商业银行业务与管理课程实训报告.docx

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商业银行业务与管理课程实训报告

商业银行业务与管理课程实训报告

院系：

班级：

姓名：

指导教师：

实训时间：

实训项目报告

实训项目

（一）

一、实训项目

应用智盛商业银行综合业务模拟系统中的“个人储蓄系统：

个人储蓄”，熟悉个人储蓄业务操作。

二、实训内容

应用智盛商业银行综合业务模拟系统中的“个人储蓄系统：

个人储蓄”。

包括：

1、开普通客户号、一卡通客户号、一本通客户号；

2、以普通客户号及一卡通（一本通）客户号开活期、整存整取、零存整取、定活两便、存本取息、通知存款、教育储蓄帐号；

3、用以上帐号进行存取款业务操作；

4、普通存折及一卡通或一本通销户操作；

5、一卡通换凭证、挂失及密码修改；

6、换存折、存单及挂失，帐户密码修改；

7、普通支票开户、存取款、结清、销户操作。

三、实训器材

带有网络环境、预装了智盛商业银行模拟系统的方正电脑100台。

四、实训方法与步骤:

在商业银行业务系统界面中，选择个人储蓄按钮，即进入储蓄系统操作界面。

包括客户管理、活期、整存整取、定活两便、零存整取、存本取息、通知存款、教育储蓄、特殊业务和存本转息十个部分。

1、客户管理

在储蓄系统界面中选择1-客户按钮，进入客户管理界面，包括：

开普通客户、开一本通存折、销一本通存折。

开普通客户：

1、进入开普通客户界面：

个人储蓄─客户管理─开普通客户

2、输入客户号、客户姓名、客户称谓、ID类别、ID号、ID号重复、邮编、地址1、地址2、地址3、电话（家）、电话（办公）、传真（FAX）。

3、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

4、开客户后直接开账户时，新开户画面上客户号系统会自动产生。

5、注意事项：

客户姓名不能为空。

客户号由客户自己选择，临柜人员输入。

客户没有提供有效证件时，则ID类别选择Z（无）。

开一卡通客户：

1、进入开一卡通客户界面：

个人储蓄─客户管理─开一卡通客户，“凭证类型”选择“一本通”或“一卡通”。

2、输入客户号、存折号、存折号重复、客户姓名、客户称谓、ID类别、ID号、ID号重复、印鉴类别、邮编、地址1、地址2、地址3、电话（家）、电话（办公）、传真（FAX）、通存通兑、附件数。

3、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

4、开一本通存折时必须输入密码，系统提示用户两次输入密码，一次输入、一次重复确认。

密码为6位。

注意事项：

客户姓名不能为空。

客户没有提供有效证件时，则ID类别选择Z（无）。

在开客户界面中，右边栏中除通存通兑和附件数外任意一项均可填可不填（依据客户提供信息）。

当做一本通交易时只输存折号，不输客户号，客户号系统给定。

当做一卡通交易时客户号、卡号必须按照新卡上打印的号码输入。

当做卡本通交易时客户号、存折号、卡号都必须输。

销一卡通客户：

1、进入销一本通存折界面：

个人储蓄─客户管理─销一卡通客户，“凭证类型”选择“一本通”或“一卡通”。

2、输入客户号，按回车键，在系统提示下刷存折。

输入存折号、摘要、附件数、ID类别、ID号。

若是手工输入，则输入客户号后，不要按回车键，用上下光标键来移动光标到下一个输入框。

3、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

4、注意事项：

当客户号和存折号输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

客户号、凭证号、户名、客户类别、存取方式、状态、冻结原因、冻结日期、冻结用户。

2、活期

在储蓄系统界面选择活期按钮，进入活期管理界面。

普通活期开户：

1、进入普通活期（开帐户）界面：

个人储蓄─活期操作─普通活期开户

2、输入网点号、客户号、存折号、（存折号）重复、货币、交易码、金额、印鉴类别、密码、存折打印、附件数、通存通兑。

3、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

4、注意事项：

客户没有提供有效证件、印鉴和密码时，印鉴类别选择C（无限制）。

若印鉴类别选择C（无限制）或D（印鉴），则密码毋须输入。

当客户号、存折号、（存折号）重复、货币、交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

客户号、凭证号、户名、客户类别、存取方式、状态。

普通活期存款：

1、进入普通活期（存款）界面：

个人储蓄─活期操作─普通活期存款

2、若是有折存款，则输入网点号、帐号后，按回车键，在系统提示下刷存折，输入存折号、货币、交易码、金额、存折打印（选择打印）、凭证输入（选择刷存折）、附件数。

3、若是无折存款，则输入网点号、帐号后，不要按回车键，用上下光标键来移动光标到下一个输入框，输入存折号、货币、交易码、金额、打印（选择不打印）、凭证输入（选择手工输入）、附件数。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

5、注意事项：

当帐号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、存取方式（无折存款时不显示）、帐户状态、通存通兑。

普通活期取款：

1、进入普通活期（取款）界面：

个人储蓄─活期操作─普通活期取款

2、输入网点号、帐号后，按回车键，在系统提示下刷存折，输入货币、交易码、金额、密码、ID类别、ID号、存折打印、凭证输入。

3、若储户的存折损坏，则需手工输入。

操作方法参阅普通活期存款手工输入的有关说明。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

5、注意事项：

当帐号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、存取方式、帐户状态、通存通兑。

普通活期销户：

1、进入普通活期（销户）界面：

个人储蓄─活期操作─普通活期销户

2、输入网点号、帐号后，按回车键，在系统提示下刷存折，输入货币、交易码、金额、密码、ID类别、ID号、存折打印、凭证输入。

3、若储户的存折损坏，则需手工输入。

操作方法参阅普通活期存款手工输入的有关说明。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

5、注意事项：

当帐号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、存取方式（无折存款时不显示）、帐户状态、通存通兑。

一卡通活期开户：

1、进入一本通活期（开帐户）界面：

个人储蓄─活期操作─一卡通活期开户，“凭证类型”选择“一本通”或“一卡通”。

2、输入地区码、客户号后，按回车键，在系统提示下刷存折，输入存折号、货币、交易码、金额、帐户属性、凭证输入、存折打印。

3、手工输入的操作方法请参阅普通活期存款手工输入的有关说明。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

5、注意事项：

当客户号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

客户号、凭证号、户名、客户类别、存取方式、状态。

一卡通活期存款：

1、进入一本通活期（存款）界面：

个人储蓄─活期操作─一卡通活期存款，“凭证类型”选择“一本通”或“一本通”。

2、若是有折存款，则输入地区码、客户号后，按回车键，在系统提示下刷存折，输入存折号、子户号、货币、交易码、金额、凭证输入（选择刷存折）、存折打印（选择打印）。

3、若是无折存款，则输入地区码、客户号后，不要按回车键，用上下光标键来移动光标到下一个输入框，输入存折号、子户号、货币、交易码、金额、凭证输入（选择手工输入）、存折打印（选择不打印）。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

5、注意事项：

当客户号、存折号、子户号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、存取方式（无折存款时不显示）、帐户状态、通存通兑。

一卡通活期取款：

1、进入一本通活期（取款）界面：

个人储蓄─活期操作─一卡通活期存款，“凭证类型”选择“一本通”或“一卡通”。

2、按回车键，在系统提示下刷存折，输入网点号、（客户号）重复、存折号、子户号、货币、交易码、金额、密码、ID类别、ID号、存折打印、凭证输入、附件数。

3、储户的一本通存折损坏，则需手工输入。

操作方法参阅普通活期存款手工输入的有关说明。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

5、注意事项：

当客户号和存折号、子户号输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、存取方式（无折存款时不显示）、帐户状态、通存通兑。

一卡通活期销户：

1、进入一本通活期（销户）界面：

个人储蓄─活期操作─一卡通活期销户，“凭证类型”选择“一本通”或“一卡通”。

2、按回车键，在系统提示下刷存折，输入网点号、（客户号）重复、存折号、子户号、货币、交易码、金额、密码、ID类别、ID号、存折打印、凭证输入、附件数。

3、若储户的存折损坏，则需手工输入。

操作方法参阅普通活期存款手工输入的有关说明。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

5、注意事项：

当客户号和存折号、子户号输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、存取方式（无折存款时不显示）、帐户状态、通存通兑。

3、整存整取

整存整取开户：

1、进入普通整存整取（开帐户）界面：

个人储蓄─整存整取─整存整取开户

2、输入网点号、客户号、存单号、（存单号）重复、货币、交易码、金额、存期、凭证种类、印鉴类别、密码、通存通兑、自动转存。

3、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

4、注意事项：

印鉴类别选择A（密码）或B（密码与证件）时，密码不能为空（由客户输入）。

当客户号、存单号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

客户号、凭证号、户名、客户类别、存取方式、帐户状态。

存期代码的输入请参阅业务通用操作中的详细说明。

整存整取部分提前支取：

1、进入普通整存整取（部分提前支取）界面：

个人储蓄─整存整取─整存整取部分提前支取

2、输入网点号、帐号、存单号、替换存单号、（替换存单号）重复、货币、交易码、金额、凭证种类、密码、ID类别、ID号。

3、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

4、注意事项：

整存整取只能部分提前支取一次。

当帐号、存单号、货币、交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、帐户状态、开户方式、起息日、到息日、存期、通存通兑。

若客户有预留密码，则密码不能为空（由客户输入）。

否则密码为空。

ID类别不能选择Z（无），ID号不能为空。

整存整取销户：

1、进入普通整存整取（销户）界面：

个人储蓄─整存整取─整存整取销户

2、输入网点号、帐号、存单号、凭证种类、货币、交易码、金额、密码、ID类别、ID号、摘要。

3、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

4、注意事项：

当帐号、存单号、凭证种类、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、帐户状态、开户方式、起息日、到息日、存期、通存通兑。

若客户有预留密码，则密码不能为空（由客户输入）。

否则密码为空。

一本通整存整取开户：

1、进入一本通整存整取（开帐户）界面：

个人储蓄─整存整取─一卡通整存整取开户，“凭证类型”选择“一卡通”或“一本通”。

2、输入地区码、客户号后，按回车键，在系统提示下刷存折，输入存折号、货币、交易码、金额、存期、凭证输入、存折打印。

3、手工输入请参阅普通活期存款手工输入的有关说明。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

5、注意事项：

当客户号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

客户号、凭证号、户名、客户类别、存取方式、帐户状态。

存期代码的输入请参阅业务通用操作中的详细说明。

一本通整存整取部分提前支取：

1、进入一本通整存整取（部分提前支取）界面：

个人储蓄─整存整取─一卡通整存整取部分提前支取，“凭证类型”选择“一卡通”或“一本通”。

2、输入地区码、客户号后，按回车键，在系统提示下刷存折，输入存折号、子户号、货币、交易码、金额、密码、ID类别、ID号、凭证输入、存折打印。

3、手工输入请参阅普通活期存款手工输入的有关说明。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

5、注意事项：

当客户号、存折号、子户号、货币、交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、帐户状态、开户方式、起息日、到息日、存期、通存通兑。

密码不能为空（由客户输入）。

ID类别不能选择Z（无），ID号不能为空。

一本通整存整取销户：

1、进入一本通整存整取（销户）界面：

个人储蓄─整存整取─一卡通整存整取销户，“凭证类型”选择“一卡通”或“一本通”。

2、输入地区码、客户号后，按回车键，在系统提示下刷存折，输入存折号、子户号、货币、交易码、金额、密码、ID类别、ID号、凭证输入、存折打印、摘要。

3、手工输入请参阅普通活期存款手工输入的有关说明。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

注意：

当客户号、存折号、子户号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、帐户状态、开户方式、起息日、到息日、存期、通存通兑。

密码不能为空（由客户输入）。

4、定活两便

定活两便开户：

1、进入普通定活两便（开帐户）界面：

个人储蓄─定活两便─普通用户定活两便开户

2、输入网点号、客户号、存单号、（存单号）重复、货币、交易码、金额、印鉴类别、密码、通存通兑。

3、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

4、注意事项：

当客户号、存单号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

客户号、凭证号、户名、客户类别、存取方式、状态。

定活两便销户：

1、进入普通定活两便（销户）界面：

个人储蓄─定活两便─普通用户定活两便销户

2、输入网点号、帐号、存单号、货币、交易码、金额、密码、ID类别、ID号。

3、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

4、注意事项：

当帐号、存单号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、帐户状态、开户方式、起息日、到息日、存期、通存通兑。

若客户有预留密码，则密码不能为空（由客户输入）。

否则密码为空。

一卡通定活两便开户：

1、进入一本通定活两便（开帐户）界面：

个人储蓄─定活两便─一卡通定活两便开户，凭证类型选择“一本通”或“一卡通”。

2、输入地区码、客户号后，按回车键，在系统提示下刷存折，输入存折号、货币、交易码、金额、凭证输入、存折打印。

3、手工输入请参阅普通活期存款手工输入的有关说明。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

5、注意事项：

当客户号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

客户号、凭证号、户名、客户类别、存取方式、状态。

一卡通定活两便销户：

1、进入一本通定活两便（销户）界面：

个人储蓄─定活两便─一卡通定活两便销户，凭证类型选择“一本通”或“一卡通”。

2、输入地区码、客户号后，按回车键，在系统提示下刷存折，输入存折号、子户号、货币、交易码、金额、密码、ID类别、ID号。

3、手工输入请参阅普通活期存款手工输入的有关说明。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

注意事项：

当客户号、存折号、子户号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、帐户状态、开户方式、起息日、到息日、存期、通存通兑。

则密码不能为空（由客户输入）。

5、零存整取

零存整取开户：

1、进入普通零存整取（开帐户）界面：

个人储蓄─零存整取─零存整取开户。

2、输入网点号、客户号、存折号、（存折号）重复、货币、交易码、金额、存期、印鉴类别、密码、通存通兑、存折打印。

3、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

4、注意事项：

存期代码的输入请参阅业务通用操作中的详细说明。

当客户号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

客户号、凭证号、户名、客户类别、存取方式、状态。

零存整取存款：

1、进入普通零存整取（存款）界面：

个人储蓄─零存整取─零存整取存款。

2、若是有折存款，输入网点号、帐号后按回车键，在系统提示下刷存折，输入存折号、货币、交易码、金额、存折打印（选择打印）、凭证输入（选择刷存折）。

3、若是无折存款，则输入网点号、帐号后，不要按回车键，用上下光标键来移动光标到下一个输入框，输入存折号、货币、交易码、金额、存折打印（选择不打印）、凭证输入（选择手工输入）。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

5、注意事项：

当帐号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、帐户状态、开户方式、起息日、到息日、存期、通存通兑、存取间隔、应付利息。

零存整取销户：

1、进入普通零存整取（销户）界面：

个人储蓄─零存整取─零存整取销户。

2、输入网点号、帐号后按回车键，在系统提示下刷存折，输入存折号、货币、交易码、金额、密码、ID类别、ID号、存折打印、凭证输入、摘要。

3、手工输入请参阅普通活期存款手工输入的有关说明。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

5、注意事项：

当帐号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、帐户状态、开户方式、起息日、到息日、存期、通存通兑、存取间隔、应付利息。

若客户有预留密码，则密码不能为空（由客户输入）。

否则密码为空。

一卡通零存整取开户：

1、进入普通零存整取（开帐户）界面：

个人储蓄─零存整取开户─一卡通零存整取开户，凭证类型选择“一卡通”或“一本通”。

2、输入网点号、客户号、存折号、（存折号）重复、货币、交易码、金额、存期、印鉴类别、密码、通存通兑、存折打印。

3、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

4、注意事项：

存期代码的输入请参阅业务通用操作中的详细说明。

当客户号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

客户号、凭证号、户名、客户类别、存取方式、状态。

一卡通零存整取存款：

1、进入普通零存整取（存款）界面：

个人储蓄─零存整取开户─一卡通零存整取存款，凭证类型选择“一卡通”或“一本通”。

2、若是有折存款，输入网点号、帐号后按回车键，在系统提示下刷存折，输入存折号、货币、交易码、金额、存折打印（选择打印）、凭证输入（选择刷存折）。

3、若是无折存款，则输入网点号、帐号后，不要按回车键，用上下光标键来移动光标到下一个输入框，输入存折号、货币、交易码、金额、存折打印（选择不打印）、凭证输入（选择手工输入）。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

5、注意事项：

当帐号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、帐户状态、开户方式、起息日、到息日、存期、通存通兑、存取间隔、应付利息。

一卡通零存整取销户：

1、入普通零存整取（销户）界面：

个人储蓄─零存整取开户─一卡通零存整取销户，凭证类型选择“一卡通”或“一本通”。

2、输入网点号、帐号后按回车键，在系统提示下刷存折，输入存折号、货币、交易码、金额、密码、ID类别、ID号、存折打印、凭证输入、摘要。

3、手工输入请参阅普通活期存款手工输入的有关说明。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

注意事项：

当帐号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、帐户状态、开户方式、起息日、到息日、存期、通存通兑、存取间隔、应付利息。

若客户有预留密码，则密码不能为空（由客户输入）。

否则密码为空。

6、存本取息

存本取息开户：

1、进入普通存本取息（开帐户）界面：

个人储蓄─存本取息─存本取息开户。

2、输入网点号、客户号、存折号、（存折号）重复、货币、交易码、金额、存期、取息间隔、印鉴类别、密码、存折打印、通存通兑。

3、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

4、注意事项：

存期代码的输入请参阅业务通用操作中的详细说明。

取息间隔以月为单位计算。

当客户号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

客户号、凭证号、户名、客户类别、存取方式、状态。

存本取息销户：

1、进入普通存本取息（销户）界面：

个人储蓄─存本取息─存本取息销户

2、输入网点号、账号后按回车键，在系统提示下刷存折，输入存折号、货币、交易码、金额、密码、ID类别、ID号、存折打印、凭证输入。

3、手工输入请参阅普通活期存款手工输入的有关说明。

4、检查无误后选择执行（R）按钮，在系统提示下操作。

注意事项：

当帐号、存折号、货币和交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括：

帐号、凭证号、户名、业务品种、货币、余额、帐户状态、开户方式、起息日、到息日、存期、通存通兑、存取间隔、应付利息。

若客户有预留密码，则密码不能为空（由客户输入）。

否则密码为空

。

7、通知存款

通知存款开户：

1、进入通知存款（开户）界面：

个人储蓄─通知存款─普通用户通知存款开户

2、输入网点号、客户号、存折号、（存折号）重复、通知期、货币、交易码、金额、印鉴类别、密码、存折打印、通存通兑。

3、