银行保险培训心得.docx

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银行保险培训心得

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银行保险培训心得

　　篇一：

银行保险业务工作心得体会

　　银行保险业务工作心得体会

　　各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们：

　　非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。

谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。

希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。

最主要的目的是想：

能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。

　　一、分析一下我行保险代销工作的现状：

　　我个人认为:

我行尚处于银行保险营销的初级阶段。

为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢？

我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。

表现一：

销售额度小，市场占比小。

　　引用市行有关资料（material）显示：

代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。

但是在xx年＃＃＃市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近1.7亿元，其中：

工商银行销售7652万元；农业银行销售1536万元；中国银行销售1683万元；邮政储蓄销售5600万元，而我行只销售了407万元。

占比还不到2.4%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。

　　表现二：

保险代销的投放入力度不够，专业客户经理的队伍尚未建成。

根据我

　　的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。

而反观我行，则多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。

这样，无论服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难取得客户的信任。

并且由于营销的专业人才极其匮乏和缺乏专门的营销队伍，而造成因人力不足而导致需要投保的客户资源流失的现象，在我行屡见不鲜。

前面提到的与其他专业行的销售情况所显示的数据进行比较，就说明了这个问题。

表现三：

员工代销保险业务的思想认识和工作积极性还不够高。

尽管市行领导为我们员工极力争取到大幅度提高代理保险销售的奖励费用的机会，但目前尚未在我行员工中起到理想的效果，一个不容忽视的重要原因在于在我们员工当中仍存在不少思想认识方面的问题没有得到真正解决，所以员工的积极性自然不高，并且加之销售手段单一，宣传力度不足等原因，都是造成销售额度上不去的原因。

另外由于我们的dcc业务刚刚上线，大家在此方面的业务还远不够熟练，就更加加剧了目前保险代销工作停滞不前的阻力。

所以，根据以上表现，我个人以为，我行的保险代理工作目前的现状就是尚处于银行保险营销的初级阶段。

现状是这样的，我们作为建行的一员，该怎么办呢？

等、靠、要显然不行，那么怎么办？

要想办法解决！

怎么解决问题呢，我觉得首先要找出问题的症结在那？

　　二、找出问题的症结所在：

　　首先，我认为，我们对待银行保险的认识上尚存在误区。

银行柜面销售的保险和普通的保险存在本质的区别，即普通保险是保户由于担心发生意外而作

　　篇二：

银行保险部新员工培训心得

　　经过了一整天紧张充实的培训，从对建信的懵懂到对建信有了更加深入的了解！

公司幽默博学的讲师将产品细致深入的印在我脑海里，公司后勤的耐心讲解使我对售后有了更清晰的认识！

同仁们认真积极的态度让我对今后的销售增添了更多的信心！

希望在建信是我人生的另一个起点！

加油!

（银保部三区五部刘晶）7月28日，分公司组织了针对我们新人的培训班，一天的课程使我受益匪浅。

王喜全老师从业以来的经验使我深受鼓舞，从他的身上我学到只要尽心去干工作，一定会有好的收获。

接下来的产品培训环节培训了龙行无忧，龙生福瑞2号，龙行富贵，聚富4号，康佑2号，百万身价六款产品，针对主销的几款产品，培训老师给我们做了细致的讲解，我对产品的特点和卖点也有了更深刻的了解。

之后的手工单流程，回访流程，新一代，保全等培训也使我清楚了以后工作的具体细节。

这整一天的培训可以说是时间短，科目多，之后工作中有问题先看笔记，笔记中没有的问题多向前辈沟通，我相信通过我的努力，一定会让网点满意，公司满意，自己满意的。

听了一整天的培训，让我受益匪浅。

老师们讲的都很到位，对于刚刚踏入银保行业的新人来说，给予了我们一些实质性的有针对性的指导和建议。

学习公司的简介与发展，让我对未来充满了希望与激情。

产品的学习犹如给我们按上腾飞的臂膀，对工作更加充满了信心。

很荣幸能够加入建信这个大家庭当中，我相信我们的明天会更加的美好！

参加这次培训，感觉受益良多，以前好多不懂得地方现在都明白了，感觉对以后得工作帮助很大，也坚定了工作的信心。

同时也对公司的架构有了更深刻的了解，实力雄厚定有一番作为，学习的氛围空前的强烈，对于这样的团队肯定拥有非凡的战斗力，作为其中的一员我感到骄傲，老师的无私分享，非常感动。

培训内容非常丰富，产品种类很全面。

培训导师讲解产品带上个人色彩让人印象深刻。

前期在网点主要以点带面的切入，总体感觉产品很有竞争力。

我在这次培训中，了解到了公司的光荣历史，也知道了公司在各位前辈的努力下取得的辉煌成就，这对我来说是压力也是动力。

在培训老师的辛勤指导下，我从最初的懵懂无知到对各项产品有了基本的了解，也学习到了基本的沟通方法与各项技能。

不过，由于我是刚接触这个行业，还是出现了一些问题。

如对于一些名词不够了解以及对培训产品产生了一些混淆。

昨天参加了公司的新人培训，感觉收益匪浅。

首先要感谢各位同仁老师，他们不顾酷暑放下自己手头的工作，为我们这些新人来传授知识，他们的授课非常精彩。

在这次培训中我学到了很多，以前见过的听过的，没见过的没听过的统统包含在内。

　　篇三：

银行保险业务工作心得体会

　　各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们：

　　非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。

谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。

希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。

最主要的目的是想：

能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。

　　一、分析一下我行保险代销工作的现状：

　　我个人认为:

我行尚处于银行保险营销的初级阶段。

为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢?

我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。

　　表现一：

销售额度小，市场占比小。

　　引用市行有关资料显示：

代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。

但是在xx年###市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近1.7亿元，其中：

工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售5600万元，而我行只销售了407万元。

占比还不到2.4%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。

　　表现二：

保险代销的投放入力度不够，专业客户经理的队伍尚未建成。

根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。

而反观我行，则多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。

这样，无论服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难取得客户的信任。

并且由于营销的专业人才极其匮乏和缺乏专门的营销队伍，而造成因人力不足而导致需要投保的客户资源流失的现象，在我行屡见不鲜。

前面提到的与其他专业行的销售情况所显示的数据进行比较，就说明了这个问题。

　　表现三：

员工代销保险业务的思想认识和工作积极性还不够高。

尽管市行领导为我们员工极力争取到大幅度提高代理保险销售的奖励费用的机会，但目前尚未在我行员工中起到理想的效果，一个不容忽视的重要原因在于在我们员工当中仍存在不少思想认识方面的问题没有得到真正解决，所以员工的积极性自然不高，并且加之销售手段单一，宣传力度不足等原因，都是造成销售额度上不去的原因。

另外由于我们的dcc业务刚刚上线，大家在此方面的业务还远不够熟练，就更加加剧了目前保险代销工作停滞不前的阻力。

所以，根据以上表现，我个人以为，我行的保险代理工作目前的现状就是尚处于银行保险营销的初级阶段。

现状是这样的，我们作为建行的一员，该怎么办呢?

等、靠、要显然不行，那么怎么办?

要想办法解决!

怎么解决问题呢，我　　

觉得首先要找出问题的症结在那?

　　二、找出问题的症结所在：

　　首先，我认为，我们对待银行保险的认识上尚存在误区。

银行柜面销售的保险和普通的保险存在本质的区别，即普通保险是保户由于担心发生意外而作出的一种保障行为。

而银行保险的保户的心态是为了获取更多、更稳定的收益而进行的一种投资行为。

　　其次，研究每日与我们所打交道的客户都是什么类型的，那种会是银行保险的潜在客户，那种不是。

（一）研究什么样的储户才能成为银行保险的客户?

也就是说什么样的客户群体才能给我们带来保费收入呢?

我给大家介绍两种类型的客户供同志们参考：

　　1、有一定风险意识或遭受过重大损失的客户群体，他们的保险意识强烈，是最佳的人选，这个的客户你不需要多废话，只需要告诉他，我这里也能办理你需要的保险种类，就可以达成这笔生意。

有的员工一定接待过主动来投保的客户吧，这些人就是最佳的保险推荐人选。

（可惜这样的人太少）

　　2、有定期储蓄倾向的客户群体，他们的资金多数长期不动，放在银行主要是为了保管，其次才是得点利息。

这样的客户也是推荐保险的优质客户。

因为：

首先，有闲钱，可减少退保的几率。

其次，有一定的投资意愿，希望获得更多的收益，又不想承担风险，最后，非常信任银行，你说的话，他基本都认可。

这样的客户群体将最有可能成为我们的银行保险客户群体。

也是我推荐的最佳人选。

　　那么，什么样的客户不大可能成为银行保险的客户呢?

也推荐两种类型客户与大家商讨：

　　1、活期储户，保险说白了还是有钱的人才能买的产品，对穷人来说（也就是说最需要做保险投资的人）来说，由于没钱，保险只能是一种奢望。

另外，保险是一项长期投资的产品，时间越长收益才能越高。

作为短期投资者是不大可能成为保险公司的客户的。

这是保险的本质决定的。

　　2、闲钱不多，但又贪图高收益的客户。

有人说，这样的客户也不错啊，可以利用他的贪财心里，诱惑让他买保险。

可是就是这样的客户退保率最高，给银行和保险公司造成的负面影响也最大。

对待这样的客户，我们最忌讳的就是盲目夸大我们代销产品的收益，你极有可能会惹祸上身，并给建行带来麻烦。

我建议你，接待这样的客户要慎重。