反洗钱题库多选题.docx

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反洗钱题库多选题

多项选择题

1．《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（ABD）

A．预防洗钱活动B．维护金融秩序

C．维护金融稳定D．遏制洗钱犯罪及相关犯罪

2．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？

（ABCD）

A．依法采取预防、监控措施B．建立健全客户身份识别制度

C．建立健全客户身份资料和交易记录保存制度

D．建立健全大额交易和可疑交易报告制度

3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（AB）举报。

A．反洗钱行政主管部门B．公安机关

C．检察机关D．法院

4．关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是（ABCD）

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

6．下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（ABCD）

A.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

B.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

C.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

D.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

7．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（BCD）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.规范性B.有效性C.完整性D.真实性

8．《中华人民共和国反洗钱法》中提到的国务院金融监督管理机构是指（BCD）。

A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会

9．金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ABCD）。

A.建立反洗钱内部控制制度

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

D.开展反洗钱培训和宣传工作等

10．《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（CD）。

A.中华人民共和国公民

B.在中华人民共和国境内的居民和非居民

C.在中华人民共和国境内设立的金融机构

D.按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构

11．下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有（AC）。

A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。

B.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。

C.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。

12．中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括（ABCD）。

A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

14．《中华人民共和国反洗钱法》对公民和组织的信息保密，规定了有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确的是（ABCD）。

A.对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

B.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

C.对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告受法律保护。

D.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。

15．下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（ABCD）。

A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。

C.在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。

D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

16．下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（AD）。

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。

D.以上说法只有一个正确。

17．下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（AB）。

A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。

B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。

C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。

D.临时冻结不得超过24小时。

18．下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有：

（ABCD）。

A．审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

B．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。

C．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

D．对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。

19．下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有（ABCD）。

A．由国务院反洗钱行政主管部门设立。

B．负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。

C．按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。

D．履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

20．下列说法中正确的是（ABCD）。

A．仅国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级分支机构才具有反洗钱调查权。

B．国务院反洗钱行政主管部门在设区的市一级以下分支机构不具有反洗钱行政处罚权。

C．国务院反洗钱行政主管部门的任何一级分支机构均具有反洗钱监督检查权。

D．以上说法都正确。

21．在反洗钱工作中应当相互配合的部门有（ABCD）。

A．国务院反洗钱行政主管部门B．国务院有关部门、机构

C．司法机构D．以上说法都正确

22．下列说法正确的是（ABCD）

A．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易

B．金融机构不得为客户开立匿名账户

C．金融机构不得为客户开立假名账户

D．以上说法都对

23．金融机构在下列违法行为中，哪一项可以由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正？

（ABC）

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度。

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训。

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果发生。

25、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构（ABC）行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A、客户身份识别B、客户身份资料

C、交易记录保存D、业务操作

26、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（ABCD）。

　　A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。

　　B、证券公司、期货公司、基金管理公司。

　　C、保险公司、保险资产管理公司。

　　D、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

27、从事（BCD）的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A、投资业务B、汇兑业务C、支付清算业务D、基金销售业务

28、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（）和交易的（）。

（AD）

A、自然人B、法人C、受益人D、实际受益人

29、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的（AD）或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、客户B、自然人C、法人D、业务关系

30、金融机构应当按照（ABCD）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、安全B、准确C、完整D、完整

31、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户（AB），确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、身份资料B、交易记录C、会计档案D、信誉记录

32、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计（BC），并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

A、内部制度B、业务流程C、操作规范D、内部规范

33、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否（BC），及时修改和完善相关制度。

A、安全B、健全C、有效D、有益

34、金融机构应当对其分支机构执行（ABC）的情况进行监督管理。

A、客户身份识别制度B、客户身份资料

C、交易记录保存制度D、业务流程

35、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（ABCD）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A、业务B、声誉C、内部控制D、接受监管

36、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的（CD），以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A、真实性B、完整性C、健全性D、有效性

37、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供（BCD）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、现金存取B、现钞兑换C、票据兑付D、现金汇款

38、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的（）和交易的（），核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

（AD）

A、自然人B、法人C、受益人D、实际受益人

39、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（ABCD）和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

A、姓名B、名称C、账号D、住所

40、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的（AD）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

A、姓名B、名称C、账号D、住所

41、接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人（）和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

（ABCD）

A、姓名B、名称C、汇款人账号D、汇款人住所

42、信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记（AB）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、委托人B、受益人C、指定受益人D、法定受益人

43、（ABCD）以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、金融资产管理公司B、金融租赁公司

C、汽车金融公司D、货币经纪公司

44、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（ABCD）是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

A、地域B、业务C、行业D、客户

45、与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（AC），及时提示客户更新资料信息。

A、经营活动B、经营状况C、金融交易情况D、经济状况

46、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（ABC）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

A、资金来源B、资金用途C、经济状况D、交易对手

47、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的（CD），登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

A、姓名B、联系方式C、有效身份证件D、身份证明文件

48、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（ABCD）：

　　A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

　　B、客户行为或者交易情况出现异常的。

　　C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

　　D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

49、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：

（ABD）

　　A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

　　B、回访客户。

　　C、电话查访。

　　D、向公安、工商行政管理等部门核实。

50、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（ABD）：

　　A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

　　B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

　　C、客户无理由拒绝更新客户基本信息的。

　　D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

51、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户（AD）以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

A、身份信息B、声誉C、经营状况D、资料

52、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的（ABD）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

A、数据信息B、业务凭证C、会计凭证D、账簿

53、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的（ABCD）和其他资料。

A、合同B、业务凭证C、单据D、业务函件

54、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的（BD），防止泄漏客户身份信息和交易信息。

A、丢失B、缺失C、损坏D、损毁

55、金融机构应采取切实可行的措施保存客户（AB），便于反洗钱调查和监督管理。

A、身份资料B、交易记录C、会计档案D、信誉记录

56、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（BCD）指定的机构。

A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会

57、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、（ACD）、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

A、职业B、行业C、住所地D、工作单位地址

60、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括（ABCD）和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

A、控股股东B、实际控制人C、法定代表人D、负责人

62、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定的目的（AB）。

A.为了防止利用金融机构进行洗钱活动

B.规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为

C.维护金融秩序

D.促进金融稳定

63、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（ABCD）。

A.政策性银行B.保险资产管理公司

C.汽车金融公司D.中国人民银行确定并公布的其他金融机构

64、应报告大额交易的金融机构规定的内容（ABC）

A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；

B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告；

C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易；

D.以上都正确。

66、对符合下列条件之一的大额交易，未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（ABCD）。

A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

B.金融机构内部资金调拨。

C.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务下的债务掉期交易。

D.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

67、以下交易行为，具有可疑交易特征的有：

（ABD）

A.短期内资金集中转入，分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的

B.短期内资金分散转入，集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的

C.外贸型企业，经常存入境外开立的旅行支票或外币汇票存款

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

68、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易（ACD）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

　　B.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

　　C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

69、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易（ABD）。

A.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

C.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入。

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

71、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易（BCD）。

A.自然人银行账户频繁进行现金收付。

B.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

D.发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。

72、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易（CD）。

A.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但与其生产经营支付需求相符。

B.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入。

C.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

D.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

73、以下情况应作为可疑交易报告上报的是：

（CD）

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

74、（）境内居民接受（）离岸账户汇款，其资金的划转和