等级考试《基金法律法规》考前练习第9套.docx
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等级考试《基金法律法规》考前练习第9套
2020年等级考试《基金法律法规》考前练习
考试须知：
1、考试时间：
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:
___________
考号:
___________
一、单选题（共70题）
1.道德是一种（）。
A.社会关系
B.上层建筑
C.社会意识形态
D.以上都不是
2.下列不符合基金销售费用规范的是（）。
A.基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率
B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目
C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费
D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
3.（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。
A.投资者信任
B.基金职业道德观念教育
C.基金监管法规
D.职业道德素养
4.可以责令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。
Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的
Ⅱ．未能勤勉尽责的
Ⅲ．在履行法定职责时存在重大失误的
Ⅳ．依法解散的
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5.（）不属于具体的基金客户服务流程。
A.投资咨询
B.投资跟踪与评价
C.受理投诉
D.公开客户档案
6.（）《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。
A.2012年8月8日
B.2014年8月8日
C.2012年12月18日
D.2014年12月18日
7.（）中的财务报告需要审计。
A.季度报告
B.月度报告
C.年度报告
D.临时报告
8.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。
A.立法机关和证监会发布的基本法律规则
B.公司章程所制定的各种法规
C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德
D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例
9.基金托管人应当履行下列（）职责。
Ⅰ．安全保管基金财产
Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割
Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值
Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
10.（）是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。
A.基金宣传
B.基金销售
C.基金推广
D.基金发行
11.下列关于证券交易所的描述，错误的是（）。
A.证券交易所属于基金自律组织
B.证券交易所以营利为目的
C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施
D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责
12.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。
Ⅰ．制定统一的问卷格式
Ⅱ．评价的方法及其说明应当向基金投资人公开
Ⅲ．应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价
Ⅳ．过往的评价结果应当作为历史记录保存
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
13.（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.市场风险
B.合规风险
C.操作风险
D.信用风险
14.声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价。
A.经营
B.管理
C.外部事件
D.以上都是
15.ETF份额的认购分为（）。
A.现金认购和数量认购
B.证券认购和份额认购
C.现金认购和证券认购
D.数量认购和份额认购
16.职业道德的作用有（）。
Ⅰ．调整职业关系Ⅱ．提升职业素质Ⅲ．促进行业发展Ⅳ．消除职业矛盾
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
17.守法合规的目的是避免基金从业人员（）。
A.实施违法违规行为
B.参与违法违规行为
C.为他人违法违规的行为提供帮助
D.以上都是
18.基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，但是可以（）。
A.承诺收益
B.使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述
C.夸大或片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩
D.制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料
19.基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）原则。
A.时效性
B.重要性
C.真实性
D.全面性
20.自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。
A.1000万元
B.3000万元
C.5000万元
D.1亿元
21.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。
下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是（）。
A.信息告知
B.适当性匹配
C.政策红利
D.风险警示
22.基金投资者是基金的（）。
A.所有者
B.管理者
C.保管者
D.以上都是
23.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有（）。
Ⅰ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
Ⅱ不公平地对待其管理的不同基金财产
Ⅲ利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益
Ⅳ对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
24.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（）。
A.《证券投资基金销售适用性指导意见》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《私募基金销售适用性实施办法》
D.《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》
25.下列关于守法合规的说法错误的是（）
A.基金从业人员接受基金监管机构的监管
B.避免基金从业人员实施违法违规行为
C.仅需要遵守国家法律
D.避免为他人违法违规提供帮助
26.特殊类型基金包括（）。
Ⅰ．保本基金
Ⅱ．LOF
Ⅲ．基金中基金
Ⅳ．分级基金
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
27.（）是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
A.风险投资基金
B.证券投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金
28.下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（）。
A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险
29.基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。
A.3日
B.7日
C.2周
D.1个月
30.关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。
A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
B.过往的评价结果应当作为历史保存
C.基金评价的方法应当保密
D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映
31.基金公司直销具有下列（）特点。
Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品
Ⅱ．销售队伍专业性强
Ⅲ．销售网络推广效果有限
Ⅳ．易于提高客户忠诚度
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
32.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。
A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.基金的历史规模和持仓比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金成立以来有无亏损情况
33.（）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
A.认购
B.申购
C.申请
D.登记
34.信息披露的原则主要体现在（）上。
A.对披露内容和披露形式的要求
B.对披露制度和披露形式的要求
C.对披露法规和披露形式的要求
D.对披露法规和披露制度的要求
35.银行代销基金具有下列（）特点。
Ⅰ．基金产品和其他金融产品较全
Ⅱ．销售网点众多
Ⅲ．客户经理制度日渐完善
Ⅳ．专注于基金销售
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
36.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员．采取（）、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
A.监管谈话
B.出具警示函
C.记入诚信档案
D.以上都是
37.基金监管活动的要素包括（）等。
A.原则、内容、方式、手段
B.目标、原则、方式、手段
C.目标、体制、内容、方式
D.目标、体制、手段、方式
38.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?
（）
A.可转换债券
B.现金
C.信用等级AA+级以下的企业债券
D.股票
39.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。
A.50
B.100
C.200
D.500
40.下列不属于封闭式基金的认购特点的是（）
A.只能网上发售
B.按1元进行认购
C.以份额为单位进行认购申请
D.可以向机构发售基金份额
41.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．基金从业人员不得借助行政手段开展业务
Ⅱ．基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金
Ⅲ．基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作
Ⅳ．基金从业人员不能因为基金份额多寡厚此薄彼
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
42.在SEC注册的投资公司不包括（）
A.共同基金
B.母基金
C.ETF
D.封闭式基金
43.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。
Ⅰ传播有关投资知识
Ⅱ传授有关投资经验
Ⅲ培养有关投资技能
Ⅳ倡导理性的投资观念
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
44.指数ETF具有（）等特点，近年来规模增长迅速。
Ⅰ．较好地跟踪指数
Ⅱ．投资操作透明
Ⅲ．管理费率低
Ⅳ．交易方便
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
45.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（）。
A.60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF
B.LOF具有指数基金的特点
C.ETF一般采用被动式投资策略
D.分级基金又称伞形基金
46.4Ps营销理论不包括（）。
A.产品
B.渠道
C.结果
D.价格
47.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（）。
A.独立性
B.合法性
C.权威性
D.公开性
48.柜台市场又可以称为（）
A.场外市场
B.场内市场
C.交易所市场
D.区域股权市场
49.筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（）。
A.一级市场
B.二级市场
C.三级市场
D.四级市场
50.下列基金类型中投资风险最低的是（）。
A.指数基金
B.债券基金
C.股票基金
D.货币市场基金
51.出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。
Ⅰ．被依法取消基金管理资格的
Ⅱ．被基金份额持有人大会解任
Ⅲ．被依法撤销
Ⅳ．依法宣告破产
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
52.下列说法正确的有（）。
Ⅰ．基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担顾客决策的责任
Ⅱ．深度挖掘顾客需求是基金公司提供个性化服务的基础
Ⅲ．基金公司及销售机构的信息咨询服务是顾客了解市场行情的主要途径
Ⅳ．基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
53.目前，我国（）开办上市开放式基金业务。
A.中国证券登记结算公司
B.深圳证券交易所
C.上海证券交易所
D.基金管理人指定的证券公司
54.将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。
A.资金募集方式
B.法律形式
C.运作方式
D.所投资的对象的不同
55.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（）。
A.基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准
B.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平
C.中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项
D.以上都是
56.下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（）。
A.同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势
B.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金
C.不同行业在不同经济周期中的表现不同
D.行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低
57.以下哪项不是金融市场的构成要素（）
A.市场参与者
B.交易场所
C.金融工具
D.金融交易的组织形式
58.下列基金监管的基本原则中，（）是行政法治原则的集中体现的和保障。
A.“三公”原则
B.审慎监管原则
C.适度监管原则
D.依法监管原则
59.（）是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。
A.内幕交易
B.不正当竞争
C.操纵市场
D.倒卖交易
60.基金行为监管的三条底线是（）。
Ⅰ．不能搞利用非公开信息获利
Ⅱ．不能进行非公平交易
Ⅲ．自然人不能成为基金公司股东
Ⅳ．不能搞各种形式的利益输送
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
61.基金管理人的从业人员（）进行证券投资。
A.禁止
B.可以
C.可以但必须申报
D.以上都不是
62.不属于企业风险管理基本框架的是（）。
A.事项识别
B.风险评估
C.信息与沟通
D.外部环境
63.基金管理人内部控制主要原则是（）。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.以上都是
64.根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。
A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书
B.基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务
C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料
D.基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查
65.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功
Ⅱ．投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请
Ⅲ．中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法
Ⅳ．基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
66.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是（）。
A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核
B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确
C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备
D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定
67.债券类金融资产以（）等契约型投资工具为主。
Ⅰ．票据
Ⅱ．债券
Ⅲ．信托
Ⅳ．股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
68.下列属于基金宣传推介材料，不得使用（）等语言表述。
A.尽享牛市
B.欲购从速
C.净值归一
D.以上都是
69.我国基金职业道德的内容不包括（）。
A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.利益至上
70.下列不属于LOF与ETF区别的是（）。
A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同
单选题答案：
1：
C2：
A3：
B4：
C5：
D6：
B7：
C
8：
B9：
D10：
B11：
B12：
D13：
B14：
D
15：
C16：
B17：
D18：
D19：
C20：
B21：
C
22：
A23：
C24：
C25：
C26：
D27：
D28：
C
29：
A30：
C31：
D32：
D33：
A34：
A35：
C
36：
D37：
C38：
B39：
B40：
A41：
D42：
B
43：
D44：
D45：
C46：
C47：
C48：
A49：
A
50：
D51：
D52：
B53：
B54：
B55：
D56：
D
57：
B58：
D59：
A60：
B61：
C62：
D63：
D
64：
C65：
D66：
A67：
D68：
D69：
D70：
D
单选题相关解析：
1：
知识点：
理解道德与职业道德的含义；
所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。
2：
A项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人使用不同费率。
3：
基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。
4：
知识点：
掌握对基金托管人的监管内容；
依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责．在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银监会应当责令其改正。
5：
具体客户服务流程包括：
服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
6：
随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。
知识点：
证券投资基金的分类标准及介绍
7：
有时公开披露的基金信息需要由中介机构出具意见书。
例如，会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。
知识点：
基金份额持有人的信息披露义务
8：
合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：
①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度（故B项不正确）以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
9：
知识点：
掌握对基金托管人的监管内容：
依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：
①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
10：
基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。
知识点：
对基金服务机构的监管
11：
我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
12：
知识点：
掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求：
采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。
基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。
应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。
基金销售机构应当
13：
合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
知识点：
合规风险及其种类
14：
知识点：
理解合规风险的种类和主要管理措施；
合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。
虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。
15：
与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。
现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。
知识点：
基金的认购
16：
职业道德的作用有：
①调整职业关系。
②提升职业素质。
③促进行业发展。
17：
知识点：
掌握守法合规的含义和基本要求；
守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。
18：
知识点：
理解货币市场基金宣传的要求；
基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益，不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。
除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料；登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。
19：
真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。
20：
知识点：
掌握对基金管理人的监管内容；
根据《国务院关于管理公开募集基金的基
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