国内支付结算从业人员资格认证考试题库账户管理类doc.docx
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国内支付结算从业人员资格认证考试题库账户管理类doc
◆判断题
1.新开账户应查该客户是否已列入人民银行通报的屡次签空头支票的黑名单中后，若无方可为其办理开户手续。
对
2.单位银行卡账户的资金可以由其基本账户转账存入或用现金存入。
错
3.银行为存款人开立一般、专用和临时存款账户的，应自开户之日起5个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
错
4.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户实行核准制度。
错
5.政策性房地产开发资金可设置专户，但不得提现。
错
6.单位银行结算账户自正式开立日起3个工作日后，方可办理结算业务。
但注册验资的临时账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
错
7.在电子扫描核印系统中，建库柜员必须是印鉴专管员。
错
8.一张印鉴卡上留有若干个有权签字人的签字或盖章时，各签章之间应相互分开，避免混淆，预留签章区域不得随意涂改。
对
9.临时存款账户超过2年期限未销户的，银行有权停止其对外支付。
对
10.临时机构根据需要可以开立一般存款结算账户。
错
11.独立核算的附属机构不能开立基本存款账户。
错
12.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给原股东指定的账户。
错
13.临时存款账户支取现金受国家现金管理规定限制，但管理较宽松。
错
14.个体工商户凭营业执照开立的银行结算账户不纳入单位银行结算账户管理。
错
15.所有临时存款账户都必须经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。
错
16.人民法院、人民检察院、公安机关是有权扣划单位和个人银行存款的部门。
错
17.《企业存款余额证明》可向境外的会计师事务所出具。
错
18.驾驶执照可直接作为银行审查的有效身份证件。
错
19.对于一年以上未发生收付活动的单位银行结算账户，每户每年收取100元的管理费。
错
20.对于一年以上未发生收付活动，账户余额5000元（含）以下的单位银行结算账户，每户每年收取100元的管理费。
错
21.对公单位结算类损失款项核销，单笔或同一案件本息合计50万元人民币或等值外币以下（含50万元），由省行审批；单笔或同一案件本息合计50万元以上，需报总行审批。
错（删除）
22.单位存款人预留银行印鉴中的公章或财务专用章原则上应与存款人名称一致，但可以使用规范化简称，使用规范化简称的必须在签订账户协议时予以明确。
对
23.单位存款人印鉴中的各类印章可以使用万次章（原子章）。
错
24.清理长期不动户时应将长期不动户的印鉴卡从印鉴卡册中抽出，注明“长期不动户”字样和清理日期，放入专立的长期不动户印鉴卡册，并与清理销户清单一并指定专人妥善保管，该人员不得从事日常业务凭证的印鉴核对工作。
对
25.单位客户基本存款账户开户行可为其开立一般存款账户。
错
26.单位客户应以实名开立银行结算账户，并对出具的开户申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。
开户行应负责对单位客户开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。
对
27.一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
对
28.单位客户的基本存款账户“转户”应按照规定办理销户手续，并将基本存款账户开户许可证提交给开户银行。
对
29.更换印鉴填写印鉴卡时须将预留银行印鉴式样全部盖齐在更换印鉴通知书上，并将印鉴卡、购证卡在启用日期前交账户行审核。
对
30.支票用于提现的，必须符合国家现金管理的规定，结算账户能提取现金。
错
31.临时存款账户的有效期最长不得超过3年。
错
32.对于当季度已转入不动户的账户且已上人行账户管理系统的，账户专管员应在人行系统中将相应账户转为久悬账户对
33.单位银行结算账户的开立实行核准与备案两种制度。
对
34.验资账户开立后，应在开户当天办理冻结手续。
对
35.临时存款账户根据开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限，最长不超过2年。
对
36.基本存款账户是企事业单位的主要存款账户，是其办理日常转账结算和现金收付的账户，企事业单位的工资、奖金等现金的支取只能通过基本存款账户办理。
对
37.更换印鉴必须持单位经办人员身份证件和填妥“印鉴变更申请表”向账户行办理更换印鉴和购证卡手续。
对
38.经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定开立、撤销银行结算账户的，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款。
对
39.军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队申请开立基本存款账户时，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。
对
40.单位存款人到银行开立结算账户时，需要预留账户印鉴，其印鉴的组成规定是单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章，及其法定代表人或单位负责人或其授权的签字人的签名或盖章组成。
对
41.无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。
对
42.注册验资账户的期限较短，一般为3－6个月。
对
43.机关和实行预算管理的事业单位申请开立基本存款账户时，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明。
对
44.冻结单位存款的期限不超过6个月，超期限继续冻结须提供续冻通知书.对
45.单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付。
对
46.各网点须统一按会计系统的账号的大小顺序将印鉴卡排放于预留印鉴册。
对
47.预留印鉴式样必须清晰，印鉴卡不能缺单位公章、启用日期或更换日期。
对
48.印鉴卡启用日期原则上为银行受理印鉴卡的次日，特殊情况不得早于银行受理印鉴日卡的当日。
对
49.对已销户（单位正常销户）的印鉴卡，须从印鉴册中抽出注明销户日期加盖“注销”章，与销户资料一并放入账户档案中保管。
对
50.存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。
对
51.单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供相关付款依据。
对
52.实行账户集中复审后的新开账户，必须使用购证卡/结算证办理银行结算业务。
对
53.不属于账户业务的相关资料（如电子回单箱、对公电话银行、短信通申请表等）不需进行复审。
对
54.复审部门对账户资料复审完成后，应在送审单、返还初审部门且需由初审部门留存的资料上加盖复审专用章及复审经办、复核人名章；其余账户资料上加盖复审经办、复核人名章。
对
55.各行账户复审复核员可由二级分行账户管理部门熟悉账户业务的中级经理担任，国内结算分管主任不再对账户复审工作负责。
错
56.实施业务经理派驻制的机构，对公账户业务除由业务经理负责审批外，网点负责人亦承担相关审批工作。
错
57.复审专用章统一使用复审机构12位人民银行支付系统行号作为用章编号，各行可根据需要自行刻制。
错
58.账户余额在10，000元（含）以下的不动户转销，由二级分支行账户管理部门部门主任或经理审批；账户余额在10，000元以上的不动户转销，由二级分支行账户管理部门主任或经理审核后报主管行长审批。
对
59.客户要求办理不动户退款时，营业机构应要求客户填交一式四联《中国银行广东省分行长期不动户退款申请表》，各开户行根据留存的《长期不动户清单》及有关账户档案对《申请表》进行核实。
无误后报送二级分支行账户管理部门审批。
对
60.二级分支行账户管理部门在接到辖属机构要求退款的申请后，按照结转权限经相应有权人对《申请表》作审批签章后，将其中两份退回开户行办理退款手续。
同时，编制特种转账传票将退款汇划至申请行，并在其原留存的《长期不动户清单》上进行备注。
对
61.对符合不动户清理条件的账户，营业机构签发一式两联的《中国银行股份有限公司广东省分行长期不动户销户通知书》，通知客户在自《通知书》发出日起30日内前来办理销户手续或重新启用账户手续。
对客户逾期仍未前来办理销户手续或没有重新启用账户的，按不动户进行清理。
对
62.各机构在得知客户被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照时，应通知客户办理销户手续；客户在规定期限内仍未办理销户手续的，开户行有权停止该账户的对外支付。
对
63.一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行（指同一营业机构）开立。
对
64.单位定期存款账户不纳入《人民币银行结算账户管理办法》的管理范围。
对
65.因注册验资而开立的临时存款账户，验资期间可收可付。
错
66.因注册验资开立的临时存款账户在注册验资期间只收不付，且注册验资的期限较短，一般为3-6个月，开立此类临时存款账户不需要中国人民银行核准。
对
67.账户复审系统中的“账户查询”功能只能输入账号查询账户信息，不能输入客户号查询账户信息。
错
68.账户复审系统的“开户复审经办”是对开户初审经办提交过来的账户进行审核。
错
69.账户复审系统的“修改初审经办”是对一个状态为正常的账户进行修改。
对
70.账户开户、销户、变更情况表可统计一段时间内的开户、销户、变更等情况。
对
71.账户复审系统能支持新旧账号的对应查询。
对
72.账户复审系统不能支持新旧机构号的对应查询。
错
73.在账户复审系统中已销户的账户不能再查阅其账户资料。
错
74.用电子扫描核印系统进行印鉴识别，有凭证号的票据与没有凭证号的票据核印后产生的核印码位数一样。
错
75.电子扫描核印系统可对出票日期进行远期支票或近期支票的判断，并调用相应的印鉴库进行核印。
对
76.在账户复审系统中已销户的账户不能再查阅其账户资料。
错（删除）
77.在账户复审系统中已完成复审的账户图像资料可以做删除处理。
错
78.用电子扫描核印系统进行印鉴识别，一次核印与二次核印产生的核印码相同。
对
79.电子扫描核印系统可对状态为“印鉴挂失”的账户进行销户处理。
错
80.基本存款账户须核定库存现金限额。
对
81.已在开户银行开立单位结算账户的客户，可直接办理增资。
对
◆单选题
1.有权查询单位存款而不能查询个人存款的县级以上部门是C。
Ａ、人民法院Ｂ、海关Ｃ、审计机关Ｄ、军队保卫部门
2.无权扣划单位和个人银行存款的县级以上部门是A。
Ａ、安全机关Ｂ、海关Ｃ、税务机关Ｄ、人民法院
3.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开立之日起B书面通知基本存款账户开户银行。
A、2个工作日B、3个工作日C、5个工作日
4.开户银行对B年未发生活动的账户应通知存款人自发出通知30日来办理销户手续。
A、半年B、一年C、二年D、五年
5.办理对公通存通兑业务的存款账户必须是B。
A、受控账户 B、非受控账户 C、专用账户 D、基本账户
6.人民银行规定大额现金是指：
单位或个人一次或一天多次累计提现D元以上。
A、5万（不含5万）B、5万（含5万）
C、10万（不含10万）D、10万（含10万）
7.下列没有权扣划企业、个人存款的单位是C
A、海关B、税务机关C、人民检察院D、人民法院
8.冻结单位存款的期限不超过（B）个月，超期限须提供续冻通知书。
A、3B、6C、12D、15
9.企事业单位的工资、奖金等人民币现金的支取只能通过D账户办理。
A、一般存款账户B、资本金账户
C、专用存款账户D、基本存款账户
10.临时存款账户按B账户的要求开设，并按存款人设立分户。
A、客户账户B、外部账户C、内部账户D、结算账户
11.办理挂失印鉴收费为每次：
D
A、10元B、20元C、50元D、100元
12.更换印鉴必须持单位经办人员C及单位公函和填妥“印鉴变更申请表”向账户行办理更换印鉴和购证卡手续。
A、户口簿B、护照C、身份证件D、身份证
13.《人民币银行结算账户管理办法》的实施日期是：
B
A、2003年10月1日B、2003年9月1日
C、2003年5月1日D、2003年12月1日
14.下列有权扣划存款人的银行结算账户的是C
A、审计机关 B、人民检察院 C、人民法院D、地方税务局
15.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后 B年。
A、5 B、10 C、15D、20
16.以下哪种类型的专用账户可以报经中国人民银行当地分支行批准直接支取现金？
B
A、财政预算外资金B、政策性房地产开发资金
C、证券交易结算资金D、期货交易保证金
17.违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户行为之一的非经营性存款人，给予警告并处以多少元罚款？
A
A、1000元B、5000元C、10000元D、15000元
18.银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币银行结算账户是指B
A、人民币协定存款账户B、人民币活期存款账户
C、个人储蓄账户D、单位定期存款账户
19.下列那项专用存款账户资金按有关规定不能提取现金的？
A
A、证券交易结算资金
B、更新改造资金
C、政策性房地产开发资金
D、社会保障基金
20.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位存款人自发出通知之日起B日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。
A、15B、30C、45D、60
21.为账户复审系统的柜员重置密码，系统会随机给指定柜员分配一个_D__位数的密码。
A、4位B、5位
C、6位D、8位
22.以下哪项不是账户复审系统中“图像资料管理”的功能E
A、账户图像资料补录经办B、账户图像资料补录复核
C、账户年审经办D、账户年审复核
E、账户年审复审
23.对于电子扫描核印系统，以下哪种说法是错误的：
D
A、柜员初次登陆系统，系统即要求柜员更改初始密码
B、初次开户建库，印鉴卡启用日期可早于系统当前日期
C、系统可对组合式印鉴进行建库
D、开户建库时，印鉴启用日期可迟于系统当前日期30天以上
24.电子扫描核印系统的柜员在连续输错B次密码后会被系统锁定，需进行解锁才能再登陆系统。
A、2次B、5次C、3次D、4次
25.为电子扫描核印系统的柜员重置密码，密码为C
A、随机密码B、原柜员密码C、柜员号D、其他选项皆可以
26.新增电子扫描核印系统柜员A登陆系统，系统提示必须修改密码。
A、第一次B、第二次C、第三次D、无需修改
27.新增账户复审系统柜员A登陆系统，系统提示必须修改密码。
A、第一次B、第二次C、第三次D、无需修改
28.账户复审系统中对账户年审经办功能描述正确的有A
A、账户年审经办完成后只需账户年审复核通过即可，不需复审
B、账户年审经办可修改账户的基本信息和增加年审资料图像
C、账户年审经办可对状态为不正常的账户进行年审
29.在电子扫描核印系统中，具有变更账户所属机构功能的柜员C
A、验印柜员B、建库柜员C、分行系统管理柜员D、综合查询柜员
30.账户复审系统的柜员在连续输错B次密码后会被系统锁定，需进行密码初始化才能再登陆系统。
A、2次B、5次C、3次D、4次
31.电子扫描核印系统具有柜员维护功能的柜员是A
A、分行系统管理柜员B、建库柜员C、验印柜员D、综合查询柜员
32.账户复审系统具有柜员维护功能的柜员是A
A、分行系统管理柜员B、初审柜员C、复审柜员D、综合查询柜员
33.在电子扫描核印系统中，定义柜员必需录入A
A、柜员号、柜员名称、机构号、角色名
B、柜员号、日期、柜员名称、角色名
C、柜员名称、机构号、角色名、日期
D、柜员号、柜员名称、日期、角色名
34.在账户复审系统中，定义柜员必需录入C
A、柜员号、姓名、所属机构、角色、日期
B、柜员号、姓名、日期、角色、身份证号
C、柜员号、姓名、所属机构、角色、身份证号
D、柜员号、姓名、所属机构、日期、身份证号
35.第一次登陆电子扫描核印系统时，系统提示修改密码不能少于B位字符。
A、4位B、7位C、6位D、8位
36.第一次登陆账户复审系统时，系统提示修改密码不能少于D位字符。
A、4位B、7位C、6位D、8位
37.已投产电子验印系统的机构，开立人民币单位银行结算账户时应要求客户提交一式B份印鉴卡
A、1份B、2份C、3份D、4份
38.为确保电子印鉴的质量，对公人民币单位银行结算账户预留印鉴应注意的事项为E
A、加盖在印鉴卡指定位置，印鉴卡应保持整洁，没有折损、涂蹭
B、印章应清晰、整洁，不模糊，没有粘连，没有重影
C、印章的轮廓、字或符号没有断笔划的现象
D、印章的印油应色度均匀，没有洇渗、漏空，且不应出现一边盖的重，一边盖的轻的现象
E：
其它选项均正确
39.建库机构应严格按照规定对客户提交的印鉴卡进行审核，审核无误后由经办和复核人员在电子验印系统上进行开户的建库操作。
原则上建库机构的建库操作必须在A个工作日内完成。
A、1B、2C、3D、4
40.账户复审人员在收到账户档案C个工作日内凭印鉴卡对验印系统信息进行复审核对，确认验印无误后在印鉴卡上打印验印码。
A、1B、2C、5D、7
41.对于转账支付超过万元（含）和现金支付超过万元（含）的业务，应按规定进行双人验印。
A
A、100、10B、100、5C、5、20D、20、100
42.对于无法通过系统识别的印鉴或手签印鉴，应按现行有关规定进行B验印。
A、系统B、手工C、无需
43.电子验印系统柜员应采取实名制管理，必须以柜员本人的真实姓名开设，一人不能同时持有A以上的柜员代号。
A、两个B、三个C、四个D、五个
44.各行应关注客户印鉴（或公章）变更情况，定期核对印鉴卡文本与系统图像资料信息的一致性和完整性，每月核对量不少于存量账户总数的B%
A、5B、10C、20D、30
45.B登陆验印系统，选择“开户”功能，录入账户有关信息资料。
A、验印柜员B、建库录入柜员C、系统管理员D、综合查询柜员
46.印鉴的建库由A完成。
A、建库经办、建库授权
B、验印柜员、建库经办
C、建库授权、系统管理员
D、验印柜员、系统管理员
47.某单位印鉴在电子扫描核印系统上建库，当前日期为2011年9月1日。
系统允许通过的新印鉴启用日期选择为B
A、2011年9月20日B、2011年9月6日
C、2010年10月1日D、2011年10月31日
48.某单位印鉴已在电子扫描核印系统上建库，启用日期为2010年9月1日，当前日期为2011年9月1日。
变更印鉴后系统允许通过的新印鉴启用日期为C
A、2010年8月1日B、2011年8月1日
C、2011年9月2日D、2011年9月1日
49.建库成功系统将自动生成C打印在新印鉴卡编号处。
A、建库柜员号B、建库日期
C、印鉴卡编号D、无任何编号
50.验印员登陆系统，选择“识别”进行印鉴验印，录入验印的D，将票据或凭证放入扫描仪，由系统自动配对验印。
A、账号、凭证种类
B、凭证号、凭证金额
C、币种、出票日期
D、其它选项均正确
51.当系统判断为真章时（即打“√”）或判断不合格时（即打“Ｘ”）时，不能进行人工修改；系统判断为有疑问时（即打“？
”），必须进行B
A、系统判别B、人工判别C、无需判别
52.验印完成后，通过存折打印机打印C位的验印编码。
A、5B、10C、16D、20
53.柜员登陆电子扫描核系统后，选择“报表查询”功能，根据需要相应地选择查询项目，并可打印查询结果。
网点柜员只能查询的业务情况，二级行可以查询的业务情况。
B
A、本机构；全辖机构B、本机构；辖属机构
C、辖属机构；全辖机构D、本机构；本机构
54.账户复审系统功能主要包括处理对公人民币单位银行结算账户的E开立、变更、年检及销户和储存、传递、查阅人民币单位银行结算账户资料以及账户信息的统计等功能。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
E、其它选项均正确
55.账户管理系统柜员设置为管理类及操作类柜员，其中操作类柜员包括和。
C
A、省行系统管理柜员和账户复审柜员
B、分行系统管理柜员和账户复审柜员
C、账户初审柜员和账户复审柜员
D、账户初审柜员和分行系统管理柜员
56.二级行管理柜员由二级行/直属支行B人员担任,负责辖属机构的账户初审柜员的设置和维护工作。
A、营业部B、对公国内结算业务主管部门C、公司部D、财会部
57.各行应注意核对纸质文本与账户复审系统图像资料信息的一致性和完整性，每季核对量不少于本年新增账户总数的C%，并在核对相符后在系统打印的复审资料清单上批注“纸质文本已核对相符”字样。
A、10B、20C、25D、30
58.当登陆账户复审系统时，系统提示“该终端无权登陆系统”，这是因为所使用终端的C未在系统注册。
A、机构号B、柜员号C、IP地址D、其它选项均不对
59.账户复审系统具有开户、修改、销户、图像补录等功能，客户申请开立账户时，应在A内完成。
A、开户功能菜单B、修改功能菜单C、销户功能菜单D、图像资料管理菜单
60.在账户复审系统中“开户”，以下哪项操作是错误的D
A、带“*”都是必输项B、开户输完账户信息必需扫描图像资料
C、输完账户信息并完成图像扫描操作提交初审复核柜员
D、扫描的图像可以随意定义开户资料名称。
61.扫描相关证件图像资料时，应正确录入有关证件的D
A、号码B、有效期C、年检期D、其它选项均正确
62.对于证件无有效期或年检期的，系统录入“B”
A、00000000B、99991231C、随意输入任意数字D、不用输任何数字
63.账户复审系统对于以下哪些方面起到推动作用E
A、提高账户管理业务处理速度B、降低运营成本C、增强风险控制
D、提高业务管理水平E、其它选项均正确
64.有关账户的开户、销户、变更情况，可通过账户复审系统下列A统计表实现。
A、《账户开户、销户、变更情况表》B、《到期临时存款账户统计表》
C、《证件到期统计表》D、其他选项皆不对
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