资源型城市经济转型中的金融支持以济宁市为例.docx

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资源型城市经济转型中的金融支持以济宁市为例

资源型城市经济转型中的金融支持

——以济宁市为例

苗国伟

[摘要]资源型城市是因自然资源的开发而兴起或发展壮大，且资源型产业在工业中占有较大份额或以自然资源开采和加工为支柱产业的工业化城市。

“十二五”是我国全面建设小康社会的关键时期，也是深化改革开放、实现经济发展方式转型的攻坚时期，对资源型城市来说，经济转型是发展到一定阶段后必须思考的问题，而在转型过程中必然引致大量的资金需求，因此，探讨资源型城市转型中的金融支持问题具有重大意义。

本文以济宁市为例，首先分析济宁市产业发展现状及存在的问题，从而指出济宁市城市转型的必要性和迫切性，其次简要介绍了资源型城市转型的模式，然后从理论上分析了金融因素影响产业结构调整的内在机制，在此基础上，针对济宁市经济转型提出了相应的金融支持模式。

[关键词]资源型城市；转型；金融支持

一、济宁市产业发展现状及存在的问题

济宁市煤炭资源丰富，是国家重点规划建设的煤炭生产基地之一。

全市含煤区域面积3920平方公里，占全市总面积的36％；探明煤炭资源可采储量140亿吨，占山东省的53%。

目前，煤炭开采业在济宁处于飞速发展阶段，2010年济宁市煤炭工业共生产原煤8809万吨，增长8.5%；完成工业增加值为377.85亿元，同比增长5.7%，占工业重点行业增加值的35.74%（详见表1）；完成销售收入912.95亿元，占工业重点行业销售收入总额的23.27%（详见表2）；实现利税总额达262.89万元，占工业重点行业利税总额的51.37%（详见表3）。

以煤炭开采为主的第二产业在国民经济中的比重也在加强，三次产业结构比例从2001年的18.2:

44.3:

37.5发展到2010年的12.6:

53.3:

34.1，第二产业占据绝对优势。

可以看出，济宁市是典型的资源型城市。

表12010年济宁市工业重点行业主要经济指标——增加值

行业

绝对量（万元）

占比（%）

增长速度（%）

煤炭开采和洗选业

3778468

35.74

5.7

专用设备制造业

905939

8.57

55.5

通用设备制造业

881573

8.34

25.1

造纸及纸制品业

827831

7.83

28.9

电力、热力的生产和供应业

730773

6.91

15.6

非金属矿物制品业

684059

6.47

23.3

交通运输设备制造业

613243

5.80

28.4

纺织业

596406

5.64

13.1

化学原料及化学制品制造业

587179

5.55

7.4

食品制造业

354940

3.36

-1.3

农副食品加工业

340135

3.22

13.5

医药制造业

272927

2.58

13.5

合计

10573473

100.00

16.2

表22010年济宁市工业重点行业主要经济指标——销售收入

行业

绝对量（万元）

占比（%）

增长速度（%）

煤炭开采和洗选业

9129507

23.27

37.42

化学原料及化学制品制造业

4148252

10.57

15.88

通用设备制造业

3986988

10.16

45.37

专用设备制造业

3539461

9.02

72.92

造纸及纸制品业

3182798

8.11

41.02

纺织业

3075201

7.84

26.19

农副食品加工业

2844326

7.25

28.38

电力、热力的生产和供应业

2670571

6.81

23.1

非金属矿物制品业

2224148

5.67

34.35

交通运输设备制造业

2067445

5.27

32.5

食品制造业

1450397

3.70

6.29

医药制造业

917909

2.34

16.54

合计

39237003

100.00

33.19

表32010年济宁市工业重点行业主要经济指标——利税总额

行业

绝对量（万元）

占比（%）

增长速度（%）

煤炭开采和洗选业

2628883

51.37

60.61

通用设备制造业

373679

7.30

51.64

专用设备制造业

343393

6.71

51.57

化学原料及化学制品制造业

303456

5.93

23.29

纺织业

293809

5.74

35.06

造纸及纸制品业

277824

5.43

38.39

非金属矿物制品业

255329

4.99

44.11

农副食品加工业

211003

4.12

23.62

交通运输设备制造业

150218

2.94

41.93

食品制造业

122757

2.40

5.5

医药制造业

118789

2.32

37.69

电力、热力的生产和供应业

38111

0.74

-72.6

合计

5117251

100.00

43.36

以煤炭开采为主的传统产业奠定了济宁市的工业基础，在很长一段时间内支撑了全市的经济发展，但是随着经济体制改革的深化、对外开放的扩大和经济结构调整的不断加快，原先隐藏在经济发展背后的问题将逐渐显现，概况起来，主要有以下问题：

一是经济结构问题。

产业结构单一，产业结构层次较低，主导产业以资源开发为基础，带有明显的初级化特点，在产品结构上，表现为以能源原材料初级产品为主，呈粗放型特征。

所有制结构单一，国有经济比重较高，非公有经济发育迟滞。

人才结构单一，科技队伍专业门类不平衡，矿业产业人才相对较多，而其他产业科技力量不足，不利于城市的综合全面发展。

二是生态环境问题。

在经济发展历程中，高消耗、高污染、低效率和低附加值的外延式发展占据主导地位。

这种粗放型经济增长方式，导致资源浪费损失严重。

伴随着可采资源衰减，开采难度加大，资源危机将引发经济危机和生态危机。

三是社会稳定问题。

随着资源的萎缩枯竭，关闭破产企业数量增加，下岗职工和失业人员不断增加，城市经济整体性衰退，新增就业机会减少，就业再就业矛盾加剧。

从资源型企业分流出来的人员多数受年龄、知识、技能等限制，再就业能力低，很难向其他行业转移。

从而极易引发社会矛盾，影响社会稳定。

而且煤炭资源是不可再生资源，资源的日趋枯竭、资源开采收益的下降，都会直接影响城市的发展，要实现城市的可持续发展，经济转型势在必行。

二、资源型城市的转型模式

资源型城市转型有两种情况：

一是原有主导资源型产业衰退，而不得不选择转型，这是被动选择的转型；二是在原有主导资源型产业成熟期，就主动考虑选择接续主导产业，实现经济的可持续发展。

从济宁市目前的情况来看，全市140亿吨探明可采煤炭储量中，经济可采储量为30亿吨，按照每年开采1亿吨的速度计算，还可开采30年，因此，济宁市正处于主导资源型产业成熟阶段，是主动进行经济转型的有利时期，对济宁市来说，如何选择和培育具有持续发展力的主导产业，是经济转型的关键所在。

从解决转型问题的基本路径来看，可以选择产业延伸、产业更新和多元产业复合三种模式。

（一）产业延伸模式

产业延伸模式是指在资源开发的基础上，通过发展下游加工业，建立起资源深度加工利用的产业体系来实现产业接续。

资源型产业属于中间投入型基础产业，其产业关联特点是前向关联效应大，而后向关联效应小。

产业延伸模式利用这一特点向前延伸产业链，其优点是在转型的初期能够充分发挥本地的资源优势，同时上下游产业在生产、管理和技术方面具有明显的相关性，实施转型的难度较小。

随着下游产业的不断发展壮大，其竞争能力和自我发展能力将逐渐增强，将来即使本地资源逐渐枯竭，也可以从外部输入资源进行加工，维持该城市或地区的持久繁荣。

但是，产业延伸模式带有过渡性质，因为其发展所依托的资源迟早要枯竭，即使从外部输入资源也终有枯竭之日，而且，受资源开发成本上升规律的制约，原有廉价资源的竞争优势也会逐渐丧失。

因此，产业延伸模式是资源型城市产业接续的短期选择，而非长久之计。

（二）产业更新模式

产业更新模式是指利用资源开发所积累的资金、技术和人才，或借助外部力量，建立起基本不依赖原有资源的全新产业体系。

产业更新模式主要适用于一些资源开发成本很高或资源开发处于衰竭期的资源型城市，一般在煤炭城市比较常见。

对于采取整体退出模式的资源型城市或地区，必须走优势重塑的道路，实现主导产业的完全置换和产业结构的根本转型。

产业更新模式无疑是最彻底的产业转型模式，它摆脱了对原有资源的依赖，但如何在以资源型产业为主导的产业基础上，发展有竞争力的替代产业群是该模式面临的最大挑战，也面临着更多的约束条件。

因此，需要通过必要的政策支持和及时的转移支付协助当地政府和企业实施产业转型。

（三）复合模式

复合模式是指以上两种模式相结合，通常是初期表现为产业延伸模式，后期表现为产业更新模式。

在这种模式的初期，城市主导产业逐步由资源型产业转变为以资源深加工业为主导的产业群。

大量加工企业在一定区域内的聚集除了导致聚集经济，还有利于企业之间的技术溢出并由此促进技术进步和新产业的发展。

简言之，复合模式的基本路线是:

城市主导产业逐步由资源型产业转变为下游加工业，随着加工业的发展，新兴产业不断发展，进而成为新的主导产业。

伴随这个过程，城市逐步演化为综合性城市。

显然，与以上两种模式相比，复合模式具有更多的优点。

一方面，它既继承了产业延伸模式在产业接续初期能充分利用资源优势的特点，又避免了在产业接续后期的短期性；另一方面，它也避免了产业更新模式的高投入和结构性震荡。

济宁市在选择产业接续模式要充分考虑到城市的整体经济实力和资金、人才、技术瓶颈的制约，树立全局观念和战略眼光，从产业总体，从主导产业群与非主导产业群的相互作用、相互渗透、相互融合和相互促进中，实现主导产业的高质量、高速度成长和发展。

重点要关注以下因素：

1、资源开发的阶段；2、资源开发的规模；3、区位条件；4、国家产业政策；5、资源型企业的发展战略。

从目前来看，济宁市首先应进行资源产业的深加工，依托丰富的煤炭资源，发展向后加工产业，延伸产业链条、建立资源深度加工和利用的产业群，创造新的增长点，为发展接续产业完成资金积累。

在这一阶段发展的基础上，济宁市应积极利用煤炭资源开发所积累的资金、技术和人才，或借助外部力量，建立起基本不依赖原有资源的全新产业群。

三、金融因素影响产业结构调整的机制

金融因素对产业结构调整的影响因素可以从两个方面进行分析：

一是资金层面，二是政策层面。

（一）资金层面

金融市场的基本功能是融通资金和资源配置，金融市场可以从供给和需求两个方面影响产业结构调整：

一方面，金融市场通过为相应企业和产业提供融通资金服务，促成市场供给结构的调整;另一方面，金融市场影响产业的需求结构，从而影响产业结构的调整。

目前我国仍处于金融分业经营环境下，金融运作主要通过两个不同性质的市场对产业结构调整产生影响:

一是以间接融资为主的信贷市场:

二是以直接融资为主的证券市场。

信贷市场的主体是商业银行，通过商业银行的信贷投放将聚集的资金向不同的行业分配，从供给和需求两个方面对产业机构的调整产生影响，供给是指通过调节增量资金在各经济主体之间的分配，起到用资金支持某些企业或产业发展的作用，从而促成产业结构的动态调整，需求是指通过鼓励个人跨时期消费而影响现在和未来消费的比例关系，支持相关产业的快速发展，从而促成产业结构的调整。

证券市场通过发行市场和交易市场为企业筹集所需资金，并通过市场机制调节资金流向，其中一级市场主要通过新发证券为企业筹集资金，促成增量资本流向有发展潜力的企业和行业;二级市场则利用股权转让实现企业的购并和重组，优化资源配置，从而对产业结构的存量产生影响。

济宁市目前仍以间接融资为主。

2010年年末济宁市金融机构各项存款余额2256.31亿元，比年初增加360.71亿元。

其中城乡居民储蓄存款余额1275.10亿元，比年初增加202.10亿元；各项贷款余额1366.43亿元，比年初增加237.72亿元。

（二）政策层面

政策层面主要指货币政策和信贷政策对产业机构调整的影响。

然而货币政策由于较多体现出它的总量性而较少从结构上影响经济，因而与产业结构相关性较大的金融政策是信贷政策。

况且目前间接融资的占据主体地位，因此，在融资结构没有根本改变的前提下，需要以信贷政策的优化引导资金增量的合理流向和存量重组，从而实现经济结构的调整。

信贷政策的出台不外乎两种情况：

政府导向和市场引导。

前者以政策性金融机构为主，通过信贷、利率等金融杠杆，从资金方面积极支持开发新兴产业、发展中小企业、引导民间投资等，从而促进产业结构优化；后者以商业银行为主，通过市场机制实现产业组织的合理化。

从效率角度看，政府导向的金融政策有利于扶持产业和部门迅速成长，但短期内可能影响金融运作的效率;而市场引导的金融政策可以充分调动金融部门的积极性及提高金融运作效率，但可能存在市场失灵。

济宁市主要是银行和非银行金融机构间接融资，因此，政府导向的金融政策对其经济结构的调整影响更大。

四、资源型城市转型的金融支持模式：

以济宁市为例

资源型城市转型方式的正确选择是资源型城市经济转型成功的基础，而实现资金向接替主导产业的连续流入和持续支持是转型成功的首要保障。

对济宁市来说，在经济转型过程中，需要政府、金融机构、资本市场等各方的密切配合和有效联动，做积极的参与者和有力的推动者，把握产业结构优化的方向，通过合理配置金融资源，实现济宁市经济结构顺利转型。

根据我国现有融资模式，借鉴国外成功经验，结合济宁市城市转型的具体情况，笔者认为济宁市应该建立以政府体系为基础，以商业银行体系为中心，以资本市场体系、民间资本体系为重要补充的金融支持模式，具体设计思路如下：

（一）以政府体系为基础

1、信贷政策支持

由于我国银行体系的组织形式主要采取总分行制，因此，济宁市要吸引国内商业银行的信贷资金，首先要争取政府的信贷政策支持，济宁市要有效协调国家的信贷政策、产业政策与地方经济发展和产业结构调整之间的关系，信贷政策要分层次制定和实施，并特别强调区域性特点，从而引导商业银行能够适当下放信贷审批权限，扩大在济宁市的信贷规模或存贷比例，并在再贷款、再贴现等方面给予支持。

2、财政资金支持

财政资金支持资源型城市转型的方式主要有以下几点：

首先，有效利用济宁市地方财政资源，加快对重点项目的投入，进一步吸引其他形式资金的投入；其次，加大对济宁市一般性财政转移支付的规模，明确对失业保险基金缺口和城市居民最低生活保障资金缺口的补助政策，并提高下岗职工经济补偿金、国家补助资金的比例；再次，加大与政策性银行的合作，在双方互利的基础上为资源性城市转型提供资金支持。

此外，投入财政资金的同时应兼顾赢利性、周期性，以形成财政资金系统内的良性循环。

3、金融环境支持

金融环境是制约金融发展的关键，济宁市应加快体制和机制创新，按照经济金融规律和有关规定制定政策、执行政策，对金融违法违规行为、恶意逃债行为等进行有力打击，维护稳定的经济秩序，加强全社会的诚信宣传和教育，营造良好的政策环境、市场环境和信用环境，从而建立起以政府为主导、各有关部门配合联动的金融生态环境建设长效机制。

4、建立转型基金

我们可以借鉴法国经验，由政府主导设立资源型城市转型基金。

该基金主要用于发展新兴产业和接续产业，培育城市经济新增长点；对资源型企业的转型或转产给予财政贴息；下岗职工基本生活保障以及再就业培训费用；对原有环境进行整治和土地恢复等项目。

这些政策用价格调整、资金援助等手段进行宏观调控。

（二）以商业银行体系为中心

1、发挥商业银行的积极性

商业银行是转型资金供给的重要支持者和参与者，相当数量的转型资金，其终极来源是商业银行贷款，特别是对以间接融资为主体的济宁市来说，商业银行的积极支持对增加转型资金供给起着十分重要的作用。

济宁市应该充分发挥商业银行的积极性，引导商业银行加大对重点企业和重点项目的支持力度，通过改进金融服务、简化贷款手续、降低贷款成本、适当放宽贷款条件、加大贷款投放力度等措施增加货币供应量和增加再贷款限额，为经济转型提供资金支持。

2、通过优质项目吸引信贷资金

济宁市可以积极推荐符合商业银行利益的贷款项目，如基础设施建设项目、科技含量较高的项目，吸引信贷资金，加快产业升级。

3、创新企业抵（质）押担保方式

商业银行对抵（质）押品的要求较为苛刻，一般情况下，除了土地和房地产外，银行很少接受其他形式的抵押品，这对减少信用风险固然起到积极作用，但是非常不利于企业的债务融资，因为企业很少有足值的土地和房产。

因此，商业银行应主动开拓思路，创新担保方式，通过获取企业的生产和销售信息，可以将企业的存货和应收账款作为抵押品，例如对于煤炭经营企业来说，煤票（提货单）就是一种可以很好利用的质押品。

（三）以资本市场体系、民间资本体系为重要补充

1、资本市场体系

要努力挖掘资本市场支持经济转型的潜力，在鼓励企业通过内源融资充实资本的同时，发挥资本市场筹集长期资金的功能，促进企业改善资产负债状况，增强企业的活力和财务透明度。

通过资本市场融资可以采取长期债券、股票和长期信贷的方式。

一是发行长期债券。

通过发债方式,可以大大降低融资成本,因此，发行债券可成为济宁市在城市转型过程中特殊行业和特殊项目积极利用的一种筹资方式。

二是发行股票。

企业上市、发行股票是目前国内企业资本市场融资较为热衷的做法，企业上市不仅募集了大量的生产建设资金，而且改变了股本结构、股权结构和资产结构，在企业资产质量、规模不断提高的基础上进一步开展资本运营、资产重组创造了条件。

济宁市应积极抓好骨干企业规范化改制，充实上市后备企业队伍，支持有条件的企业尽快上市。

借助资本市场融资渠道，济宁市应在扩大上市公司数量的同时，抓住上市公司的质量，通过优良上市公司的示范效应吸引广大投资者的投资，并通过股权的分散化和新股东的介入，完善公司治理结构，引进先进的技术和管理，最终实现济宁市产业结构的调整和资源性经济的可持续发展。

2、民间资本体系

要保障济宁金融安全，打造良好的投融资环境，吸引更多资本支持济宁产业发展。

一是激活民间投资。

在资本资源相对稀缺情况下，又不能靠国家投资创办项目来缓解就业压力，那么吸引民间投资就意味着个体工商户、个体私营企业、乡镇企业等民营企业的兴起，意味着为转型产生的剩余劳动力提供再就业渠道，有利于国有企业分流下岗职工，最终有利于缓解资源型城市的就业压力。

二是引进外来资金。

外来资金是指转型城市以外的企业及其他政府和非政府机构投入经济转型的资金。

济宁市要努力做好各方面工作，不断增强城市的投资吸引力，充分利用好外来资金这条转型资金的主渠道，有效解决转型资金供给问题。