基金从业《基金法律法规》复习题集第2633篇.docx
《基金从业《基金法律法规》复习题集第2633篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业《基金法律法规》复习题集第2633篇.docx（25页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
基金从业《基金法律法规》复习题集第2633篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.基金宣传推介材料报送的形式主要是（）。
A、书面
B、光盘
C、影像
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
理解宣传推介材料的范围和报备流程：
报送形式:
书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。
报证监局时应随附电子文档。
2.下列对期货市场交易的说法正确的是（ ）。
A、协议成交和标的交割是同时进行
B、对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C、交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】：
D
【解析】：
A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；C项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失。
知识点：
金融市场的分类
3.基金管理人是基金产品的（）。
A、募集者
B、保管者
C、监管者
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；
基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
4.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。
A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告
C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点
D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
【答案】：
C
【解析】：
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。
知识点：
宣传推介材料的业绩登载规范
5.（ ）也称为“结构性早期干预和解决方案”。
A、依法监管
B、审慎监管
C、适度监管
D、高效监管
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：
B
【解析】：
审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。
知识点：
基金监管的基本原则
6.场内货币市场基金实行（ ）交易机制
A、T+0
B、T+1
C、T+2
D、T+3
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第4节>货币市场基金的产生发展
【答案】：
A
【解析】：
场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。
知识点：
中国货币市场基金的发展
7.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（）。
Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
Ⅳ．投资者适当性匹配意见
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换：
基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：
（1）可能直接导致本金亏损的事项。
（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项。
（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。
（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。
（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。
（6）投资者适当性匹配意见。
8.内部控制的原则包括（）。
Ⅰ独立性原则
Ⅱ有效性原则
Ⅲ健全性原则
Ⅳ成本效益原则
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的五原则
【答案】：
A
【解析】：
内部控制的原则包括：
（1）成本效益原则。
（2）独立性原则。
（3）有效性原则。
（4）相互制约原则。
（5）健全性原则。
9.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有（）。
Ⅰ．不得暗示他人从事内幕交易活动
Ⅱ．不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动
Ⅲ．自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益
Ⅳ．不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
B
【解析】：
（Ⅲ项说法错误）基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。
知识点：
掌握诚实守信的含义及基本要求：
10.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。
这种行为属于（）。
A、不正当竞争
B、内幕交易
C、误导市场
D、基于信息的操纵市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
甲的行为属于基于信息的操纵市场。
虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。
11.ETF份额的认购分为（ ）。
A、现金认购和数量认购
B、证券认购和份额认购
C、现金认购和证券认购
D、数量认购和份额认购
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>ETF和LOF份额的认购
【答案】：
C
【解析】：
与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。
现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。
知识点：
基金的认购
12.股权投资基金又称（）。
A、私人股权投资基金
B、证券投资基金
C、股权类投资基金
D、风险投资基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】：
A
【解析】：
（教材上册P24）股权投资基金又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”。
风险投资基金又称“创业基金”。
知识点：
投资基金的主要类别
13.关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。
A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
B、过往的评价结果应当作为历史保存
C、基金评价的方法应当保密
D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价
【答案】：
C
【解析】：
对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
14.商业秘密的特点不包括（ ）。
A、不为公众所知悉
B、能够带来经济利益
C、被采取保密措施
D、不具有实用性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>保守秘密
【答案】：
D
【解析】：
商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
知识点：
保守秘密
15.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括（）。
Ⅰ．股票
Ⅱ．可转换债券
Ⅲ．剩余期限在397天以内（含397天）的债券
Ⅳ．信用等级在AA+级以下的债券
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
掌握基本基金类型及其特点；
货币市场基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
16.基金公司直销具有下列（）特点。
Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品
Ⅱ．销售队伍专业性强
Ⅲ．销售网络推广效果有限
Ⅳ．易于提高客户忠诚度
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第21章>第3节>销售方式
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
了解基金管理人及代销机构销售方式；
我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。
基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点：
（1）在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此直销机构仅销售一家基金公司的产品；而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时
17.下列关于资产管理本质，说法错误的是（）。
A、投资人必须做到“买者自负”
B、管理人必须坚持“卖者有责”
C、管理人必须坚持“卖者无责”
D、—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>资产管理的本质
【答案】：
C
【解析】：
资产管理简单来说是“受人之托、代人理财”，其本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化。
具体表现是：
（1）一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。
（2）管理人必须坚持“卖者有责”。
（故C项错误）（3）投资人必须做到“买者自负”。
18.债券类金融资产以（）等契约型投资工具为主。
Ⅰ．票据
Ⅱ．债券
Ⅲ．信托
Ⅳ．股票
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>金融资产与资产管理
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；
债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
19.违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的是（）。
Ⅰ．投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓的“买者自慎”
Ⅱ．一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产
Ⅲ．托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏
Ⅳ．对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第1节>基金信息披露的禁止行为
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金信息披露的禁止性行为；
基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。
一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。
对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。
因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。
20.2015年至今属于我国基金业发展的（ ）阶段。
A、萌芽和早期发展时期
B、证券投资基金试点发展阶段
C、行业平稳发展及创新探索阶段
D、防范风险和规范发展阶段
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】：
D
【解析】：
我国基金业的发展划分为如下几个阶段：
①萌芽和早期发展时期（1985～1997年）；②证券投资基金试点发展阶段（1998—2002年）；③行业快速发展阶段（2003—2007年）；④行业平稳发展及创新探索阶段（2008-2014年）；⑤防范风险和规范发展阶段（2015年至今）。
知识点：
中国证券投资基金业发展历程
21.下列不属于按投资对象分类的基金是（ ）。
A、债券基金
B、股票基金
C、货币市场基金
D、全球股票基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金分类的实践
【答案】：
D
【解析】：
按投资对象分类，基金可分为：
股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金、另类投资基金等。
知识点：
证券投资基金的分类标准及介绍
22.按照不同的交易标的物，金融市场分为（）。
Ⅰ票据市场
Ⅱ证券市场
Ⅲ衍生工具市场
Ⅳ黄金市场
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】：
D
【解析】：
按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
23.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。
A、只有中国证监会才能取消基金托管资格
B、基金托管人与管理人不得为同一机构
C、基金托管人资格由中国证监会核准
D、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】：
B
【解析】：
A项，中国证监会和中国银监会可以取消基金托管资格；C项，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准；D项，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。
知识点：
对基金托管人的监管
24.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。
A、3
B、5
C、10
D、15
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第23章>第2节>基金客户档案管理与保密
【答案】：
D
【解析】：
《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
知识点：
基金客户档案管理与保密
25.我国基金职业道德的内容不包括（）。
A、守法合规
B、诚实守信
C、专业审慎
D、利益至上
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义
【答案】：
D
【解析】：
我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。
26.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）以内做出注册或者不予注册的决定。
A、6个月
B、3个月
C、1个月
D、45天
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】：
A
【解析】：
根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月以内做出注册或者不予注册的决定。
27.下列不属于基金市场参与主体的是（）。
A、基金当事人
B、基金市场服务机构
C、基金监管机构和自律组织
D、社会团体
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
D
【解析】：
依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
28.下列基金产品不适用简易注册程序的有（）。
Ⅰ．分级基金
Ⅱ．理财基金
Ⅲ．交易型指数基金及其联接基金
Ⅳ．合格境内机构投资者（QDII）基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
了解基金产品注册制度改革；
分级基金、基金中基金（FOF）及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。
29.基金销售机构的销售策略不包括（）。
A、产品策略
B、价格策略
C、数量策略
D、促销策略
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第21章>第3节>销售理论
【答案】：
C
【解析】：
基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。
30.（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。
A、投资者信任
B、基金职业道德观念教育
C、基金监管法规
D、职业道德素养
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径
【答案】：
B
【解析】：
基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。
31.按交易性质，金融市场分为（ ）①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场
A、①②
B、①③
C、②③
D、③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】：
B
【解析】：
按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。
知识点：
金融资产的分类
32.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（ ）。
A、证券公司
B、证券投资咨询机构
C、独立基金销售机构
D、律师事务所
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
D
【解析】：
基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。
目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
知识点：
基金市场服务机构
33.（）是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。
A、内幕交易
B、不正当竞争
C、操纵市场
D、倒卖交易
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
掌握诚实守信的含义及基本要求；
内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
34.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．基金从业人员不得借助行政手段开展业务
Ⅱ．基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金
Ⅲ．基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作
Ⅳ．基金从业人员不能因为基金份额多寡厚此薄彼
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握诚实守信的含义及基本要求；
诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。
基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务，不得给客户或承诺给予客户不正当利益。
专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉
35.下列对另类投资基金的描述中，正确的是（）。
A、基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益
B、依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产
D、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】：
C
【解析】：
另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，一般也采用私募方式，种类非常广泛。
36.美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供（）等服务。
Ⅰ．投资基金
Ⅱ．财富管理
Ⅲ．信托服务
Ⅳ．退休产品
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>资产管理行业
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；
从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。
37.下列基金类型中投资风险最低的是（）。
A、指数基金
B、债券基金
C、股票基金
D、货币市场基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能
【答案】：
D
【解析】：
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
38.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。
A、3％
B、5％
C、10％
D、20％
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第2节>基金份额持有人的信息披露义务
【答案】：
C
【解析】：
根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集。
39.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）。
A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念
B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能
C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控
升级会员 