证券从业资格考试模拟题及答案解析3.docx
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证券从业资格考试模拟题及答案解析3
2016证券从业资格考试证券交易模拟题及答案解析（3）
单项选择题
1.上海市场B股清算过程中，如境内参与人备付金账户余额不足以完成当日交收而出现透支，中国结算公司上海分公司将每天按透支金额的（ ）收取罚金。
A.0.05%
B.0.1%
C.0.5%
D.1%
2.深圳市场权证交易和行权的证券、资金最终交收时点均为（ ）。
A.T+2日16：
00
B.T+2日17：
00
C.T+1日16：
00
D.T+1日17：
00
3.客户交易结算资金第三方独立存管模式的核心内容是（ ）。
A.证券与资金管理分离
B.券商托管证券和银行存管资金
C.券商与银行分工明确
D.专业和高效相结合
4.证券公司自营买卖业务的首要特点是（ ）。
A.决策的自主性
B.交易的风险性
C.收益的不确定性
D.管理的规范性
5.证券交易风险从证券公司的角度来看一般可分为（ ）。
A.证券自营业务风险和证券经纪业务风险
B.基本风险和非基本风险
C.系统风险和非系统风险
D.经营管理风险和政策法律风险
6.创业板上市公司股票连续120个交易日通过深圳证券交易所交易系统实现的累计交易量低于（ ）万股，则深圳证券交易所对其股票交易实行退市风险警示。
A.50
B.80
C.100
D.120
7.为了促使资金流向国民经济最需要的地方，上市公司向股东配股募集资金的用途必须符合国家（ ）的规定。
A.货币政策
B.财政政策
C.产业政策
D.价格政策
8.目前在我国，A股账户不可用于买卖（ ）。
A.B股
B.人民币普通股票
C.债券
D.证券投资基金
9.在登记结算公司办理投资者挂失补办证券账户卡业务中，更换新号码的证券账户卡包含（ ）两项内容。
A.原证券账户的复制和证券的非交易过户
B.新开立证券账户和证券的非交易过户
C.原证券账户的复制和证券的交易过户
D.新开立证券账户和证券的交易过户
10.金融期权的买入期权是指期权的买方具有在约定期限内按（ ）买入一定数量金融工具的权利。
A.金融工具市价
B.双方即时协商的价格
C.协定价格
D.合同约定价格
11.从内容上看，权证具有（ ）的性质。
A.期权
B.所有权
C.约定交易
D.远期交易
12.下列关于开放式基金的买价和卖价的确定说法，正确的是（ ）。
A.在资产净值的基础上加一定的手续费
B.以资产净值确定
C.在资产总值的基础上加一定的手续费
D.以资产总值确定
13.涨跌幅价格的计算公式为（ ）。
A.涨跌幅价格=前收盘价×（1±涨跌幅比例）
B.涨跌幅价格=前开盘价×（1±涨跌幅比例）
C.涨跌幅价格=前平均价×（1±涨跌幅比例）
D.涨跌幅价格=前最高价×（1±涨跌幅比例）
14.在我国，以5元作为佣金的收取起点不适用于（ ）。
A.上证A股
B.深证A股
C.基金
D.B股
15.下列不属于证券经纪业务法律风险的是（ ）。
A.挪用客户的证券或资金
B.接受客户的全权委托
C.为客户提供信用交易
D.未经客户的委托擅自为客户买卖证券
16.在客户（ ），营销人员需要将公司及其产品和服务灌输到客户头脑中。
A.认知阶段
B.情感阶段
C.犹豫阶段
D.最终行为阶段
17.对于A股，我国证券交易所是在（ ）对该证券作除权处理。
A.权益登记日
B.权益登记日的次一交易日
C.除权前的最后交易日
D.除权日
18.委托指令根据（ ），有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制
19.下列可以列入集合资产管理计划费用的是（ ）。
A.集合资产管理计划推广期间的费用
B.管理人和托管人未履行义务导致的费用支出
C.集合资产管理计划资产的损失
D.集合资产管理计划运作期间发生的费用
20.在我国证券交易所及全国银行间同业拆借中心这两个交易市场中主要的债券回购品种是（ ）。
A.企业债
B.融资券
C.国债
D.特种金融债
21.2002年发布的《全国银行间债券市场债券交易规则》规定，全国银行间债券市场回购期限最长为（ ）天。
A.91
B.180
C.360
D.365
22.债券质押式回购的计价单位是（ ）。
A.每百元资金到期年收益率
B.每百元资金到期加权平均年收益率
C.每百元面值债券的到期购回价格
D.每百元面值债券的到期购回现值
23.下面（ ）不是新股网上竞价发行的优点。
A.市场性
B.连续性
C.经济性
D.公平性
24.单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（ ）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
25.证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。
下列各项中，不属于法律规定委托协议应载明的内容是（ ）。
A.介绍业务的范围
B.执行期货保证金安全存管制度的措施
C.报酬支付及相关费用的分担方式
D.为客户从事期货交易提供担保
26.以下不属于证券交易所无法连续交易的情形是（ ）。
A.证券交易所交易、通信系统出现10分钟以上中断
B.10%以上的会员营业部因系统故障无法正常接人交易所交易系统
C.10%以上的会员营业部无法正常发送交易申报、接收实时行情或成交回报
D.10%以上的证券中断交易
27.上海证券交易所国债买断式回购交易的券种和回购期限由（ ）确定。
A.上海证券交易所
B.中国人民银行
C.交易双方协商
D.同业中心
28.（ ）是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构，以现金进行的认购。
A.网上现金认购
B.网下现金认购
C.网下组合证券认购
D.网上组合证券认购
29.在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍使用（ ）作为第一优先原则。
A.价格优先原则
B.时间优先原则
C.数量优先原则
D.经纪商优先原则
30.客户作为委托合同的另一方，必须承担的义务不包括（ ）。
A.了解交易风险，明确买卖方式
B.根据自身承受能力接受交易结果
C.采用正确的委托手段
D.按规定缴存交易结算资金
31.变更登记指由证券登记结算机构执行并确认（ ）过户的行为。
A.记名证券
B.不记名证券
C.无纸化证券
D.实物证券
32.在年度报告中，对持股（ ）以上的法人股东，应介绍股东单位的法定代表人、经营范围及持有股份的质押情况。
A.2%
B.5%
C.8%
D.10%
33.综合类证券公司以盈利为目的，并以自有资金和依法筹集的资金，用自己名义开设的账户买卖有价证券的行为是证券公司的（ ）。
A.经纪业务
B.代理业务
C.自营业务
D.承销业务
34.网上竞价发行方式的缺陷是（ ）。
A.市场性
B.发行市场与交易市场的联动性
C.经济高效性
D.股价易被机构大资金操纵
35.（ ）是证券经营机构欲取得证券自营业务资格所应当具备的条件。
A.证券经营机构在近半年内没有严重违法违规行为
B.证券经营机构的证券业务与其他业务统一经营、分账管理
C.设有证券自营业务专用的电脑申报终端和其他必要的设施
D.在近1年内未受到根据有关规定取消证券自营业务资格的处罚
36.结算参与人首先需以在中国结算公司深圳分公司指定法人结算席位，开设（ ），并建立起结算参与人与中国结算公司深圳分公司之间的电子结算网络。
A.结算备付金账户
B.结算保证金账户
C.结算备付金账户和结算保证金账户
D.结算头寸账户
37.下列关于认股权证的表述，正确的是（ ）。
A.认股权证不能在场外市场交易
B.认股权证的交易方式与股票交易类似
C.从内容上看，认股权证具有期货的性质
D.认股权证的持有者可在任一时间以任一价格买入公司发行的股票
38.以下不属于证券自营业务禁止行为的是（ ）。
A.内幕交易
B.专设自营账户
C.操纵市场
D.假借他人名义进行自营业务
39.假设某深圳证券交易所所属的证券登记结算机构的结算银行是招商银行总行（深圳），则深圳交易所的会员法人可选择（ ）作为其结算银行。
A.深圳发展银行总行
B.中国工商银行深圳分行
C.招商银行北京分行
D.中国银行北京分行
40.对于交易席位的使用，下列选项正确的是（ ）。
A.与他人共用一个席位
B.会员转让其拥有的所有席位
C.将席位出租
D.会员在保留一个席位的前提下，转让其他席位
41.（ ）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定。
A.风险提示书
B.证券交易委托代理协议
C.客户须知
D.客户交易结算资金银行存管协议书
42.自然人及一般机构开立证券账户，由（ ）受理。
A.证券业协会
B.开户代理机构
C.证券交易所
D.证监会
43.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.50%，假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为（ ）元。
A.51.25
B.10250
C.10198.75
D.10301.25
44.新股发行网上累计投标询价发行方式从本质上说属于（ ）。
A.网上竞价方式
B.网上定价方式
C.网上竞价市值配售
D.网上定价市值配售
45.债券回购（ ）与参与者签署的债券回购主协议是确认债券回购交易确立的合同文件。
A.成交通知单
B.成交传真件
C.成交确认单
D.成交协议书
46.（ ）不属于禁止内幕交易的主要措施。
A.为上市公司提供服务的人员与自营业务决策的人员分离
B.严禁从业人员炒买炒卖股票
C.必须使用专门的股票账户和资金账户
D.加强监管
47.以下关于证券公司开展资产管理业务的禁止行为，错误的是（ ）。
A.定向资产管理业务先于自营业务进行交易
B.以获取佣金或者其他利益为目的，用客户委托资产进行不必要的交易
C.将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作
D.接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额
48.证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公司（ ）的实际余额派发现金红利或利息。
A.客户信用交易担保资金账户
B.客户信用交易担保证券账户
C.信用交易证券交收账户
D.信用交易专用证券交收账户
49.根据《上海证券交易所债券交易实施细则》的规定，债券质押式回购交易实行企业债回购交易按（ ）进行申报。
A.席位
B.证券账户
C.资金账户
D.公司
50.证券经纪商提供的信息服务不包括（ ）。
A.上市公司的详细资料
B.公司和行业的研究报告
C.经济前景的预测分析和展望研究
D.有关股票市场变动态势的商情报告
51.集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司和托管银行应当至少每（ ）个月向客户提供一次管理报告和托管报告。
A.1
B.3
C.6
D.12
52.在国债折算率公布的方法上，上海证券交易所定于每季度（ ）营业日公布下季度各现券品种折算标准券的比率。
A.第一个
B.中间一个
C.倒数第二个
D.最后一个
53.上海证券交易所买断式回购交易的申报单位为（ ）或其整数倍。
A.1手
B.10手
C.100手
D.1000手
54.证券交易所对A股和基金每日涨跌幅偏离值超过（ ）的前3只证券，要公布其成交金额最大的5家会员营业部或席位名称及成交金额。
A.5%
B.7%
C.10%
D.15%
55.证券公司开展定向资产管理业务应遵循的原则不包括（ ）。
A.投资损失证券公司连带
B.公平公正，诚实守信
C.投资风险，客户自担
D.健全制度，规范运作
56.我国内地市场目前不采取T+1滚动交收方式的交易品种是（ ）。
A.债券
B.基金
C.B股
D.A股
57.投资者教育的渠道不包括（ ）。
A.客服中心
B.模拟训练
C.交易委托系统
D.设立“投资者园地”
58.证券登记结算机构负责（ ）之间的集中清算交收。
A.结算参与人与结算参与人
B.结算参与人与客户
C.登记结算机构与结算参与人
D.登记结算机构与客户
59.某结算参与人3月份买人证券总金额为200万元，3月份交易天数为22天，中国结算公司为其确定的最低结算备付金比例为20%，则4月份该结算参与人结算账户中的最低结算备付金应为（ ）元。
A.17568
B.18182
C.18926
D.19866
60.记账式国债通过（ ）发行的，中国证券登记结算有限责任公司根据财政部和证券交易所相关文件确认的结果，建立债券持有人名册，完成初始登记。
A.招投标
B.证券回购
C.场外合同分销
D.证券交易所挂牌分销
参考答案及详细解析
一、单项选择题
1.解析：
答案为C。
如境内参与人备付金账户余额不足以完成当日交收而出现透支，或境外参与人未能按时将交收应付款项汇入而出现透支，中国结算公司上海分公司将每天按透支金额的0.5%收取罚金。
2.解析：
答案为C。
深圳市场权证交易和行权的证券、资金最终交收时点均为T+1日16：
O0，结算参与人和发行人应保证在最终交收时点时有足额的资金、证券用于T+1日权证交易和行权的交收。
3.解析：
答案为B。
客户交易结算资金第三方独立存管模式的核心内容是券商托管证券和银行存管资金。
4.解析：
答案为A。
决策的自主性、交易的风险性和收益的不确定性是证券自营业务的特点。
其中决策的自主性是证券公司自营买卖业务的首要特点。
5.解析：
答案为A。
证券交易风险从证券公司的角度来看一般可分为证券自营业务风险和证券经纪业务风险。
6.解析：
答案为C。
创业板上市公司股票连续120个交易日通过深圳证券交易所交易系统实现的累计交易量低于100万股，则深圳证券交易所对其股票交易实行退市风险警示。
7.解析：
答案为C。
为了促使资金流向国民经济最需要的地方，上市公司向股东配股募集资金的用途必须符合国家产业政策的规定。
8.解析：
答案为A。
A股账户可以买卖人民币普通股票（A股）、债券和证券投资基金。
9.解析：
答案为B。
更换新号码的证券账户卡包含新开立证券账户和证券的非交易过户两项内容。
10.解析：
答案为C。
金融期权的买入期权是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格买入一定数量金融工具的权利。
11.解析：
答案为A。
权证是指基础证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。
从内容上看，权证具有期权的性质。
12.解析：
答案为A。
开放式基金的买价和卖价是在资产净值的基础上加一定的手续费。
13.解析：
答案为A。
涨跌幅价格以前一个交易日的收盘价为基准。
14.解析：
答案为D。
B股佣金是按1美元或5港元为起点收取。
15.解析：
答案为C。
证券公司可以为客户提供融资融券的信用交易。
16.解析：
答案为A。
在客户认知阶段，营销人员需要将公司及其产品和服务灌输到客户头脑中。
17.解析：
答案为B。
对于A股，我国证券交易所是在权益登记日的次一交易日对该证券作除权处理。
18.解析：
答案为D。
委托指令根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
19.解析：
答案为D。
集合资产管理计划运作期间发生的费用.可以列入集合资产管理计划费用，但应当在集合资产管理合同中作出明显的约定。
20解析：
答案为C。
在我国证券交易所及全国银行间同业拆借中心这两个交易市场中主要的债券回购品种是国债。
21.解析：
答案为D。
2002年发布的《全国银行间债券市场债券交易规则》规定，全国银行间债券市场回购期限最短为1天，最长为1年，即365天。
22.解析：
答案为A。
债券质押式回购交易，是指正回购方（卖出回购方、资金融入方）在将债券出质给逆回购方（买入返售方、资金融出方）融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返回资金，逆回购方向正回购方返回原出质债券的融资行为。
债券质押式回购的计价单位是“每百元资金到期年收益率”。
23.解析：
答案为D。
新股网上竞价发行的优点包括市场性、连续性、经济性、高效性。
24.解析：
答案为A。
《关于实施《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法）有关问题的通知》规定了境外投资者的境内证券投资，应当遵循的持股比例的限制，即单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。
25.解析：
答案为D。
《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第三十二条规定，证券公司不得为客户从事期货交易提供融资或者担保。
26.解析：
答案为B。
证券交易所无法连续交易的情形有：
证券交易所交易、通信系统出现10分钟以上中断;证券交易所行情发布系统出现10分钟以上中断;10%以上的会员营业部无法正常发送交易申报、接收实时行情或成交回报;10%以上的证券中断交易等。
27.解析：
答案为A。
买断式回购交易的券种和回购期限由交易所确定，并向市场公布。
28.解析：
答案为B。
基金认购的方式之一的网下现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构，以现金进行的认购。
29.解析：
答案为A。
在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍使用价格优先原则作为第一优先原则。
我国采用价格优先和时间优先原则。
30.解析：
答案为B。
客户承担的义务有：
了解交易风险，明确买卖方式;采用正确的委托手段;按规定缴存交易结算资金;确定委托手段;接受交易结果;履行交割清算义务等。
31.解析：
答案为A。
变更登记是指由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为。
具体做法是以账户划转的方式在投资者或账户之间划转，并相应更改股东名册或债权人名册。
32.解析：
答案为D。
在年度报告中，对持股10%以上的法人股东，应介绍股东单位的法定代表人、经营范围及持有股份的质押情况。
33.解析：
答案为C。
综合类证券公司以盈利为目的，并以自有资金和依法筹集的资金，用自己名义开设的账户买卖有价证券的行为是证券公司的自营业务。
34.解析：
答案为D。
网上竞价发行方式的缺陷是股价易被机构大资金操纵，从而增大了中小投资者的投资风险，特别是发行规模较小的股票，发行价格被大资金操纵的可能性较大。
35.解析：
答案为C。
设有证券自营业务专用的电脑申报终端和其他必要的设施是证券经营机构欲取得证券自营业务资格所应当具备的条件。
36.解析：
答案为C。
结算参与人首先需以在中国结算公司深圳分公司指定法人结算席位，开设结算备付金账户和结算保证金账户，并建立起结算参与人与中国结算公司深圳分公司之间的电子结算网络。
37.解析：
答案为B。
认股权证的交易方式类似于股票，既可以在证券交易所内交易，也可以在场外市场交易，所以A选项错误;从内容上看，认股权证具有期权的性质，所以C选项错误;认股权证应为在未来的某个时间或某一段时间以事先确认的价格购买一定量该公司股票，所以D选项错误。
38.解析：
答案为B。
证券自营业务禁止行为包括：
内幕交易;操纵市场;其他禁止的行为。
比如假借他人名义进行自营业务、违反规定委托他人代为买卖证券等。
39.解析：
答案为C。
深圳证券交易所法人结算程序中规定，会员法人在选择结算银行时，应与证券登记结算机构选择的结算银行同属同一银行系统。
所以C选项正确。
40.解析：
答案为D。
会员的交易席位不得退回，但在一定条件下可以转让，一般规定会员在至少保留一个席位的前提下允许转让席位，严禁会员将席位全部或者部分以出租或者承包等形式交由其他机构或个人使用。
41.解析：
答案为B。
证券交易委托代理协议是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。
42.解析：
答案为B。
自然人及一般机构开立证券账户，由开户代理机构受理;证券公司和基金管理公司等机构开立证券账户，由中国结算公司受理。
43.解析：
答案为C。
赎回金额的计算：
（1）赎回总金额=10000×1.0250=10250（元）;
（2）赎回手续费=10250×0.50%=51.25（元）;（3）净赎回金额=10250-51.25=10198.75（元）。
44.解析：
答案为B。
网上累计投标询价发行属于定价发行的类型，但在一定程度上带有网上竞价发行的特征。
45.解析：
答案为A。
债券回购成交通知单与参与者签署的债券回购主协议是确认债券回购交易确立的合同文件。
46.解析：
答案为C。
禁止内幕交易的主要措施包括：
（1）加强自律管理。
主要措施有：
①在思想上提高认识，自觉地不利用内幕信息从事证券自营买卖，维护市场的正常交易秩序;②为上市公司提供服务的人员与自营业务决策的人员分离;③严格保密纪律，有机会获取内幕信息的从业人员不泄露、不利用内幕信息，非参与企业服务的人员自觉做到不打听内幕信息;④加强员工内部管理，严禁从业人员炒买炒卖股票，也严禁为他人的证券交易提供不符合国家法规和证券公司制度规定的便利，一经发现即严肃处理。
（2）加强监管。
中国证监会及其派出机构加强对内幕交易的监管，一经发现违法违规行为则严肃处理。
47.解析：
答案为A。
A选项禁止行为应改为：
自营业务抢先于定向资产管理业务进行交易，损害客户利益。
48.解析：
答案为B。
证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额派发现金红利或利息。
49.解析：
答案为A。
根据《上海证券交易所债券交易实施细则》的规定，债券质押式回购交易实行国债回购交易按证券账户进行申报，企业债回购交易按席位进行申报。
50.解析：
答案为D。
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