SWIFT信用证报文详解.docx

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SWIFT信用证报文详解

SWIFT信用证报文详解

SWIFT信用证及其基本内容

国际上各银行开具的信用证没有统一的格式，但无论是以什么方式开具的信用证，其遵循的基本原则和基本内容都是一致的。

在出现了SWIFT组织以后，信用证的形式和条款逐渐规范，并在实际业务中为大多数国家的银行所遵循。

Swift共有十类特点格式化和规范化

第一类客户汇款与支票

第二类银行头寸调拨

第三类外汇买卖和存放款

第四类托收

第五类证券

第六类贵金属与辛迪加

第七类跟单信用证和保函

第八类旅行支票

第九类银行帐务

第十类SWIFT系统电报

SWIFT电讯的表示方法

1、各国货币的表示方法

美元USD人民币CNY日元JPY英镑GBP

2、数字的表示方法数字不使用分格号，小数点

缀组成，该小写字母后缀在某一份报文中必须由某一个规定的大写字母替换。

带上不同的大写字母后缀，其含义和用法也就不一样。

MT700/701是由开征行发送给通知行，用来列明发报行（开证行）开立的跟单信用证条款的报文格式。

当跟单信用证内容超过MT700报文格式的容量时，可以使用几个（最多三个）MT701报文格式传送有关跟单信用证条款。

MT700的基本栏目如下表所示：

MT700ISSUEOFDOCUMENTARYCREDIT

M/OTAGFIELDNAMECONTENT/OPTIONS

M27SequenceofTotal1n/1n

M40AFormofDocumentaryCredit24x

M20DocumentaryCreditNumber16x

O23ReferencetoPre-Advice16x

O31CDateofIssue6n

M31DDeteandPlaceofExpiry6n29x

O51aApplicantBankAorD

M50Applicant4*35x

M59Beneficiary[/34]4*35x

M32BCurrencyCode,Amount3a15n

O39APecentageCreditAmountTolerance2n/2n

O39BMaxinumCreditAmount13x

O39CAdditionalAmountsCovered4*35x

M41aAvailablewith….by….AorD

O42CDraftat…..3*35x

O42aDraweeAorD

O42MMixedPaymentDetails4*35x

O42PDefferedPaymentDetails4*35x

O43PPartialShipments1*35x

O43TTransshipment1*35x

O44ALoadingonboard/Dispatch/takinginChargeat/from1*65x

O44BForTransportationto..1*65x

O44CLatestDeteofShipment6n

O44DShipmentPeriod6*65x

O45ADescriptionofGoodand/orService100*65x

O46ADocumentsRequired100*65x

O47AAdditionalConditions100*65

O71BCharges6*35x

O48PeriodofPresentations4*35x

M49ConfirmationInstructions7x

O53aRemibursementBankAorD

O78InstructiontothePayment/Acception/NegotiatingBank12*65x

O57a“AdviseThrough”BankA,BorD

O72SendertoReceiverInformation6*35x

27:

报文页次。

如果该跟单信用证条款能够全部容纳在该MT700报文中，那么该项目内就填入“1/1”。

如果该证由一份MT700报文和一份MT701报文组成，那么在MT700报文的项目“27”中填入“1/2”，在MT701报文的项目“27”中填入“2/2”。

以次类推。

40A：

跟单信用证形式。

该项目内容有以下六种填法：

IRREVOCABLE不可撤消跟单信用证

REVOCABLE可撤消跟单信用证

IRREVOCABLETRANSFERABLE不可撤消可转让跟单信用证

REVOCABLETRANSFERABLE可撤消可转让跟单信用证

IRREVOCABLESTANDBY不可撤消备用信用证

REVOCABLESTANDBY可撤消备用信用证

如果为转让信用证，则详细的转让条款应在项目“47a”中列明。

20：

跟单信用证号码。

23：

预先通知编号

如果采用此格式开立的信用证已被预先通知，此项目内应填入“PREADV/“，后跟预先通知的编号或日期

31C：

开证日期

该项目列明开证行开立跟单信用证的日期。

如果报文无此项目，那么开证日期就是该报文的发送日期

31D：

到期日及到期地点

该项目列明跟单信用证最迟交单日期和交单地点

51a:

开证申请人的银行

如果开证行和开证申请人的银行不是同一家银行，则使用该项目列名开证申请人的银行

50：

开证申请人

59：

受益人

32B：

跟单信用证的货币及金额

39A：

信用证金额浮动允许范围

该项目列明信用证金额上下浮动的最大允许范围，用百分比表示，如用“10/10”来表示允许上下浮动各不超过10%（注：

39A与39B不能同时出现）

39B：

信用证金额最高限额

该项目填写“UPTO”、“MAXIMUN”或“NOTEXCEEDING”（后跟金额），表示跟单信用证金额的最高限额（注：

39A与39B不能同时出现）

39C：

附加金额

该项目列名信用证所涉及的附加金额，诸如保险费、运费、利息等

41a：

指定的有关银行及信用证兑付方式

该项目列明被授权对对该证进行付款、承兑或议付的银行及该信用证的兑付方式

（1）银行的表示方法

当该项目代号为“41A”时，用SWIFT名址码表示银行

当该项目代号为“41D”时，用行名地址表示银行

如果信用证为自由议付信用证，该项目代号应为“41D”，并用“ANYBANKIN。

。

（地名或国名）”指定银行。

如果该信用证为自由议付信用证，而且对议付地点也不限制时，该项目代号仍应为“41D”，用“ANYBANK”指定银行

（2）兑付方式的表示方法

BYPAYMENT即期付款

BYACCEPTANCE承兑

BYNEGOTIATION议付

BYDEFPAYMENT延期付款

BYMIXEDPYMT或和付款

如果该证系延期付款信用证，有关付款的详细条款应在项目“42P”中列明。

如果该证系混合付款信用证，有关付款的详细条款将在项目“42M”中列明

42C：

汇票付款期限

该项目列明跟单信用证项下汇票的付款期限

42a：

汇票付款人

该项目列明跟单信用证项下汇票的付款人，必须与42C同时出现。

该项目不能出现账号

42M：

混合付款条款

该项目列明混合付款跟单信用证项下付款日期、金额及其确定的方式

42P：

延期付款条款

该项目列明延期付款跟单信用证项下的付款日期及其确定的方式

43P：

分批装运条款

该项目列明跟单信用证项下分批装运是否允许

43T：

转运条款

该项目列明跟单信用证项下货物转运是否允许

44A：

装船、发运和接受监督的地点

44B：

货物发送最终目的地

44C：

最迟装运日期

该项目列明最迟装船、发运和接受监管的日期（注：

44C和44D不能同时出现）

44D：

装运期

该项目列明装船、发运和接受监管的期间（注：

44C和44D不能同时出现）

45a：

货物/劳务描述

价格条款，如FOB、CIF等，可列在该项目中

46a：

单据要求

如果信用证规定运输单据的最迟出单日期，该条款应和有关单据的要求一起在该项目中列明

47a：

附加条款：

该项目列明信用证的附加条款

注意：

当一份信用证由一份MT700报文和一至三份MT701报文组成时，项目“45a”、“46a”和“47a”的内容只能完整地出现在某一份报文中，即在MT700或某一份MT701中，不能被分割成几个部分分别出现在几个报文中

在MT700报文中，“45a”、“46a”和“47a”三个项目的代号分别为“45A”、“46A”和“47A”。

在MT701报文中，这三个项目的代号分别为“45B”、“46B”和“47B”。

71B：

费用负担

出现该项目即表示费用由受益人负担。

若报文中无此项目，则表示除议付费。

转让费外，其他费用均由开证申请人负担

48：

交单期限

该项目列明在开立运输单句后多少天内交单。

若报文未使用该项目，则表示在开立运输单据后21天内交单

49：

保兑指示

该项目列名给收报行的保兑指示。

该项目内容有：

CONFIRM要求收报行保兑该信用证

MAYADD收报行可以对该信用证加具保兑

WITHOUT不要求收报行保兑该信用证

53a：

偿付行

该项目列明被开证行授权偿付跟单信用证金额的银行。

该偿付行可以是发报行的分行，或收报行的分行，也可以是完全不相关的另一家银行。

78：

通知行

如果该信用证需通过收报行以外的另一家银行转递、通知或加具保兑后给收益人，则在该项目内填写该银行。

72：

附言

该项目可能出现的代码有：

/PHONBEN/：

请用电话通知受益人（后跟电话号码）

/TELEBEN/：

请用快捷有效的电讯方式通知受益人，包括SWIFT。

传真、电报、电传等

MT701的基本栏目如下表所示：

MT701ISSUEOFADOCUMENTARYCREDIT

M/OTAGFIELDNAMECONTENT/OPTIONS

M27SequenceofTotal1n/1n

M20DocumentaryCreditNumber16x

O45BDescriptionofGoodand/orServices100*65x

O46BDocumentsRequired100*65x

O47BAdditionalConditions100*65x

27:

报文页次

20：

跟单信用证号码

45B：

货物/劳务描述

46B：

单据要求

47B：

附加条款

SWIFT信用证修改及其内容

SWIFT跟单信用证的修改采用MT707报文格式，可由开证行发送给一家通知行，也可以由一家通知行发送给另一家通知行或由转让行发送给一家通知行，用来通知收报行有关由发报行或第三家银行开立的跟单信用证条款的修改内容。

该修改应被视为跟单信用证的一部分，除非该MT707报文只用来载明修改的简要内容（其详细内容随后发送）

MT707ISSUEOFADOCUMENTARYCREDIT

M/OTAGFIELDNAMECONTENT/OPTIONS

M20SendersReference16x

M21ReceiversReferrence16x

O23IssuingBanksReference16x

O52aIssuingBank6n

O31CDeteofIssue6n

O30DeteofAmendment2n

O26ENumberofAmendment2n

M59Beneficiary（beforethisamendment）[/34x*x

O31ENewDateofExpiry6n

O32BIncreaseofDocumentaryCreditAmount3a15number

O33BDecreaseofDoucumentaryCreditAmount3a15number

O34BNewDocumentaryCreditAmountAfterAmendment3a15number

O39APercentageCreditAmountTolerance2n/2n

O39BMaximumCreditAmount13x

O39CAdditionalAmountsCovered4*35

O44ALoadingonBoard/Dispatch/TakinginChargeat/from1*65

O44BForTransportationto1*65

O44CLatestDateofShipment6n

O44DShipmentPeriod6*65x

O79Narrative35*50x

O72SendertoReceiverInformation6*35

20:

发报行的编号

如果发报行不知道收报行的业务编号，可在该项目内填入“NONREF”

开证行的编号

如果该MT707报文是由开证行以外的银行（即通知行）发送的，则使用该项目列明开证行的跟但信用证号码

52a：

开证行

如果发报行不是开证行，则使用该项目列明开证行

31C：

开证日期

该项目列明原跟单信用证开立的日期，即开证行开立信用证的日期

30：

修改日期

该项目列明开证行修改信用证的日期。

如果报文为使用该项目，则修改日期即为该MT707报文的发送日期

26E：

修改日期

该项目列明修改的次数，不论前几次修改是以何种形式发送，该数字是依次排列的最后数字

59：

受益人（在本修改前的）

该项目列名在该修改之前跟单信用证的受益人。

该项目的出现并不意味着修改受益人。

如果该报文修改受益人，则其修改内容，即新的受益人名称，应在项目“79”中列明

31E：

修改后的到期日

该项目列明该跟单信用证修改后的最后的交单日期

32B：

跟单信用证的增额

33B：

跟单信用证的减额

39A：

修改后的跟单信用证金额

39A：

修改后的信用证金额的浮动允许范围

如果信用证金额浮动的上下限被修改，则在该项目列明新的跟单信用证金额的新的浮动范围，用百分比表示，如用“05/05”表示允许上下浮动各不超过5%（注：

39A与39B不能同时出现）

39B：

修改后的信用证金额的最高限额

该项目用“UPTO”、“MAXIMUM”或“NOTEXCEEDING”（后跟金额）表示新的跟单信用证金额的最高限额（注：

39B与39A不能同时出现）

39C：

附加金额

该项目列明对信用证所涉及的附加金额（如保险费、运费、利息等）的修改

44A：

对装船、发运和接受监管地点的修改

44B：

对货物发运最终目的地的修改

44C对最迟装运期的修改

该项目列明对最迟装船、发运和接受监管日期的修改（注：

44C和44D不能同时出现）

44D：

对装运期的修改

该项目列明对装船、发运和接受监管期限的修改（注：

44C和44D不能同时出现）

79：

修改详述

72：

附言

该项目可能出现的代码有：

BENCON要求收报行通知发报行关于收益人时候接受信用证的修改

PHONBEN请电话通知受益人（代码后跟受益人的电话号码）

TELEBEN请用快捷有效的电讯方式通知受益人，包括SWIFT、传真、电报、电传等。