基金从业资格考试《基金法律法规》检测试题及答案.docx
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基金从业资格考试《基金法律法规》检测试题及答案
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》检测试题及答案
1、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（）。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则
答案：
A
解析：
基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
2.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。
A.5年
B.1年
C.3年
D.6个月
答案：
D
解析：
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
3.职业关系具有的特点不包括（）。
A.单一性
B.社会性
C.专业性
D.复合性
答案：
A
解析：
职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。
4.以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。
A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B.主要依据基金合同运营基金
C.基金是独立的法人机构
D.投资者享有直接管理基金的权利
答案：
C
解析：
与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。
5.在金融市场上，既是重要的交易体，又是监管机构之一的是（）。
A.证监会
B.证券公司
C.商业银行
D.中央银行
答案：
D
解析：
中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。
参与市场交易是指中央银行作为银行的银行，为金融市场提供资金。
同时，为了执行货币政策，中央银行常以公开市场操作的方式参与金融市场交易。
此外，中央银行还与其他监管机构一起，代表政府对金融市场上交易者的行为进行监督和管理
6.证券投资基金起源于（）的投资信托公司。
A.英国
B.美国
C.法国
D.荷兰
答案：
A
解析：
证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。
7.基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。
A.联席会员
B.特别会员
C.临时会员
D.普通会员
答案：
D
解析：
基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。
8.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
答案：
C
解析：
体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。
9.不需要披露基金上市交易公告书的基金类型（）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.交易型开放式指数基金
D.上市型开放式基金
答案：
A
解析：
目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。
10.以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
B.净资产和资本充足率符合有关规定
C.设有专门的基金托管部门
D.注册资本不低于3亿元人民币
答案：
D
解析：
注册资本不低于3亿元人民币是对基金管理公司的要求。
11.以下说法正确的是（）。
A.封闭式基金和开放式基金期限不同
B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同
D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
答案：
A
解析：
封闭式基金和开放式基金份额限制不同;投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖;封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
12.下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是（）。
A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务
B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。
C.公平对待客户
D.持证上岗
答案：
D
解析：
客户至上的基本要求包括：
1.客户利益优先。
具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：
⑴不得从事与投资人利益相冲突的业务。
（2）应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。
⑶在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告。
（4）不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。
（5）不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
（6）不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。
（7）不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。
2.公平对待客户。
持证上岗是专业审慎的基本要求。
13.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。
A.LOF基金
B.ETF基金
C.ETF联接基金
D.QDII基金
答案：
D
解析：
QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
14.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.5
C.3
D.10
答案：
C
解析：
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。
15.关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。
A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次
B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》
C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”
D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则
答案：
C
解析：
基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露编报规则”。
《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。
16.在半年度和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过（）的信息。
A.0.50%
B.0.80%
C.0.30%
D.0.10%
答案：
A
解析：
在半年度和年度报告的重大事件掲示中,应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过0.50%的信息。
17.通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。
A.高风险、高收益
B.风险相对适中、收益相对稳健
C.低风险、低收益
D.基本没有风险
答案：
B
解析：
通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
18.基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。
具体内容不包括（）。
A.随时传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识
B.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂;审核业务部门修订的制度;负责审核公司对外披露的各类信息
C.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉
D.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训
答案：
A
解析：
基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。
具体内容包括：
（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。
（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂;审核业务部门修订的制度;负责审核公司对外披露的各类信息。
（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。
（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。
（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。
（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。
19.某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。
A.9884
B.9881.42
C.10000
D.9884.42
答案：
D
解析：
净认购金额=认购金额（1+认购费率）=10000（1+1.2%）=9881.42（元）;认购份额=（净认购金额+认购利息）基金份额面值=（9881.42+3）1=9884.42份。
20.下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。
A.暂停办理相关业务
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.罚款
答案：
D
解析：
可采取的行政监管处罚措施有：
①提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;
②对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函;
③责令基金监管公司或基金代销机构进行整改;
④暂停办理相关业务等。
21、（）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
A、开放式基金
B、封闭式基金
C、公司型基金
D、契约型基金
正确答案：
B
【解析】本题考查封闭式基金的概念。
22、（）是金融市场上主要的资金供应者。
A、居民
B、中央银行
C、金融机构
D、政府
正确答案：
A
【解析】居民是金融市场上主要的资金供应者。
23、（）是金融市场上进行交易的载体。
A、金融工具
B、中央银行
C、金融机构
D、政府
正确答案：
A
【解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。
24、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。
A、金额申购、金额赎回
B、份额申购、份额赎回
C、份额申购、金额赎回
D、金额申购、份额赎回
正确答案：
D
【解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则:
（1）未知价交易原则，
（2）金额申购、份额赎回原则。
25、（）是基金销售的“售前服务”。
A、介绍基金产品费率信息
B、提供投资咨询建议
C、开展投资者风险教肓
D、向客户介绍信息査询
正确答案：
C
【解析】开展投资者风险教育是基金销售的“售前”服务。
26、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在（）。
A、结构个人化、机构多元化
B、结构多元化、机构分散化
C、结构集中化、机构多元化
D、结构多元化、机构个人化
正确答案：
A
【解析】近年来，我囯基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化。
27、票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。
A、交易对象
B、交易方式
C、交割期限
D、交易工具
正确答案：
B
【解析】票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。
28、我国的基金监管的目标不包括（）。
A、降低系统风险
B、保护市场的公平、效率和透明
C、保证基金管理公司不倒闭
D、保护投资者的利益
正确答案：
C
【解析】具体而言，我囯基金监管的目标包括：
（一）保护投资者利益;
（二）保证市场的公平、效率和透明;（三）降低系统风险;（四）推动基金业的规范发展。
29、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。
A、健全性原则和有效性原则
B、适当控制原则
C、相互制约原则
D、成本效益原则
正确答案：
B
【解析】基金管理公司内部控制应当遵循的5个原则，另外还有独立性原则。
30、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。
A、健全性
B、独立性
C、有效性
D、相互制约
正确答案：
C
【解析】基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要这句求话体，现了内部控制的有效性原则。
31、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
A、建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
B、建立并保管基金份额持有人名册
C、负责基金份额的登记
D、代理发放红利
正确答案：
A
【解析】基金份额登记机构的主要职责包括：
①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责。
32、保本基金的安全垫等于（）。
A、价值底线超过投资组合现时净值的数额
B、投资组合中风险资产与保本资产的比例
C、投资组合现时净值超过价值底线的数额
D、投资组合中风险资产与保本资产的总额
正确答案：
C
【解析】投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。
33、下列不属于系列基金的优势的是（）。
A、既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B、简化管理
C、降低成本
D、强大的扩张功能
正确答案：
A
【解析】从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：
①简化管理，降低成本;②强大的扩张功能。
34、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据位当（）并且长期保存。
A、即时保存;本地备份
B、即时保存;异地备份
C、定期保存;异地备份
D、定期保存;本地备份
正确答案：
B
【解析】基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
35、依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括（）。
A、及时办理基金清算,交割事宜
B、召集基金份额持有人大会
C、办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜
D、计算并公告基金资产净值
正确答案：
A
【解析】基金管理人的职责主要有：
1.依法募集基金，办理或者委托经中囯证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宣2.办理基金备案手续;3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配改益;5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;6.编制中期和年度基金报告;7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;9.召集基金份额持有人大会;10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;12.中国证监会规定的真他职责。
36、基金年度报告的内容不包括（）。
A、基金总值表现的披露
B、基金财务会计报告的编制和披露
C、基金财务指标的披露
D、基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任
正确答案：
A
【解析】基金年度报告的内容。
37、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。
A、基金资产50%以上投资于股票的为股票基金
B、基金资产80%以上投资于股票的为股票基金
C、基金资产80%以上投资于债券的为债券基金
D、基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
正确答案：
A
【解析】基金资产80%以上投资于股票的为股票墓，基金资产80%以上投资于债券的为在全基金，基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。
38、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D、对证券投资业绩进行预测
正确答案：
A
【解析】公开披露基金信息，不得有下列行为：
①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②证券投资业绩进行预测;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
39、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A、基金客户
B、基金托管人
C、基金管理人
D、监管机构
正确答案：
C
【解析】基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
30、基金运作信息披露文件不包括（）。
A、基金合同
B、基金份额上市交易公告书
C、年度报告
D、基金净值公告
正确答案：
A
【解析】基金合同属于募集信息披露文件。
41、在阅读基金合同时，以下信息基金销售人员不需要应该重点把握的是（）。
A、基金管理人的业缋、组织结构
B、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
C、基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息
D、基金合同特别约定事项
正确答案：
A
【解析】在阅读基金合同时，基金销售人员应重点把握以下几类信息;
（1）基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息;
（2）基金合同特别约定的事項;基金合同终止的事甶、程序及基金财产的清算方式。
42、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A、基金管理机构
B、基金从业人员
C、基金监督机构
D、基金销售机构
正确答案：
B
【解析】守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
43、在我国，传统的资产管理行业主要是（）.
A、基金管理公司的保险公司
B、基金管理公司和信托公司
C、基金管理公司和银行
D、保险公司和银行
正确答案：
B
【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
44、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。
A、基金公司直销
B、银行和券商代销
C、独立第三方销售公司
D、互联网金融渠道
正确答案：
B
【解析】在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。
45、证券交易所自律管理的内容不包括（）。
A、基金公司人员的聘任
B、对基金上市交易的监控和管理
C、对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D、对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理
正确答案：
A
【解析】考察证券交易所的自律管理。
46、在我国，（）约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。
A、基金份额上市交易公告书
B、基金成立公告
C、基金合同
D、招募说明书
正确答案：
C
【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。
47、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。
A、基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用
B、基金份额持有人是基金投资收益的受益人
C、基金份额持有人享有基金投资的最终决策权
D、基金份额持有人是基金公司的出资人
正确答案：
B
【解析】基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
48、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A、基金份额持有人
B、基金托管人
C、基金注册登记机构
D、基金管理人
正确答案：
A
【解析】基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
49、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A、基金份额持有人
B、基金托管人
C、基金管理人
D、注册登记机构
正确答案：
C
【解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理其最者，主要的职责就是按照基金合同的约定负责，基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
50、基金合同所包含的重要信息不包括（）。
A、基金的投资基本要素
B、基金的投资方向
C、基金的运作方向
D、基金的持有人结构
正确答案：
D
【解析】基金合同包含以下两类重要信息：
①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
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