专业中介监管规范.docx

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专业中介监管规范

题目1、根据《保险经纪机构监管规定》，保险经纪机构因过错给投保人和被保险人造成损失的，应当依法承担（B）（单选）

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 A、补偿责任

 B、赔偿责任

 C、赔礼道歉

 D、刑事责

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题目2、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理机构在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定作出之日起（　D　）日内，书面报告中国保监会。

临时负责人任职时间最长不得超过（）个月。

（单选）

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 A、10　6

 B、5　　6

 C、7　　3

 D、5　　3

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题目3、根据《保险公估机构监管规定》，保险公估机构许可证的有效期为（　　）年，保险公估机构应当在有效期届满（　D　）日前，向中国保监会申请延续。

（单选）

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 A、5　　60

 B、3　　60

 C、5　　30

 D、3　　30

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题目4、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险代理从业人员上岗前接受培训的时间不得少于（　B）小时。

（单选）

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 A、70

 B、80

 C、90

 D、100

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、根据《保险经纪机构监管规定》，下列说法正确的是：

（B）

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 A、设立保险经纪公司，其注册资本的最低限额为人民币6000万元

 B、保险经纪公司的注册资本必须为实缴货币资本

 C、保险公司员工投资保险经纪公司的，应当口头告知所在保险公司

 D、保险公司、保险中介机构的董事或

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题目6、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理公司许可证的有效期为（　　）年，保险专业代理公司应当在有效期届满（　A）日前，向中国保监会申请延续。

（单选）

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 A、3　　30

 B、5　　60

 C、7　　90

 D、10　90

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题目7、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，在取得（　C　）前，保险专业中介机构不得动用注册资本。

（单选）

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 A、工商营业执照

 B、社会信用证

 C、业务许可证

 D、动用注册资本许可

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题目8、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，申请保险代理、经纪业务许可的保险专业中介机构应在大型商业银行或股份制商业银行等具有托管经验的银行中选择1家，签订托管协议，开立托管账户，将（　B　）存入托管账户。

（单选）

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 A、全部申报资本

 B、全部注册资本

 C、不低于50%的申报资本

 D、不低于50%的注册资本

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题目9、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险代理从业人员上岗后每人每年接受培训和教育的时间累计不得少于（　　C）小时。

（单选）

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 A、24

 B、32

 C、36

 D、40

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题目10、根据《保险专业代理机构监管规定》，未经股东会或者股东大会同意，保险专业代理机构的董事和高级管理人员不得在（C）兼任职务。

（单选）

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 A、下级分支机构中

 B、保险公司的机构中

 C、存在利益冲突的机构中

 D、任何单位或机构

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题目11、根据《保险公估机构监管规定》，保险公估机构发生下列哪些情形，应当自变更决议作出之日起5日内，书面报告中国保监会（　ABD　）：

（多选）

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 A、变更主要股东或者出资人

 B、变更名称或者分支机构名称

 C、变更高级管理人员

 D、变更注册资本或者出资

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题目12、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，股东投资保险专业中介机构，出资资金应（　ABC　），不得用银行贷款及其他形式的非自有资金投资。

（多选）

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 A、自有

 B、真实

 C、合法

 D、充裕

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题目13、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，自然人股东投资保险专业中介机构的，申请业务许可的保险专业中介机构应向保险监管部门提交下列哪些材料:

（多ABCD选）

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 A、出资来源说明及相关证明材料；

 B、自然人股东出资前银行账户交易明细清单等能证明其货币资金大于出资额的材料；

 C、个人信用报告

 D、保险监管部门要求的其他证明材料。

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题目14、根据《保险公估机构监管规定》，中国保监会不予延续保险公估机构许可证有效期的情形包括（　ABCD　）：

（多选）

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 A、许可证有效期届满，没有申请延续

 B、内部管理混乱，无法正常经营

 C、存在重大违法行为，未得到有效整改

 D、未按规定缴纳监管费

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题目15、根据《保险公估机构监管规定》，保险公估机构应当采取的组织形式有：

（　　）（多BCD选）

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 A、个人独资公司

 B、股份有限公司

 C、合伙企业

 D、有限责任公司

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题目16、根据《保险经纪机构监管规定》保险经纪机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员应当具备下列条件，并报经中国保监会核准：

（多ABD选）

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 A、大学专科以上学历

 B、具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定

 C、从事经济工作5年以上

 D、诚实守信，品行良好

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题目17、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，保险专业中介机构在许可证有效期间，关于投保职业责任保险的下列说法中正确的有哪些（　ABD　）？

（多选）

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 A、每年度均应足额投保职业责任保险

 B、应保持职业责任保险的有效性和连续性

 C、不得退保职业责任保险或降低职业责任保险保障水平。

 D、不得违反规定退保职业责任保险或降低职业责任保险保障水平。

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题目18、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理公司分支机构包括、（多选BD）

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 A、营销服务部

 B、分公司

 C、支公司

 D、营业部

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题目19、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，申请保险代理、经纪业务许可的保险专业中介机构应在大型商业银行或股份制商业银行等具有托管经验的银行中选择1家（AC　），将全部注册资本存入托管账户。

（多选）

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 A、签订托管协议

 B、制定托管章程

 C、开立托管账户

 D、开立管理

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题目20、根据《保险经纪机构监管规定》保险经纪机构在开展业务过程中，应当制作规范的客户告知书。

客户告知书至少应当包括（BCD　　）等基本事项（多选）

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 A、保险经纪机构的地址

 B、营业场所

 C、业务范围

 D、联系方式

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题目1、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，保险专业中介机构取得许可证后，应按规定足额投保并将证明提交（C）。

（单选）

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 A、工商管理部门

 B、税务管理部门

 C、保险监管部门

 D、保险中介行业协会

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题目2、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险代理从业人员上岗后每人每年接受培训和教育的时间累计不得少于（　　C）小时。

（单选）

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 A、24

 B、32

 C、36

 D、40

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题目3、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险代理从业人员上岗前接受培训的时间不得少于（　B）小时。

（单选）

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 A、70

 B、80

 C、90

 D、100

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题目5、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，申请业务许可的保险专业中介机构投保职业责任保险的,应出具按规定投保职业责任保险的（D　　）。

（单选）

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 A、保单正本

 B、保单副本

 C、保单正本复印件

 D、承诺函

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题目6、根据《保险公估机构监管规定》，　在中华人民共和国境内设立保险公估机构，应当符合中国保险监督管理委员会规定的资格条件，取得（　D　）。

（单选）

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 A、营业执照

 B、特许证

 C、经营保险公估业务特许证

 D、经营保险公估业务许可

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题目7、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，法人股东投资保险专业中介机构的，其上一年末（设立时间不满一年的，出资日上一月末）净资产应（　D　）。

（单选）

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 A、大于1000万元

 B、大于500万元

 C、不低于100万元

 D、不为负数

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题目8、根据《保险经纪机构监管规定》，保险经纪机构因过错给投保人和被保险人造成损失的，应当依法承担（B）（单选）

窗体顶端

 A、补偿责任

 B、赔偿责任

 C、赔礼道歉

 D、刑事责任

窗体底端

题目9、根据《保险经纪机构监管规定》非经（　A　）批准，保险经纪公司的董事和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务（单选）

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 A、股东会或者股东大会

 B、中国保监会

 C、50%以上股东

 D、董事会

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题目10、根据《保险经纪机构监管规定》，保险经纪公司许可证的有效期为（　　）年，保险经纪公司应当在有效期届满（　B　）日前，向中国保监会申请延续。

（单选）

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 A、5；30

 B、3；30

 C、5；10

 D、3；60

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题目11、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理机构及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有下列行为：

（多选ABCD）

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 A、利用行政权力、股东优势地位或者职业便利以及其他不正当手段，强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同或者限制其他保险中介机构正当的经营活动

 B、挪用、截留、侵占保险费、退保金或者保险金

 C、给予或者承诺给予保险公司及其工作人员、投保人、被保险人或者受益人合同约定以外的利益

 D、利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益

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题目12、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，申请保险代理、经纪业务许可的保险专业中介机构应在大型商业银行或股份制商业银行等具有托管经验的银行中选择1家（　AC　），将全部注册资本存入托管账户。

（多选）

窗体顶端

 A、签订托管协议

 B、制定托管章程

 C、开立托管账户

 D、开立管理账户

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题目14、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理机构应当采取下列组织形式：

（　BD）（多选）

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 A、无限责任

 B、有限责任公司

 C、两合公司

 D、股份有限

窗体底端

题目16、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理公司可以动用保证金的情形有（　ABD　）：

（多选）

窗体顶端

 A、注册资本减少

 B、许可证被注销

 C、公司经营遇到困难

 D、投保符合条件的职业责任保险

窗体底端

题目17、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理公司退出市场，由中国保监会依法注销许可证，并予以公告的情形有（ACD）：

（多选）

窗体顶端

 A、许可证依法被撤回、撤销或者吊销

 B、公司内部经营混乱

 C、保险专业代理公司解散、被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被依法宣告破产

 D、许可证有效期届满，中国保监会依法不予延续

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题目18、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，保险专业中介机构的注册资本应在许可证有效期间处于持续托管状态，关于其用途哪些说法是正确的（　　ACD）？

（多选）

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 A、投资大额协议存款、定期存款的资金不少于注册资本的10%，且不得质押

 B、投资大额协议存款、定期存款的资金不少于注册资本的20%，且不得质押

 C、购置不动产，支出总额不高于注册资本的40%

 D、向基本户转账，用于与业务相关、经营规模相符的日常运营等开支

窗体底端

题目19、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理公司设立分支机构应当具备下列条件：

（多ABCD选）

窗体顶端

 A、注册资本达到本规定的要求

 B、内控制度健全

 C、拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施

 D、现有机构运转正常，且最近1年内无重大违法行为

窗体底端

题目7、根据《保险公估机构监管规定》，保险公估机构在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定作出之日起（　B　）日内，书面报告中国保监会。

临时负责人任职时间最长不得超过（　　）个月。

（单选）

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 A、30　　6

 B、5　　3

 C、3　　6

 D、6　　 

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题目16、根据《保险公估机构监管规定》，保险公估机构及其从业人员应当履行下列义务：

（多选ABC）

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 A、遵守法律、行政法规及中国保监会规定，接受行业管理，维护行业声誉

 B、对使用的有关文件、证明、资料的真伪进行查验

 C、遵守评估准则、职业道德和有关标准

 D、要求委托人及其他相关当

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题目19、根据《保险公估机构监管规定》，保险公估机构可以经营的业务有:

（多ABD选）

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 A、保险标的承保前和承保后的检验、估价及风险评估

 B、保险标的出险后的查勘、检验、估损理算及出险保险标的残值处理

 C、代理销售保险产品

 D、风险管理咨询

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题目20、根据《保险经纪机构监管规定》在开展经纪业务过程中，欺骗投保人、被保险人、受益人或者保险公司的行为有：

（多ABCD选）

窗体顶端

 A、隐瞒或者虚构与保险合同有关的重要情况

 B、伪造、擅自变更保险合同，销售假保险单证，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料

 C、未取得投保人、被保险人的委托或者超出受托范围，擅自订立或者变更保险合同

 D、阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务

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题目4、根据《保险经纪机构监管规定》保险经纪机构从事保险经纪业务不得超出（B　　）的业务范围和经营区域。

（单选）

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 A、保险经纪机构

 B、承保公司

 C、保险经纪机构所在省

 D、报中国保监会备

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题目7、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理机构变更住所或者分支机构营业场所，应当自事项发生之日起（B　）日内，书面报告中国保监会：

（单选）

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 A、4

 B、5

 C、6

 D、7

窗体底端

根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理机构可以经营下列保险代理业务:

（多ABCD选）

窗体顶端

 A、代理销售保险产品

 B、代理收取保险费

 C、代理相关保险业务的损失勘查和理赔

 D、中国保监会批准的其他业务

窗体底端

题目13、根据《保险经纪机构监管规定》保险经纪公司可以动用保证金的情形包括：

（多ABC选）

窗体顶端

 A、注册资本减少

 B、许可证被注销

 C、投保符合条件的职业责任保险

 D、经营不善，持续亏损

窗体底端

题目15、根据《保险经纪机构监管规定》，保险经纪机构可以经营下列保险经纪业务：

（多ABCD选）

窗体顶端

 A、为投保人拟订投保方案、选择保险公司以及办理投保手续

 B、协助被保险人或者受益人进行索赔

 C、再保险经纪业务

 D、为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务

窗体底端

题目8、根据《保险专业代理机构监管规定》，设立保险专业代理公司，其注册资本的最低限额为人民币（D　）万元，中国保监会另有规定的除外。

（单选）

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 A、2000

 B、3000

 C、4000

 D、5000

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题目10、根据《保险经纪机构监管规定》，下列说法错误的是：

（　A　）（单选）

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 A、保险经纪机构应当向被保险人明确提示保险合同中责任免除或者除外责任、退保及其他费用扣除、现金价值、犹豫期等条款

 B、保险经纪机构应当向客户说明保险产品的承保公司,应当对推荐的同类产品进行全面、公平的分析

 C、保险经纪从业人员开展业务，应当向客户出示客户告知书，并按客户要求说明佣金的收取方式和比例

 D、保险经纪机构在开展业务过程中，应当制作规范的客户告知书。

客户告知书至少应当包括保险经纪机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项

窗体底端

题目11、根据《保险经纪机构监管规定》，保险经纪公司设立分支机构应当具备下列条件：

（多ABCD选）

窗体顶端

 A、内控制度健全，注册资本达到本规定的要求

 B、拟任主要负责人符合《保险经纪机构监管规定》规定的任职资格条件

 C、现有机构运转正常，且最近1年内无重大违法行为

 D、拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其它设施

窗体底端

题目15、根据《保险经纪机构监管规定》中国保监会不予延续保险经纪公司许可证有效期的情形包括（　ACD　）：

（多选）

窗体顶端

 A、许可证有效期届满，没有申请延续

 B、欺骗投保人、被保险人、受益人

 C、存在重大违法行为，未得到有效整改

 D、未按规定缴纳监管费

窗体底端

题目16、根据《保险经纪机构监管规定》保险经纪机构应当采取下列组织形式：

（多AC选）

窗体顶端

 A、有限责任公司

 B、合伙企业

 C、股份有限公司

 D、无限责任公司

窗体底端

题目4、根据《保险公估机构监管规定》，保险公估机构在办理保险公估业务过程中因过错给保险公司或者被保险人造成损害的，应当依法（　b　）。

（单选）

窗体顶端

 A、赔礼道歉

 B、承担赔偿责任

 C、承担保险责任

 D、重新进行估损

窗体底端

题目13、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，法人股东投资保险专业中介机构的，申请业务许可的保险专业中介机构应向保险监管部门提交下列哪些材料:

（多abc选）

窗体顶端

 A、出资来源说明及相关证明材料;

 B、法人股东上一年末（设立时间不满一年的，出资日上一月末）的财务会计报告；

 C、法人股东出资前银行账户对账单等能证明其货币资金大于出资额的材料；

 D、法人股东的自然人股东的个人信用报告

窗体底端

题目8、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险代理从业人员上岗后接受法律知识培训及职业道德教育的时间不得少于（　d　）小时。

（单选）

窗体顶端

 A、6

 B、8

 C、10

 D、12

窗体底端

题目10、根据《保险公估机构监管规定》，　在中华人民共和国境内设立保险公估机构，应当符合中国保险监督管理委员会规定的资格条件，取得（　D　）。

（单选）

窗体顶端

 A、营业执照

 B、特许证

 C、经营保险公估业务特许证

 D、经营保险公估业务许可证

窗体底端

题目10、根据《保险公估机构监管规定》，　在中华人民共和国境内设立保险公估机构，应当符合中国保险监督管理委员会规定的资格条件，取得（　　d）。

（单选）

窗体顶端

 A、营业执照

 B、特许证

 C、经营保险公估业务特许证

 D、经营保险公估业务许可证

窗体底端

、根据《保险经纪机构监管规定》保险经纪公司缴存保证金的，应当按注册资本的（c　　）缴存，保险经纪公司保证金缴存额达到人民币（）万元的，可以不再增加保证金（单选）

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 A、10％；200

 B、8％；150

 C、5％；100

 D、3％；50

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题目6、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，保险专业中介机构的注册资本应在许可证有效期间处于（　a　）。

（单选）

窗体顶端

 A、持续托管状态

 B、保值增值状态

 C、持续增加状态

 D、不得动用状

窗体底端

根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理机构任免董事长、执行董事和高级管理人员，应当自决定作出之日起（）日内，书面报告中国保监会。

（单c选）

窗体顶端

 A、3

 B、4

 C、5

 D、6

窗体底端

题目6、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，保险专业中介机构取得许可证后，应按规定足额投保并将证明提交（c）。

（单选）

窗体顶端

 A、工商管理部门

 B、税务管理部门

 C、保险监管部门

 D、保险中介行业协会

窗体底端

题目12、根据《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，法人股东投资保险专业中介机构的，申请业务许可的保险专业中介机构应向保险监管部门提交下列哪些材料:

（多ABC选）

窗体顶端

 A、出资来源说明及相关证明材料;

 B、法人股东上一年末（设立时间不满一年的，出资日上一月末）的财务会计报告；

 C、法人股东出资前银行账户对账单等能证明其货币资金大于出资额的材料；

 D、法人股东的自然人股东的个人信用报告

窗体底端

题目20、根据《保险经纪机构监管规定》保险经纪公司可以动用保证金的情形包括：

（ABC多选）

窗体顶端

 A、注册资本减少

 B、许可证被注销

 C、投保符合条件的职业责任保险

 D、经营不善，持续亏损

窗体底端

题目2、根据《保险公估机构监管规定》，　在中华人民共和国境内设立保险公估机构，应当符合中国保险监督管理委员会规定的资格条件，取得（　D　）。

（单选）

窗体顶端

 A、营业执照

 B、特许证

 C、经营保险公估业务特许证

 D、经营保险公估业务许可证

窗体底端

题目13、根据《保险经纪机构监管规定》保险经纪公司可以动用保证金的情形包括：

（多ABC选）

窗体顶端

 A、注册资本减少

 B、许可证被注销

 C、投保符合条件的职业责任保险

 D、经营不善，持续亏损

窗体底端

 错了，正

题目14、根据《保险专业代理机构监管规定》，保险专业代理公司可以动用保证金的情形有（　　ABD）：

（多选）

窗体顶端

 A、注册资本减少

 B、许可证被注销

 C、公司经营遇到困难

 D、投保符合条件的职业责任

窗体底端