总平均利率，
4、贷款平均利率表
分币种
日报
选择网点、币种、日期。
提供指定网点币种对公贷款分类统计的平均利率以及汇总平均利率
5、汇总平均利率表
分币种
日报
提供各网点存贷款平均利率和一般性存贷款利差一览表。
选择币种，日期
财务
频度
备注
1、损益表
分币种
日报
选择网点、币种、日期.主要显示指定时间网点的损益情况
2、资产负债表
分币种
日报
选择网点、币种、日期.主要显示指定时间网点的资产情况
3、损益比较表
分币种
日报
网点、币种、上期日期、本期日期,可以比较两个选定日期损益的增减变化情况，一般是选择与上年同期进行比较。
4、损益月度表
分币种
日报
网点、币种、日期。
提供指定年份12个月单月的损益情况，即每个月产生的损益，通过该表还可以比较月份之间的损益增减情况。
5、平均余额表
分币种
日报
网点、币种、日期。
以日记表为基础生成的平均余额表，该表可以提供支行准确的贷款平均余额，并以此为基础计算出支行准确的贷款收益率和存款利率，从而进行存贷款利差分析。
6、财务状况表
日报
主要显示网点收益情况。
通过比上日数据可以了解每天的损益变动主要发生在哪些项目
7、机构费用表
日报
显示网点费用科目的明细情况，可以选择本期、上月、上年同期三个时点进行比较
预算管理
频度
备注
1、预算总表
日报
总表提供经营利润的大体组成和与上年、预算的比较．角度分为基础表、月度比较表、网点存贷款利差表。
月度比较表提供指定网点币种各项目每个月比上月的变化情况；存贷款利差提供指定币种月份各网点存贷款利差以及变化情况一览表。
2、财务预算－存贷利差表
日报
反映的是总表中：
存贷款利差的详细情况
3、财务预算－其他项目表
日报
其他项目反映的是总表中：
中间业务净收入- 其他营业收入的详细情况
4、财务预算－费用表
反映的是总表：
费用支出的情况。
附件2员工绩效考核模块详细功能
部门人员管理
使用部门
备注
1、部门增加/修改
人力资源部
动态、含计划完成率
2、人员管理
新进人员管理
人力资源部
可查历史数据
离职人员管理
人员调动管理
支行业绩管理
使用部门
备注
1、分行/支行存贷款业绩查询
支行/分行管理部门
分网点按日、月均、年均查看，提供历史日期查询
2、分行/支行模拟利润查询
支行/分行管理部门
分网点按日、月均、年均查看，提供历史日期查询
3、分行/支行客户信息查询
支行/分行管理部门
分网点查看客户存贷款明细信息，并提供历史日期查询以及变动情况查询
员工业绩管理
使用部门
备注
1、存贷款业绩查询
行员工
按日、月均、年均查看，提供历史日期查询
2、存款明细查询
行员工
提供存款客户明细、业绩划分信息、大客户存款变动情况信息
3、贷款明细查询
行员工
提供贷款客户明细、业绩划分信息、贷款变动情况信息
4、客户信息查询
行员工
提供客户的存贷款情况、客户信息
5、员工模拟利润查询
行员工
按日、月均、年均查看，提供历史日期查询
6、管理资产查询
行员工
按日、月均、年均查看，提供历史日期查询
7、中间业务管理
行员工
按日、月均、年均查看，提供历史日期查询
业绩划分管理
使用部门
备注
1.业绩划分增加、修改
分行管理部门
根据调整单对业绩划分进行维护
2、业绩划分查询
行员工
查询业绩调整情况
工资绩效信息查询
使用部门
备注
1.工资信息查询
行员工
提供当月以及历史工资信息查询
2.绩效信息查询
行员工
提供当月以及历史绩效信息查询
3、交通费信息查询
行员工
按考核数据分机构，按月份查询
4、工资、绩效、交通费统计数据
行员工
对工资、绩效、交通费等信息按部门、按时间段进行统计
1、业绩排名
支行业绩排名、员工业绩排名、客户经理业绩排名
2、支行业绩查询
领导可以查看支行业绩的实时数据和历史数据，支行客户情况及客户存贷款变化情况，支行员工的业绩
3、主线业务
根据银行各个部门的要求，为每个部门定制的功能模块
4、计划财务
主要包含资金头寸、计划监测、风险资产、资产业务分析、负债业务分析、利率管理、财务费用信息、预算管理等功能
5、员工业绩
每个员工可以查看自己的客户信息，存贷款、管理资产、利润、中间业务的详细组成以及每日、每月的变动情况，并能查看每月的工资、绩效、交通费等明细数据。
6、HR管理
部门信息管理，部门的添加删除，及机构变化的历史情况查询，员工资料的管理等
7、系统管理
系统用户的添加、删除、修改，系统工作的日志。
8、数据统计分析
自动从业务系统中获取数据，进行统计分析，并将结果保持到数据库中。
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