基金从业基金法律法规复习题集第1759篇.docx
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基金从业基金法律法规复习题集第1759篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（）检查，出具合规意见书。
A、董事长
B、监事长
C、督察长
D、董事会
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【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程
【答案】：
C
【解析】：
基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。
2.基金销售适用性管理制度至少包括以下（）内容：
Ⅰ．对基金产品的风险等级进行设置
Ⅱ．对基金产品进行风险评价的方式或方法
Ⅲ．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
Ⅳ．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障；
基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：
①对基金管理人对基金产品或者②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，进行审慎调查的方式和方法；
服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
3.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是（）。
A、公开
B、公平
C、公正
D、公允
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【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：
D
【解析】：
公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。
知识点：
基金监管的基本原则
4.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。
A、审慎性
B、全面性
C、适时性
D、合规性
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【知识点】：
第25章>第3节>内部控制制度概述
【答案】：
C
【解析】：
基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：
①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。
其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
5.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。
、审慎性A．
B、全面性
C、适时性
D、合规性
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【知识点】：
第25章>第3节>内部控制制度概述
【答案】：
C
【解析】：
基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：
①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。
其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
知识点：
内部控制制度概述
6.出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。
Ⅰ．被依法取消基金管理资格的
Ⅱ．被基金份额持有人大会解任
Ⅲ．被依法撤销
Ⅳ．依法宣告破产
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握对基金管理人的监管内容；
依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：
①被依法取消基金管理资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。
7.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。
下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是（）。
A、信息告知
B、适当性匹配
、政策红利C．
D、风险警示
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【知识点】：
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：
C
【解析】：
普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
C选项错误，符合题意。
8.QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（）等有价证券投资的基金。
Ⅰ．股票
Ⅱ．债券
Ⅲ．不动产
Ⅳ．保险
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
掌握基金的不同分类标准和基本分类；
QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
9.基金份额登记不包括（）。
A、登记过户
B、会计核算
C、结算
D、存管
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
B
【解析】：
基金的会计核项，B存管和结算等业务活动。
基金份额登记是指基金份额的登记过户、．
算属于基金估值核算业务。
知识点：
基金市场服务机构
10.职业素质包括专业技能和（）。
A、道德素养
B、教育背景
C、表达能力
D、执行能力
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【知识点】：
第5章>第1节>职业道德
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
理解道德与职业道德的含义；
职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。
11.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，说明法律与道德（）。
A、调整范围相同
B、调整手段不同
C、目的不同
D、功能相互排斥
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【知识点】：
第5章>第1节>道德
【答案】：
B
【解析】：
道德与法律的区别：
①表现形式不同。
②内容结构不同。
③调整范围不同。
④调整手段不同。
其中，调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。
12.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。
A、内部控制大纲
B、基本管理制度
C、经营理念
D、部门业务规章
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【知识点】：
第25章>第2节>内部控制的基本要素
C
：
【答案】．
【解析】：
经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。
13.下列关于职业道德，说法错误的是（）。
A、具有法律强制力
B、调整职业关系
C、提升职业素质
D、促进行业发展
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【知识点】：
第5章>第1节>职业道德
【答案】：
A
【解析】：
职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。
其作用有调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。
知识点：
职业道德的作用
14.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。
此行为违反了（）原则。
A、守法合规
B、诚实守信
C、客户至上
D、保守秘密
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【知识点】：
第5章>第2节>客户至上
【答案】：
C
【解析】：
15.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A、15
B、20
C、10
D、30
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【知识点】：
第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务
【答案】：
A
【解析】：
在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。
在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
知识点：
基金管理人的信息披露义务
16.下列关于资产管理特征的说法，错误的是（）。
A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方
B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理
C、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产
D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实现增值
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【知识点】：
第1章>第2节>金融资产与资产管理
【答案】：
C
【解析】：
C项，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
17.金融市场的参与者不包括（）。
A、政府
B、中央银行
C、社会团体
D、企业居民
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【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的构成要素
【答案】：
C
【解析】：
金融市场的参与者主要有：
政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
18.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等易使基金投资人忽视风险的表述。
A、坐享财富增长
B、安心享受成长
C、尽享牛市
D、以上都是
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【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：
①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
19.基金管理人应当在基金（）报告和基金（）报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
A、季度：
半年度
B、半年度：
年度
C、季度：
年度
D、半年度：
季度
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【知识点】：
第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
掌握销售费用其他规范；
基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
20.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：
“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。
对此案例的评析，下列说法错误的是（）。
A、最高可享8．8%年化收
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