最新精选证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集及解析共6套 1.docx
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最新精选证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集及解析共6套1
证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习
一、单选题
1.下列关于中央银行票据的说法有误的是（）。
A、期限通常在6个月到3年
B、中央银行票据实质是中央银行债券
C、具有短期性的特点
D、发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币
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【知识点】：
第5章>第1节>三、金融债券、公司债券与企业债券
【答案】：
A
【解析】：
考点：
考查中央银行票据。
中央银行票据的期限通常在3个月到3年。
2.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。
A、中间业务
B、表外业务
C、表内业务
D、其他业务
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【知识点】：
第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系
【答案】：
A
【解析】：
考点：
中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。
中间业务包括两类：
一般意义上的金融服务类业务和一般意义上的表外业务。
中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。
3.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。
A、10％
B、5％
C、30％
D、20％
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【知识点】：
第5章>第2节>三、金融债券的发行与承销
【答案】：
A
【解析】：
考点：
企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。
企业集团财务公司发行金融债券应具备财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％，发行金融债券后，资本充足率不低于10％。
4.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）为面值、向外国投资者发行的债券。
A、本国货币
B、外国货币
C、国际储备
D、特别提款权
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【知识点】：
第5章>第1节>四、国际债券
【答案】：
B
【解析】：
国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
5.（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
A、证券经纪业务
B、证券投资顾问业务
C、证券融资融券业务
D、证券资产管理业务
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【知识点】：
第3章>第3节>二、证券公司的主要业务
【答案】：
B
【解析】：
考点：
本题考查证券投资顾问业务的概念。
证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
6.对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，账面价值比较低，此时采用（）估值会比较实用。
A、市盈率倍数法
B、市净率倍数法
C、市销率倍数法
D、企业价值／息税前利润倍数法
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【知识点】：
第4章>第4节>二、股票估值方法
【答案】：
C
【解析】：
考点：
考查市销率倍数法的适用情形。
对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，且账面价值比较低。
此时，市盈率倍数法、企业价值／息税前利润倍数法、企业价值／息税折旧摊销前利润倍数法、市净率倍数法都无法用来估值，对此类公司，市销率倍数法可能比较实用。
7.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A、2
B、3
C、5
D、10
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【知识点】：
第6章>第3节>一、基金的募集与认购
【答案】：
B
【解析】：
考点：
考查招募说明书等文件的公布时间。
基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。
8.非柜台委托主要有（）等形式。
Ⅰ．现场委托
Ⅱ．人工电话委托或传真委托
Ⅲ．自助和电话自动委托
Ⅳ．网上委托
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第4章>第3节>二、股票交易程序
【答案】：
B
【解析】：
非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。
9.（ ）年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。
A、1984
B、1986
C、1987
D、1990
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【知识点】：
第3章>第3节>一、证券公司概述
【答案】：
C
【解析】：
1987年，我国第一家专业性证券公司一深圳特区证券公司成立。
10.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（）。
①具备中国证监会核准的证券自营业务资格
②最近六个月各项风险控制指标符合中国证券监督管理委员会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定
③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形
④公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批
A、①②③
B、①②④
C、①③④
D、①②③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第3节>二、证券公司的主要业务
【答案】：
D
【解析】：
考点：
按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合以下要求：
（1）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突；
（2）具备中国证监会核准的证券自营业务资格；
（3）最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；
（4）最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情
11.市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的企业，因此（）估值通常采用市净率法。
①银行业
②运营历史悠久的制造业企业
③新兴产业
A、①
B、②
C、③
D、②③
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第4节>二、股票估值方法
【答案】：
A
【解析】：
考点：
考查市净率法估值的特点。
市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类公司的资产账面价值更加接近市场价值。
例如，银行业的估值通常会用市净率倍数法。
而运营历史悠久的制造业企业和新兴产业企业往往不适合采用市净率倍数法。
12.弥补赤字的手段有（）。
Ⅰ．举借国债
Ⅱ．增加税收
Ⅲ．向中央银行借款
Ⅳ．动用历年结余
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、
C、Ⅱ、Ⅲ、
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第1节>二、政府债券
【答案】：
D
【解析】：
政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象，如果支出大于收入，便产生赤字。
弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。
13.下列属于经济指标中的同步性指标的包括（）。
①利率水平
②国内生产总值
③个人收入
④企业工资支出
A、①②③
B、②③④
C、①②④
D、①③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第4节>一、股票的价值与价格
【答案】：
B
【解析】：
考点：
考查同步性指标的具体内容。
同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。
14.境内上市外资股又被称为（）。
A、B股
B、A股
C、H股
D、S股
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【知识点】：
第4章>第1节>四、我国股票的类型
【答案】：
A
【解析】：
境内上市外资股又被称为“B股”。
15.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（）。
A、欧式期权
B、美式期权
C、修正的美式期权
D、认沽期权
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第3节>二、金融期权的分类
【答案】：
C
【解析】：
考点：
考查金融期权相关知识。
欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
16.在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（）。
①先行性指标
②同步性指标
③滞后性指标
④技术性指标
A、①②③
B、②③④
C、①②④
D、①③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第4节>一、股票的价值与价格
【答案】：
A
【解析】：
宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响。
经济指标分为三类：
第一，先行性指标。
这类指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。
第二，同步性指标。
这类指标的变化基本上与总体经济活动的转变同步，如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。
第三，滞后性指标。
这类指标的变化一般滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。
经济政策主要包括货币政策、财政政策、信贷政策、债务政策、税收政策、利率与汇率政策、
17.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（）股。
A、100
B、200
C、300
D、500
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>五、科创板的有关特别规定
【答案】：
B
【解析】：
通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过10万股；通过市价申报买卖的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股。
卖出时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出。
18.首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）。
A、发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份有限公司
B、最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20％
C、最近2个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元或者最近2个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元
D、发行人最近三年的实际控制人没有发生变更
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第2节>二、新股发行
【答案】：
C
【解析】：
考点：
中国证监会发布的《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，首次公开发行股票并上市应满足以下条件：
（1）发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司。
有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。
（2）发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。
（3）发行人规范运行。
（4）最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据。
（5）最
19.交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（）。
A、办理过户的前一交易日
B、办理过户交易日当日
C、办理过户交易日后一日
D、买卖双方可自由协商确定
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>一、国债的发行与承销
【答案】：
D
【解析】：
考点：
交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间和方式由买卖双方在场外协商确定。
20.间接融资的特点有（）。
1、间接性
2、融资的相对集中性
3、融资信誉有较大的差异性
4、可逆性
A、1、2、3
B、1、2、4
C、2、3、4
D、1、3、4
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>二、直接融资与间接融资
【答案】：
B
【解析】：
考点：
本题主要考查直接融资与间接融资特点的区分。
注意审题，题目问的间接融资的特点，融资信誉的差异性相对较小，3错误
直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。
间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。
21.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）。
A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、5个月
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第3节>一、基金的募集与认购
【答案】：
C
【解析】：
考点：
考查基金募集的期限限制。
基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。
22.以下关于价格优先的说法正确的是（）。
Ⅰ．较低价格买入申报优先于较高价格买入申报
Ⅱ．较高价格买入申报优先于较低价格买入申报
Ⅲ．较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报
Ⅳ．较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>二、股票交易程序
【答案】：
C
【解析】：
成交时价格优先的原则为：
较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。
23.公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（）的乘积。
①资产周转率
②杠杆比率
③每股收益
④销售利润率
A、①②③
B、②③④
C、①②④
D、①③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第4节>一、股票的价值与价格
【答案】：
C
【解析】：
考点：
考查杜邦公式的基本含义。
净资产收益率等于销售利润率、资产周转率和杠杆比率三者的乘积。
24.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。
A、合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元
B、净资产不低于1000万元的单位
C、金融资产不低于200万元的个人
D、最近2年年均收入不低于50万元的个人
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>二、多层次资本市场的主要内容
【答案】：
B
【解析】：
考点：
私募基金合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于100万元且符合下列标准的单位或个人：
净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低300万元的个人或者最近3年年均收入不低于50万元的个人。
25.下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（）。
A、可转换公司债券转换后相当于增发了股票
B、可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行
C、可转换公司债券具有双重选择权
D、可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第1节>三、金融债券、公司债券与企业债券
【答案】：
B
【解析】：
考点：
考查可转换公司债券的相关知识。
可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过，才能发行。
26.交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（ ）交易模式，跨系统实行（ ）交易模式。
A、T+0．T+0
B、T+0，T-1
C、T-0，T+1
D、T+0，T+1
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>三、债券市场
【答案】：
D
【解析】：
交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，但本系统内债券实行T+0交易模式，跨系统实行T+1交易模式，即当日通过竞价系统买入的债券，可于当日通过该系统卖出，但要于次一交易日才能通过固定收益综合电子平台卖出。
27.全国性社会保障基金，是由（）构成，是国家社会保障储备基金。
①中央财政预算拨款
②国有资本划转
③基金投资收益
④以国务院批准的其他方式筹集的资金
A、①③④
B、①②③
C、②③④
D、①②③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第2节>二、机构投资者
【答案】：
D
【解析】：
考点：
考查全国社会保障基金的资金构成，以上选项均正确。
全国社会保障基金是由中央财政预算拨款、国有资本划转、基金投资收益和以国务院批准的其他方式筹集的资金构成，其性质为国家社会保障储备基金，用于人口老龄化高峰时期的养老保险等社会保障支出的补充、调剂。
28.纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（）。
①指定做市商制度
②场内经纪商制度
③场外经纪商制度
④补充流动性提供商制度
A、①②③
B、①③④
C、①②④
D、②③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>四、美国的金融市场
【答案】：
C
【解析】：
考点：
本题主要考查美国纽约证券交易所交易制度模式的特征。
纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。
29.金融市场功能发挥的内部条件包括（）。
Ⅰ．国内、国际统一的市场组织
Ⅱ．丰富的市场交易品种
Ⅲ．市场交易机制
Ⅳ．市场模式
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第1节>一、中国金融市场的历史、现状及影响因素
【答案】：
C
【解析】：
金融市场自身的内部条件也是影响其发展的重要因素，包括国内和国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、市场的交易机制或市场模式等因素。
（1）国内和国际统一的市场组织。
金融市场要正常发挥功能，不能是地区分割或者行业分割的市场，否则，金融资源就难以合理配置到最需要和最能发挥效益的地方。
随着经济全球化和金融国际化的推进，国内市场还应与国际市场连接成更大范围的统一市场。
（2）丰富的市场交易品种。
交易品种的丰富程度是衡量金融市场发达程度的重要标志，也是金融市场功能能否发挥的重要基础。
交易品种越丰富，市场参与主体的目
30.关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（）。
①直接信用控制以行政命令或其他方式作出
②直接信用控制涉及总量和结构两个方面
③道义劝告和窗口指导属于间接信用控制
④流动性比率不是直接信用控制
A、①②③
B、①②④
C、②③④
D、①③④
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【知识点】：
第2章>第1节>三、中央银行与货币政策
【答案】：
A
【解析】：
直接信用控制，是指央行以行政命令或其他方式，从总量和结构两个方面，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制，其手段包括利率最高限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。
间接信用控制，其作用过程是间接的，要通过市场供求关系或资产组合的调整途径才能实现，通常采用的方式包括道义劝告和窗口指导等。
道义劝告是央行利用其地位和权威，向商业银行和其他金融机构发出书面通告或口头通知，主要是向商业银行通报经济形势，规劝其主动采取相应措施，配合中央银行货币政策的实施。
窗口指导是指央行根据产业行情、物价趋势
31.多数情况下，（）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结，而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。
A、现货合约
B、远期合约
C、金融远期合约
D、期货合约
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【知识点】：
第7章>第2节>一、现货交易、远期交易与期货交易
【答案】：
D
【解析】：
考点：
考查期货交易与现货交易、远期交易的区别。
多数情况下，期货合约并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。
32.股票分析方法中，进行技术分析的假设包括（）。
①市场的行为包含一切信息
②价格沿趋势移动
③股票的价值决定价格
④历史会重复
A、①②③
B、②③④
C、①②④
D、①③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第4节>一、股票的价值与价格
【答案】：
C
【解析】：
考点：
考查股票分析法技术分析的三个假设。
技术分析的三个假设是：
市场的行为包含一切信息、价格沿趋势移动、历史会重复。
33.资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于（）名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（）人。
A、10；5
B、20；10
C、30；10
D、30；20
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第3节>四、证券服务机构
【答案】：
D
【解析】：
按照《通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：
（1）资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；
（2）质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；
（3）具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；
（4）净资产不少于200万元；
（5）按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；
（6）半数以上合伙人或者持有不少于50％股权的股东最近在本机构连续
34.2018年1月1日，S公司拟冲击IPO，于创业板上市，该公司的下列（）情况会导致其无法成功上市。
①S公司主要提供电脑软件设计服务，并自产自销台式电脑，两项业务各占公司业务的半壁江山
②2017年12月31日，S公司的净资产为2500万元
③2015年2月。
S公司的财务总监因个人原因离职，公司外聘了一位新的财务总监
④2017年，S公司最近两年未连续盈利，但最近一年盈利，全年的营业收入为4260万元
A、②④
B、②③
C、③④
D、①④
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【知识点】：
第4章>第2节>二、新股发行
【答案】：
D
【解析】：
考点：
首次公开发行股票并在创业板上市所需满足的条件：
发行人应当主要经营一种业务，最近一年的营业收入不少于5000万元。
发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。
③财务总监离职是2015年，已经有两年多，不是近两年所以可以成功上市。
题目问的是无法上市成功的情况，①两项业务各占公司业务的半壁江山的情况无法上市，发行人应当主要经营一种业务；④S公司全年的营业收入为4260万元的情况无法上市，最近一年的营业收入应不少于5000万元。
35.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（）。
A、责任保险
B、农业保险
C、信用证保险
D、分红型保险
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【知识点】：
第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系
【答案】：
A
【解析】：
考点：
本题考查保险的分类。
财产保险公司的基础类业务包括以下五项：
①机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险；②企业／家庭财产保险及工程保险（特殊风险保险除外）；③责任保险；④船舶／货运保险；⑤短期健康／意外伤害保险。
36.一次足额发行或限额内
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