谈股论金金融茶社众筹方案.docx
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谈股论金金融茶社众筹方案
谈股论金金融茶社众筹
方案
Revisedasof23November2020
第1章项目介绍
§1.1项目名称
谈股论金金融茶社（暂定名）
§1.2项目发起人
项目创始人：
李延雷
联合创始人：
王振忠、宫建庄
§1.3项目简介
首先要确定什么是众筹为什么要众筹众筹说的直白一点就是组合一切优质资源。
我们要筹的是什么筹人、筹智、筹资、筹渠道、筹未来！
我们要做的是什么做创意、做跨界、做资源、做资本、做圈子！
我们有充分的理由相信，在未来，众筹会血洗所有行业。
有一种跟二八定律类似，社会学家、经济学家们常说的术语叫马太效应。
即强者愈强、弱者越弱之现象。
投资者喜欢聚集到同一个地方去寻找适合的投资目标，当这个地方汇集了一批优秀的投资人后，融资者也自然趋之若鹫。
所以我们要众筹我们的金融茶社。
参与一个这样的项目，就像用业余时间读EMBA、长江商学院一样。
大家为什么热衷读EMBA,就是希望社交的数据更强一些。
那我们也会要求，每一个参与的股东每隔一段时间推荐一个项目。
由于参加的股东品质有保证，所以项目的质量不会差。
而且由于股东的多元化，有些你认为一般的项目，对于别人来说是好的。
如果能成一单，我们相信挣的钱就不在少数。
同时为了保证股东的质量，我们也不是所有人投给我们的钱我们都会要。
我们要求我们的股东，要么有资源、要么有能力、要么有热情，而且一定要有很好的职业道德。
这样我们才会像一座堡垒一样无坚不摧。
茶社是能够提供亲切自然交流的会晤场所，因此茶社必然是金融人士沟通洽谈的最佳场所。
随着经济的发展与时代的金融创新，金融行业显现出跨界融合创新的大趋势，行业内交流将更加频繁，不同行业的融合将加剧。
在这样的时代背景下，我们发起了谈股论金金融茶社股东众筹活动。
谈股论金金融茶社项目是由创始人李延雷同王振忠、宫建庄联合发起，创始人预计共出资X万，A轮每位投资者限购X份，每份x万元。
预计首轮募集完成后股东x人，募集资金x万-x万。
待开业后运营扩张期再行招募B轮投资者x人，成立xxxx股份有限公司。
打个比方，我们募集了一千万的资金，而茶社花不了这么多的钱，多出来的钱就是为了防止茶社关门，这是一个未雨绸缪的问题。
钱多，团队会特别舍得高薪聘请有才干的人，用高薪聘请人才的结果就会导致各方面的服务做得特别好。
§1.4金融茶社组织结构
金融茶社最高权利机构为全体股东大会。
除创始人外股东中另选举四至五人，与创始人一同组成董事会，负责公司或企业的业务经营活动指挥与管理，对公司股东大会负责并报告工作。
选举两名股东及一名员工成立监事会。
创始人或聘请职业经理人担任执行董事，负责店内日常运营及股东后勤服务调剂。
设立店长一名，金融总管一名，分别负责店内曰常运营与股东、会员的金融增值服务及后勤服务。
分别管理运营部与金融事业部。
运营部招聘厨师1名、茶艺师1名、理财顾问若干名。
金融事业部招聘金融管家2名，助理管家若干名。
另招聘会计一名，并由金融事业部出一人兼任出纳。
以上招聘人员为预算人数，待正式开业后根据实际情况调整。
§1.5金融茶社主题与宗旨
金融茶社主题为：
金融投资与创新交流。
股东及核心会员面向当地各行业进行精英招募，旨在构建当地金融生态圈，加强行业内及其他行业的创新合作与交流。
§1.6选址介绍
地点：
保定市高阳县建新路阳城宾馆南邻。
面积：
400平方米。
租金：
X万/年。
优：
价格优势、位置较好。
第2章市场分析
§2.1会馆式茶社市场调查
§2.1.1消费调查
根据200个样本的消费水平调查，可接受100-300元价格的群体占比60%,可接受
300-600元价格的群体占28%,可接受600-1000元价格的群体占22%
§2.1.2消费人群调査
在消费者人群调查中我们发现，会馆式茶社消费的男性比例要高于女性比例。
在所有受访者中，会馆式茶社消费的男性为81%,女性为19%。
男性消费者每周至少会馆式茶社消费一次的情况比女性消费者高。
而各年龄段的消费者对会馆式茶社的喜好程度并无太大差别。
§2.1.3消费者的消费体验
消费者在选择到会馆式茶社消费时相对最为注重的是【茶社的环境、装潢%）],其次是【味道％）】o35岁以上消费者相对较35岁以下消费者更为注重【茶社的环境及消费性价比】；而24岁及以下消费者相对较30岁以上消费者更注重【茶社的装潢/布置风格】和【茶社员工的服务态度】。
女性消费者除了茶社员工的服务态度外，对于茶社的其他各方面的注重程度均相对较男性明显。
§2.1.4消费者茶社喜好排名
最近一年消费的茶社排名中，棋牌式茶社、会馆式茶社分列一二名。
§2.2众筹案例经营调査
§2.2.1经营情况
从北京金融客咖啡、1898咖啡、3W咖啡的火爆到北京HerCoffee.武汉CC美咖的关门，长沙的'很多人咖啡馆”开业两年多了，仍然未盈利；可是，宁乡的。
很多人咖啡馆”生意却还不错。
各地众筹咖啡馆的经营情况各不相同。
§2.2.2经营分析
北京3W咖啡可以说是众筹咖啡厅的成功典范，从3W咖啡厅的成功案例中我们再结合其他众筹咖啡厅的成功经验我们从中得出，成功的众筹咖啡厅应具备如下条件：
众筹者应有参与指标，咖啡厅应有鲜明主题。
咖啡厅的股东挑选应当是经过过滤的，大家聚集在一起应当能够有共同话题交流，投资者应该在行业内都是具有一定影响力的，这样才能将咖啡厅变成吸引用户的交流场所。
且咖啡厅的经营应当具有鲜明的主题，这不仅仅是指咖啡厅走的是什么消费及装修路线，给普通消费者什么样的消费体验，更重要的是指咖啡厅的主办活动是面向哪个方面的。
股东投资应有价值保障.咖啡厅应有自我造血功能。
咖啡厅股东不只是高级会员，股东应享受到的权利不应仅仅为咖啡打折。
股东除咖啡厅消费优惠外还应当具有特殊服务、特别体验、特有尊荣的非物质激励及正常的经营分红。
股东投资咖啡厅虽主要看中股东、会员圈子，但是咖啡厅必须具有持续自我造血功能才能使咖啡厅持续经营。
咖啡厅的经营的是咖啡且不仅仅是咖啡。
咖啡厅是将人脉聚集在一起有效手段和方式，但是既然依托于这样的方式，那么就应当把它做的尽善尽美。
咖啡厅的经营和金融行业经营有较大不同，咖啡厅与金融服务相比是一个更加细致的服务业，更加注重于用户体验。
且经营者应具有较强的组织
力，将股东、活动、圈子能够真正的粘合在一起，产生聚变效应。
另外我们也从关门的HerCoffee.很多人的咖啡馆、CC美咖等咖啡厅总结出其失败原
因:
人人是股东，带来的管理混乱。
人人是股东带来的管理混乱包括很多原因：
一、三个和尚没水喝。
二、话语权太多太分散，没有真正的主事人。
三、股东决策效率不够高、股东热情消减，没有形成向心力。
理想太清高、不脚踏实地。
很多众筹咖啡厅在经营中都遇到了股东将咖啡厅仅仅定位于圈子，完全不在意咖啡厅是否能够盈利，导致咖啡厅经营不善，而需继续注资，股东心灰意冷，无法追加后续投资导致关门。
咖啡厅还是需要好好经营保证盈利的。
综上所述，我们对成功运营金融茶社有如下考虑：
1.参与众筹的股东需设置门槛，并有选择性
2•金融茶社的运营管理由专业团队执行
3.金融茶社的选址至关重要，应将成本与利润双优结合
4.金融茶社不能以卖茶水为单一盈利点，经营要能够创造利润
5.明确金融茶社主题，股东间才能更具粘性、互动性
6•规范管理模式，明确经营架构
§2.3经营方案
§2.3.1金融茶社经营业务种类
—:
金融类：
1.股票、现货、期货等开户服务
2.投资理财产品
二：
餐饮类
1.中餐套餐
2.茶水及各类饮品
三：
娱乐类
1、棋牌
四：
服务类：
广告类服务
金融管家的后勤服务
1、定期举办主题集会，聘请行业知名人士进行讲座
2、与众筹、创投项目合作
3、商务服务及模式成熟后的线上业务开展。
§2.3.2产品服务介绍
一、餐饮类
既然选择茶社作为金融客人脉圈项目众筹的主体，那么必须从理念、体制构架及运营管理上将茶社盈利并进入良性发展轨道操作。
茶社属于服务业、餐饮娱乐业，茶社因其良好的环境氛围使消费者愿意长时间逗留，形成较强的客户粘性及客户依赖度，因此金融茶社的环境布置与气氛格调应为首要考虑的工作重点。
同时作为餐饮业，茶社所能提供的茶水、饮品与主餐的口味及在茶社就餐、休息时的用户体验与所享受到的服务也是金融茶社能否成功运营的主要因素。
二、服务类
因为金融茶社的创立出发点是将金融界及各行业精英聚集在一起打造一个便于沟通交流及打造当地金融行业生态圈的场所。
所以，对于我们的股东、会员及各界精英来讲，茶社的环境与服务是否能切入我们需求的痛点，这个才是更重要的。
金融茶社的服务重点是金融管家，在我们几位创始人的组织构架中，金融管家服务体系是金融茶社最有价值的部分。
接下来我们将对此体系进行详细解读：
1.金融管家部人员配备预计为六人：
金融总管一人，金融管家两人，金融管家助理为3人。
后期将视情况増加。
行政直属上级为执行董事。
2.金融管家部门的服务职责；
a、整理每曰重要金融信息及国内外新闻，以微信、自有平台发送的方式推送给股东、会员。
b、负责茶社的线上事物及茶社的对内对外宣传：
微信公众号、微博、建设维护茶社自主运营平台，寻求平台发展方向，做成有价值的APP。
同时负责店内广告、公告任务管理。
及店内功能区活动安排、讲师邀请、路演预热等。
c、启用股东、会员积分制，开通积分与金融管家服务兑换功能。
股东、会员可通过积分兑换金融管家为其服务，金融管家部门我们可以把它看做是一家为茶社股东、会员提供服务的经济咨询机构、专注金融的小型猎头机构、财务公司及含众包众筹意义的威客平台。
d、金融管家部门能提供的具体服务包括：
股票、期货、现货’行情分析
股票、期货、现货投资方案
金融机构咨询（金融广品设计、金融广品评价、金融广品研究、投融资项目可行性研究、受托尽职调查、基于金融方案的资产评估、投融资项目后期管理、风险管理与评价）
企业财务顾问（新三板挂牌咨询、融资顾问、投资顾问、财务分析顾问、企业兼并收购顾问、企业债务重组顾问、资产管理顾问）
个人财务顾问（个人理财服务、个人投资顾问、个人财富管理、家庭资产负债配置方案、家庭投融资咨询）
投资咨询（商务计划书、项目可行性研究、政府投资项目评估、投资基金顾问、审慎性调查、并购业务财务顾问、企业投资融资策划）
C、负责股东、会员需求登记、任务发布、活动管理.对股东及会员需求进行处理，超岀范围需求提交自主平台，进行众包及任务发布（股东及会员任务完成可获取积分及奖励）。
根据我们的计划，金融管家部分职责将在实现APP及线上平台独立运营后，从金融管家部门中分离出来，成立一家专用于人际关系、金融咨询运营的网络公司，这是业务发展及茶社影响力扩大的必然结果。
若新公司成立，茶社将对其100%控股，茶社原股东将成为新公司的实际股东°
§2.3.3建设规模及工作时间安排
因考虑到茶社对外经营与功能区的设计，预计茶社面积在400平左右，其中功能区为100平左右，另外需划分出几个独立空间作为商务会谈及金融管家办公。
因此，茶社应选择两侧设计较好。
一层主要对外经营，二、三层作为功能区兼顾对外经营。
一层面积应为100-120平左右。
茶社营业时间为早09:
00至晚X：
00o金融管家每曰信息摘要及分析应为早晨09:
00之前，09:
00之后进入服务时间。
茶社运营部及金融管家部门采取轮休制。
股东体验制度，及股东工作安排
茶社开始运营后，股东不负责日常管理，但启用股东轮班制，股东需要定期轮班及非固定期限自愿轮班，轮班股东无硬性义务，可组织小型活动活跃茶社气氛、可辅助店长及金融总管进行业务与组织管理，可对来店的客户及媒体进行宣讲及客户需求深度挖掘记录。
每隔一段时间，茶社将就股东轮班时所提出改进意见进行分析，对曰常经营问题进行改进，并将有重大建设性意见递交股东大会进行全体投票表决。
第3章室内外装饰以及整体形象
§3.1室外装饰
外装饰是指茶社门前和周围的一切装饰形式。
如广告牌、霓红灯、灯箱、电子闪示广告、招贴画广告、LED显示屏广告、招牌、门牌装饰、橱窗布置等等，均属室外装饰范围。
从整体上看.制作精美的室外装饰是美化茶社和装饰店铺、吸引顾客的一种手段。
茶社外装形象的效果：
必须与茶社品位符合，同时注意个性的表现与印象的塑造，而且要保持美感。
招牌“易见效果"的表现：
对于“易见高度”的把握，要使它在远处仍可以一目了然，且要注意规格的适合性。
§3.2室内装修
茶社的店内装修设计应作为硬件工作的最重要部分。
原因一是：
由于一家茶社最主要的投资都花在店头装潢与茶及饮料采购之上；茶社的整体装修环境及就餐氛围和茶社提供餐饮的口感与顾客的接触与最为直接，生意好坏，这两项举足轻重。
二是：
因为金融茶社还承载着为股东服务，提供更家庭与办公室之外的第三生活空间的作用。
如最终选址为多层商铺，进行如下规划，
室内装修一楼为主要对外营业场所，二、三楼除了承载对VIP营业外，还需兼顾功能区的规划，功能区定位为举办活动，并分割部分空间作为金融管家办公使用。
并对一层及二层部分空间进行隔断，设立包间，以便客户商务会谈。
—楼主要为股票、现货、期货行情展示及开户区域和交流洽谈区域，店内装修整体色调与氛围应当舒适、干净、沉稳、自然。
门店、户外及门窗装修效果应当使用户产生亲近感而非距离感。
整体装修风格应兼顾商务与休闲的特点。
茶社店长应时刻维持店内气氛安静舒适，使其处于“最佳状态二这是整个茶社运营部的重点工作之一。
必须对店铺设施要经常的加以维护与调查，避免有老化的现象发生。
对于店内设施与卫生，要定期与不定期的检查与清点。
§3.2.1管理设施
1、全店照明的适当性：
要注意与竞争店的明度表现，以及灯具的有效运用。
2、重点照明效果的利用：
对于店头或特殊展示的效果及灯具使用要适当。
3、色彩与商店气氛的塑造：
有关全店基本色调的运用.适合客层对象的色彩表现以及色彩搭配效果等，均应把握。
4、后勤管理设施的配合：
办公事务所的位置、出入库管理的适当性及作业的效率化等，要加以考虑。
5、其他店内设施：
诸如空调设备、消防设备、公共设备的设置等，均应一并配合。
§3.3人员管理计划
金融茶社人员分工明确，金融茶社的管理由创始人或职业经理人任执行董事进行管理.茶社店长及金融总管的任命需经过股东董事会通过、全体股东具有提名权，茶社其他员工的聘用由执行董事负责，所聘用人员如不符合工作要求，董事会有权对其解聘。
茶社店长负责运营部的全体事物，人员管辖范围包括厨师、茶艺师、理财顾问。
责任范围包括：
茶社运营，环境管理。
金融总管负责金融部的全体事物，下属人员为金融管家及管家助理，工作责任为金融服务，广告、活动管理，对外宣传。
1尊重餐饮业人员的独立人格。
2下管一级:
上级对下级进行规划管理，下级应服从上级的工作指导,尽力完成上级发放的任务.
3互相监督:
管理层监督员工的工作，同时员工也可以向上级提出自己的意见或见解・。
4营造集体氛围:
既要上下属感受到茶社纪律的严明，也要关怀员工,让员工感受到来自集体的温暖，有利于加强凝聚力，提高工作积极性
5.公平对待，一视同仁，各尽所能，发挥才干
§3.4财务管理计划
对于经营经费的分派计划，也是管理上的要务。
通常可以将整店的经费如人事类费用（薪资、伙食费、奖金等），设备类费用（修缮费、折旧、租金等），维持类费用（水电费、消耗品费、事务费、杂费等），营业类费用（广告宣传费、包装费、营业税等），依其性质划分成固定费用类与变动费用类。
同时针对过去发生的实绩予以分析，而设定可能增加的幅度，再进行经费的计划。
对于财务方面，最直接容易想到的是整个店的损益计划，借以反应全店的经营成果。
同时更进一步针对咖啡馆的损益情况，在营运资金的收支上能够有一计划，以便经营资金能做到合理的调派与运用。
当然若能做成收入与支出预算表，则更有助于管理上控制之用。
未支出的账而金额，在经董事会提议，股东大会表决后，可做理财规划以增加收
入。
第四章投资估算与资金筹措
§3.5投资估算
1）店面租金每年x万左右；（成本过高会导致茶社收支不平衡，需寻找更合适的位置）
2）桌椅每套X元，共X套，计X元；
3）装修预算X万元左右
4）固定设备预算X万元左右（厨房设备、餐具、收银系统、水处理设备、空调、音响、电脑、打印机、广告屏幕）
5）人员工资预算27万元左右（执行董事、店长、5W*2=10W,厨师、管家
3W*1=3W,服务生、助理3W*3=9W、其他人员福利成本5W）
6）服务系统及聘用讲师及举办活动费用5万元/年
7）运营及广告宣传成本2万元V/年
8）材料采购暂不计入成本，余额中留存固定费用用于采购生产。
共计一次性支出125万元，年运营费用万元
§3.6收入预算
—、茶社饮品消费收入
茶社定位于高端消费水平，每壶茶水定价为50-200元左右，成本X元。
毛利润率超过95%。
棋牌室定于中端消费水平，每日每桌300元左右，成本一次性投入。
毛利率超过
100%
普通酒水利润率70%左右。
主食简餐定价20-30元左右，成本7-9元，利润率60%-70%会馆包桌预定500~1000—桌成本200~400利润率50%-70%整体利润率70%,若需盈亏平衡，曰营业额需达到2000元以上。
若以人均消费100元计，每日客户数应达到20人以上，
二、金融管家服务及广告收入
服务收入
金融管家的服务为茶社主营项目
1、股票投资计划书（根据会员投资额收取费用）
2、股票托管（根据会员投资额收取费用）
3、股票、期货配资业务（根据会员使用额收取费用）
4、股票、期货、现货交易所得佣金（根据开户客户交易量盈利）
5、其他理财产品
§3.7资金筹措
我们几位创始人计划将金融茶社面向本地所有金融界、注册会计师、律师、新闻媒体等各行业精英进行股份与人脉众筹。
金融茶社预计一期众筹共筹资200万，我们将拿出最少140万、最多150万的股份对外募集，
在合伙人较紧张的情况下，我们出资30万作为基石投资。
在最终股东达到预期人数
情况下，发起人可降低出资至15万。
金融茶社作为李延雷、王振忠与宫建庄先生联合发起的股权众筹项目。
§3.8股东分红及退出机制
金融茶社在所有筹备完成后进入三个月试营业期，试营业期结束后账面剩余金额作为当年期初金额。
在茶社运营完成一个完整会计年度后，账面流动现金高于期初金额的，提取折旧后进行盈利分红。
分红比例按照出资比例进行划分。
所有投资人投资于金融茶社的资金仅作为股本入股，茶社在本轮众筹中不接受债权等其他方式投资。
所有投资者在入股后应与茶社休戚与共，以出资份额共同承担茶社带来的盈利及由于经营不善造成的亏损。
茶社在运营阶段，股东之间及股东与外部投资人之间不得私下转让股份，所有股权变更项需至工商局进行实际变更。
金融茶社在创立之初，本意便是拉动高阳金融圈及各界精英之间的交流，因此股份比较分散，为鼓励做好金融生态圈，原股东转让股份给新股东不受限制，原股东转让给其他原股东或原股东的一致行动人股份的，需经过股东大会三分之二以上投票通过。
第4章结论与建议
§4.1结论
众筹咖啡厅的概念近年来在国内兴起，咖啡这一类舶来品也越来越受到中国人的认可，如果开立一间众筹咖啡厅是具备市场空间的，那么开立一家金融茶社定能符合市场需求，受到群众青睐。
我们结合以往众筹咖啡厅案例情况分析，发现开好一家众筹金融茶社所需关注的几项问题：
1.常规运营能否维持茶社回血；2.股权分散情况下对于茶社运营决策权的处理；3.茶社的特色与茶社本体的有效结合；4.因地制宜的寻求受众群体与确立自身定位。
根据以上问题，本计划书在之上章节中作出了较为详尽的解析，并提出相应的解决方案。
通过分析得出以下结论，在高阳县，依照本计划开立金融茶社的商业计划具备可行性，预期收益可观。
§4.2建议
众筹茶社作为新兴事物，开立过程中将难免会有计划以外的问题出现。
由于众筹的特殊性质，项目进行过程中风险将与优势并存，应积极调动全体参与者的各方面优势，确保项目的顺利推进。
附件一：
项目实施进度安排表
项目时间安排
XX-XX选址
XX-XX调查
XX-XX装修
XX-XX办理开业手续
项目流水作业图
项目过柱
项目进度（天）
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
1•寻找店面
一
2•市场调查
3•租店、设计
4•室内装修
5•联系及购买所需物品
-
6•人员招聘
7•申请各类需要证书
—
8•开业筹备
—
9•开业
附件二：
金融管家积分消费及会员积分兑换制度
大纲：
股东每年赠送部分积分，预计200分
会员在充值时赠送部分积分，赠送积分比例为为1000元：
20分
积分与货币价值体系：
1分等于10元
股东每年的积分如未消费完，则当年应分得的分红=应分得分红-消费积分勺0
积分可以以任务方式在股东与会员之间流动。
升级会员 