银行策划书模板.docx
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银行策划书模板
银行策划书模板
篇一：
银行营销策划书（模板）
课程论文
题目学院专业班级学生姓名指导教师职称
银行基金产品营销策划书
财政金融学院金融学
XX年6月1日
学院：
班级：
学生姓名：
学号
第1页共14页
指导教师评定成绩：
指导教师评语：
指导教师签名：
年月日
一、产品介绍
第2页共14页
1、产品名称成长型混合式基金2、业务类型：
混合型基金3、产品特点：
1.低风险。
证券投资基金是专家运作、管理并专门投资于证券市场的基金。
2．证券投资基金是一种间接的证券投资方式。
投资者是通过购买基金而间接投资投资于证券市场的。
3.投资小、费用低。
在我国，每份基金单位面值为人民币1元。
基金的费用通常较低。
4.组合投资、分散风险。
根据投资专家的经验，要在投资中做到起码的分散风险，通常要持有10个左右的股票。
然而，中小投资者通常无力做到这一点。
证券投资基金通过汇集众多中小投资者得小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票。
5.流动性强。
基金的买卖程序非常简便。
6.注重当期收益。
基金增值空间较小，适合不愿过多冒险，谋求当前稳定收益的投
4、相关说明
让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化，而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。
本基金会同时使用激进和保守的投资策略，其回报和风险要低于股票型基金，高于债券和货币市场基金，是一种风险适中的理财产品。
第3页共14页
二、营销环境分析1、SWOT分析
第4页共14页
2、营销战略选择
市场细分战略
集中性目标市场策略
第5页共14页
篇二：
银行活动方案模版
陕西金岳楼珠宝特惠活动方案
一、活动时间
XX年9月20日二、活动对象
中国银行借记卡、中银信用卡、长城信用卡三、活动地点
陕西金岳楼珠宝店（西安市西大街219号）四、活动内容:
活动期间在规定时间持中行卡在指定商店刷卡消费即可享受“黄金每克266元，凭中行卡每克减2元，购物前一百名客户送转运珠”特惠。
五、活动规则
1、客户需持中行卡刷卡消费方可参加活动；
2、持卡人需在结账时出示中行卡，并明示使用及参与活动；3、活动不可兑换现金、不找零、不与其它优惠同时享受。
4、持卡人享受优惠后，商户须派专人填写《顾客签单记录表》相关内容（见附表）；
5、优惠条款适用于参加本次优惠活动签约商户，如遇商户停业需提前告知；
6、中国银行在法律许可的范围内享有本次活动的最终解释权。
六、组织实施
1、活动期间，合作企业对中行卡持卡人给予“黄金每克266元，凭中行卡每克减2元，购物前一百名客户送转运珠”优惠待遇。
2、合作商户需在店内摆放活动宣传品（电子显示屏等），按要求在活动期间提供中行卡持卡人相应优惠，并保证活动的顺利进行。
3、活动期间合作企业如未能按合同执行，中国银行有权追究其违约责任，并要求对方承担相应损失。
4、活动结束后，须将顾客签单记录表附带POS签购单据发送中国银行项目负责人进行审核，并由负责人组织完成项目后评价。
（表格内容见附件）七、活动宣传
1、中国银行渠道1）中国银行短信平台
2）中国银行点：
通过行内向各点发送活动信息，各点向点客户进行宣传。
3）广播宣传
银行卡部
二〇一二年三月二十六日
中国银行签单记录表
篇三：
银行项目策划书
银行卡项目商业策划书
第一部分摘要（整个计划的概括）
一、公司简单描述
二、公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）
三、公司目前股权结构
四、已投入的资金及用途
五、公司目前主要产品或服务介绍
六、市场概况和营销策略
七、主要业务部门及业绩简介
八、核心经营团队
九、公司优势说明
十、目前公司为实现目标的增资需求：
原因、数量、方式、用途、偿还
十一、融资方案（资金筹措及投资方式）
十二、财务分析
1.财务历史数据（前3年～5年销售汇总、利润、成长）
2.财务预计（后3年～5年）
3.资产负债情况
第二部分综述
第一章、公司介绍
一、公司的宗旨（公司使命的表述）
二、公司简介资料
三、各部门职能和经营目标
四、公司管理
1.董事会
2.经营团队
3.外部支持（外聘人士／会计师事务所／律师事务所／顾问公司／技术支持／行业协会等）
第二章、技术与产品
一、技术描述及技术持有
二、产品状况
1.主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）
2.产品特性
3.正在开发／待开发产品简介
4.研发计划及时间表
5.知识产权策略
6.无形资产（商标／知识产权／专利等）
三、产品生产
1.资源及原材料供应
2.现有生产条件和生产能力
3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力
4.原有主要设备及添置设备
5.产品标准、质检和生产成本控制
6.包装与储运
第三章、市场分析
一、市场规模、市场结构与划分
二、目标市场的设定
三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四、目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白／新开发／高成长／成熟／饱和），产品排名及品牌状况
五、市场趋势预测和市场机会
六、行业政策
第四章、竞争分析
一、无行业垄断
二、从市场细分看竞争者市场份额
三、主要竞争对手情况：
公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占有率等）
四、潜在竞争对手情况和市场变化分析
五、公司产品竞争优势
第五章、市场营销
一、概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）
二、销售政策的制定（以往／现行／计划）
三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四、主要业务关系状况（代理商／经销商／直销商／零售商／加盟者
等），各级资格
认定标准及政策（销售量/回款期限／付款方式／应收账款／货运方式／折扣政策等）
五、销售队伍情况及销售福利分配政策
六、促销和市场渗透（方式及安排、预算）
1.主要促销方式
2.广告／公关策略媒体评估
七、产品价格方案
1.定价依据和价格结构
2.影响价格变化的因素和对策
八、销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九、市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3年～5年）销售额、占有率及计算依据
第六章、投资说明
一、资金需求说明（用量／期限）
二、资金使用计划及进度
三、投资形式（贷款／利率／利率支付条件／转股－普通股、优先股、任股权／对应价格等）
四、资本结构
五、回报／偿还计划
六、资本原负债结构说明（每笔债务的时间／条件／抵押／利息等）
七、投资抵押（是否有抵押／抵押品价值及定价依据／定价凭证）
八、投资担保（是否有抵押／担保者财务报告）
九、吸纳投资后股权结构
十、股权成本
十一、投资者介入公司管理之程度说明
十二、报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）十三、杂费支付（是否支付中介人手续费）
第七章、投资报酬与退出
一、股票上市
二、股权转让
三、股权回购
四、股利
第八章、风险分析
一、资源（原材料／供应商）风险
二、市场不确定性风险
三、研发风险
四、生产不确定性风险
五、成本控制风险
六、竞争风险
七、政策风险
八、财政风险（应收账款／坏账）
九、管理风险（含人事／人员流动／关键雇员依赖）
篇四：
XX银行合作活动计划书模版
国泰君安证券与XX银行合作方案模版
XX银行合肥市各支行地址（合作之前一定要知晓XX银行在合肥的分布，以免重复区域放置太多人员，造成资源浪费）：
1.
2.
3.
4.
5.
6.
合作的劣势：
1.
2.
3.
合作的优势：
1.
2.
3.
（注明优势和劣势可以帮助我们更清楚的了解此次活动的成功机率）
合作目的：
借助国泰君安和XX银行的品牌，发掘各自公司的中高端客户对理财和投资方面的兴趣，帮助客户完成资产的配置，真正的赚到以前赚不到的钱，提高客户的品牌忠诚度，最后双方都达到开发、新增客户的目的。
一、合作方案：
1、开展投资报告会专题讲座，邀请XX银行的比较具有投资意识的客户参加国泰君安证券公司的大势分析、行业分析、君弘财富俱乐部、股市实战技巧、每月投资分析报告等的讲座，对于另外一些高端客户提供股指期货交易基本入门知识、ETF套利基本入门知识等的讲座，延续性的讲座，一个月1-2次，在XX银行的客户群中打出国泰君安的品牌以及服务的连续性，当有客户愿意前往国泰君安开户时，三方带回XX银行。
开展银行讲座，邀请国泰君安的客户参加XX银行的讲座，例如：
介绍XXXX的优势或者XX银行推出的一些好的存款业务、理财等，让原先办在别的银行三方存管的国泰君安客户进行三方存管变更，同样持续讲座，一个月1-2次。
2、每一次的讲座证券、银行双方共同出人力进行现场的维护，场地可以灵活选择，在国泰君安营业部或在XX银行皆可。
费用方面共同承担，例如报销来回的路费、现场开户的小礼品以及营销的基本费用等（待商定）
3、客户选择方面：
可以先通过大厅的宣传海报宣传或第一次讲座出席的客户奖励小礼品的方式选择客户，同时也可以打电话邀请一些比较认可各自公司的并且有投资意识的老客户出席讲座。
4、客户维护方面都要全心全意，不随意将客户介绍给别的竞争对手。
国泰君安新增的证券客户制定新的表格分类，特别维护，以后有别的银行和国泰君安合作不得从这些客户中挑选。
XX银行新增的三方存款客户，银行方面同样要制定表格分类，不得在与别的证券公司合作时建议这些客户转户。
三、合作要求
1、国泰君安方面：
要求新开发的客户皆为有效客户或者是几个月之内可以成为有效户的客户（有效户是指：
证券资产量在1万以上的客户）
2、XX银行方面：
（等银行方填写）
四、营销方案：
1、在XX银行大厅内/国泰君安证券营业大厅内放置宣传海报，内容：
各期的讲座时间、
内容以及优惠活动。
2、考虑印制部分宣传单，由双方代为发放。
3、每月新增的证券客户开户佣金费优惠。
4、有专人为这些新增证券客户服务，做到人人都有客户经理。
5、宣传期间派人亲临现场。
五、后续活动
1.每月进行新增银行三方客户以及证券新增客户的抽奖活动，前三名的获得礼品。
2.定期组织双方的客户及客户经理进行联谊活动，例如篮球比赛、钓鱼、登山、郊游等。
篇五：
银行方案样本
银行联监控管理系统智能化解决方案
XX年02月01日10:
05[我来说两句][字号：
大中小]
来源：
天极
一、概述
当今科学技术的飞速发展，已经把人们提前带入了数字化、信息化的时代。
而利用高新技术预防、制止、打击犯罪，已逐渐在三大防范手段（即人防、制防、技防）中，占据了愈来愈重要的主导地位。
银行属于国家的重点安全防范单位。
它具有规模多样、重要设施繁多、
出入人员复杂、管理涉及领域广
等特点，它作为当今社会货币的
主要流通场所、国家经济运作的
重要环节，以其独特的功能和先
进的技术广泛服务于国内各行各
业，其业务涉及大量的现金、有
价证券及贵重物品。
银行同时也
一直是各种犯罪分子关注的焦
点。
自现代银行诞生以来，盗窃
与反盗窃、抢劫与反抢劫、诈骗
与反诈骗、贪污与反贪污随着银行业的发展也同步发展。
目前，国内针对银行的犯罪活动日趋上升，犯罪手段和方式也逐渐多样化、暴力化、智能化，全面加强和更新现行的银行安全防范系统，以适应银行机制转轨和业务发展已变得迫在眉睫。
本文将以中国银行深圳分行联监控系统工程为例，对金融系统内联监控需求和解决方案做一些探讨。
二、需求分析
中国银行股份有限公司深圳分行经过多年的发展，业务量不断的扩大，各级管辖支行、二级支行、无人职守的自助行和ATM系统减少了工作人员的工作强度并提高了工作效率，但随着中国银行股份有限公司股份制改革的加深，对深圳分行各个职能部门在各项工作内控管理上提出了更高要求，同时如何更好的保障支行、离行式ATM系统的安全运行也对银行安防系统提出了更严格的要求。
中国银行深圳分行从加强内部管理和满足全新安全防范的需要，促进国务院关于“三防一保”工作的落实，实现金融行业现代化、高效管理的具体要求，提出了结合现今安防行业发展水平，利用先进技术，采用安全可靠的设计方案，对全分行监控系统进行数字化改造，实现安防系统和职能管理的集中控制，以提高全行安全防范和综合保障管理水平。
基于此，天盈隆科技有限公司提出，以分行作为整个系统的络中枢，支行为二级络结点，储蓄点和分理处为三级络结点，建立一个安全、高效、先进的“TYL—NMS”智能安全联管理系统远程络监控体系。
为了降低基层人员的工作负荷和提高全行的综合安全管理水平，将采取如下步骤：
（1）数字视频监控系统管理权限从点向分行中心转移
以市二级分行科技管理部门牵头，建立城市二级分行联监控中心，对原先分散在本地管理的营业点、自助银行、ATM机和本地金库的数字图像监控系统和报警系统进行集中监控管理。
（2）整合专业接警和各类门禁系统的管理功能
增加对其它安防监控系统的集成，除了对已经建设的原110报警系统的整合外，尤其注重对各种门禁出入管理系统的建设和集成，包括营业点双门互动互锁门禁管理系统、离行ATM机设备间门禁管理系统、自助行设备间门禁管理系统、重要机房门禁出入管理系统和金库多指纹门禁管理系统。
（3）将监控范围扩大到移动目标并和城市治安监控联
增加对移动的运钞车辆和库包押运车辆的监控管理，增加对GIS地理信息系统和GPS定位系统的整合，便于对移动运钞车辆的监控。
三、设计思想
随着银行监控系统数字化的完成或即将完成，银行对综合监控系统的需要已经十分迫切。
但是根据笔者对不少银行保安和科技部门的调研，以及对银行现有系统的研究，目前市面上很多产品和方案已经不能满足新的业务需求。
笔者认为，一套系统核心的部分是它的体系结构设计和价值观：
体系结构决定了系统本身是否能够适应银行监控规模的变化而进行伸缩、是否能够在用户需求变化的时候快速响应并无缝集成到原有的系统中去。
体系结构也决定了一套系统是否会在很短的时间内被淘汰，还是能够随着信息、视频、智能、安全技术的发展而不断自我完善。
价值观决定了系统是不是能够真正为客户提供所需要的东西。
以及是否能满足客户日益发展变化的业务需求。
他也决定了系统实现的每一个功能、每一个特点是否是为了实现更多的业务价值，还是只是为了功能而功能，产品而产品。
综上所述，深圳市天盈隆科技有限公司研发的“TYL—NMS”智能安全联管理系统采用了目前IT业界先进的J2EE体系架构，J2EE具有跨平台、高伸缩性、易扩展性的特点，被业界称为世界上大型企业级应用和关键任务应用的首选体系结构。
从银行的角度来讲，综合管理系统的最终目的应该是能够提供一个平台，在这个平台的管理之下，所有的组织结构（分行、支行、点等）、设备（监控设备、报警设备、存储设备等、外部设备）、主机、系统等所有的被管理对象应该组合成为一个有机体，协同一致地为银行的监控管理目标服务。
换句话说，平台内所有的设备和系统对银行来讲，就好像只是同一台无所不能、可以不断扩展的设备，为银行的各种机构、各种人员提供所需的服务。
每一项功能模块的增加、功能的使用方法都遵循这样的思想。
不管是组织结构管理、权限设置、实时监看、录像、存储、回放、检索、报警、门禁、设备巡检、故障处理以及所有可能增加和扩展的其他功能都是从集中、统一、分层的方法来设计和管理的，按照操作者的权限和要求，在实际的使用中它们都能够覆盖到系统的所有、部分、特定的相关设备，从而提供极高的管理价值和个性需求满足。
共3页。
1:
如果您对“银行联监控管理系统智能化解决方案”有问题需要咨询，请点击以下按钮提交意向需求单，我们会尽快与您联系!
四、系统架构设计与原理
根据以上金融系统对机房监控系统要求的分析，“TYL—NMS”智能安全联管理系统按照以下方式搭建金融监控系统。
并把它细分为监控前端、通讯络，监控中心几个主要部分。
系统总体结构如下图：
如图，我们来分析系统是如何满足上文需求的。
（1）现场监控
对于ATM机和自助银行的现场监控采用原有的硬件设备，其中PC架构DVR内置软件建议更换成“TYL—NMS”智能安全联管理系统，如果板卡不支持更换软件，可以参照规划设计中的实施步骤加以改造。
对于金库则必须新增门禁设备、报警设备和在数字监控主机中安装银行联监控的专用现场设备服务器软件：
“TYL—NMS”智能安全联管理系统，该软件允许现场监控主机采集图像语音、报警主机和门禁控制器的数据。
自助行DVR主机支持外接对讲设备和报警盒，由报警盒采集求助和对讲请求按钮信号，然后报警盒输出RS232信号和DVR主机相连，实现和中心对讲和报警。
对于嵌入式DVR，只要厂商提供开发包，就可以通过软件开发商编写相应驱动程序实现直接接入，不用改造。
对于PC架构DVR，图像语音信号直接接入数字监控主机的内置图像语音压缩卡中。
报警信号通过外置报警接口盒采集，报警接口盒通过RS232信号与主机相连，通过获取其协议采集报警主机输出的数据并对其进行布撤防控制。
如果现场已经有报警主机，而且提供RS232通讯接口和接口协议，我们也可以直接利用监控主机的RS232接口和原有报警主机相连，实现对其数据采集。
现场的配置单门门禁控制器，门禁控制器和指纹机、电控锁、出门按钮相连，门禁控制器通过RS485总线将数据传送给协议转化器，由协议转换器再将数据转换RS232信号后和监控主机相连，实现对门禁系统的控制管理，实际使用时，现场必须有两名管理先后通过指纹机进行指纹识别，在和控制器内下载保存的数据对比通过后，才能打开金库门。
在指纹识别时，系统可以设置联动拍照，当出现异常报警时，系统可以远程自动将门关闭禁止现场开门。
现场监控主机可以外接对讲设备实现和中心对讲。
（2）中心主控
中心必须配置1台主控工作站，安装“TYL—NMS”智能安全联管理系统主控软件，该主控软件可以实现对络内所有数字图像设备的络监视、控制、查询、浏览、刻录、电子地图报警等功能，支持对报警系统的远程布撤防操作和实时监控，支持对门禁系统的远程实时进出监视、远程开关控制，具备最高的控制管理权限，内置短消息报警软件模块和外接短消息报警模块实现报警时自动发送报警短信到指定手机，通过可以外接对讲耳麦实现和现场的对讲指挥功能。
基本规格的主控软件可以监控查询管理各类数字图像设备的最大64路图像数据，管理的报警防区数据和指纹门禁控制器的门禁数据不限。
支持短消息报警。
可以对远程安装了银行现场设备服务器管理软件的主机进行管理。
（3）中心分控
中心根据需要选配多台分控工作站，均安装“TYL—NMS”智能安全联管理系统分控软件许可证，该软件相当于C/S分控端，基本功能同主控软件.。
（4）中心络数字矩阵和电视墙控制
中心根据需要可以配置络数字矩阵主机，内置“TYL—NMS”智能安全联管理系统络数字矩阵软件，该软件可以接收远程DVR/DVS传送过来的络音视频压缩数据流，通过管理本机解码卡或矩阵卡输出单画面和复合画面图像数据到本机显示器和外接电视墙上，支目前单机支持最大6块4路解码卡或16块2路矩阵卡。
提供本机显示控制、内置视频解码卡、矩阵卡输出控制，提供模拟矩阵互控的操作界面（支持通过键盘仿真控制），提供电子地图、分组、轮巡、联动等多种控制方式，提供矩阵卡输出复合方式控制（单画面、多画面、画中画）。
该软件同时支持通过串口通信和传统模拟矩阵实现互控，既支持通过PC键盘和鼠标直接控制传统矩阵和支持传统矩阵键盘直接控制数字矩阵输出。
共3页。
92:
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（5）中心系统管理服务
篇六：
银行营销计划书范文3篇
银行营销计划书范文3篇
银行营销理论是银行理论和营销理论相结合的产物,是一门实践和理论相结合的学问,银行营销研究在解决实践提出的要求和问题的过程中,把理论研究引向深入。
本文是本人为大家整理的银行营销计划书范文，仅供参考。
银行营销计划书范文篇一：
一、合作单位简介
无
二、活动目的
以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化营造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，吸引客户群的关注度，扩大社区银行的影响力与认知度。
三、活动内容要点
1.活动内容
1）体感游戏吸眼球
为达到吸引新老客户群认识我社区银行，走进我社区银行，特举办此项游戏活动
以达到令人瞩目的效果。
每周安排固定时段，在我社区银行门口（或能力可及范围内）开展体感游戏互动项目。
此项游戏内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一个全民健身的效果，定能吸引路过的客户，而这些驻足的客户，必定有我行正在寻找的客户群体。
另外：
参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留电话以作为我行客户信息来源。
2）当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环节。
到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回馈，宣传定能达到预期效果。
2.交流话题建议
抢答问题建议如下：
1.某银行是哪年成立的
2.某银行的经营理念是什么
3.某银行理财产品的产品规格有几种问题可选择一些针对客户需求方面的。
3.宣传方式
（1）在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告;
（2）在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告;
（3）通过微信宣传活动信息;
4.活动反馈与跟踪销售行动计划
根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。
对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。
四、目标客户组织
1.目标客户
目标客户包括：
社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客户，以及当天老带新客户;
2.客户组织
约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后进行分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢答游戏，对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。
五、时间地点的安排
1.时间
社区银行开业后的节假日或法定休息日均可2.地点我行社区银行门口（或能力范围可及内）六、费用预算（请详细列出各项
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