银行代理保险业务操作规程模版.docx

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银行代理保险业务操作规程模版

代理保险业务操作规程

编制部门：

版次号：

生效日期：

xx年07月29日

记录2.《银行代理保险客户风险测评问卷》……………………………………………15

1目的和范围

为实现代理保险业务的规范操作，满足监管要求，对银行（以下简称“本行”）代理保险业务进行规范管理，根据《银行代理保险业务管理办法》、《中国保监会中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》等，制订本操作规程。

本规程适用于本行代理保险业务的操作及风险控制。

2定义、缩写和分类

代理保险业务,是指本行与保险公司签订兼业代理协议,在被代理保险公司授权范围内，通过本行各营业网点代理销售经中国保险监督管理委员会核准备案的保险产品,包括人身保险、财产保险等保险产品，并按照协议向被代理保险公司收取代理手续费的业务。

3职责与权限

部门岗位

职责权限

营销人员

1）负责各分支机构有购买保险需求客户的有效市场拓展与营销；

2）负责为有购买保险需求的客户提供代理保险业务咨询与服务,进行客户信息的收集和反馈，受理客户购买保险的申请；

3）负责对客户后期的退保及投诉做好受理与处理工作。

综合柜员

负责通过业务系统将客户购买保险的资金存入保险公司在本行开立的内部账户的账务处理或进行银保通缴费出单及其他相关柜面工作。

代理保险业务主办行负责人

需在每月月初向报送代理保险业务情况统计表，并负责与保险公司进行销售额与手续费用收入的核对。