证券从业资格考试《金融基础知识》真题及答案2.docx
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证券从业资格考试《金融基础知识》真题及答案2
2019年证券从业资格考试《金融基础知识》真题及答案
（2）
1、在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是：
发行后股本总额不少于（ ）万元。
A.3000B.1000C.2000D.4000
【答案】A
2、下列关于债券与股票的说法中，错误的是（ ）。
A.债券和股票都属于有价证券
B.债券和股票都说无期证券
C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
D.债券和股票的收益率是互相影响的
【答案】B
3、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的（ ）
A.20%B.30%C.40%D.50%
【答案】C
4、沪深300股指期货合约的合约乘数为（ ）。
A.每点100元
B.每点300元
C.每点600元
D.每点900元
【答案】B
5、基金管理费费率的高低通常（ ）.
A.与基金规模成反比，与风险大小成正比
B.与基金规模成正比，与风险大小成反比
C.与基金规模成正比，与风险大小成正比
D.与基金规模成反比，与风险大小成反比
【答案】A
6、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（ ）。
A.金融互换B.金融期货C.金融期权D.金融远期合约
【答案】A
7、作为有价证券，债券和股票具有的相同点是（ ）。
Ⅰ.都是经济主体筹措资金的手段
Ⅱ.都是间接融资的手段
Ⅲ.都是直接融资的手段
Ⅳ.筹资成本相同
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
8、承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，应上报（ ）。
Ⅰ.财政部
Ⅱ.中国人民银行
Ⅲ.证监会
Ⅳ.银保监会
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】D
9、基本分析法的主要内容包括（ ）。
Ⅰ.宏观经济分析
Ⅱ.投资分析
Ⅲ.行业和区域分析
Ⅳ.公司分析
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B
10、国务院金融稳定发展委员会目前关注的问题包括（ ）。
Ⅰ.影子银行
Ⅱ.负债管理行业
Ⅲ.互联网金融
Ⅳ.金融控股公司
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B
11、储蓄式国债与记账式国债的区别包括（?
?
）。
Ⅰ.发行对象不同Ⅱ.承办机构不同
Ⅲ.流通或变现方式不同Ⅳ.到期前变现收益预知程度不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
12、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（?
?
）为基础发行证券。
A.资产池B.投资组合C.现金流D.债务池
【答案】A
13、下列不能作为资产证券化基础资产的是（ ）。
A.应付账款
B.债券组合
C.不动产和信贷资产
D.应收账款和未来收益
【答案】A
14、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（?
）。
A.转融通专用资金账户
B.转融通担保资金账户
C.转融通资金交收账户
D.转融通专用证券账户
【答案】A
15、关于沪港通，下列表述错误的是（ ）。
A.沪港通分为沪股通和港股通两部分
B.沪港通股票市场交易互联互通机制试点是于2014年经中国证监会批准的
C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位
D.沪港通允许境外投资者通过香港经纪商购买在上海证券交易所上市的股票
【答案】C
16、港沪通中沪股通可交易的证券品种中包括（ ）
Ⅰ上证180指数成分股
Ⅱ上证380指数成分股
ⅢA+H股上市公司的证券交易所上市A股
Ⅳ上交所上市公司股票风险警示板交易的股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
17、下列关于股票风险性特征的说法，错误的是（ ）。
A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票
B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离
C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险
D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益
【答案】A
18、公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流是（ ）。
A.企业自由现金流
B.股权自由现金流
C.股票红利
D.利息
【答案】A
19、从运行角度看，（ ）的申购是用一篮子股票换取其份额,赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。
A.LOFB.ETFC.FOFD.ETF联结基金
【答案】B
20、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为（ ）。
Ⅰ一般债券Ⅱ特殊债券Ⅲ专项债券Ⅳ金融债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】C
21、基金中基金持有其他单只基金，其市值不得超过基金资产净值的（ ）
A.20%B.10%C.5%D.15%
【答案】A
22、不属于债券买卖交易报价方式的是（ ）
A.大额报价B.双边报价C.公开报价D.对话报价
【答案】A
23、港股通交易以港币报价,投资者以（ ）交收
A.欧元B.美元C.港币D.人民币
【答案】D
24、关于沪股通,下列说法正确的有（ ）
Ⅰ投资者通过联交所交易
Ⅱ沪股通可以买卖上交所所有上市股票
Ⅲ沪股通投资者可以直接通过沪股通买卖沪股通股票Ⅳ联交所公布沪股通交易日
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
25、下列关于银行间债券市场的说法,错误的是（ ）
A.银行间债券市场短期债券信用等级除AAA级，CCC级以下等级外，每一个信用等级可用+"、“-”符号进行微调，表示略高或略低于本等级
B.银行间债券市场长期债券信用AA级表示：
偿还债务的能力很强，受不利经济环境的影响不大，违约风险很低
C.银行间债券市场长期债券信用等级除AAA级，CCC级以下等级外,每一个信用等级可用“+"、“-”符号进行微调,表示略高或略低于本等级
D.银行间债券市场长期债券信用等级划分为三等九级
【答案】A
26、根据基础资产划分,常见的金融远期合约类别包括（ ）
Ⅰ期货类资产的远期合约
Ⅱ债权类资产的远期合约Ⅲ股权类资产的远期合约Ⅳ远期汇率协议
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
27、QDII基金不得有的行为包括（ ）
Ⅰ购买不动产和房地产抵押按揭
Ⅱ购买贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅲ购买实物商品
Ⅳ借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】B
28、创业板市场的特点不包括（ ）
A.前瞻性
B.低风险
C.监管要求严格
D.明显的高技术产业导向
【答案】B
29、影响上市公司未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括（ ）
Ⅰ经济形势的变化
Ⅱ宏观经济政策的调整Ⅲ清算方式的变化
Ⅳ公司产品供求关系的变化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
30、除中国证监会另有规定外，QDII基金不得从事的行为有（ ）。
Ⅰ购买不动产
Ⅱ购买房地产抵押按揭
Ⅲ购买贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅳ购买实物商品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
31、对基金信息披露的原则、内容、禁止行为等各方面作出了明确、严格规定的主要法律法规有（ ）。
Ⅰ《证券法》
Ⅱ《证券投资基金法》
Ⅲ《证券投资基金信息披露管理办法》Ⅳ《证券业从业人员资格管理办法》
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
32、沪深300股指期货合约的合约乘数为（ ）
A.每点600元
B.每点900元
C.每点100元
D.每点300元
【答案】D
33、广义的融资融券交易，包括（ ）。
Ⅰ融资交易
Ⅱ融券交易Ⅲ融通交易Ⅳ转融通交易
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
34、在资产证券化过程中，被认为是流动性较低的资产有（ ）。
Ⅰ银行贷款Ⅱ应收账款Ⅲ应付账款Ⅳ房地产
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
35、下列各项中，属于直接融资范畴的有（ ）。
Ⅰ风险投资融资
Ⅱ证券市场融资Ⅲ预付定金
Ⅳ民间借贷
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
36、可转换公司债券最主要的金融特征是（ ）。
A.双重选择权
B.附有投票权
C.风险收益的限定性
D.套期保值
【答案】A
37、某一证券投资基金总资产为44.06亿元，负债为0.97亿元，基金总份额为46.8亿份，则基金份额净值是（ ）元。
A.0.94B.0.93C.0.92D.0.96
【答案】C
38、当基金投资标的为（ ）时，对其资产进行估值较为容易。
A.交易不活跃的证券
B.问题债券
C.非交易证券
D.交易活跃的证券
【答案】D
39、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是（ ）。
A.复合化金融衍生品
B.组合化金融衍生品
C.结构化金融衍生品
D.证券化金融衍生品
【答案】C
40、下列属于国际短期资金流动的是（ ）。
A.国际信贷
B.国际直接投资
C.投机性资金的流动
D.国际间接投资
【答案】C
41、对商业银行而言，其自有资金主要构成中不包括（ ）
A.长期次级债券
B.储备资金
C.股本金
D.未分配利润
【答案】A
42、深圳证券交易所于（ ）正式营业
A.1991年7月3日
B.1992年6月3日
C.1989年5月3日
D.1990年8月3日
【答案】A
43、甲客户将10000元现金存入A银行,假定法定准备金率为25%,在不考虑派生存款的情况下，A银行可用于发放款的最大额度是（ ）
A.7500元B.10000元C.40000GD.2500元
【答案】A
44、委托指令应当包括（ ）等内容
Ⅰ证券代码
Ⅱ委托数量Ⅲ买卖方向Ⅳ委托价格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
45、下列属于基金收入来源的有（ ）。
Ⅰ、存款利息
Ⅱ、管理费收入Ⅲ、证券买卖差价Ⅳ、债券利息
A.Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
46、在不采用信用交易的情况下，投资者（）。
A.可以根据个人的信用卡资金额度买入证券
B.可以卖出账户上不存在的证券，但必须得到经纪商的授信
C.可以卖出账户上不存在的证券，但必须在5个交易日内平仓
D.必须用自己账户上的资金买入证券，或者卖出自己账户上实际存在的证券
【答案】D
47、在西方货币政策传导机制理论中，托宾q理论的传导机制基本思路是（ ）。
Ⅰ企业的市场价值小于重置成本
Ⅱ企业的市场价值大于重置成本
Ⅲ此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票
Ⅳ此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ
【答案】B
【解析】托宾q理论的传导机制可以表示为：
货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑。
当q值大于1时，企业的市场价值将会大于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票，并买到较多的新投资品，这会导致投资增加，最终会提高社会总需求和总产品。
48.银行债券的主要投资者（）
A.地方政府B.证劵公司C.商业银行D.保险公司
【答案】C
4、关于交易所市场说法错误的是：
（）
Ⅰ.交易所是有组织的市场
Ⅱ.交易所所有的都是公司制
Ⅲ.投资者可以直接进行场内交易
Ⅳ.交易所可以决定证劵的价格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
49.银行间债券市场的点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额（）万元。
A.10B.1000C.100D.50
【答案】C
50.证券公司将自有资金投资于（ ），且投资规模合计不超过净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
A.证券投资基金B.上市股票C.国债D.权证
【答案】C
51.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）。
A.金融期货
B.金融互换
C.金融远期合约
D.金融期权
【答案】B
52.不属于债券买卖交易报价方式的是（）。
A.双边报价B.大额报价C.公开报价D.对话报价
【答案】B
53.证券公司、证券投资咨询机构或者其他财务顾问机构不得担任独立财务顾问的情形是（ ）。
A.最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系、相互提供担保
B.最近2年财务顾问为上市公司提供融资服务
C.上市公司持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到3%
D.持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到3%
【答案】A
【解析】根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第十七条，B项，不得担任独立财务顾问的情形应是最近1年财务顾问为上市公司提供融资服务;C项，应是上市公司持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到或者超过5%;D项，应是持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过5%。
54、无限售条件股份包括（）
Ⅰ.境内上市外资股
Ⅱ.国家持股
Ⅲ.境外上市外资股
Ⅳ.国有法人持股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
55、根据（）规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。
A.《公司法》
B.《中国证券登记阶段有限责任公司证券账户管理规则》
C.《证券法》
D.《证券公司监督管理条例》
【答案】B
56、与国内债券相比，国际债券具有（）特点。
Ⅰ.存在信用风险
Ⅱ.存在汇率风险
Ⅲ.发行规模大
Ⅳ.资金来源广
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】A
57、中央银行是代表一国政府（）的重要机构。
Ⅰ.发行法偿货币
Ⅱ.制定和执行货币政策
Ⅲ.创造利润
Ⅳ.实施金融监管
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
58.关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ、机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税
Ⅱ、机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税
Ⅲ、机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税
Ⅳ、机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】Ⅰ项说法错误，机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让。
59、按照风险因素划分，金融风险不包括（）。
A.经济风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险
【答案】A
60、（）制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本想面尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开发资本市场的一项过渡性的制度。
A.ETFB.LOFC.QDIID.QFII
【答案】D
61.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，证券公司在销售产品提供服务的过程中，禁止进行的活动有（）。
Ⅰ.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
Ⅱ.向普通投资者主动推介风险等级低于其风险承受能力的产品或服务
Ⅲ.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或服务
Ⅳ.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】B
62.下列交易者中，潜在盈利有可能无限大的为（）。
Ⅰ.期货购买者
Ⅱ.期权出售者
Ⅲ.期权购买者
Ⅳ.期货出售者
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
63.（）不属于纯粹风险。
A.地震B.洪水C.交通事故D.宏观调控
【答案】D
64.下列不属于欺诈客户行为的是（）。
A.合谋利用信息优势连续买卖操纵证券交易价格
B.利用传播媒介误导投资者的信息
C.未经客户委托，假借客户名义买卖证券
D.未在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
【答案】A
65.下列关于关联关系的说法，错误的是（）。
A.公司不得与具有关联关系的企业进行交易
B.公司的控股股东、实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益
C.国家控股的企业之间不因为国家控股而具有关联关系
D.公司的董事、监事、高级管理人员不得利用其关系损害公司利益
【答案】A
66、封闭式基金的（）在基金合同期限内固定不变。
A.基金净资产
B.基金份额净值
C.基金资产的总值
D.基金份额总额
【答案】D
67、下列关于分类监管制度对证券公司正向激励作用的说法，错误的是（）。
A、加强合规管理
B、培育向心竞争力
C、便于证券公司广告宣传
D、提升风险控制能力
【答案】C
68.根据反洗钱相关规定，对证券公司反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是（）。
A.董事会
B.合规总监
C.总经理
D.证券公司及分支机构负责人
【答案】D
69.下列有关股份有限公司发行股票的说法，正确的是（）。
A.股票必须采用纸面形式
B.股票采用纸面形式或者证券交易所要求的其他形式
C.股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式
D.股票采用纸面形式或者股权登记机构要求的其他形式
【答案】C
70.根据《区域性股权市场自律管理与服务规范（试行）》，下列关于证券公司参与区域性股权市场的业务范围的说法，正确的有（）。
Ⅰ参股区域性股权市场运营机构
Ⅱ分支机构可以经证券公司批准并在授权范围内开展区域性股权市场相关业务
Ⅲ为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息
Ⅳ在区域性股权市场提供私募债券融资服务
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D
71、创业板市场的特点不包括（ ）。
A.前瞻性
B.低风险
C.监管要求严格
D.明显的高技术产业导向
【答案】B
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