云南省《中级法律法规与综合能力》每日一练第52套.docx
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云南省《中级法律法规与综合能力》每日一练第52套
2020年云南省《中级法律法规与综合能力》每日一练
考试须知：
1、考试时间：
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:
___________
考号:
___________
一、单选题（共30题）
1.在经济周期的下降阶段，食品业的销售收入和利润会（）。
A.上升
B.下降
C.基本稳定
D.难以预测
2.下列选项中不属于商业银行市场风险限额管理的是（）。
A.客户限额
B.止损限额
C.交易限额
D.风险限额
3.我国《民法总则》规定的普通诉讼时效期间为（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
4.在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。
A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行保险监督管理委员会
5.构成金融安全网的三大支柱不包括（）。
A.业务层层审批
B.金融监管机构的审慎监管
C.最后贷款人制度
D.存款保险制度
6.下列关于留置权说法错误的是（）。
A.留置权只能发生在特定的合同关系中
B.留置权发生两次效力
C.留置权具有可分性
D.留置权实现时，留置权人必须确定债务人履行债务的宽限期
7.甲企业向某银行申请贷款，请求并得到乙企业为其提供一般保证责任，如果甲企业到期还未还款，银行可以首先要求（）。
A.甲企业履行债务
B.乙企业履行债务
C.甲或者乙企业履行债务
D.甲企业和乙企业履行债务
8.汇款和捐赠应该记入国际收支平衡表中的（）。
A.资本与金融账户
B.经常账户
C.储备与相关账户
D.净差额与遗漏账户
9.治理通货膨胀的措施中，属于紧缩的财政政策的是（）。
A.减少赋税
B.减少基础货币投放
C.提高利率
D.减少政府支出
10.出现以下哪一种情形时，银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见?
（）
A.所在机构存在严重问题或风险
B.银行业从业人员邀请客户进行政策法规允许范围内的娱乐活动
C.处理客户投诉时，不及时将所在机构的处理意见告知客户
D.机构内部工作人员互相诋毁
11.在未来一段时间内，一定置信度下，银行承担的风险可能超出预期损失的损失水平称为（）。
A.预期损失
B.非预期损失
C.极端损失
D.平均损失
12.下列选项中，不属于定金和订金的区别的是（）。
A.性质不同
B.效力不同
C.数额限制不同
D.适用法律不同
13.某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理机构报备、审查?
（）
A.《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》
B.《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》
C.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》
D.《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》
14.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过_________个月未开业的，或者开业后自行停业连续_________个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。
（）
A.3；3
B.3；6
C.6；3
D.6；6
15.通常，时间越长，银行面临的非预期损失__________，所需的经济资本__________。
（）
A.越大；越多
B.越小；越多
C.越大；越少
D.越小；越少
16.李某是乙企业销售人员，拥有企业的空白合同书，后李某因违规被乙企业除名，但空白合同书未收回。
李某以此合同书与丙签订买卖合同，该买卖合同的效力（）。
A.不成立
B.无效
C.效力待定
D.有效
17.重组是银行业监督管理机构对问题银行业金融机构进行处置的一种方式。
对于重组失败的，银行业监督管理机构可以决定终止重组，转由（）依法宣告破产。
A.人民法院
B.人民检察院
C.国务院
D.中国人民银行
18.某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，建议其父亲购买10000股该行的股票，此行为违反了职业操守的（）规定。
A.内幕交易
B.监管规避
C.利益冲突
D.信息保密
19.某公司2015年度中旬公布了其财务数据，已知公司股票价格为24元／股，上年度每股收益为1．2元，未来年度每股收益预计为1．6元，则该公司的静态市盈率为（）。
A.20
B.15
C.14
D.12
20.目前，我国的城市商业银行是在（）的基础上成立发展起来的。
A.农村信用合作社
B.城市信用合作社
C.农村资金互助社
D.人民银行
21.下列选项中，不属于商业银行附属资本的是（）。
A.非公开储备
B.实收资本
C.重估储备
D.混合资本债券
22.在行政处罚听证程序中，当事人要求听证的，应当在行政机关告知有要求举行听证的权利后（）内提出。
A.3日
B.7日
C.5日
D.10日
23.某客户欲购买银行代售的一种理财产品，便邀请为其办理业务的一名银行工作人员下班后单独为其解释该产品风险。
该工作人员恰当的做法是（）。
A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求
B.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行
C.认为这是不合理的邀请，一口回绝
D.让保安人员立即驱逐该客户
24.现代商业银行的特点不包括（）。
A.不以营利为目的
B.利息水平适当
C.信用功能扩大
D.具有信用创造功能
25.根据我国《商业银行资本管理办法（试行）》，符合条件的优先股属于（?
?
）。
A.资本扣除项
B.核心一级资本
C.其他一级资本
D.二级资本
26.下列关于市场约束的表述不正确的是（）。
A.市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露
B.市场约束的主体是银行的债权人和所有者以及其他一些金融市场的参与者
C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现
D.市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动
27.我国一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的出口服装合同，到某地银行办理一笔大额银行汇票托收业务，但经银行向有关部门查询后，其所提供的银行汇票纯属伪造。
以上这种伪造行为属于（）。
A.有形伪造
B.无形伪造
C.变造
D.仿造
28.下列不属于增加商业银行二级资本方法的是（）。
A.发行可转换债券
B.提高超额贷款损失准备
C.发行长期次级债券
D.提高留存利润
29.公司经理对（）负责。
A.董事会
B.股东大会
C.监事会
D.职代会
30.若采用间接标价法，汇率的变化以（）数额的变化体现。
A.本币
B.外币
C.中间货币
D.特别提款权
二、多选题（共20题）
31.投资是GDP的三大构成部分之一，下列属于投资的有（）。
A.私人购买住房的支出
B.政府消费
C.固定资本形成
D.非房地产投资
E.存货增加
32.第二版巴塞尔资本协议的主要内容有（）。
A.商业银行资本充足率不得低于8％
B.扩大了资本覆盖风险的种类
C.允许商业银行采用比较粗略的方法计量资本要求
D.资本充足率计算总体框架有所改变
E.规定银行的资本与风险加权总资产之比不得低于4％
33.下列关于通货膨胀的表述，错误的有（）。
A.是经济中货币供应量少于客观需要量的现象
B.是在社会总需求小于总供给情况下发生的
C.对稳定经济会产生有利影响
D.是货币失衡、物价不稳定的一种表现
E.表现为单位货币升值、价格水平普遍和持续下降
34.下列关于凭证式国债和储蓄国债（电子式）的说法，正确的有（）。
A.二者均为储蓄国债
B.凭证式国债国家印制实物券面
C.凭证式国债采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式
D.储蓄国债（电子式）通过试点银行面向个人投资者销售
E.储蓄国债（电子式）面向城乡居民个人和各类投资者发行
35.实际工作中涉及的法律及监管规则包括（）。
A.银行内部的管理制度
B.银行业协会制定的行业准则
C.直接与银行和管理有关的法律法规
D.适用于所有营利性机构的法律法规
E.国际惯例
36.质押可分为（）。
A.动产质押
B.不动产质押
C.权利质押
D.无形资产质押
E.其他形式的质押
37.汽车金融公司可以从事（）等业务。
A.办理汽车生产商贷款
B.提供购车贷款
C.代理政策性银行业务
D.接受境内公众存款
E.同业拆借
38.我国资本市场包括（）。
A.债券市场
B.股票市场
C.黄金市场
D.外汇市场
E.回购市场
39.下列关于定金的说法，正确的是（）。
A.定金，是指为确保合同履行，当事人一方在合同履行之前向对方交付的一定数额的金钱
B.定金既可以由书面形式约定，也可以由其他形式约定
C.定金合同从实际交付定金之日起生效
D.收受定金的一方不履行约定的债务的，应当如数返还定金
E.定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的百分之二十
40.下列关于第三版巴塞尔资本协议，说法正确的有（）。
A.界定并区分了一级资本和二级资本的功能
B.提升资本工具损失吸收能力
C.规定普通股（不含留存收益）应在一级资本中占主导地位
D.提出了流动性覆盖率和净稳定融资比率，并规定正常情况下，两个流动性量化监管指标值都不得低于100％
E.弱化了资本充足率的监管标准
41.关于挪用资金罪，下列说法正确的有（）。
A.犯罪主体是国家机关工作人员
B.挪用资金用于国家法律、行政法规禁止的违法行为，不论挪用资金的数额和时间，均构成挪用资金罪
C.客观方面表现为利用职务上的便利擅自挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人使用
D.挪用资金的行为可以分为“超期未还型”、“营利活动型”、“非法活动型”三种情形
E.以利用职务上便利为前提
42.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别主要有（）。
A.犯罪主体不同
B.犯罪主观方面不同
C.犯罪客体方面不同
D.犯罪客观方面不同
E.最高法定刑不同
43.在票据和结算凭证的填写过程中，金额数字书写不能采用（）。
A.正楷
B.行书
C.草书
D.自造的简化字
E.繁体字
44.影响货币供给的主要因素有（）。
A.社会公众持有现金的愿望
B.社会各部门的现金需求
C.货币流通速度
D.社会的信贷资金需求
E.财政收支
45.下列属于我国商业银行债券投资对象的有（）。
A.国债
B.金融债券
C.公司债券
D.资产支持证券
E.地方政府债券
46.办理储蓄业务，应当遵循的原则有（）。
A.存款自愿
B.存款有息
C.取款自由
D.为存款人保密
E.整存整取
47.按具体的交易工具类型，可将金融市场分为（）。
A.国内市场
B.国际市场
C.债券市场
D.外汇市场
E.黄金市场
48.2016年春节，刘女士看中了一辆标价为2万元的钻石项链，经过讨价还价，张先生支付1．8万元买下该项链。
材料中，货币执行了（）职能。
A.价值尺度
B.流通手段
C.价格尺度
D.贮藏手段
E.支付手段
49.下列解散情形出现时，公司必须进行清算、清理债权债务的是（）。
A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现
B.股东会或股东大会决议解散
C.因公司合并需要解散
D.公司违反法律法规被依法吊销营业执照
E.公司分立需要解散
50.常见的风险参数包括（）。
A.违约概率
B.违约损失率
C.有效期限
D.非预期损失
E.违约风险暴露
三、判断题（共10题）
51.对金融机构的专项检查应至少一年或一年半进行一次。
（）
52.在国内商业银行开办的代理业务中，包括代理股票买卖业务。
（）
53.我国《破产法》在破产程序启动上采取审批主义原则。
（）
54.对于发达国家的国际大型商业银行，利用表外工具规避风险已成为其风险管理的重要组成部分。
（）
55.自律组织即自我管理机构，是政府监管的主要手段，也是监管机构进行监管必要的和有益的补充。
（）
56.净额结算的缓释作用主要体现为消除违约风险暴露。
（）
57.民事法律行为可以附条件，附条件的民事法律行为在符合所附条件时生效。
（）
58.公司债券的期限为一年以下的不可以上市交易。
（）
59.巴塞尔委员会的常设秘书处与国际清算银行一道共同设在美国的纽约。
（）
60.银行应该建立新闻发言人制度，通过新闻发言人发布信息。
（）
四、简答题（共2题）
单选题答案：
1：
C2：
A3：
C4：
C5：
A6：
C7：
A
8：
B9：
D10：
A11：
B12：
D13：
C14：
D
15：
A16：
D17：
A18：
A19：
A20：
B21：
B
22：
A23：
B24：
A25：
C26：
C27：
A28：
D
29：
A30：
B
多选题答案：
31：
A,C,D,E32：
A,B,C33：
A,B,C,E34：
A,C,D35：
C,D
36：
A,C37：
B,E38：
A,B39：
A,C,E40：
A,B,D
41：
B,C,D,E42：
A,B,E43：
C,D44：
A,B,D,E45：
A,B,C,D,E
46：
A,B,C,D47：
C,D,E48：
A,B49：
A,B,D50：
A,B,C,D,E
判断题答案：
51：
错52：
错53：
错54：
对55：
错
56：
错57：
对58：
对59：
错60：
对
简答题答案：
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