金融市场三.docx
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金融市场三
金融市场（三）
1.【单选题】下列选项中，属于按债券发行主体分类的是（ ）。
∙A：
普通债券
∙B：
付息债券
∙C：
担保债券
∙D：
国家债券
正确答案：
D
2.【单选题】当债券票面利率高于市场利率是，债券应按（ ）。
∙A：
按面值发行
∙B：
溢价发行
∙C：
折价发行
∙D：
不发行
正确答案：
B
3.【单选题】发行市场和流通市场的主要区别是（ ）。
∙A：
金融工具交割日期不同
∙B：
融资方式不同
∙C：
交易的阶段不同
∙D：
交易工具类型不同
正确答案：
C
4.【单选题】下列金融工具中，其职能主要是用于投资、筹资的是（ ）。
∙A：
股票
∙B：
商业汇票
∙C：
期权
∙D：
期货
正确答案：
A
5.【单选题】大额可转让定期存单的发行人主要是（ ）。
∙A：
中央银行
∙B：
银行协会
∙C：
大企业
∙D：
商业银行
正确答案：
D
6.【单选题】下列不属于直接融资工具的是（ ）。
∙A：
企业债券
∙B：
公司股票
∙C：
商业票据
∙D：
银行贷款
正确答案：
D
7.【单选题】（ ）指以短期金融工具为媒介进行的、期限在1年以内（含1年）的短期资金融通市场。
∙A：
短期市场
∙B：
融资市场
∙C：
货币市场
∙D：
资本市场
正确答案：
C
8.【单选题】我国的货币市场主要包括（ ）
∙A：
同业拆借市场
∙B：
债券市场
∙C：
股票市场
∙D：
期货市场
正确答案：
A
9.【单选题】一般来说，下列不属于商业银行短期借款业务的是（ ）
∙A：
发行金融债券
∙B：
向中央银行借款
∙C：
债券回购
∙D：
同业拆借
正确答案：
A
10.【单选题】（ ）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
∙A：
中国人民银行
∙B：
中国银行业监督管理委员会
∙C：
国务院
∙D：
中国银行业协会
正确答案：
B
11.【单选题】金融工具的特点不包括（ ）。
∙A：
流动性
∙B：
收益性
∙C：
稳定性
∙D：
风险性
正确答案：
C
12.【单选题】由于市场利率变化导致金融工具价格下跌，从而给投资人带来损失属于（ ）。
∙A：
市场风险
∙B：
信用风险
∙C：
流动性风险
∙D：
操作风险
正确答案：
A
13.【单选题】金融市场分为现货市场和期货市场是按（ ）来划分的。
∙A：
交易的阶段
∙B：
交易场所
∙C：
交割时间
∙D：
期限
正确答案：
C
14.【单选题】同业拆借市场在金融市场体系中属于（ ）范畴。
∙A：
资本市场
∙B：
长期资金融通市场
∙C：
贷款市场
∙D：
货币市场
正确答案：
D
15.【单选题】下列关于我国同业拆借的表述错误的是（ ）。
∙A：
同业拆借主要满足金融机构日常资金的支付清算和短期融通需要
∙B：
同业拆借是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，潜在风险较高
∙C：
拆借双方仅限于商业银行
∙D：
同业拆借形成的资金价格信号，反映整个金融体系的资金供求状况和流动性状况
正确答案：
C
16.【单选题】下列不属于银行业金融机构的是（ ）。
∙A：
政策性银行
∙B：
货币经纪公司
∙C：
信托公司
∙D：
基金管理公司
正确答案：
D
17.【单选题】下列选项中不属于非银行金融机构的是（ ）。
∙A：
信托公司
∙B：
货币经纪公司
∙C：
金融租赁公司
∙D：
村镇银行
正确答案：
D
18.【单选题】我国汽车金融公司的监管机构是（ ）。
∙A：
中国证监会
∙B：
中国银监会
∙C：
中国银行协会
∙D：
中国保监会
正确答案：
B
19.【单选题】金融市场最主要、最基本的功能是（ ）。
∙A：
货币资金融通功能
∙B：
资源配置功能
∙C：
经济调节功能
∙D：
定价功能
正确答案：
A
20.【单选题】下列选项中，不属于金融市场功能的是（）。
∙A：
货币资金融通功能
∙B：
优化资源配置功能
∙C：
交易及定价功能
∙D：
维持物价稳定功能
正确答案：
D
21.【单选题】下列哪些属于资本市场的特点（ ）。
∙A：
偿还期短、流动性强、风险小
∙B：
偿还期短、流动性小、风险高
∙C：
偿还期长、流动性小、风险高
∙D：
偿还期长、流动性强、风险小
正确答案：
C
22.【单选题】按交易阶段划分，对已上市的金融工具（如债券、股票等）进行买卖转让的市场是（ ）。
∙A：
流通市场
∙B：
现货市场
∙C：
发行市场
∙D：
期货市场
正确答案：
A
23.【单选题】以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的资金融通市场称为（）。
∙A：
货币市场
∙B：
资本市场
∙C：
资金市场
∙D：
债券市场
正确答案：
B
24.【单选题】下列所列市场属于资本市场的是（ ）。
∙A：
国库券市场
∙B：
股票市场
∙C：
银行间同业拆借市场
∙D：
票据市场
正确答案：
B
25.【单选题】股票实质上代表了股东对股份公司的（ ）。
∙A：
产权
∙B：
债券
∙C：
物权
∙D：
所有权
正确答案：
D
26.【单选题】某股份公司因破产而进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（ ）
∙A：
优先股股东、债权人、普通股股东
∙B：
债权人、优先股股东、普通股股东
∙C：
优先股股东、普通股股东、债权人
∙D：
普通股股东、债权人、优先股股东
正确答案：
B
27.【单选题】股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票属于（ ）。
∙A：
流通股
∙B：
普通股
∙C：
优先股
∙D：
法人股
正确答案：
C
28.【单选题】以人民币标明面值，以人民币认购和进行交易，供国内投资者买卖的股票是（ ）。
∙A：
A股
∙B：
B股
∙C：
H股
∙D：
N股
正确答案：
A
29.【单选题】债券直接发行是指（ ）。
∙A：
发行人直接向投资者推销债券
∙B：
通过银行承购包销
∙C：
通过中介机构向投资人推销
∙D：
通过中介机构承销
正确答案：
A
30.【单选题】衡量债券票面利率高低的参照系，决定债券价格是按面值发行还是溢价或折价发行的决定因素的是（ ）
∙A：
市场利率
∙B：
债券面额
∙C：
债券期限
∙D：
票面利率
正确答案：
A
31.【单选题】下列金融机构不受中国银行业监督管理委员监管的是（）。
∙A：
中国人民银行
∙B：
中国境内的外资银行
∙C：
政策性银行
∙D：
国有商业银行
正确答案：
A
32.【多选题】按金融工具交易的阶段划分，金融市场可划分为（ ）。
∙A：
货币市场和资本市场
∙B：
一级市场和二级市场
∙C：
发行市场和流通市场
∙D：
场内交易市场和场外交易市场
∙E：
现货市场和期货市场
正确答案：
BC
33.【多选题】以下哪几家机构属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构（ ）。
∙A：
中国人民银行
∙B：
中国银行业协会
∙C：
北方期货公司
∙D：
国家开发银行
∙E：
广州市农村信用合作联社
正确答案：
DE
34.【多选题】下列金融工具中，属于间接融资工具的是（ ）。
∙A：
国库券
∙B：
可转让大额存单
∙C：
公司股票
∙D：
企业债券
∙E：
银行承兑汇票
正确答案：
BE
35.【多选题】下列属于金融市场的短期金融工具的有（ ）。
∙A：
商业票据
∙B：
银行承兑汇票
∙C：
企业债券
∙D：
股票
∙E：
回购协议
正确答案：
ABE
36.【多选题】货币市场是短期资金融通的市场，下列属于货币市场的有（）。
∙A：
同业拆借市场
∙B：
股票市场
∙C：
债券回购市场
∙D：
票据市场
∙E：
债券市场
正确答案：
ACD
37.【多选题】大额可转让定期存单具有（ ）特点。
∙A：
可以提前支取，只是所得利息要低于原来的利率计算的利息
∙B：
一般面额固定，而且都比较大
∙C：
有专门的大额可转让定期存单二级市场进行流通转让
∙D：
必须记名
∙E：
不可以提前支取，但可以在二级市场上转让
正确答案：
BCE
38.【多选题】与普通股票相比，优先股票的特点在于（ ）。
∙A：
收益分配的优先权
∙B：
有固定的股息率
∙C：
剩余财产分配的优先权
∙D：
有优先参与公司决定的表决权
∙E：
具有优先认股权
正确答案：
ABC
39.【多选题】根据股票上市地点和投资主体的地域不同,上市公司的股票有（）。
∙A：
A股
∙B：
B股
∙C：
C股
∙D：
H股
∙E：
N股
正确答案：
ABDE
40.【多选题】债券是债权债务凭证，按利息支付方式债券可以分为（）。
∙A：
普通债券
∙B：
担保债券
∙C：
附息债券
∙D：
贴现债券
∙E：
零息债券
正确答案：
ACDE
41.【多选题】下列属于中国银行业监督管理委员会监管的对象有（）
∙A：
农村信用合作社
∙B：
保险资产管理公司
∙C：
期货公司
∙D：
证券公司
∙E：
商业银行
正确答案：
AE
42.【多选题】下列选项中由中国银行业监督管理委员会负责监管的有（）。
∙A：
汽车金融公司
∙B：
信托公司
∙C：
消费金融公司
∙D：
金融资产管理公司
∙E：
政策性银行
正确答案：
ABCDE
43.【多选题】在我国金融市场中，属于金融行业自律组织的是（ ）。
∙A：
中国银行业协会
∙B：
中国证券业协会
∙C：
中国期货业协会
∙D：
中国保险业协会
∙E：
中国证券投资基金业协会
正确答案：
ABCDE
44.【多选题】我国“一行三会”监管格局中的“一行三会”包括（ ）
∙A：
中国人民银行
∙B：
中国保险监督管理委员会
∙C：
中国银行业协会
∙D：
中国证券监督管理委员会
∙E：
中国工商银行
正确答案：
ABD
45.【判断题】可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。
正确答案：
正确
46.【判断题】金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。
（ ）
正确答案：
错误
47.【判断题】按金融工具的期限，金融市场可分为现货市场和期货市场。
（ ）
正确答案：
错误
48.【判断题】以回购方式进行的债券交易其实是一种有抵押的贷款。
正确答案：
正确
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